Amazon Lending と Amazon Lending の代替手段

公開: 2020-07-16

免責事項: Payabilityからのこのゲスト投稿は、さまざまな資金調達オプションについて e コマースビジネスに知らせることを目的としています。 金融アドバイスを意図したものではありません。 他にも利用可能なオプションが無数にあるため、資金調達オプションを決定する前に、企業は追加の調査を行うことを常にお勧めします。

Amazonで販売すると、何百万もの消費者にリーチできます。露出はあなたがたくさんのお金を稼ぐことができることを意味しますが、Amazonの支払いの遅れのために、実際には少なくとも2週間はそのお金を手に入れることはできません.

Amazon の売り手が、これらのキャッシュフローのギャップを埋め、在庫、マーケティング、およびその他の成長分野に投資するために、外部からの資金調達を求めることが多いのは当然のことです。

個人的な経験からわかるように、銀行から融資を受けることは Amazon セラーとして理想的ではありません。結局のところ、あなたの資金調達の必要性はおそらく即時です。たとえば、サプライヤーが在庫のフラッシュセールを提供している場合、それを利用できるようにすぐに資金が必要になります. 銀行の場合、申請プロセスだけでも数週間かかることがあります。言うまでもなく、中小企業やオンラインビジネスの承認率は低いです。

幸いなことに、Amazon の販売者として考慮すべき他の資金調達オプションがあります。ここでは、Amazon Lending、Payability、およびその他の代替手段を分類して、必要なときに必要な現金を取得できるソリューションを見つけられるようにします.

Amazon Lending: 概要と仕組み

2011 年以来、Amazon は一流の売り手に融資を提供してきました。 Amazon Lending を使用すると、売り手は最大 750,000 ドルの短期ローンを最大 12 か月のローン条件で取得できます。

当初、Amazon のローンは制限されていました。つまり、売り手は資金を使用して在庫に投資し、Amazon で販売することしかできませんでした。現在、売り手は新製品やプロモーションにも投資できるようです. 具体的には明記されていませんが、これらの追加のユースケースは、Amazon で販売する新製品と、Amazon スポンサードプロダクトなどの Amazon での広告キャンペーンに限定される可能性があります。

このプログラムは引き続き招待制であるため、応募資格がある場合は、Amazon からメールまたはセラーセントラルでオファーを受け取ります。ただし、招待状を受け取ったからといって、融資が保証されるわけではありません。申請プロセスを経る必要があり、場合によっては、財務および顧客サービスの強みを証明する追加の書類を提出する必要があります。

Amazon Lending の仕組みの詳細は次のとおりです。

資金調達額: $1,000 から $750,000 の間。
申請プロセス/承認時間:簡単なオンライン申請プロセスがあります。販売証明書、Az Guarantee 請求などの情報を送信する必要がある場合があります。申請に追加の処理時間が必要でない限り、通常は 5 営業日以内に決定が下されます。
適格性: Amazon の最低基準はオンラインではありませんが、適格性には通常、次のものが含まれます: 優れた顧客指標を維持し、売り上げが着実に増加し、過去 12 か月で少なくとも 10,000 ドルを売り上げた Amazon ビジネス。これらの要件を満たし、資格があると Amazon が判断した場合は、E メールまたはセラーセントラル経由で申請するための招待状を受け取ります。
利息:アカウントによって異なります。さまざまなオンラインフォーラムでの販売者のフィードバックによると、APR は 3% から 16.9% の範囲です。
条件: Amazon の短期ローンには、毎月の自動支払いと最大 12 か月の返済条件があります。実際の支払いは、ローンの支払い期日に続く各 Amazon の支払いから差し引かれます。支払いに十分な資金がない場合、未払いのローン残高は次のローンから差し引かれます。
オリジネーション手数料:いいえ
前払いペナルティ:いいえ
早期返済特典:売り手は、Amazon ローンが未払いである限り、利息を支払います。早期に返済した場合、未払いの利息は残りの残高に比例して計算されます。
信用調査:いいえ
加速日払いオプション:いいえ
マルチチャネルの資金調達オプション:いいえ
カスタマーサポートチーム:いいえ、オファーから回収までのプロセス全体が完全に自動化されています。

Amazon は最近、Marcus by Goldman Sachs と提携して、米国を拠点とする Amazon セラーに Marcus Business Line of Credit を提供しました。 Amazon の発表によると、「Marcus Business Line of Credit は競争力のある固定金利を提供し、Amazon の売り手は必要に応じて柔軟に資金を要求できます。承認が必要です。」 Amazon ローンと同様に、Marcus Business Line of Credit は招待制です。資格がある場合は、セラーセントラルにオファーが表示されます。

結局のところ、Amazon Lending と Marcus Business Line of Credit は、Amazon でのみ販売する一流の販売者にとって便利なオプションです。セラーセントラルでオファーを探してください。オファーは 30 日間有効です。

Payability by Payability: 概要と仕組み

Payability は、マーケットプレイスの売り手向けの融資会社であり、Amazon の売り手だけでなく、他のまたは複数の e コマースチャネルでビジネスを行っている売り手にも、さまざまな資金調達オプションを提供しています。 Instant Advance を使用すると、わずか 24 時間で最大 250,000 ドルを手に入れることができます。1 回の信用調査や複利の支払いは必要ありません。

