Shopify Capital でビジネスに資金を提供する方法
公開: 2023-07-18とりわけ資金調達は、ビジネスの業績や事業の継続性を決定する主要な要素の 1 つです。 2022 年には、米国の中小企業の48.4%が倒産しました。 そして、この失敗の主な原因の 1 つは資金不足です。
事業支出をサポートする十分な財政があれば、より多くの企業が繁栄することは間違いありません。 しかし、経済的支援を得るのは決して簡単ではありません。
だからこそ、Shopifyは適格な加盟店に事業資金の融資を提供する資金調達プラットフォームであるShopify Capitalを創設したのです。
Shopify Capitalとは
Shopify Capital は、Shopify ビジネスオーナーのビジネス資金調達を支援することを唯一の目的として Shopify によって開発された資金調達プラットフォームです。 商業銀行からの法外な金利なしで資金援助を受けることができる素晴らしい方法です。
ローンを使わずに Shopify ビジネスに資金を調達する他の方法もありますが、ハードルがないわけではないことに注意してください。
Shopify ビジネスには、次の 2 種類の Shopify Capital ファンドのいずれかを使用して資金を提供できます。
- Shopify キャピタル ローン
- Shopify Capital Merchant 現金前払い。
ただし、どちらも受け取れるのは対象店舗のみです。
Shopify Capitalはどのように機能しますか?
Shopify Capital の資格を得るには、ストアが資格基準を満たしている必要があります。 Shopify 管理者の資本ページから資格ステータスを確認できます。
あなたのストアが対象となる場合、Shopify は電子メールおよび Shopify ストアのホームページで通知します。
Shopify ファンディングの資格を得るために満たさなければならないいくつかの基準は次のとおりです
- Shopify ストアをお持ちです
- ストアは米国、英国、カナダにあります
- あなたのストアは特定の売上を生み出します
- あなたのストアは低リスクのプロフィールを持っています
- ストアでは決済プロバイダーが有効になっています
米国の企業は Shopify Capital のローンとマーチャント キャッシングの利用資格がありますが、英国とカナダの企業は Shopify Capital マーチャント キャッシングのみを利用できます。
Shopify Capital ファンドに申請すると、Shopify が申請を審査し、考えられる結果は 3 つあります。
- 申請を拒否する
- より少ない資金を与えてください
- 要求した金額を渡します
Shopify キャピタル ローン
Shopify Capital ローンは、ローン金額とも呼ばれ、Shopify がビジネス目的で適格な加盟店に提供する特定の金額です。 米国の特定の州にある Shopify ビジネスのみが利用可能です。返済期間は 12 か月以上で、マイルストーンごとに 60 日かかります。
従来の銀行と同様に、固定借入コストと呼ばれる利子を付けて融資金額を返済する必要があります。 借入金額に固定借入コストを加えたものを総借入額といいます。
ローン申請後にビジネスが順調に拡大した場合、Shopify は必要な金額をビジネス アカウントに入金します。 融資を受けてから 2 営業日以内に、借金総額が全額返済されるまで、特定の金額が毎日の売上から差し引かれます。
Shopify キャピタル ローンの申し込み方法
Shopify 資本ローンを申請するには、管理者から [資本]ページに移動し、ローンを直接申請します。
必要な手順。
- 管理者から、 [設定] 、 [資本]の順に移動します。
- Shopify Capital からの資格に関するメッセージを開き、[資金提供オファーを表示] をクリックします。
- 「Capital」ページで、3 つのオプションから 1 つを選択し、 「Request」をクリックします。
各オプションには、ローン金額、負債総額、日次返済率などの詳細が含まれることに注意してください。
- 必要に応じて、Shopify Capital の身元とビジネスの詳細を確認します。
- [ローン条件を確認して申請を送信]ページでローン条件を慎重に確認し、 [マーチャント ローン契約]をクリックして別のブラウザ タブで開きます。
- マーチャント ローン契約を確認したら、[申請の送信] をクリックします。
融資が承認されるまでには 1 ～ 3 営業日かかります。 ただし、承認前に支払いプロバイダーを変更した場合、承認までに 5 営業日以上かかる可能性があります。
Shopital Capital ローンの返済方法
