Los 5 mejores préstamos inmobiliarios comerciales para 2023

Publicado: 2023-05-10

Cuando se trata de financiar propiedades fijas, las empresas a menudo se benefician mejor de los préstamos inmobiliarios comerciales.

Ya sea que esté buscando desarrollar un campo verde o agregar un lote al lado de su negocio existente, estos proveedores de préstamos inmobiliarios comerciales son un excelente lugar para comenzar su búsqueda de financiamiento. Siga leyendo para obtener más información sobre nuestras selecciones de los mejores préstamos inmobiliarios comerciales.

Obtenga más información sobre nuestras mejores selecciones

Compañía	Mejor para	Próximos pasos Mejor para
SmartBiz Leer más	Préstamos de la SBA, préstamos a plazo, LOC y reembolsos de ERC FICO: 675+ TAE: 5,71%+	Préstamos de la SBA, préstamos a plazo, LOC y reembolsos de ERC FICO: 675+ TAE: 5,71%+ Aplica ya Leer más
Lendio Leer más	Préstamos inmobiliarios comerciales, préstamos a plazo, préstamos a corto plazo, préstamos de la SBA, MCA, LOC y financiación de equipos FICO: 600+ (para préstamos inmobiliarios comerciales) APR: 4.5%+	Préstamos inmobiliarios comerciales, préstamos a plazo, préstamos a corto plazo, préstamos de la SBA, MCA, LOC y financiación de equipos FICO: 600+ (para préstamos inmobiliarios comerciales) APR: 4.5%+ Aplica ya Leer más
Finanzas Rápidas Leer más	Préstamos inmobiliarios comerciales, préstamos a plazo, MCA, LOC, factorización de facturas, préstamos de la SBA FICO: Sin mínimo dado APR: Varía según el prestamista	Préstamos inmobiliarios comerciales, préstamos a plazo, MCA, LOC, factorización de facturas, préstamos de la SBA FICO: Sin mínimo dado APR: Varía según el prestamista Aplica ya Leer más
Banco de roble vivo Leer más	Préstamos a plazo, préstamos USDA, préstamos SBA FICO: 680+ ARP: 5.71%+	Préstamos a plazo, préstamos USDA, préstamos SBA FICO: 680+ ARP: 5.71%+ Visitar sitio Leer más
Capital del pastel de manzana Leer más	Préstamos a plazo, préstamos de la SBA, financiación de equipos FICO: Varía según la franquicia APR: Varía según el prestamista	Préstamos a plazo, préstamos de la SBA, financiación de equipos FICO: Varía según la franquicia APR: Varía según el prestamista Visitar sitio Leer más
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Los 5 mejores préstamos inmobiliarios comerciales para 2023
1. SmartBiz: lo mejor para los préstamos de la SBA
2. Lendio: el mejor mercado de préstamos para pequeñas empresas
3. Finanzas rápidas: lo mejor para empresas de alto riesgo
4. Live Oak Bank: Mejor para préstamos del USDA
5. AppllePie Capital: lo mejor para los franquiciados
Metodología: Cómo elegimos nuestras mejores selecciones
Comprender los préstamos inmobiliarios comerciales
Preguntas frecuentes: Préstamos inmobiliarios comerciales
En resumen: 5 mejores préstamos inmobiliarios comerciales para 2023

Tabla de contenido

Los 5 mejores préstamos inmobiliarios comerciales para 2023
- 1. SmartBiz: lo mejor para los préstamos de la SBA
- Por qué elegimos SmartBiz para los mejores préstamos inmobiliarios comerciales
- Servicios SmartBiz
- Tarifas y tarifas de SmartBiz
- Requisitos de elegibilidad de SmartBiz
- 2. Lendio: el mejor mercado de préstamos para pequeñas empresas
- Por qué elegimos Lendio para los mejores préstamos inmobiliarios comerciales
- Servicios Lendio
- Tarifas y tarifas de Lendio
- Requisitos de elegibilidad de SmartBiz
- 3. Finanzas rápidas: lo mejor para empresas de alto riesgo
- Por qué elegimos Rapid Finance para los mejores préstamos inmobiliarios comerciales
- Servicios de financiación rápida
- Tasas y cargos de financiamiento rápido
- Requisitos de elegibilidad de financiamiento rápido
- 4. Live Oak Bank: Mejor para préstamos del USDA
- Por qué elegimos Live Oak Bank para los mejores préstamos inmobiliarios comerciales
- Servicios bancarios de Live Oak
- Tarifas y tarifas de Live Oak
- Requisitos de elegibilidad de Live Oak Bank
- 5. AppllePie Capital: lo mejor para los franquiciados
- Por qué elegimos ApplePie Capital para los mejores préstamos inmobiliarios comerciales
- Servicios de capital de Apple Pie
- Tasas y tarifas de capital de ApplePie
- Requisitos de elegibilidad de capital de ApplePie
Metodología: Cómo elegimos nuestras mejores selecciones
Comprender los préstamos inmobiliarios comerciales
- Cómo elegir el mejor préstamo inmobiliario comercial
Preguntas frecuentes: Préstamos inmobiliarios comerciales
- ¿Cuánto duran la mayoría de los préstamos inmobiliarios comerciales?
- ¿Los bancos ofrecen préstamos inmobiliarios comerciales?
- ¿Cuál es una buena tasa de interés para un préstamo comercial?
- ¿Las hipotecas comerciales tienen tasas de interés más altas?
En resumen: 5 mejores préstamos inmobiliarios comerciales para 2023

