Fundrise vs VNQ: どっちがいい?

公開: 2022-12-14

不動産投資信託 (REIT) が過去 10 年間でますます人気のある投資オプションになったことは周知の事実です。

Fundrise などのデジタル不動産プラットフォームや、Vanguard REIT (VNQ) などの従来の REIT ETF の台頭により、不動産への投資に関して投資家には多くの選択肢があります。

しかし、投資を検討している投資家にとって最適なオプションはどれでしょうか? このブログ投稿では、Fundrise と VNQ を比較して、どちらが最適かを判断するのに役立ててください。

REITとは？

不動産投資信託 (REIT) は、投資家が資金をプールして、収益を生み出す不動産を購入、管理、運営できるようにする投資手段です。

REIT は、投資家が不動産を直接購入することなく、商業用または住宅用不動産に投資することを可能にします。リソースをプールすることで、投資家は購入するには高すぎた可能性のあるさまざまなプロパティにアクセスできます。

REIT は通常、高い配当利回りを提供するため、ポートフォリオから収入を得ようとする投資家にとって魅力的な投資となっています。また、投資家はさまざまな種類の不動産に投資することで、ポートフォリオを多様化することができます。

さらに、REIT は多くの場合、株式よりも変動が少なく、不動産への直接投資よりも多くの流動性を提供します。

REIT としての資格を得るには、課税所得の少なくとも 90% が配当として株主に分配されます。さらに、REIT により、投資家は世界中の多数の不動産資産に投資することができます。

ファンドライズeREITとは？

Fundrise eREIT は、同社が所有する複数の商業用および住宅用不動産で構成される無制限の信託です。ファンドライズの eREIT は、不動産分野で大きな注目と関心を集めている市場では比較的新しい商品です。

同社は、複数の資産クラスと地理的な場所にわたる高品質の投資の多様なポートフォリオへのアクセスを投資家に提供する能力を誇っています。

ファンドライズ eREIT は、投資家に多様化のための魅力的なオプションを提供し、従来の REIT よりも節税効果があります。さらに、Fundrise により、投資家は投資をオンラインで管理し、投資を追跡するためのカスタマイズ可能なパフォーマンス分析を提供できます。

ファンドライズは、規制の新しい規定を通じて、長年にわたって多くの eREIT を利用できるようにしました。これにより、認定されていない投資家は、12 か月で最大 500 万ドル相当の証券を購入できます。

この新しい規定により、ファンドライズのような不動産をクラウドファンディングするプラットフォームが出現し、投資の機会が増え、非取引 REIT 構造の新しい概念が生まれました。

上場REITと非上場REIT

REIT に関しては、上場 REIT (Vanguard REIT VNQ など) と非取引 REIT (Fundrise など) の 2 つの異なるカテゴリがあります。どちらのタイプも投資家に不動産投資へのアクセスを提供しますが、最良のオプションを決定する際にはいくつかの重要な違いを考慮する必要があります。

Vanguard VNQ などの上場 REIT は証券取引所で取引されており、投資家は他の株式と同様に株式を売買することができます。これにより、Non-Traded REIT よりも流動性が高くなり、投資家により大きな柔軟性がもたらされます。

ただし、欠点は手数料が高いことが多く、収益を最大化するのが難しくなることです。 Fundrise のような非取引 REIT は、証券取引所で取引されていません。代わりに、それらは投資家に直接提供され、売却時にのみ企業に売却することができます。

これにより流動性が制限されますが、非取引 REIT に関連する手数料は一般に上場 REIT の手数料よりもはるかに低くなります。ファンドライズのリターンは、市場の状況に大きく左右されますが、Vanguard VNQ よりも高くなっています。

最終的には、どのタイプの REIT が自分の財務目標に最も適しているかを調査して決定することが不可欠です。たとえば、より高い流動性を求める場合は、上場 REIT の方が適している可能性があります。

ただし、潜在的に高い資金調達リターンと引き換えに、流動性の低下を受け入れる意思があるとします。その場合、Fundrise などの非取引 REIT がより適切なオプションになる可能性があります。ただし、資金調達のレビューを読むと、どのオプションが適切かを判断するのに役立ちます。

バンガードREITはより良い投資ですか？

ファンドライズと、このバンガード REIT などの他の上場投資との違いを把握することが重要です。

ファンドライズは他に類を見ない不動産投資ですが、ほとんどの伝統的なREITはすでに購入された不動産で構成されています。

VNQ への投資の大きな利点は、可能な限り株式を売却できることです。ただし、Fundrise eREIT では、特定の時間が経過するまで資金にアクセスできません。

eREIT を使用すると、投資家は資金をプールして、成長する不動産ポートフォリオにアクセスできます。その後、ファンドライズは、スカウトしたポートフォリオに新しい取引を追加できます。

資金調達の代替手段

何らかの理由で、Fundrise と VNQ が投資の優先順位に関してニーズを満たしていない場合は、他の Fundrise の競合他社と協力することができます。

ダイバーシーファンド

DiversyFund は、ポートフォリオの多様化に役立つ投資を提供します。さらに、彼らは、多額の先行投資なしで不動産市場への露出を求めている個人に最適な不動産成長ファンドを提供しています.

クラウドストリート

Crowdstreet は、投資家がオンライン市場を通じて商業用不動産への直接投資にアクセスできるようにします。高品質の取引へのアクセスを提供し、オフィス、小売、工業用不動産への投資でポートフォリオを多様化するのに役立ちます。

評決: ファンドライズ vs ヴァンガード

FundriseとVanguard REIT（VNQ）のどちらがより良い投資であるかを検討する際には、流動性、リターン、手数料などの要因を考慮することが不可欠です.

ファンドライズは、不動産投資のより多様なポートフォリオと VNQ よりも低い手数料を提供するため、より低いリスクでより高いリターンを望む投資家にとってより魅力的です。

さらに、Fundrise には最低投資額がないため、少額から始めたい方に適したオプションです。堅実なパフォーマンスと低手数料により、ファンドライズは投資家にとってより良い選択肢です.

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