投資ポートフォリオを構築する方法: 知っておくべきことすべて
公開: 2022-08-12投資に関しては、常に学ぶべきことがあります。 しかし、心配しないでください。私たちは、私たち自身の経験からいくつかの指針を共有するためにここにいます! このガイドでは、投資ポートフォリオについて知っておく必要があるすべてのことと、ニーズに合ったポートフォリオを構築する方法について説明します。
まず、投資ポートフォリオとは何か、またその仕組みについて説明します。 次に、さまざまな種類のポートフォリオに移り、収益性の高いポートフォリオを作成するためのヒントを提供します。 最後に、すべての投資家が知っておくべき要因のリストをまとめます。 それでは、始めましょう！
投資ポートフォリオとは？
投資ポートフォリオとは、個人または機関が保有する株式、債券、ミューチュアル ファンドなどの有価証券の集まりです。
このポートフォリオの目的は、投資収益率 (ROI) を投資家に提供することです。ROI とは、証券への投資から生じる利益または損失です。 投資収益率は、利子の支払い、配当、またはキャピタルゲインの形をとることができます。
投資収益率を生み出すには、経験豊富なファイナンシャル アドバイザーがポートフォリオを細心の注意を払って管理する必要があります。 アドバイザーの役割には、ポートフォリオに最適な証券の組み合わせと、各証券を売買する適切な時期を決定することも含まれます。
投資ポートフォリオを慎重に管理することにより、投資家は財務目標を達成できます。 たとえば、退職のために貯蓄している投資家は、ポートフォリオから収入を得ようとしている投資家とは異なる証券の組み合わせを持っている場合があります。
ただし、すべての投資家は、ポートフォリオに関する意思決定を行う前に、ファイナンシャル アドバイザーに相談する必要があります。
投資ポートフォリオの種類
投資ポートフォリオにはさまざまな形と規模があり、万能のソリューションはありません。 適切なポートフォリオのタイプは、投資目標、リスク許容度、および対象期間によって異なります。 一般的なタイプの投資ポートフォリオには、成長ポートフォリオ、インカム ポートフォリオ、バランス ポートフォリオ、インデックス ポートフォリオなどがあります。
成長ポートフォリオ
成長ポートフォリオには投資収益率が保証されているわけではありませんが、通常、収益の創出に焦点を当てたポートフォリオなど、他のタイプのポートフォリオよりもリスクが低くなります。
多くの投資家は、退職などの長期的な財務目標を達成するために成長ポートフォリオを構築することを選択します。 退職者の投資ポートフォリオは、退職後も一貫した収入源を提供できるように多様化する必要があります。
成長投資家は、配当や利子の支払いから収入を得ようとする代わりに、株価が大幅に上昇すると予想される企業を見つけることに重点を置いています。 予測では、成長ポートフォリオの企業の株価は時間の経過とともに上昇し、投資家にキャピタルゲインを提供すると予想されます。
インカムポートフォリオ
収入ポートフォリオは、投資家に定期的な収入を生み出すように設計された別の投資ポートフォリオ モデルです。 通常、収入ポートフォリオは、株式、債券、不動産など、配当または利息を支払う投資で構成されます。
収入ポートフォリオの目的は、生活費やその他の財政的義務をカバーするために使用できる安定した収入の流れを投資家に提供することです。
ただし、通常、成長志向のポートフォリオよりも低いリターンを提供するため、インカム ポートフォリオはすべての人に適しているわけではありません。 収入ポートフォリオに投資する前に、特定の目標とニーズを慎重に検討する必要があります。
バランスの取れたポートフォリオ
バランスの取れた投資ポートフォリオとは、株式、債券、現金、不動産などの資産を組み合わせて投資することにより、安定性を達成しようとする投資戦略です。 目的は、ある程度の成長の可能性を提供しながら、いずれかの資産クラスの損失から身を守ることです。
たとえば、株式市場が暴落した場合でも、バランスの取れたポートフォリオには、他の資産クラスからリターンを生み出す可能性があります。 バランスの取れたポートフォリオがどの年でも市場を上回るという保証はありませんが、長期的にはほとんどの投資家にとって成功する戦略であることが証明されています。
投資ポートフォリオを作成するときは、目標、リスク許容度、および時間枠を評価することが重要です。 これらの要因を念頭に置いて、財務目標を達成するのに役立つ投資資産の適切な組み合わせを選択できます。
指数ポートフォリオ
指数ポートフォリオは、特定の株式市場指数のパフォーマンスを追跡するように設計された投資手段の一種です。 これらのポートフォリオで追跡される最も一般的なインデックスは S&P 500 で、これは米国で最大の上場企業 500 社で構成されています。