Los 5 mejores préstamos inmobiliarios comerciales para 2023

Los mejores préstamos comerciales de bienes raíces brindan amplios montos de préstamo para cubrir el costo potencialmente alto de los bienes raíces, las bajas tasas de interés y los largos plazos de pago. Estos son los mejores préstamos inmobiliarios comerciales de prestamistas como Lendio, Rapid Finance y SmartBiz.

1. SmartBiz: lo mejor para los préstamos de la SBA

SmartBiz

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ventajas

Las tarifas tienden a ser económicas.
Largos plazos de pago
Excelente servicio al cliente
Altos montos de endeudamiento

Contras

Proceso de solicitud lento y laborioso
Algunas tarifas adicionales

Por qué elegimos SmartBiz para los mejores préstamos inmobiliarios comerciales

Cuando se trata de préstamos inmobiliarios para pequeñas empresas, es difícil hacerlo mejor que los términos que obtendrá de un préstamo de la SBA. Y si necesita ayuda para navegar el proceso de préstamo de la SBA, nada mejor que SmartBiz, una empresa que se especializa en acelerar y simplificar el proceso de solicitud de préstamo de la SBA.

Servicios SmartBiz

SmartBiz ofrece préstamos inmobiliarios comerciales de la SBA de hasta $5 millones con plazos de 25 años.

Tarifas y tarifas de SmartBiz

Las tasas de interés para los préstamos SBA 504/CDC generalmente tienen tasas ligeramente superiores a la tasa preferencial actual. A mayo de 2023, estaba entre 5,71% y 5,72%. Además de los costos de cierre típicos de la SBA, SmartBiz cobra una tarifa de referencia y empaque del 1%.

Requisitos de elegibilidad de SmartBiz

2 años en el negocio
675+ puntuación de crédito
Suficientes ingresos comerciales para respaldar los reembolsos

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2. Lendio: el mejor mercado de préstamos para pequeñas empresas

Lendio

Aplica ya

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ventajas

Altos montos de endeudamiento
Requisitos de puntaje de crédito bajo
Las tarifas tienden a ser económicas.
Largos plazos de pago

Contras

El proceso de solicitud puede ser lento
Los fondos pueden tardar un tiempo en desembolsarse.

Por qué elegimos Lendio para los mejores préstamos inmobiliarios comerciales

Como mercado de préstamos, Lendio permite a las empresas solicitar a múltiples prestamistas a la vez con una sola solicitud. Esta es una excelente opción para ahorrar tiempo para los dueños de negocios con tiempo limitado para gastar en una solicitud de préstamo, o que desean comparar múltiples ofertas con una sola solicitud. Cuando se trata de préstamos inmobiliarios comerciales, tenga en cuenta que el proceso de solicitud no será tan rápido como con otras formas de financiación.

Servicios Lendio

Lendio ofrece hipotecas comerciales de hasta $5 millones con plazos de 20 a 25 años.

Tarifas y tarifas de Lendio

Los préstamos inmobiliarios comerciales de Lendio tienen tasas de interés entre el 4,5% y el 6%.

Requisitos de elegibilidad de SmartBiz

6 meses en el negocio
600+ puntuación de crédito
Al menos $ 8,000 / mes en ingresos

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3. Finanzas rápidas: lo mejor para empresas de alto riesgo

Finanzas Rápidas

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ventajas

Las calificaciones de los prestatarios son más bajas que los bancos
Altos montos de endeudamiento
Largos plazos de pago

Contras

Las tarifas pueden ser costosas

Por qué elegimos Rapid Finance para los mejores préstamos inmobiliarios comerciales

Rapid Finance es un prestamista en línea que se centra en la financiación de empresas que, de otro modo, podrían tener dificultades para acceder al capital. Con ese fin, Rapid Finance ofrece una amplia variedad de productos de financiamiento, incluidos préstamos inmobiliarios comerciales, generalmente a través de uno de sus socios prestamistas. Como suele ser el caso de los préstamos inmobiliarios, prepárese para un proceso de financiación menos "rápido" que el que obtendría de esta empresa.

