Shopify CapitalとShopify Capitalの代替品

公開: 2020-03-25

（これは、市場の売り手がキャッシュフローの問題を管理し、最終的にビジネスを成長させるのを支援する金融会社であるPayabilityの友人からのゲスト投稿です。）

多くの中小企業の経営者、特に e コマースの販売者にとって、資本へのアクセスは大きな成長のハードルです。 e コマースビジネスを効果的に成長させるには、たとえば、マーケティングキャンペーン、新入社員、大量在庫などに投資する必要があります。一部の e コマースビジネスではうまくいくかもしれませんが、資金調達のために銀行に行くことが常に最良の選択肢であるとは限りません (オンラインビジネスの承認率が低いため、このプロセスは煩雑で時間がかかり、多くの場合無駄な労力になります)。

しかし、あなたはおそらくこれをすでに知っていました。ご存じないかもしれませんが、ビジネスに合わせて設計された資金調達オプションがあり、必要なときに必要な現金を手に入れることができます。このガイドでは、Shopify Capital、Payability の Instant Advance for Shopify などの人気のあるオプションを分類します。

免責事項: この投稿は、財務上のアドバイスを意図したものではありません。 Shopifyストアの一般的な資金調達オプションをいくつか紹介しています. 他にも何千もの資金調達ソリューションがあるため、ビジネスの決定を下す前に、追加の調査を行うことを常にお勧めします.

Shopify キャピタル: 概要と仕組み

Shopify Capital は、資格のある Shopify マーチャントに 2 種類の資金調達を提供します: マーチャントキャッシングとビジネスローンです。資格は、Shopify での履歴に基づいています。最小要件を満たしていれば、Shopify 管理ページにオファーが表示されます。オファーを受け入れると、最小限の事務処理が必要で、信用調査の必要がない簡単な申請プロセスを経ることになります。承認された場合、資金は 2 営業日以内にビジネス銀行口座に入金されます。 Shopify キャピタルの仕組みについてもう少し詳しく説明します。

資金調達額: $200 ～ $1,000,000
利息: 利息はありません。代わりに、定額/定額料金を返済する必要があります。
返済条件：
- MCA : 未払いの合計額が返済されるまで、売り上げの一定の割合が毎日送金されます。
- ローン: 売上の一定割合が 12 か月にわたって毎日送金されます。この 12 か月の間に、最低返済額の 60 日間の返済サイクルが 6 回あります。
- 送金実績額：1日の売上高に対する一定割合で返済するため、1日の実際の送金額は変動します。なので、売れ行きが悪い日だと返済額が少なくなります。販売日が多い場合は、お支払い金額が多くなります。
早期支払特典：なし。
適格性: Shopify Capital は、Shopify でのアカウントの健全性と履歴に基づいて適格性を判断します。したがって、Shopify の e コマースプラットフォームを使用してウェブサイトをホストしたり、POS システムを使用したりする場合にのみ「機能」します。つまり、他のプラットフォームやマーケットプレイスで販売する場合、他の e コマースデータを考慮に入れることはできません。 .
申請方法: Shopify Capital に直接申請することはできませんが、アカウントにオファーが表示された場合は、簡単な申請を完了して最終的な承認と資金を得る必要があります。
信用調査？ いいえ。

アカウントにオファーが表示された場合、そのオファーは 30 日間有効であることに注意してください。有効期限が切れると、新しいオファーが表示されるか、まったく表示されません。それはすべて、有効期限の日の資格ステータスによって異なります。

オファーが表示されない場合、有効期限が切れて新しいオファーを取得できない場合、または提供されている以上のものが必要な場合でも、心配する必要はありません。他にもたくさんの資金調達オプションがあります。たとえば、Shopify の Payability の Instant Advance です。詳細については、次のセクションに進んでください。

ShopifyのPayability Instant Advance: 概要と仕組み

e コマース販売者向けに特別に設計された金融会社である Payability は、オンライン販売者が、販売する市場やプラットフォームに関係なく、迅速で摩擦のない資金調達にアクセスできるようにすることに専念しています。 Payability の Shopify の Instant Advance を使用すると、Shopify ビジネスを次のレベルに引き上げるために、明日までに最大 $250,000 を獲得できます。承認と実際の資金調達額は、クレジットではなく、アカウントの健全性と販売実績に基づいています。

あなたのビジネスが Shopify 以外にも広がっている場合は、他のマーケットプレイスやプラットフォームを接続して、(Shopify の販売だけでなく) e コマースポートフォリオ全体に基づいてオファーを取得できます。また、Shopify Capital または別の融資プロバイダーから既に資金を調達している場合でも、Payability は、目標をより早く達成するために必要な追加のブーストを提供できます。

