Hassan Taher 氏は、「人工知能への投資は良いアイデアなのか?」という疑問を考察します。

テクノロジーが猛烈なスピードで進歩し続ける中、際立った進歩分野の 1 つは人工知能です。このテーマについては、専門家のハッサン ターヘル氏が定期的に執筆しています。 それをめぐる約束、恐怖、陰謀、テクノロジー、金銭に関する議論の組み合わせを理解することは、たとえ最良の時代であっても難しい場合があります。

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AI は基本的なアルゴリズムの概念を超えて、複雑なニューラル ネットワークや分析へと進化を続けており、そのルーツはヘルスケア、製造、金融などのさまざまな業界に深く浸透しており、真に恐るべき軌跡をたどっています。 金融情勢がこれらの問題の影響を受ける中、ターヘル氏は「AI の魅力的な歴史と無限に見える可能性は、投資の安全な場所となるだろうか?」と考えました。

最高の SF と最先端の技術進歩を組み合わせて、AI は 20 世紀後半に大きく成長しました。 21 世紀が始まると、技術開発のペースが増し、人類はデジタル変革や第 4 次産業革命と呼ばれる新しい時代に突入しました。 多様な用途をカバーする AI が社会経済的要因に与える影響は否定できません。これには、機械による膨大な量のデータの理解と予測の実現、業界全体の変革、技術に精通した投資家にとって有望で魅力的な投資機会の創出などが含まれます。 AI は、通常のテクノロジーの進歩の継続ではなく、独自のソリューション、業界の破壊、開発の触媒を提供するパラダイムの変化を表しています。

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歴史的な市場の混乱: 自動車と飛行機

過去 150 年ほどまで、旅行は馬、帆、または蒸気機関のペースで行われ、石炭を採掘したり、オート麦を収穫したり、風を利用したりする能力に制約を受けていました。 自動車や飛行機の導入によって引き起こされた混乱は多くの業界を劇的に変えましたが、地球上のほぼすべてのセクターに影響を及ぼしているデジタル変革の影響を受ける業界ははるかに少ないです。 これらのイノベーションをきっかけに何千もの新しいビジネスが誕生し、急速な成長と金銭的利益の機会を見た投資家はこれらのビジネスに資金を注ぎ込みました。 しかし、多くの偉大なイノベーションと同様、投資家の多くはこれらの企業の業績に経済的に失望しました。

ハッサン・ターハー氏が最近のブログ投稿で指摘したように、「バークシャー・ハサウェイのCEOであるウォーレン・バフェット氏は、厳しい歴史分析を通じてこの難題を実証しました。 注目すべきは、自動車産業が 2,000 社以上の企業を生み出したにもかかわらず、ほんの 3 社が時の試練に耐え、時には簿価を下回る価格で取引されたことです。 航空業界は、その変革的な影響にもかかわらず、驚くべきことに、数年前までの歴史的存在を通じて総利益を生み出すことができませんでした。」

低リスクの AI 投資機会を見つける

デジタル変革により、AI は今にも離陸する準備ができているニッチ市場に参入しました。 このニッチ分野に関するメディアの強い話題により、企業やファンドが AI テクノロジーに積極的に投資するようになりました。 たとえば、Nvidia の AI 分野での成功により、時価総額は 1 兆ドルを超え、投資家に画期的な可能性が生まれました。 これにより、投資機会の中でもとりわけ、AI に焦点を当てたさまざまな投資信託や上場投資信託が急速に創設されました。

しかし、ドットコム崩壊と同様に、AI に賢明に投資するには、破壊的テクノロジーの歴史的詳細や、イノベーション投資の成功のチャンスに引き起こされた関係の破壊を考慮しながら、思慮深い投資の方向性を組み込んだ慎重なアプローチが必要です。

ハッサン・ターヘル氏は次のように述べています。「AI によって表面上は明るい財務見通しが示されているにもかかわらず、特に過大評価されているように見える企業が財務の完璧さの崖っぷちでよろめいている場合には注意が必要です。 AI のような歴史的破壊者や現代のイノベーションは魅力的かもしれませんが、それらが確実な投資手段を普遍的に示すものではないことを見極めることが不可欠です。

「したがって、特に退職後の投資家にとっては、特に AI の分野における投資決定を財務上およびリスク許容度のスイートスポット内で確実に行うことが最も重要です。」

彼は、誰もが次の Apple、Microsoft、または Google に投資したいと考えていることを知っています。 しかし、たとえ競合他社よりも優れたイノベーションを持っていたとしても、パーソナルコンピュータや電子商取引がまだ新しい時代にイノベーションを試みて失敗した多くの失敗企業について人々が考慮しないことは比較的一般的です。

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投資家は、機会を逃すことを恐れて最初の投資を選択するのではなく、待ったほうが賢明です。 さまざまな要因により、見返りよりもはるかに大きなリスクが生じる可能性がある、最初に発生する大きな投資機会に飛びつくのではなく、彼らのプロフィールに合った投資機会が見つかるまで待つ方がよいでしょう。 自社のリスク許容度、投資目標、および同様の理想と一致する企業が現れると、投資家は自分に適した投資を選択して、潜在的にリスクの高い投資を見逃してしまう可能性があります。

ハッサン・ターヘル氏はこれが AI 投資にとって何を意味すると考えるか

人工知能テクノロジーは金融投資に輝かしい可能性を示しているように見えますが、企業に対する誤った信頼に基づいて現代の魅力的な投資を行わないように、過去の市場破壊者の歴史の教訓を踏まえて注意することが不可欠です。

AI には無限の可能性があるように見えますが、AI を活用および開発している企業は、責任、不適切な管理、法的問題、および同様の懸念事項を含む、他の企業と同じ弱点にさらされやすくなります。 「AI の進歩は容赦なく、その可能性は無限であるように見えますが、その投資を通じて経済的繁栄への道は、歴史的な警告と現代の複雑さの両方で泥沼にはまっています。 AI 投資の謎の海域を乗り越えるには、徹底した調査、健全な財務健全性、AI の技術力学と市場力学の包括的な理解と投資の調整が極めて重要になります。」