Servicios de financiación rápida

Rapid ofrece préstamos inmobiliarios de hasta $2 millones con plazos de 5 a 25 años.

Tasas y cargos de financiamiento rápido

Las tasas de interés de Rapid Finance pueden variar según el origen del préstamo inmobiliario. Además, Rapid Finance puede cobrar una tarifa de originación de hasta el 2,5%.

Requisitos de elegibilidad de financiamiento rápido

2 años de declaraciones de impuestos o finanzas
Lista de deudas

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4. Live Oak Bank: Mejor para préstamos del USDA

Banco de roble vivo

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ventajas

Altos montos de endeudamiento
Prestamista preferido de la SBA
Préstamos USDA ofrecidos
Las tarifas tienden a ser económicas.

Contras

Las calificaciones del prestatario pueden ser difíciles de cumplir
Los fondos pueden tardar un tiempo en desembolsarse

Por qué elegimos Live Oak Bank para los mejores préstamos inmobiliarios comerciales

Live Oak Bank es un prestamista preferido de la SBA que ofrece préstamos SBA 504, que ofrece excelentes condiciones para financiar activos fijos como bienes raíces. El estado de prestamista preferido permite que Live Oak Bank procese los préstamos de la SBA más rápidamente. Además, Live Oak Bank ofrece préstamos del USDA, que se pueden utilizar para el desarrollo de bienes raíces agrícolas y rurales.

Servicios bancarios de Live Oak

Live Oak Bank ofrece préstamos SBA 504 de hasta $15 millones con plazos de hasta 25 años. Tipos adicionales de préstamos a plazo, incluido USDA, están disponibles en montos de hasta $7.5 millones con plazos de hasta 25 años.

Tarifas y tarifas de Live Oak

Las tasas actuales de los préstamos SBA 504 oscilan entre el 5,71 % y el 5,72 %, con un cargo adicional del 0 % al 3,5 % del monto prestado. La tasa promedio para un préstamo del USDA es actualmente de alrededor de 6,691%.

Requisitos de elegibilidad de Live Oak Bank

3 años en el negocio
680 puntuación de crédito
Suficientes ingresos comerciales para dar servicio al préstamo

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5. AppllePie Capital: lo mejor para los franquiciados

Capital del pastel de manzana

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ventajas

Especialistas en franquicias
Excelente servicio al cliente
Altos montos de endeudamiento

Contras

Solo disponible para negocios de franquicia.
El proceso de solicitud puede ser lento

Por qué elegimos ApplePie Capital para los mejores préstamos inmobiliarios comerciales

Los franquiciados enfrentan un conjunto muy específico de desafíos y demandas cuando se trata de establecer sus negocios, incluida la adquisición de bienes inmuebles. Con este fin, ApplePie Capital ofrece acceso a la SBA y otros préstamos con plazos de pago prolongados y montos elevados, así como experiencia en ayudar a las franquicias a obtener la financiación que necesitan.

Servicios de capital de Apple Pie

ApplePie Capital ofrece préstamos a plazo convencionales y de la SBA desde $100,000. Se ofrecen plazos de entre 5 y 10 años.

Tasas y tarifas de capital de ApplePie

Las tasas de interés varían según cuál de los socios de ApplePie Capital origine el préstamo. Las tarifas de originación y de intermediario también varían según el prestamista y el tipo de préstamo.

Requisitos de elegibilidad de capital de ApplePie

Debe tener un negocio de franquicia
Las calificaciones del prestatario pueden variar según la franquicia

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Metodología: Cómo elegimos nuestras mejores selecciones

Al revisar los productos de financiación empresarial, Merchant Maverick compara los puntos de datos de cada prestamista. Estos incluyen las tasas de interés, la duración de los plazos, los requisitos del prestatario y la reputación. Luego, a los prestamistas se les asigna un puntaje agregado.

Para los préstamos inmobiliarios comerciales en particular, ponderamos más factores como la capacidad de comprar bienes raíces con el producto, la duración de los plazos (ya que las hipotecas requieren plazos de pago más largos) y las tasas de interés ofrecidas por el prestamista. A diferencia de muchas otras circunstancias, la adquisición de bienes raíces tiende a ser específicamente el dominio de los préstamos a plazo, por lo que no le dimos mucha consideración a la variedad de productos. Como las necesidades específicas de cualquier negocio pueden variar mucho, lo alentamos a comparar prestamistas más allá de esta lista para obtener las mejores condiciones de financiamiento que pueda.