Shopify のインスタントアドバンスの仕組みの詳細は次のとおりです。

資金調達額: 最大 250,000 ドル (実際の金額は通常、1 か月の総売上高の 75% ～ 150% です)。
利息: 利息はありません。代わりに、定額/定額料金を返済する必要があります。手数料は週 0.50% からで、オリジネーション手数料はかかりません。早めに返済してコストを下げましょう。
返済条件: Shopify のインスタントアドバンスは、将来の債権の購入です。販売すると、未払いの合計金額が返済されるまで、売上の一定の割合が Payability に送金されます。 Shopify Capital と同様に、販売量に応じて 1 日の支払い額が変わります。
早期支払いのメリット: 前払金を早期に返済するたびに、手数料のリベートを受け取ることができます。
資格: 資格を得るには、少なくとも 9 か月間の販売履歴があり、月平均で少なくとも $2,000 の売上を上げている必要があります。 Payability は、トップの e コマースプラットフォームやマーケットプレイスの多くに接続して、お客様の適格性と適切なオファーを判断します。これらには、Shopify、Amazon、Walmart、Newegg、Tophatter、Etsy、Volusion などが含まれます。そのため、それぞれのプラットフォームにのみ適用される Shopify Capital や Amazon Lending とは異なり、Payability は e コマースビジネス全体を総合的に捉えます。
申し込み方法: 簡単なオンライン申し込みに必要事項を記入してください (所要時間は 10 分以内)。事務処理は必要ありません。意思決定と資金調達を 24 時間以内に行います。
信用調査？ ：いいえ。
プロセス中にサポートが必要ですか?:オファーについて米国を拠点とするアカウント担当者と話すことができます — 仮想応答サービスや全か無かの自動オファーはありません. Payability のチームは、月曜日から金曜日の午前 9 時から午後 6 時 (東部標準時間) まで、資金調達の前後に質問に答え、実際の人的サポートを提供することができます。

さらに、Payability はインスタントアクセスも提供しています。これは、毎日リアルタイムで支払いを受けることができる融資ソリューションです。そのため、毎日、売上の翌日に支払いを受けたい場合は、Payability が役に立ちます。

PayabilityとShopify Capitalを一緒に使用する

前述したように、Payability の Shopify のインスタントアドバンスは、Shopify Capital や他の融資プロバイダーからの既存の資金を補うことができます。たとえば、Shopify Capital が最大 10,000 ドルを提供するが、実際には 15,000 ドルが必要な場合、Payability はギャップを埋めるのに役立ちます。開始するには、Payability の米国を拠点とする担当者の 1 人と話すだけです。

その他の代替手段

事業資金調達オプションについてある程度の調査を行ったことがあれば、特にあなたのような e コマースの売り手にとっては、たくさんあることがわかります。 Shopify Capital と Payability に加えて、Square Capital、Stripe Capital、Fundbox などのプロバイダーのソリューションを使用して、キャッシュフローを促進し、成長に投資することもできます。

Square Capital と Stripe Capital は、Shopify Capital と非常によく似ています。 Square Capital と Stripe Capital は、それぞれのプラットフォームで履歴を確認することにより、招待者のみの資金調達オプションを提供し、24 時間以内に資金を提供し、毎日の売上の一定割合を返済/送金として自動控除します。リボルビング信用枠と正味条件を顧客に提供します。 Fundbox の最低資格には、年間収益 $50,000、3 か月の請求履歴、ビジネス銀行口座、個人信用スコア 500 以上が含まれます。

次のステップ

ご覧のとおり、e コマースビジネスにはさまざまな資金調達オプションがあります。自分に合ったソリューションを見つけるには、ビジネスの運営方法を検討してください。言い換えれば、多くのプラットフォームやマーケットプレイスで事業を行っていますか、それとも 1 つだけですか? お金はいくら必要で、いつ必要ですか？毎日のキャッシュフローはどうですか？ビジネスと資金調達のニーズを俯瞰的に見ると、最初にどこに資金を申請するかを判断できるはずです。

それまでの間、Payability と Shopify の詳細については、Payability.com/Shopify にアクセスして、Payability のマルチチャネルファイナンシングオプションの詳細を確認してください。

著者について

Victoria Sullivan は Payability のマーケティングマネージャーです。彼女はソーシャルメディア、コピーライティング、マーケティングの分野で 8 年以上の経験があります。 Payability チームに参加する前は、Skype や Samsung などのトップテクノロジーブランドのソーシャルメディアコンテンツと戦略を開発していました。彼女は、シラキュース大学の SI Newhouse School of Public Communications で広告の学位を取得しています。彼女はヨガのクラスに参加したり、ファッションブログを書いたりしていることがよくあります。

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