Shopify ローンは、20 ドルからブロック単位で返済することも、一括で返済することもできます。 お支払いは、Shopify アカウントに関連付けられているビジネス アカウントから引き落とされます。
また、Shopify 支払いがまだテストモードである場合、Shopify は売上から金額を差し引きません。
ローンを返済するには次の手順に従ってください。
- 管理者から、 [設定] 、 [資本]の順に移動します。
- 「支払いを行う」をクリックします
- 支払いたい金額を選択してください
- 手動で支払うには、カスタム金額スペースに支払いたい金額を入力します。
- 全額を支払うには、 [残高全額]をクリックします。
- 「次のステップ」をクリックして金額を確認します
- 「支払いを行う」をクリックします。
そして、あなたは借金がなくなるか、借金がなくなるかのどちらかです。
Shopify キャピタル マーチャント キャッシュ アドバンス
Shopify Capital Merchant Cash Advance は、Shopify がビジネスを成長させるためにユーザーに提供する多額の資金です。 ただし、キャピタルローンとは異なり、米国、英国、カナダの加盟店が利用できます。 また、支払い条件もより柔軟になります。
Shopify は、毎日の売上から一定の割合を受け取り、それによって毎日の送金金額が決まります。 合計未払い額の 25% を返済した後は、残りの支払いを完了する期限はありません。
Shopify Capital Merchant Cash Advanceの申請方法
Shopify キャピタルマーチャントを事前に申請するには、管理画面からキャピタルページにアクセスし、ローンを直接申請します。
加盟店現金前払いを申請するには、以下の手順に従ってください
- 管理者から、 [設定] 、 [資本]の順に移動します。
- Shopify Capital からの資格に関するメッセージを開き、[資金提供オファーを表示] をクリックします。
- 「Capital」ページで、3 つのオプションから 1 つを選択し、 「Request」をクリックします。
各オプションには、ローン金額、負債総額、日次返済率などの詳細が含まれることに注意してください。
- [規約を確認して同意する] ダイアログで、利用規約セクションを注意深く確認し、 Shopify Capital 契約をクリックして別のブラウザーで開きます。
- Shopify Capital 契約と事前承認口座引き落とし契約を確認した後、 [規約を確認して同意する]ダイアログに戻り、 [規約に同意する]をクリックします。
キャッシングのリクエストは、Shopify Capital によって審査され、ローンの質があるかどうかが判断されるまで 2 ～ 5 営業日かかります。
販売者への現金前払いの送金
加盟店の現金前払いを受け取った後、Shopify Capital は毎日の売上から一定額の差し引きを開始します。 総額の 25% を送金すると、残りを一括で支払うオプションが利用可能になります。 ただし、毎日の送金で支払いを続けることもできます。
残高を送金するには、以下の手順に従ってください。
- 管理画面から [設定]に移動し、 [資本]をクリックします。
- [残高を送金]をクリックします。
- 送金金額を確認します。 残高全額を送金する場合は、承認ボックスにチェックを入れて、 「残高を送金」をクリックします。
プロセスが完了するまでに最大 3 日かかることに注意してください。 また、処理期間中は毎日の送金が一時停止されます。
Shopify Capital Fundの使用方法
Shopify Capital ファンドを受け取った場合、それを何に使用するかは、ビジネス目標と売上率によって大きく異なります。 基金の活用方法についていくつかご提案させていただきます。
1. 既存の借金を返済する
未払いの借金や請求書がある場合、特に借入手数料に利息が累積する場合は、まずそれらを相殺することを検討してください。 受け取ったキャピタルローンの額に応じて、借金を一度に返済することも、多額の借金を返済することもできます。
未払いの借金を相殺することで、新たなスタートが切れます。 これにより、財務を適切に計画し、追加の経済的負担をかけずにビジネスの成長に集中できます。
2. ビジネスニーズを決定する
未払いの請求書を清算したので、現在のビジネス目標、課題、ニーズ、機会を評価して、追加の資金が必要な分野を特定できます。
在庫管理、マーケティング キャンペーン、専門ビジネス顧問の依頼、新入社員の雇用、製品ラインの拡大などに資金を割り当てることをお勧めします。
3. 在庫管理
物理的な製品を販売する場合は、この資金を在庫の補充または拡大に使用できます。 在庫を大量に購入すると、諸経費が削減されることがよくあります。 Shopify Capital 資金の一部を使用して、新製品を購入したり、人気アイテムを再入荷したりできます。
