Betterment: 高性能の投資および貯蓄アプリ

Company Profile は、さまざまなスタートアップや組織に関する検証済みの情報を公開するためのStartupTalkyによる取り組みです。 この投稿の内容はBettermentによって承認されています。

投資に関しては、ほとんどすべての人が自分が何をしているのか知らないことを期待しています。 従来のプレーヤーが混乱を招いているという理由だけで、人々はどの投資オプションを検討すべきか混乱すると予想されます。 ただし、従来のプレーヤーが特定の方法で金融システムを設計したからといって、それが正しいというわけではありません。

Betterment は、金融業界をより良いものに設計するために名乗りを上げたアメリカに本拠を置く企業です。 人々がお金を管理し、利益を上げて投資するのに役立ちます。 創設者、スタートアップストーリー、課題、製品とサービス、資金調達、成長などを含む、Betterment について詳しく学びましょう。

改善 – 会社のハイライト

改善 – について
改善 – 業界
Betterment – 創設者とチーム
Betterment – スタートアップストーリー
改善 – 使命とビジョン
改善 – ロゴ
改善 – ビジネスモデル
改善 – 収益モデル
改善 – 製品とサービス
改善 – 直面する課題
改善 – 資金提供と投資家
改善 – 合併と買収
改善 – 成長
改善 – パートナー
改善 – 受賞と業績
改善 – 競合他社

改善 – について

Betterment は、デジタル投資、退職金、現金管理サービスを提供するアプリベースの独立系ロボアドバイザーです。 投資および貯蓄アプリケーションは、支出、貯蓄、および将来に向けたカスタマイズされた計画の作成のためのツールを提供します。 さらに、ユーザーは長期的な財務目標を達成するために手元資金やETFへの投資に集中することがよくあります。

改善 – 業界

ウェルス・マネジメントは、顧客のニーズに応えるため、投資と財務カウンセリングを組み合わせた投資顧問サービスです。 この業界には一般に、財務目標、退職後の計画、財産、法的計画、ポートフォリオ管理などを達成するための戦略の提供が含まれます。

資産管理市場の世界規模は、2020 年に 1 兆 2,500 億ドルと推定され、2030 年までに 3 兆 4,300 億ドルに達し、CAGR は 10.7% になると予測されています。 コモディティ、プライベートエクイティ、知的財産法、ヘッジファンド、不動産投資信託などを含むオルタナティブ投資への急速な需要が、世界のウェルスマネジメント業界の重要な原動力となっています。 しかし、新型コロナウイルス感染症は、経済の減速、非常に不安定な市場、予測不可能な世界的な金融セクターにより、業界に打撃を与えました。

JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー、バンク・オブ・アメリカ・コーポレーション、ゴールドマン・サックス、ジュリアス・ベア・グループ、シティグループは、世界のウェルスマネジメント業界の主要企業の一部です。

Betterment – 創設者とチーム

Jon Stein と Eli Broverman は Betterment の共同創設者です。

ジョン・スタイン

ジョン・スタインは、ハーバード大学で経済学および前医学研究の学士号を取得し、コロンビア ビジネス スクールで起業家精神の MBA を取得しました。 彼は Demin and Valora の取締役であり、Solve Finance、SpinWheel、Setpoint.io、Concreit、Parallel Markets、および Treasury Interactive の CEO 顧問を務めています。

Jon は Betterment を共同設立し、2020 年まで CEO を務めました。現在、彼は Betterment の創設者兼取締役です。

イーライ・ブローバーマン

Eli Broverman はブラウン大学で化学の学士号を取得し、ニューヨーク大学法学部に通いました。 彼は BitFinance の執行役員であり、Bloom Credit、Good Money、Masterworks の顧問でもあります。 Eli は Betterment and Treasury を共同設立しました。 さらに、彼は Betterment の取締役会のメンバーでもあります。