Payability はローン会社ではなく、将来の債権の短期間の購入です。彼らはすべての資金調達の決定を、信用ではなく、口座の健全性と販売実績に基づいています。また、販売者は e コマースポートフォリオ全体を接続できるため、使用する可能性のあるすべての市場とプラットフォームで販売履歴の全体像を示すことができます。

ペイアビリティによる即時アドバンスの仕組みについては、次のとおりです。

資金調達額:最大 250,000 ドル (実際の金額は通常、1 か月の総売上高の 75% ～ 150% です)。
申請プロセス/承認時間:申請プロセスは簡単で、完了するまでに約 10 分しかかかりません。いくつかの基本情報を入力し、Amazon ストアと販売している他のチャネルを接続するだけです。 24 時間以内に意思決定と資金調達を行うことができます。
資格:インスタントアドバンスの最小要件には、9 か月間の販売履歴と月平均 10,000 ドルの販売が含まれます。
利息:前述したように、Payability はローン会社ではないため、利息はありません。代わりに、Payability は週 0.50% から始まる固定の定額料金を請求します。
条件:販売すると、未払いの合計金額が返済されるまで、売上の固定パーセンテージが Payability に送金されます。
オリジネーション手数料:いいえ
前払いペナルティ:いいえ
早期返済のメリット:売り手は、前払金が早期に返済された週ごとに手数料のリベートを受け取ります。
信用調査:いいえ
Accelerated Daily Payout オプション:はい、Instant Access by Payability を参照してください。資格を得るには、Amazon での販売履歴が 3 か月以上あり、月間平均売上高が $2,000 である必要があります。
マルチチャネル資金調達オプション:はい。Amazon.com に加えて、Payability は Walmart、Shopify、Tophatter、Newegg、eBay などで販売する企業にも資金を提供しています。決定は、アカウントの健全性と販売実績に基づいて行われます。
カスタマーサポートチーム:ペイアビリティのお客様は、実際の担当者と最後まで話をすることができます。オファーについて営業担当者と話し合うだけでなく、Payability には 100% 米国を拠点とするカスタマーサービスチームがあり、資金調達プロセス全体を通して話すことができます。 EST の午前 9 時から午後 6 時までご利用いただけます。ペイアビリティの顧客は、資金調達の全過程を通じて、実際の人と話し、実際の顧客サポートを得られることにどれほど感謝しているかをよく口にします。

Payability のもう 1 つの資金調達ソリューションである Instant Access により、売り手は翌日に支払いにアクセスできます。 Instant Access を使用すると、条件付きで支払うマーケットプレイス (つまり、Amazon では 14 日以上ごと) でのマーケットプレイスの売上に対して、翌日、毎日支払いを受けることができます。 Amazon の支払いと使用不可の残高が実際にどのように機能するかについては、こちらをご覧ください。

Payability と Amazon Lending を併用する

いくら貸すかは Amazon が決めるので、交渉の余地はほとんどありません。したがって、ローンが承認されたものの、考えている特定の投資には十分でない場合は、Payability の Instant Advance で金額を補うか、Instant Access を選択して、毎日の実際のキャッシュフローを増やすことができます。時間払い。 Payability の製品を一緒に、個別に、または Amazon Lending と一緒に使用することもできます。それは本当にあなたの特定のニーズに依存します.

その他の代替手段

他にもさまざまな資金調達オプションを検討できます。ここにいくつかあります：

Square Capital & Stripe Capital: Amazon Lending と同様に、Square Capital と Stripe Capital は、それぞれのプラットフォームを使用する企業に対して招待制で機能します。彼らはあなたのアカウントの健全性を評価して適格性を判断し、24時間以内に資金を提供する簡単なオンライン申請プロセスを提供します. 返済は自動的に行われ、毎日の売り上げの割合として差し引かれます。
Fundbox: Fundbox は、リボルビング信用枠と正味条件を顧客に提供します。資格を得るには、少なくとも 50,000 ドルの年間収益、3 か月間の請求履歴、ビジネス銀行口座が必要です。 Fundbox はあなたのクレジットを引き出すので、少なくとも 500 の FICO スコアが必要です。
クレジットカード：ピンチの場合、クレジットカードは特定の投資をカバーするのに役立ちますが、期限内に残高を支払うことができない場合は、多額の複利の支払いを負う可能性があることに注意してください.

お客様のビジネスに最適なソリューションはどれですか?

結局のところ、あなたのような売り手はさまざまな資金調達ソリューションにアクセスできるため、キャッシュフローを増やし、他の成長機会に投資することができます. どのソリューションが適切かを判断するには、次の変数を考慮してください。

販売チャネル数
必要な金額
資金が必要なとき
あなたのキャッシュフローの状態

そこから、どのファイナンシングパートナーが最も効果的にビジネスを次のレベルに引き上げるかを判断できます。それまでの間、Payability.com にアクセスして、何千もの e コマース企業が Instant Advance と Instant Access を使用して、Amazon やその他の e コマースサイトでビジネスを成長させている方法をご覧ください。

著者について

Victoria Sullivan は Payability のマーケティングマネージャーです。彼女はソーシャルメディア、コピーライティング、マーケティングの分野で 8 年以上の経験があります。 Payability チームに参加する前は、Skype や Samsung などのトップテクノロジーブランドのソーシャルメディアコンテンツと戦略を開発していました。彼女は、シラキュース大学の SI Newhouse School of Public Communications で広告の学位を取得しています。彼女はヨガのクラスに参加したり、ファッションブログを書いたりしていることがよくあります。