戦略的リスク管理をビジネスに組み込む

リスク管理の傾向に関する調査では、プロジェクトの 30% のみが予算内で提供され、15% のみが予定どおりに提供されることが明らかになりました。 同じ調査で、研究者は、調査に参加した CEO の 92% が、長期的な成功にはリスク情報を持つことが重要であることに同意したことを立証しました。 それにもかかわらず、ビジネスに関連するリスクについて包括的な洞察を持っていると自信を持っているのはわずか 23% です。 リスク管理とは、ビジネス戦略の達成を妨げる可能性のある脅威を認識することです。 あらゆる組織の全体的な成功のためのリスク回避とリスク軽減に役立ちます。

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戦略的リスク管理とは

戦略的リスク管理とは、リスクを特定し、その原因と影響を確立し、それらを軽減するための適切な対応を作成することを指します。 すべての組織は、認識しているかどうかにかかわらず、ある程度のリスクに直面しています。 これらのリスクを十分に把握していないと、組織はビジネス目標を達成することや、市場で生き残ることさえ困難になる可能性があります。 したがって、リスクを特定し、より適切に管理するための効率的かつ効果的な対策を開発することは、経営陣の大きな責任です。

戦略的リスクを測定および管理する方法

リスクを効果的に管理するには、まずそれらを測定する必要があります。 重要なのは、結果の測定に使用するのと同じ基準でリスクを測定することです。 この概念を使用すると、ビジネス戦略が直面する固有のリスクを計算するのがはるかに簡単になります。 組織は、戦略的リスクを測定するために 2 つの主要な指標を使用できます。

• 経済資本: これは、所定のソルベンシー基準に関連する損失をカバーするためにかかるコストです。 基準は、組織の目標債務格付けから取得されます。 あらゆるリスクは、経済資本の通貨を使用して定量化できます。
• リスク調整後資本利益率 (RAROC): これは、リスク要素を考慮した投資利益率 (ROI) の尺度です。 プロジェクトが大きなリスクに直面した場合、別の方法で評価する必要があります。 RAROC は、リスクの低いキャッシュ フローに対してリスクの高いキャッシュ フローを割り引くことによって、投資プロファイルの変化を考慮します。 RAROC が資本コストを上回ると判断された場合、そのイニシアチブは組織にとって実行可能であり、付加価値となります。

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効果的な戦略的リスク管理プロセスを作成するための 5 つのステップ

1. ビジネス戦略と目標を定義し、主要業績評価指標 (KPI) を設定して結果を測定する

リスクを深く掘り下げる前に、全体的なビジネス戦略と目標を把握することをお勧めします。 これは取締役会が行うのが最適であり、非常に具体的で、場合によっては定量化できる必要があります。 組織が異なれば、さまざまなアプローチを使用して戦略を計画します。 単純な SWOT 分析でも、より詳細でバランスの取れたスコアカードでもかまいません。 ただし、これら 2 つのアプローチによくあることの 1 つは、リスクに対処できていないことです。組織は、この計画フェーズにリスクを含めるために追加の手順を実行する必要があります。

ビジネス戦略を定義している間に、組織が結果を測定および追跡するのに役立つ主要業績評価指標を確立します。 KPI は、達成に成功したかどうかにかかわらず、将来の進歩のためのロードマップを提供します。

2. KPI の達成を妨げる可能性のあるリスクを特定します。

何に取り組んでいるのかがわかったので、KPI の達成を妨げている可能性のあるリスクを特定します。 あなたの成功を脅かす要因は、内的または外的です。 効果的なリスク管理を確保するには、重要なリスクをすべて包括的に特定する必要があります。 リスクを特定するときは、次の点に注意する必要があります。

• 何が起こる可能性があるか、いつどこで発生する可能性があるかを判断します。 これにより、特定されたリスクと、それらがビジネス目標をどのように妨げるかについてのコンテキストが得られます。
• リスクが発生する理由と方法を特定します。 これは、各リスクの考えられるすべての原因と結果についてブレインストーミングを行うことを意味します。

リスクを特定するためのより洞察力に富んだアプローチには、ビジネス戦略を仮定に分解し、リスクに対する感受性について各仮定をテストすることが含まれます。 また、リスクの特定と評価は 1 回限りのプロセスではないことに注意してください。 組織が進化し、ビジネス環境が変化するにつれて、リスクを見直し、必要な更新を行う必要があります。 したがって、これは継続的なプロセスであり、幅広い視野を得るためにすべての利害関係者が関与する必要があります。

3. ビジネス目標に基づいてリスクに優先順位を付ける

ビジネスのリスクを特定して分析したら、次のステップは、リスクをリスク マトリックスに整理してリスク レベルを確立することです。 これを行うことで、リスクの重大度とビジネス戦略および目標への影響に基づいて、リスクに優先順位を付けることができます。 リスクレベルには、許容できる、低、中、高、および耐えられないものがあります。 組織が直面しているリスクの優先順位を決定するには、リスク選好度、リスク感度、リスクの重大度、リスクの管理性、およびリソースの可用性などの要因を考慮する必要があります。

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たとえば、態度に基づいてリスクに優先順位を付ける場合、焦点はリスク選好度、許容度、およびしきい値になります。 組織のリスク選好度は高いが、リスク許容度は低い場合、発生するリスク イベントの不確実性のレベルではなく、予想されるリスク影響のレベルに基づいてリスク対応の優先順位を付けます。

4. リスク状況への対応

リスクを特定し、それらを評価して影響を判断したら、リスク対応計画を策定する必要があります。 リスクを軽減するためにどのようなアクションを実行する必要があるかについて、組織全体で一貫した統一された意見が必要です。 当然のことながら、最も高いリスクに最初に対処する必要があります。

対応戦略には、リスクを軽減しようとしていることを誰が行う必要があるかについての行動計画を含める必要があります。 また、即時の対応が必要なリスク、待機できるリスク、完全に無視できるリスクを指定する必要があります。 さらに、緩和策を選択する際には、費用便益分析も実施してください。 考慮すべきその他の事項は次のとおりです。

• リスクの原因となった活動を避ける
• リスクの影響を許容できるレベルまで低減するための取り組み
• 第三者へのリスクの共有または譲渡
• 特にコストの影響が治療の利点を上回る場合は、リスクの評価に反対するのではなく、リスクの評価を受け入れてください。

5. 結果を監視し、それに応じて調整する

リスク管理に終わりはありません。 これは、継続的な監視とレビューを必要とする進行中のプロセスです。 策定した戦略や施策の結果を記録し、社内外に報告します。 監視は、組織が直面しているリスクの状態の変化に注意するのに役立ち、また、新しいリスクを特定したり、違反を制御したりするのにも役立ちます。

戦略的リスク管理は、目標と目的に対する最も重大な脅威と機会を特定するのに役立つことを忘れないでください。 会社でリスク管理を担当することで、リスクの軽減と回避を通じて将来の成功を形作ることができます。