サラ・レヴィ

Sarah Levy は、ハーバード大学で経済学を卒業し、ハーバード ビジネス スクールで MBA を取得しました。 彼女はニコロデオンとバイアコムで最高執行責任者を務めました。 現在、サラは Funko の取締役および Betterment の最高経営責任者であり、約 400 人の従業員からなるチームを率いています。

改善チーム

• サラ・レヴィ - CEO
• ラウル・バヴナニ - 最高コミュニケーション責任者
• ピーター・ロリマー - 最高財務責任者
• キム ローゼンブラム - 最高マーケティング責任者

Betterment – スタートアップストーリー

ジョン・スタインとイーライ・ブローバーマンは、2008 年にベターメントを共同設立しました。ジョンは、7 つの異なる証券口座を介して資金を投資した際に、悪質な投資行動を経験しました。 彼は常に自分の口座を監視し、市場のタイミングを計ろうとしました。 しかし、その結果、時間、税金、取引コストが無駄になりました。

彼は、お金の使い方を教えてくれて、同じことをしてくれるサービスを望んでいました。 しかし、Jon は、この種のサービスを自分で構築する必要があることに気づきました。 彼は Betterment のフロントエンドに注力し始め、ルームメイトのソフトウェア エンジニアである Sean Owen が、Apache および Tomcat サーバー、MySQL データベース、Web サイト用の Java アプリケーションなどすべてを構築しました。 次に、ジョンは規制の状況を理解する必要がありました。 彼が証券弁護士だったイーライ・ブローバーマンと会話を始めたときのことだ。

ジョンとイーライは毎週のポーカー ゲームを通じて知り合い、イーライは自分の会社を立ち上げることに興味を持っていました。 二人はアムステルダム通りのドミニコ料理レストランでランチをとり、仕事の取り決めをスケッチし、突然一緒にビジネスを始めることになった。 ショーン、ジョン、イーライはライアン・オサリバンに会いました。彼はル・ティグルという小売衣料品ラインを育て、それをケネス・コールに売却しました。 彼は BD パートナーとして Betterment に入社しました。

2008 年 8 月、Betterment は、ジョン、シール、イーライ、ライアンの 4 人の創設メンバーを獲得しました。 2008 年 1 月 29 日、Betterment LLC および Betterment Securities の親会社である Betterment Holdings, Inc がデラウェア州に設立されました。 ライアンとショーンが創業メンバーとして会社を去った後、ジョンとイーライは 1 年間 Betterment に取り組みました。

そして 2010 年 5 月 26 日、Betterment は初の TechCrunch Disrupt で発表され、「ニューヨーク最大のディスラプター」賞を受賞しました。 24 時間以内に、同社は約 400 人の顧客を獲得しました。 同社は 80 万人以上の顧客から信頼されており、2023 年には 360 億ドル以上の資産を運用しています。

改善 – 使命とビジョン

Betterment は、お金を増やすことで人々のより良い生活を支援することを目指しています。 その使命は、「お金をどうすればいいのか?」という質問に対して、可能な限り最善の解決策を提供することです。

改善 – ロゴ

ベターメントは2021年11月に、日の出を表すアイコンを使用した新しいロゴをリリースしました。

改善 – ビジネスモデル

Betterment は、財務目標、好み、リスク選好度に基づいて投資家の資産配分を自動的に決定するロボアドバイザーです。 まず、投資家は自分のお金で何をしたいのかを会社に伝える必要があります。 次に、Betterment はいくつかの推奨事項を提供し、理想的なアカウントを設定します。

投資家のアカウントが構築されると、プラットフォームのテクノロジーが投資者の資金を管理し、より多くの収益を得ることができるようにします。 さらに、投資家の資金が増加し、優先順位が変化するにつれて、プラットフォームは継続的なアドバイスやアップデートによって進化し、投資家が順調に進むよう支援します。 最後に、同じ投資家が自分のお金を出金して使用することができます。

改善 – 収益モデル

Betterment の「投資」アカウントの価格は月額 4 ドル、「暗号」アカウントは 1% + 取引費用です。 「現金準備金」口座と「当座預金」口座は無料で提供されます。