在庫を適切に管理することで、顧客の需要に応え、売上を最大化することができます。 アパレルを販売している場合は、これらの衣料品サプライヤーから在庫を調達できます。
4. マーケティングと広告
より幅広い視聴者がビジネスを拡大し、顧客維持率を高めます。 マーケティングへの投資は、リーチを広げ、ブランドの認知度を高めるのに役立ちます。
資金が必要な重要なマーケティングおよび広告戦略には、オンライン広告キャンペーン、ソーシャル メディア マーケティング、 SMS マーケティング、インフルエンサー マーケティング、コンテンツ作成、検索エンジン最適化 (SEO)、電子メール マーケティング、または他の企業とのパートナーシップが含まれます。
5. ウェブサイトまたはオンラインストアを改善する
コンバージョン、顧客維持率、売上を向上させたい場合は、見た目が美しく、ユーザーフレンドリーな Web サイトが必要です。
これらは、Web サイトでの顧客の行動に影響を与える 2 つの要素です。 Hubstop によると、 Web サイトが魅力的でない場合、 38%の人が Web サイトへの関与をやめるでしょう。
Web サイトの外観とパフォーマンスの重要性を考慮して、Web サイトのこれらの側面を強化することに投資することをお勧めします。
デザインの更新、モバイルの最適化、機能の改善に投資します。 Adoric を使用すると、Shopify Web サイトをゲーム化して、より魅力的なものにすることができます。
これにより、コンバージョンが増加し、顧客満足度が向上し、直帰率が低下します。
Shopify Capitalの長所と短所
Shopify Capital は、追加の現金が必要な Shopify 加盟店にとって優れた資金源ですが、すべての人に適しているわけではありません。 ビジネスオーナーとして、あなたのニーズはShopify Capitalが提供するものと一致する場合もあれば、一致しない場合もあります。 このため、決定を下す前にメリットとデメリットを考慮する必要があります。
長所:
- 信頼できる情報源: Shopify は立派な企業であり、プロフェッショナルなサービスのみを提供します。 したがって、彼らの資金調達プログラムは信頼できます。
- 簡単な申請: Shopify Capital ファンドへの申請プロセスは簡単で、ファンドの受給資格があるかどうかが Shopify から通知されます。 また、Shopify にはすでにビジネスの詳細があり、資格があるかどうかをすぐに判断できるため、申請時にいくつかのハードルを飛び越える必要はありません。
- 返済は簡単です。支払いプロバイダーを設定すると、Shopify が収益から一定の金額を自動的に差し引きます。 つまり、支払いの不履行や残り額の計算を心配する必要はありません。
- あなたの信用スコアは無関係です。ビジネスのリスクが低い限り、信用スコアが低くても Shopify Capital の資格を得ることができます。
- 手頃な料金: Shopify Capital の借入手数料と従来の銀行の借入料金を比較すると、Shopify の料金がより手頃であることに同意するでしょう。
短所;
- 返済は複雑です。返済率はいくつかの要因によって異なるため、正確な送金率を知るのは少し難しい場合があります。
- 独占性: Shopify Capital は、英国、米国、カナダなどの特定の国で運営されている Shopify ビジネスに限定されています。 したがって、他の電子商取引プラットフォームを使用している場合、またはこれらの国外に居住している場合は、このオファーは対象外です。
- 返済方法は気が滅入ります。Shopify では 2 日間の猶予期間しか与えられず、その後は毎日の売上から一定の割合が差し引かれます。 これにより、特に売上がまだ少しずつ上がっている場合には、落胆する可能性があります。
- 不明確な適格基準: 前述の一般的な基準とは別に、Shopify はファンドの資格を得るために何が必要かを明確に述べていません。 資格があるか、資格がないかのどちらかです。 しかし、自分が何を間違っているのかを知ることはできません。
まとめ
そこにあります。 融資プロセスは手間がかからず、ストアが資格基準を満たしていれば、資金を受け取るまでに最大 5 日しかかかりません。
実行を受け取った後、それを使用する優れた方法は、コンバージョンの増加に役立つツールや機能に資金を割り当てることです。 そして、 Adoric はShopify ユーザーにとって市場で最高のツールです。
Adoric のポップアップおよび Web サイトのゲーミフィケーション機能は、直帰率を削減し、コンバージョンを増加させます。 私たちは、ユーザーへのサービスの向上と迅速化を支援することに全力で取り組んでいます。