インデックスファンドとは何ですか、そしてそれらはどのように機能しますか？

株式や債券を手作業で選択するのが良い時期ではなく、取引に受動的なアプローチを好む場合は、インデックスファンドを検討する必要があります。 これらの資金の作成方法から提供されるメリットまで、これらの資金について知っておく必要のあるすべてのことを説明します。

インデックスファンドの定義

では、インデックスファンドとは何ですか？ インデックスファンドは、スタンダード＆プアーズ500インデックス（S＆P 500）やダウジョーンズ工業株30種平均（DJIA）などの特定の市場イ​​ンデックスを追跡する投資信託の一種です。 インデックスファンドはパッシブ投資ビークルです。つまり、ポートフォリオマネージャーはそれらを積極的に管理していません。 代わりに、インデックスファンドは、関連付けられているインデックスを追跡する方法で管理されます。

あなたがインデックスファンドに投資しようとしているとしましょう。 そうすることで、単一の会社に投資するのではなく、特定のインデックスを構成するすべての会社に投資することになります。 インデックスファンドは、ほぼすべての主要な株式および債券市場のインデックスを追跡します。 これにより、投資家はニーズに最適なファンドを選択する際に多くの柔軟性を得ることができます。

インデックスは、ほぼすべての金融市場を追跡できます。 最も人気のあるインデックスファンドには、S＆P 500、DJIA、ブルームバーグ米国総合債券インデックス、ナスダック総合指数、および外国株式を追跡するMSCIEAFEインデックスがあります。

インデックスファンドフレームワーク

インデックスファンドがどのように機能するかまだ不明な場合は、投資信託の一種であり、投資ビークルとも呼ばれることを理解することから始めるのがよいでしょう。 彼らは多くの投資家からお金をプールし、関連するインデックスを構成するすべてまたは選択した証券を購入することによってそれを投資します。

たとえば、SPDR S＆P 500 ETFトラスト（SPY）は、S＆P500インデックスを追跡するインデックスファンドです。 この低コストのインデックスファンドは、インデックスに表示されているのと同じ比率で500株すべてを保有しています。 これにより、SPYファンドに同様のリスクが与えられ、S＆P500ベンチマークインデックスにプロファイルが返されます。

ファンドマネージャーは、追跡するインデックスと同じ株式や債券に比例して投資することで、インデックスを模倣していることを知っておく価値があります。 これは、完全レプリケーションと呼ばれる手法を使用して行われます。 ただし、場合によっては、ファンドマネージャーがインデックス内のすべての証券を購入できないことがあります。 これが発生した場合、彼らは最適化手法を使用して、同様のリスクとリターンのプロファイルを達成することができますが、投資は少なくなります。

ロープを学んだら、ポートフォリオに最適なインデックスファンドを選び始めることができます。 投資するのに最適なインデックスファンドを決定するには、費用比率、最小投資要件（ある場合）、および投資目的に注意を払う必要があります。 信頼できるオンライン株式ブローカーで証券会社の口座を開設し、株式を購入した後は、必要に応じてポートフォリオを積極的にフォローアップし、バランスを取り直す必要があります。

インデックスファンドの利点

インデックスファンドは、他の種類の投資と比較していくつかの利点を提供し、最も人気のある投資方法の1つになっています。 最も価値のある利点のいくつかは次のとおりです。

経費の削減

インデックスファンドは通常、積極的に運用されているミューチュアルファンドよりも費用が低くなります。 これは、それらが積極的に管理されていないため、同じ料金を支払う必要がないためです。 ファンドマネージャーが追跡する唯一のものは原資産です。このプロセスは時間もかからず、同じ量の労力とリソースを必要としません。

インデックスファンドが何であるかを学ぶとき、それらに関連する唯一のコストは費用比率であることに言及する価値があります。 費用比率がゼロのファンドもあれば、1パーセント未満のファンドもあります。

多様化

インデックスファンドは投資家に即時の分散を提供します。 これは、資産のバスケットを追跡し、リスクを分散させるのに役立つためです。 たとえば、S＆P 500を追跡するインデックスファンドは、ポートフォリオに500の異なる株式を保有します。 したがって、S＆P 500に投資すると、500社に即座にアクセスできます。 これは、単一の株式に投資するよりもはるかに多様化しており、その1つの会社が業績を下回ったり下回ったりするリスクにさらされます。

シンプルさ

インデックスファンドとは何か、そしてそれらがどのように機能するかを理解したので、それらが非常に単純な投資を表していることに気づきました。 最高の株を選んだり、市場の時間を計ったりする必要はありません。 あなたがする必要があるのはあなたが興味を持っている資産クラスを追跡するインデックスファンドに投資することだけです、そしてあなたはその市場への即時の露出を持つでしょう。 これにより、インデックスファンドは、初心者の投資家や積極的に投資を管理したくない人にとって理想的です。

より高いリターン

長期的には、低コストのインデックスファンドはアクティブ運用のファンドを上回っています。 これは、ファンドマネジャーが株式市場を打ち負かすことは非常に難しいためです。 実際、調査によると、ファンドマネージャーの大多数は市場をアンダーパフォームしています。 インデックスファンドに投資すると、積極的に運用されているファンドに投資した場合よりも高いリターンを得る可能性が高くなります。

受動的に管理されたファンドは市場を打ち負かそうとはしませんが、その全体的なリスクとリターンの特性を一致させようとするため、リスクが低く、リターンが高くなります。 インデックスファンドは、自分のお金を投資したいが、利益を享受する時が来るまで投資したことを忘れたい人にとっては素晴らしい選択です。 それらは一般的に退職勘定のための素晴らしいポートフォリオと考えられています。

結論

インデックスファンドとは何かをまとめましょう。 それらは資産のバスケットを追跡する一種の投資信託であり、リスクを分散させるのに役立ちます。 インデックスファンドは、長期的に積極的に運用されているミューチュアルファンドよりも高いリターンを生み出す可能性があります。

初心者の投資家であるか、投資を積極的に管理したくない場合は、インデックスファンドが正しい選択かもしれません。 また、これらのファンドは受動的に管理されているため、市場をアンダーパフォームする可能性が低くなります。 最後に、インデックスファンドの手数料は、一般的にアクティブ運用のミューチュアルファンドの手数料よりも低くなっています。