オフショア銀行口座を開設する方法とその理由?
公開: 2023-06-05オフショア口座は個人や起業家の間で依然として人気があり、現在では違法なものではありません。 オフショア銀行口座とは、外国人が居住地および納税上の居住地以外の国または銀行に開設する口座です。
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オフショア銀行口座とは何ですか?また、そのような口座を開設するにはどうすればよいですか? オフショア サービスに関するトップ Web サイトである International Wealth の専門家が、これらの問題の解決に協力してくれるでしょう。 最も人気のあるオフショア銀行の国、オフショア口座の特徴、開設手順について学びます。
オフショア口座にはどのような種類がありますか?
オフショア口座は外国の銀行や金融機関の銀行口座であり、いくつかのサブグループに分類できます。
1. オフショア会社のアカウント – 会社のステータス（国際/オフショア）、登録地がオフショア領域（ネイビス、ベリーズ、ケイマン諸島、米国デラウェア州、クック諸島など）であるため、オフショアと呼ばれます。 。
2. 個人のオフショア口座 – 外国国民の居住地および納税上の居住地以外の州で外国人の名前で開設された口座。 このようなアカウントは、外国アカウントとも呼ばれます。
3. 外国事業用のオフショア口座 - ヨーロッパ、アジア、その他の外国企業向けにオフショア銀行で開設できる口座。 同時に、会社自体は必ずしもオフショア会社に属しているわけではなく、多くの場合、立派な管轄区域で経済的存在感を持っています。 オフショア準備口座は、ほとんどの場合、子会社や支店のために、またはビジネスを管理するための信託を設立するために開設されます。
なぜオフショア銀行口座を開設するのでしょうか?
国際アカウントを持つことは、個人や企業の間でますます一般的になりつつあります。 オフショア口座を開設する目的は次のとおりです。
1. 資産の保護
2. 預金の高金利による不労所得
3. 資本の多様化と受益者の秘密保持。
オフショア バンキングとは、顧客の納税居住国外にある銀行への送金です。
個人向けのオフショア銀行口座には、次のような多くの利点があります。
1. アクセシビリティと柔軟性 – サービスを提供する外国銀行は、商品の柔軟性に重点を置いています。 主な目標は、オンライン バンキングを通じて個人貯蓄へのグローバル アクセスを提供し、世界中のどこからでもあらゆる取引を実行できるようにすることです。
2. 欧州の銀行における同様の要件に関連する、非居住者向けのオフショア口座開設のための最低限の書類。
3. 機密保持とセキュリティ – オフショア銀行は、資産のセキュリティと、データを第三者に転送せずに顧客に関する機密情報を保持することに特別な注意を払っています。
4. 分散 – 外国銀行は資本を保護し、異なるウォレット間で資産を分配するのに適しており、使用されます。 これにより、政治的および経済的危機を背景とするだけでなく、アカウントのブロックや通貨変動のリスクからも保護されます。
5. 保護 – 民間銀行のオフショア口座は、政府および商業外国組織の両方からより高いレベルの保護を受けています。
一般に、オフショア銀行口座を使用すると、個人は高レベルのセキュリティを備えた最新の銀行商品を使用できます。
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オフショア口座を開くにはどうすればよいですか?
オフショア口座の利点を理解したら、次はオフショア口座の開設方法について説明します。
個人またはオフショア企業がオフショア銀行口座を開設することは、居住国で銀行口座を開設することほど簡単ではありません。 銀行は、潜在的な顧客をそれぞれ注意深くチェックし、特に人物や管轄区域の制裁リストへの関与、税法違反や金融詐欺の有無をチェックします。
このプロセスの一環として、銀行は新規顧客に対する綿密な KYC (顧客確認) デューデリジェンスの実施に関連する多数の文書を要求します。 しかし、顧客がすでに EU の制裁対象者のリストに含まれている場合、これでもオフショア口座を開設するには十分ではありません。 この問題を解決するには、オフショア口座の開設にゴーサインを与える利用可能な銀行のリストを絞り込み、（必要に応じて）資産を多様化し、保護するために別のルートを選択する必要がある。
オフショア口座 (個人向け) を開設するには、公証人によって翻訳および認証された合法的な文書を提供する必要があります。
- パスポートのスキャンされたコピー
- 居住地を確認する書類
- 勤務先の証明書原本（個人の支払い能力を確認するために必要な書類です）
- 資金源とその口座で計画されている将来の取引を示す履歴書。
必要な書類のリストは、選択した国によって異なる場合があります。
書類のパッケージが準備できたら、銀行のコンプライアンスによる検証のために送信されます。 このプロセスには最大 30 日かかる場合があります。 しかし、適切に収集し、記入した書類一式を持っていたとしても、個人は外国銀行によって拒否される可能性があります。
リモートでオフショア口座を開設することは可能ですか?
次のようなさまざまな管轄区域でオフショア口座をリモートで開設できます。
- ベリーズ
- ネイビス
- スイス
- バハマ
- クック諸島
- キュラソー
- リヒテンシュタイン
- ルシアなど
オフショア口座をリモートで開設する手順は、直接銀行口座を作成するプロセスと似ています。 違いは、電子通信手段を介してオンラインで行われる KYC 検証と書類の転送にあります。
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オフショア銀行口座を開設する方法に関係なく、書類の正しい合法化とその準備を忘れてはなりません。 書類に誤りや不完全な情報が含まれて提出された場合、サービスは拒否されます。
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