インデックスファンドに投資する方法：ステップバイステップガイド

個々の株を買うことは投資する唯一の方法ではありません。 単一の低コストの投資であらゆる種類の株式を購入できることをご存知ですか？

インデックスファンドには、他の種類の投資に比べていくつかの利点があります。 それらは通常、他の投資信託よりも多様化されており、費用比率が低い傾向があるため、費用効果の高いオプションになっています。

興味はあるがインデックスファンドへの投資方法がわからない場合は、投資の旅を始める前に、ステップバイステップガイドをお読みください。

インデックスファンドの仕組み

インデックスファンドは、S＆P500やダウジョーンズ工業株平均などの特定の市場イ​​ンデックスを追跡する投資信託です。 ファンドマネージャーは、インデックスを構成するすべての株式に投資して、そのパフォーマンスを追跡します。 あなたがインデックスファンドに投資するとき、あなたは本質的にあなたのポートフォリオを即座に多様化する株のバスケットに投資しています。

インデックスファンドへの投資は最初は混乱しているように思われるかもしれません。そのため、例を示します。S＆P 500に投資したいとします。S＆P500は、その名前が示すように、500の異なる株式で構成されています。 S＆P 500を追跡するインデックスファンドに投資する場合は、それらの500株すべてに投資することになります。 このレベルの分散は、単一の株式への投資のボラティリティに対する保護を提供します。

さまざまなインデックスファンドが利用可能であり、それぞれが異なる市場インデックスを追跡しています。 追跡したいものを決定したら、利用可能なさまざまなインデックスファンドを調査し、ニーズに最適なものを選択できます。

インデックスファンドに投資する方法

インデックスファンドの基本を理解したので、それらへの投資を開始する方法を見てみましょう。

1.長期目標を設定する

あらゆる種類の投資を開始する前に、明確な目標を設定することが不可欠です。 あなたはあなたの長期的な財政目標について考えたいと思うでしょう：あなたは退職のために貯蓄していますか？ 緊急資金を構築しますか？ 家や車のような特定の購入のために貯蓄しますか？

目標を考えたら、特定の期間内にどれだけ節約する必要があるかを考え始めることができます。 これは、あなたが引き受けようとしているリスクの量、つまりインデックスファンドに投資する金額を決定するのに役立ちます。 たとえば、退職のために貯蓄していて、タイムラインが長い場合、短期的な目標のために貯蓄している場合よりも多くのリスクを負うことができる場合があります。

特にインデックスファンドでは、忍耐が不可欠です。 これらの投資は、成長に時間がかかるため、10年または15年のタイムラインに適しており、できればそれより長くなります。

また、保守的なアプローチと積極的なアプローチのどちらを好むかを決定します。 どちらにも長所と短所がありますが、投資に不慣れな場合や利用可能な期間が短い場合は、測定されたアプローチが最適な場合があります。 あなたがより長いタイムラインを持つベテランの投資家であるならば、より積極的なアクセスはより良いかもしれません。

2.インデックスを選択します

インデックスファンドへの投資方法を知りたい場合は、おそらくすでにそれを念頭に置いています。 最も人気のある指数には、S＆P 500、ダウジョーンズ工業株30種平均（DJIA）、ナスダック総合指数などがあります。

これらのインデックスは米国の大手企業のパフォーマンスを反映していますが、米国以外の先進国市場を追跡するMSCIEAFEインデックスなどの国際的なインデックスもあります。

ほとんどの初心者投資家は、リスクと報酬のバランスが取れているため、S＆P500インデックスに投資することから始めます。 ただし、選択できるインデックスはさまざまであるため、調査を行うことが不可欠です。

あなたが初心者で、インデックスファンドに投資する方法がわからない場合は、ロビンフッドが良い選択肢かもしれません。 つまり、投資アプリは、高額な手数料なしで株式やその他の投資を簡単に取引できるユーザーフレンドリーなプラットフォームです。

3.インデックスに適したファンドを選択します

インデックスを決定したら、利用可能なさまざまなインデックスファンドの調査を開始します。 ほとんどのファンドは同じように機能しますが、考慮すべきことがいくつかあります。

• 費用比率：これはファンドの年会費ですので、比率の低いファンドを探してください。 ゼロ費用比率を提供するいくつかのインデックスファンド（例えば、フィデリティ）さえあります。
• 最小限の投資：低コストのインデックスファンドに投資する方法を知ることだけがあなたが気にかけるべきことではありません。 一部のファンドには最小限の投資があるため、初期要件を満たすのに十分な資金があることを確認してください。
• 投資目的：最後に、各ファンドは異なる目的を果たします。 最良の方法は、ファンドの目的が投資目標と一致しているかどうかを確認することです。 社会的または環境に配慮した企業のベンチマークを追跡するファンドを見つけることもできます。

4.株式を購入する

インデックスファンドを選んだら、それは株を買う時です。 まず、オンライン証券口座、または401（k）や従来型またはRothIRAなどの退職用口座を開設する必要があります。

アカウントを開設すると、インデックスファンドの株式の購入を開始できます。 手数料と詳細を確認してください：一部のブローカーは株式購入の料金を顧客に請求するため、資金を購入しているインデックスファンド会社に口座を開設することをお勧めします。単一のアカウント。

インデックスファンドは長期的な目標に最も適しているので、長期的に取り組む必要があります。すぐに結果が出るとは期待しないでください。

5.フォローアップとリバランス

このタイプの投資は非常に単純ですが、インデックスファンドを定期的に監視することを忘れないでください。 ファンドのパフォーマンスを追跡することは、それがあなたの期待を満たしているかどうかを確認するのに役立ちます。

また、毎月のインデックスファンドへの投資額を決定する必要があります。 金額を設定したら、それを守るようにしてください。 収益性の高い金額を設定するのが難しい場合は、オンラインで利用できる多くの複利計算機の1つを使用できます。

最後に、資産のバランスを取り直すことは、ポートフォリオのリスクレベルと安心を維持するために不可欠です。これにより、特定の資産クラスへの過度の露出からあなたを救うことができます。

結論

インデックスファンド投資は、個々の株式を選択することなく株式市場に参加する方法として、近年ますます人気が高まっています。 それらを購入することは、成長と多様化の可能性を提供し、リスクを軽減するため、長期投資を検討している人にとっては良いオプションです。

正しく行われた場合、インデックスファンドへの投資は、時間の経過とともに貯蓄を増やすための簡単で効果的な方法になります。 あなたの投資を監視し、それがあなたの目標を達成するためにまだ軌道に乗っていることを確認することを忘れないでください。