税金を申告するための最低所得はいくらですか? [2023年更新]
公開: 2022-12-24![Do You Need to File Taxes? [Minimum Income to File Taxes]](/uploads/article/65044/fFaSX7VLUeY7War5.jpg "税金を申告する必要がありますか? 【申告に必要な最低所得】")
人々が連邦所得税の申告書を提出する必要があるかどうか疑問に思い始める時期です。
疑わしい場合は、ファイルを作成してください。 (2022 年の納税申告書の提出期限は 2023 年 4 月 18 日です。TurboTax はほとんどの人にとって 100% 無料で提出できるため、TurboTax をお勧めします)。
しかし、これほど重要な決定を下すときは、おそらく具体的な数値が必要になるので、それらを提示します。
簡単な答えは次のとおりです。あなたが独身で、65 歳未満で、扶養家族として請求されておらず、W-2 の仕事から 2022 年に 12,950 ドル未満しか稼いでいない場合は、申請する必要はないかもしれません。 この数字は、2023 年の収入で $13,850 になります (高度なプランナー向け)。
しかし残念なことに、税金に関してはそれほど単純なことはありません。 税金を申告するための最低収入は、収入を比較して簡単に決定できる単純な数値ではありません。 実際、非常に多くの要因が関係しているため、IRS は、申告が必要かどうかを判断するのに役立つアンケートを作成しました (詳細は後述)。
また、給与から源泉徴収された税金がある場合、または税額控除の資格がある場合は、払い戻しを受けるために申請する必要があることに注意してください。 そのため、たとえ申告書の提出をスキップする資格があるとしても、とにかくそうしたいと思うでしょう。
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IRS インタラクティブ タックス アシスタント
あなたに適用される最低収入額を決定するのに役立つ一連の質問に答える必要があります。 「提出する必要がありますか」ページにあるIRSアンケートから始めましょう。 このアンケートは、IRS の Web サイトにある非常に使いやすいプログラムである IRS の対話型税務アシスタント (ITA) を通じて提供されます。
質問は、連邦税申告書を提出する必要があるかどうか、および源泉徴収をなくすためにフォーム W-4 を調整する必要があるかどうかを判断するのに役立つように設計されています。
IRS は、必要のないときに申告書を提出することで無駄な時間とお金を排除したいと述べています。 そのオファーを取り上げて、質問に取り組むことをお勧めします。
IRS の Web サイトによると、これらの質問に答えるのに 10 ～ 15 分もかからないはずです。 これは確かにあなたの時間の価値があります。特に、ファイルにかかる時間を節約したり、不必要にお金を差し控えられるのを防げる場合はなおさらです。
届出が必要になるケース
収入が少なくても、次のいずれかの状況に該当する場合は、税金を申告する必要があります。
- 2022 年の年金および/または賃金から連邦税が源泉徴収されており、払い戻しを希望している
- 2022 年の所得税控除を受ける資格がありますか
- 失業所得を受け取った
- あなたは400ドル以上の収入で自営業をしていました
- あなたは家を売った
- 資格のある退職プラン (IRA または健康貯蓄口座 [HSA] を含む) に対する特別税を支払う義務がある場合:
- 対象プランから早期分配を受けた
- IRA または HSA への超過拠出
- 1949 年 7 月 1 日より前に生まれ、資格のある退職金制度から必要な最低分配額を受け取っていない
- 適格な退職金制度から 160,000 ドルを超える分配金を受け取った
- 未報告のチップ収入に対して社会保障税とメディケア税を支払う必要があります
- 代替最低税 (AMT) の対象となります。
- 免税教会または教会が管理する組織から 108.28 ドル以上の収入を得た
- プレミアム税額控除の前払いを受け取りました
- マーケットプレイスを通じて健康保険にサインアップしました
- 健康貯蓄口座や医療貯蓄口座から分配金を受け取った
- 前回の返品で初めての住宅購入者クレジットを請求した
上記の状況のいずれかに該当する場合は、収入に関係なく、連邦税申告書を提出する必要があります。
400 ドル以上の自営業収入が最低要件の 1 つであるため、中小企業や副業をしている私たちのほとんどは、ファイルを提出する必要があります。
これらの状況のいずれにも該当しないことが確認された場合は、提出を回避できる可能性があります。
所得上限
あなたが尋ねる必要がある次の質問は、他の誰かがあなたを扶養家族として主張できるかどうかです. あなたが扶養家族ではなく、 65 歳未満の場合、所得が次の金額を超えない限り、税金を申告する必要はありません。
(これらの数値は 2022 課税年度用に更新されています)
- $12,950 (シングルファイラー)、
- $19,400 (世帯主),
- 25,900ドル（結婚して共同で提出）、
- $25,900 (扶養する子供を持つ資格のある男やもめ)。
65 歳以上の申告者の場合、申告の種類によっては収入の数値がわずかに高くなります。 詳細については、IRS アンケートを参照してください。
結婚している場合、IRS は、年齢に関係なく、収入が 5 ドルを超える場合は申告書を提出する必要があることに注意してください。
扶養家族は提出しなければならない場合があります
あなたが別の納税者の扶養家族である場合は、別の一連の規則に従います。 (この IRS の Web ページで、扶養家族と見なされる条件について詳しくはこちらをご覧ください。)
扶養家族が納税申告書を提出する必要があるかどうかを決定する規則はやや複雑ですが、できるだけ簡単にしようと思います。 65 歳未満の扶養家族で、不労所得 (利子所得) が 1,100 ドルを超えるか、勤労所得 (賃金) が標準控除額の 12,950 ドルを超える場合は、納税申告書を提出する必要があります。