さらに、同社は、運用資産総額（AUM）に占める割合として請求するポートフォリオ管理手数料から最も多くの収益を上げています。 さらに、Betterment は提携銀行から交換手数料や手数料を請求し、電話相談を販売することで収益を上げています。

記録: 与信管理サービス | 創設者 | 資金調達

Recordent は、テクノロジー主導の与信管理サービスを提供しています。 Recordent の会社概要、創設者、ビジネス モデル、資金調達などについて知りましょう。

スタートアップTalky Preeti Karna

改善 – 製品とサービス

Betterment を使用すると、ユーザーは投資、暗号投資、IRA および 401(k)、Roth IRA、高利回り現金の小切手、および信託口座を開設できます。 さらに、ポートフォリオ オプション、社会的責任投資、慈善寄付、税金に配慮した投資、401(k) ロールオーバー、退職所得など、さまざまな種類の投資を提供しています。

このアプリケーションは、退職計画、オールインワン ダッシュボード、目標の追跡、報酬、友人紹介プログラムなどの複数のツールへのアクセスを提供します。

改善 – 直面する課題

2023年4月、証券取引委員会は、自動税務損失回収サービス（TLH）に関する重大な虚偽表示と脱漏、顧客への契約変更通知の提供を怠ったこと、特定の必要な帳簿や記録を維持しなかったとしてベターメントを告訴した。 同社は和解金として900万ドルの違約金を支払い、影響を受けた顧客に資金を分配することに同意した。

改善 – 資金提供と投資家

Betterment は 10 回を超える資金調達ラウンドで 4 億 3,500 万ドルを調達しました。 最新の資金調達ラウンドである負債融資ラウンドは、2021年9月29日に実施された。Kinnevik、Aflac Global Ventures、ID8 Investments、Citi Ventures、Bessemer Venture Partners、Francisco Partnersを含む26の投資家が同社に資金を提供している。

改善 – 合併と買収

Betterment は、2022 年 2 月 23 日に Gradvisor、2022 年 2 月 8 日に Makara、2013 年 10 月 18 日に ImpulseSave を含む 3 社を買収しました。

改善 – 成長

Betterment の収益は 2021 年に 1 億ドルに急増し、前年比 30% という驚異的な成長を記録しました。 さらに、同社の運用資産は2020年に50％、2021年に18.5％増加しました。しかし、2022年第2四半期には運用資産の伸びが前年同期比1.2％に鈍化しました。2021年のベターメントのポストマネー評価額は13億ドルでした。

改善 – パートナー

ベターメントは以下と提携しています:

• ゴールドマン・サックス
• ブラックロック
• ジェミニ
• 利点
• 大文字にする
• バンコープ株式会社

改善 – 受賞と業績

Betterment は数多くの名誉ある賞を受賞しています。

• モーニングスターとウォール・ストリート・ジャーナル・バイサイドにより、2022年のベストロボアドバイザーの1社に選ばれました。
• GM のクリステン・カーライルは、2022 年に EBN から「優秀な福利厚生」賞を受賞しました。
• 2020年Investopediaより「Best for Cash Management」賞を受賞。

改善 – 競合他社

Betterment の主な競合他社は次のとおりです。

• シュワブ
• ヴァンガード
• ウェルスフロント
• 個人資本
• どんぐり
• チャイム
• ロビンフッド

よくある質問

ベターメントは何をするのですか?

Betterment は、デジタル投資、退職金、現金管理サービスを提供するアプリベースの独立系ロボアドバイザーです。

Betterment の創設者は誰ですか?

Jon Stein と Eli Broverman は 2008 年に Betterment を共同設立しました。

Betterment の CEO は誰ですか?

Sarah Levy は Betterment の CEO です。

Betterment アカウントの価格はいくらですか?

Betterment の「投資」アカウントの価格は月額 4 ドル、「暗号」アカウントは 1% + 取引費用です。 「現金準備金」口座と「当座預金」口座は無料で提供されます。