多様化、透明性、低コストなど、多くの利点がこのタイプのポートフォリオの特徴です。 さらに、インデックスポートフォリオは、望ましい結果を達成するためにアクティブな投資管理を必要としないため、よりパッシブな投資戦略と見なされることがよくあります。
その結果、指数ポートフォリオは近年ますます人気が高まっており、特に株式市場へのエクスポージャーを獲得するためのシンプルで費用対効果の高い方法を探している投資家の間で人気が高まっています。
投資ポートフォリオの作成方法: 初心者向けのヒント
投資に関しては、万能のアプローチはありません。 富を増やす最善の方法を最終的に決定するのは、個々の状況、目標、およびリスク許容度です。
ただし、いくつかの基本原則はすべてのポートフォリオに適用されます。 ニーズに合ったポートフォリオを作成するための 4 つのヒントをご紹介します。
目標を設定する
最初のステップは、投資で何を達成したいかを決定することです。 収入を得る、資本を構築する、または財産を維持するつもりですか? 目標がわかれば、それを達成するのに役立つ適切な投資ミックスを選択できます。 たとえば、収入を探している場合は、株式のポートフォリオよりも債券のポートフォリオの方が適している可能性があります。
ポートフォリオの種類を選択してください
投資ポートフォリオ戦略の 2 番目のステップは、適切な資産の組み合わせを選択することです。 健全なポートフォリオには、通常、株式、債券、不動産、および現金の組み合わせが含まれます。 重要なのは、投資リスクを資産クラス全体に分散させて、特定の種類の投資リスクにさらされすぎないようにすることです。
ポートフォリオを多様化する
3 番目のステップは、ポートフォリオを構成する投資を選択することです。 何千ものオプションから選択できるため、ここで問題が発生する可能性があります。 1 つのアプローチは、投資を選択できるプロのファンド マネージャーに頼ることです。
別のオプションは、市場を調査し、独自の株とファンドを選択することです。 どちらのアプローチを取るにしても、投資ポートフォリオを多様化し、コストに注意してください。
ポートフォリオを定期的に見直して更新する
最後に、ポートフォリオは決まったものではないことを忘れないでください。 時間の経過とともに状況が変化するにつれて、投資の組み合わせも変化するはずです。 定期的なレビューは、順調に進み、ポートフォリオが引き続きニーズを満たしていることを確認するのに役立ちます。
ポートフォリオ管理は、投資の成功に欠かせない要素です。 これらのヒントに従うことで、ポートフォリオが要件に十分に適合し、財務目標の達成に役立つことを確認できます。
ポートフォリオを作成する際の注意点
ポートフォリオを構築するときは、いくつかの要因を考慮する必要があります。 以下は、すべての投資家が知っておくべき重要な側面の一部です。
- リスク許容度: どの程度のリスクを負う意思があるか? これにより、ポートフォリオに含める投資の種類が決まります。 リスク許容度が高いということは、株式などの不安定な資産に投資する可能性が高いことを示し、リスク許容度が低いということは、債券などのより安全な投資に固執する必要があることを意味します。
- 時間軸: お金が必要になるのはいつですか? これは、投資の選択と、より高いリターンと引き換えに、より多くのリスクを負う意思があるかどうかに影響します。
- 投資目標: 投資ポートフォリオで何を達成したいですか? 収入を得る、資本を構築する、または富を維持することを目指していますか?
- ポートフォリオの資産配分: さまざまな資産クラスに資産をどのように配分する必要がありますか? 分散ポートフォリオには、通常、株式、債券、不動産、および現金が含まれます。 そして、適切な資産配分により、ポートフォリオは長い道のりを歩み、望ましい結果をもたらすことができます.
- 追加費用: 支払っている手数料を必ず把握しておいてください。高額な費用が返品に影響を与える可能性があることを覚えておいてください。 また、プロのファンドマネージャーを利用している場合は、何を手数料として支払っているのかを確認してください。
これらは、投資ポートフォリオを構築する際に考慮すべき事項のほんの一部です。 時間をかけて状況を評価することで、ニーズを完全に満たすポートフォリオをまとめることができます。
結論
投資ポートフォリオは、収益を得るために投資した資産の集まりです。 ポートフォリオを構築することは、退職やその他の長期的な財務目標のために貯蓄するための優れた方法です。
ポートフォリオにはさまざまな種類があるため、投資する前に、オプションとそれぞれがどのように機能するかを理解することが不可欠です。 また、どこから始めればよいかわからない場合は、いつでもファイナンシャル アドバイザーに相談して、自分にとって何が最適かをより明確に把握することができます。