その部分はかなり簡単です。 ここでさらに複雑になります: 2022 年に勤労所得と不労所得の両方を受け取った場合、合計所得が (1) 1,100 ドルまたは (2) 総勤労所得 (最大 12,950 ドル) の大きい方を超える場合は、申告書を提出する必要があります。 ) プラス 350 ドル。
たとえば、18 歳のダニエルは、両親から扶養家族であると主張されています。 2022 年に、彼女は投資からの課税対象利子から 200 ドルの不労所得を受け取り、図書館でのアルバイトからも 4,050 ドルを稼ぎました。 Danielle の不労所得と勤労所得はそれぞれ、個々のしきい値を下回っています。 彼女の総収入 $4,250 は、彼女の勤労収入 + $350 ($4,050 + $350 = $4,400) よりも少ないです。 これら 3 つの要素すべてが当てはまるため、ダニエルは 2022 年の納税申告書を提出する必要はありません。
まだ混乱していますか？ 理解できる。 基本的に、あなたが扶養家族であり、勤労所得と不労所得の両方がある場合、合計所得が 1,100 ドルを超え、不労所得が 350 ドルを超える場合は、納税申告書を提出する必要があります。
ダニエルを振り返ってみましょう。 彼女が投資から (200 ドルではなく) 400 ドルを得た場合、彼女の総収入は 4,450 ドルになります。 この場合、彼女の総収入は所得に 350 ドル (4,400 ドル) を加えたものよりも大きくなるため、納税申告書を提出する必要があります。
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無料返品の申請方法
提出する必要があるかどうかわからない場合は、提出する必要があります。 そして、TurboTax で無料で申告できるので、簡単にできます。 単純な税務状況の場合は、Free Edition を使用して申告書を提出できます。 TurboTax によると、単純な税金の状況には次のようなものがあります。
- W-2 収入
- 限られた利子と配当収入
- 標準控除
- 所得税控除 (EIC)
- 児童税額控除
控除項目、ビジネス、1099-MISC 収入、賃貸物件収入、または学生ローンの利子控除を受ける場合などの状況では、無料版を使用する資格がありません。
開始する前に、すべての書類を集めてください。 それらを持っている場合は、W-2、1099-INT、1099-DIV、または社会保障情報などが必要になります。 TurboTax を使用して申告書を提出する必要があるかどうかを判断するには、まずいくつかの質問に答えてください。
その後、Intuit で TurboTax アカウントを作成するよう求められます。 Quickbooks または Mint の Intuit アカウントを既にお持ちの場合は、同じログインを使用して、すべてのサービスに対して 1 つのアカウントを持つことができます。
アカウントが設定されたら、次に、個人情報に関する詳細を追加して、返品を完了するために尋ねる質問をパーソナライズできるようにします。
次に、彼らはあなたの婚姻状況、郵送先住所、他の誰かがあなたを扶養家族として主張できるかどうかなど、他の質問をします. TurboTax は、以前の質問に対するあなたの回答に基づいて質問をしました。 したがって、あなたが経験するステップは、あなたの現在の状況に固有のものになります。
TurboTax ソフトウェアは、質問への回答に基づいて申告書を提出する必要があるかどうかを判断する手順を案内します。
個人情報を追加すると、「賃金と収入」の情報を追加するよう求められます。 このセクションでは、あなたに当てはまる収入を入力します。 入力できる情報は次のとおりです。
- 賃金と給料
- 自営業収入
- 失業所得
- 利息と配当
- 投資収益
- 退職金制度と社会保障
収入の詳細を入力したら、次のステップは「控除と控除」または税控除を追加することです。 控除は課税所得を減らすことができるものですが、税額控除は納税額を減らすことができます。 ここではいくつかの例を示します。
- 固定資産税
- 住宅ローンの利息
- 扶養家族と子供の税額控除
- 所得控除
- 慈善寄付
- 医療費
どの控除またはクレジットの資格があるかわからない場合でも、心配する必要はありません。適切な質問をすることで順を追って説明されます。
TurboTax は、控除と控除の各分野を通じて、資格のあるすべての税制優遇措置を確実に取得できるように支援します。 最大の経済的利益を得るために、時間をかけて各セクションを確認する価値があります。
個人情報、収入、減税、およびその他の税務状況を入力したら、連邦申告書を確認します。
問題がある場合、ソフトウェアは、返品を提出するために再確認または追加情報が必要な領域を示します。
連邦申告書が完成し、レビューされたので、TurboTax は、連邦申告書情報を州申告書に取り込むオプションを提供します。 州への返品を完了するプロセスは、連邦と同じです。 このソフトウェアは、あなたの州に固有の所得および税控除を段階的に案内します。
州への返品が完了したら、すべての最終レビューを行います。 返還義務がある場合、TurboTax は、連邦および州の還付をどのように受け取りたいかについての追加情報を必要とします。 また、TurboTax が申告書を IRS に提出する前に、申告書に署名する必要があります。
TurboTax で納税申告書を作成するメリットは、申告書を作成するのに時間がかからなかった場合にはわからない金額が戻ってくる可能性があることです。 期待リターンは、財務目標に向けた財務上の棚ぼたになる可能性があります。
結論
所得が低く、何をすべきかわからない場合は、TurboTax が提供するような無料のファイリング サービスを使用して、いつでも連邦税申告書を作成し始めることができます。 彼らのソフトウェアは、特定の状況に基づいて提出が必要かどうかを判断するのに役立ちます。
チェックアウト：無料で税金を申告する3つの方法
繰り返しますが、給与から源泉徴収された税金がある場合、または子供の税額控除、教育控除などの払い戻し可能な税額控除の資格があると思われる場合は、必ず申告書を提出してください。 (税額控除について詳しくはこちらをご覧ください)
この場合、それはあなたのお金です。アンクル サムから取り戻さなければなりません。
あなたはどうですか？ 提出するのに十分な収入がありましたか？