Comprender los préstamos inmobiliarios comerciales

Un préstamo inmobiliario comercial es un préstamo a plazo, generalmente una hipoteca o un préstamo de la SBA, que se utiliza para financiar propiedades. La propiedad comercial se distingue de la propiedad residencial por su uso para generar ingresos. Los préstamos inmobiliarios comerciales colocarán un gravamen sobre la propiedad comercial, que luego sirve como garantía. En comparación con las hipotecas residenciales, los préstamos inmobiliarios comerciales tienden a tener plazos de pago más cortos y una relación préstamo-valor más baja.

Los préstamos inmobiliarios comerciales suelen tener un plazo de duración de 3 a 25 años. Los usos de préstamos inmobiliarios comerciales incluyen la construcción, adquisición y desarrollo de propiedades. Tenga en cuenta que los préstamos inmobiliarios comerciales a menudo requerirán que el prestatario sea una entidad comercial incorporada en lugar de un individuo o una sociedad de propiedad única.

Cómo elegir el mejor préstamo inmobiliario comercial

Los mejores préstamos para pequeñas empresas pueden variar de una empresa a otra, ya que cada una tiene sus propias necesidades y circunstancias específicas. Los préstamos inmobiliarios comerciales no son diferentes. Sin embargo, existen algunas pautas generales que puede aplicar al evaluar los términos de pago de su préstamo. Tenga en cuenta los siguientes factores:

El monto del préstamo en oferta
La duración del plazo (debe ser alto para los préstamos inmobiliarios comerciales)
El costo total del endeudamiento
Requisitos del prestatario
Requisitos de garantía
La familiaridad del prestamista con su industria

Recuerde, nunca está de más obtener múltiples ofertas para comparar, ya que su solicitud puede parecer mucho mejor para un prestamista que para otro. Con toda esta información en mente, debería estar listo para dar el siguiente paso para obtener el financiamiento inmobiliario que necesita.

Preguntas frecuentes: Préstamos inmobiliarios comerciales

¿Cuánto duran la mayoría de los préstamos inmobiliarios comerciales?

Los plazos de los préstamos inmobiliarios comerciales oscilan entre tres y 25 años. En general, los préstamos inmobiliarios comerciales tienen plazos ligeramente más cortos que las hipotecas residenciales.

¿Los bancos ofrecen préstamos inmobiliarios comerciales?

Muchos bancos tradicionales ofrecen préstamos inmobiliarios comerciales. Sin embargo, las calificaciones del prestatario y los requisitos de pago inicial pueden ser onerosos para muchas pequeñas empresas. Sin embargo, los bancos suelen ofrecer mejores tasas de interés que las que obtendrá de un prestamista alternativo.

¿Cuál es una buena tasa de interés para un préstamo comercial?

Una buena tasa de préstamo de bienes raíces comerciales está entre el 5% y el 7%. Una métrica decente es comparar su oferta con la tasa de interés actual de un préstamo SBA 504.

¿Las hipotecas comerciales tienen tasas de interés más altas?

Si bien las hipotecas comerciales tienen tasas de interés más bajas en relación con otros tipos de préstamos comerciales, generalmente son más costosas que las hipotecas residenciales comparables. Esto refleja el mayor riesgo inherente al desarrollo comercial.

En resumen: 5 mejores préstamos inmobiliarios comerciales para 2023

SmartBiz:
- Préstamos de la SBA, préstamos a plazo, LOC y reembolsos de ERC
- FICO: 675+
- TAE: 5,71%+
Lendio:
- Préstamos inmobiliarios comerciales, préstamos a plazo, préstamos a corto plazo, préstamos de la SBA, MCA, LOC y financiación de equipos
- FICO: 600+ (para préstamos inmobiliarios comerciales)
- APR: 4.5%+
Finanzas Rápidas:
- Préstamos inmobiliarios comerciales, préstamos a plazo, MCA, LOC, factorización de facturas, préstamos de la SBA
- FICO: Sin mínimo dado
- APR: Varía según el prestamista
Banco de roble vivo:
- Préstamos a plazo, préstamos USDA, préstamos SBA
- FICO: 680+
- ARP: 5.71%+
Capital de la tarta de manzana:
- Préstamos a plazo, préstamos de la SBA, financiación de equipos
- FICO: Varía según la franquicia
- APR: Varía según el prestamista