Zeta – Wie dieses Startup Finanzinstituten dabei hilft, ihre Kunden besser zu bedienen

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Neobanken sind laut Wikipedia Banken, die ausschließlich online operieren und keine traditionellen physischen Filialen haben. In mehreren Ländern, darunter auch Indien, erhalten Neobanken keine Banklizenzen. Daher bieten Neobanken ihre Dienstleistungen durch Partnerschaften mit lizenzierten Banken an. Aufgrund ihres Komfortfaktors erfreuen sich Neobanken vor allem bei den Millennials großer Beliebtheit. Das in Bangalore ansässige SaaS-Unternehmen Zeta unterstützt Banken und Fintechs dabei, ihren Kunden ein Neo-Banking-Erlebnis zu bieten. Hier ist die Startup-Geschichte von Zeta und wie es Bank- und Fintech-Unternehmen dabei hilft, ihre Kunden besser zu bedienen.

Zeta – Unternehmenshighlights

Zeta – Über
Zeta – Gründer und Team
Zeta – Mission und Vision
Zeta – Slogan, Slogan und Logo
Zeta – Geschäftsmodell und Umsatzmodell
Zeta – Finanzierung und Investoren
Zeta – Wachstum
Zeta - Produkte und Dienstleistungen
Zeta – Investitionen
Zeta – Fusionen und Übernahmen
Zeta – Partnerschaft
Zeta – Konkurrenten
Zeta – Auszeichnungen und Erfolge
Zeta – Herausforderungen
Zeta – Zukunftspläne

Zeta – Über

Zeta unterstützt Banken und Finanzorganisationen dabei, ihren Kunden mithilfe fortschrittlicher Technologie Finanzdienstleistungen der nächsten Generation anzubieten. Zu den Kunden des Unternehmens zählen führende Banken und Fintech-Unternehmen.

Banken, Fintechs und Unternehmen auf der ganzen Welt nutzen die Dienste von Zeta.

Darüber hinaus bietet Zeta Programmmanagementdienste an, wobei es Beratungsdienste anbietet, um Banken beim Aufbau, Wachstum, der Vermarktung und Verwaltung von Einzelhandelsportfolios mit einem hohen ROA und einem niedrigen Kosten-Ertrags-Verhältnis zu unterstützen.

Zeta bietet auch Lösungen an, mit denen Unternehmen Leistungspakete und Erstattungen für Mitarbeiter sowie Firmenspenden verwalten können. Durch den Einsatz der End-to-End-Lösungen von Zeta können die Personalabteilungen von Unternehmen die Steuervorteile und Prämienprogramme für Mitarbeiter einfach verwalten. Personalmanager können über eine einzige webbasierte Schnittstelle über Smartphones mit den Mitarbeitern in Verbindung bleiben und auf Knopfdruck Erstattungen, Geschenke, Gutscheine usw. an die Mitarbeiter senden. Die Mitarbeiter haben entweder eine Zeta-App auf ihrem Smartphone oder eine physische Zeta-Superkarte, mit der sie Prämien und Erstattungen einlösen können.

Zeta – Gründer und Team

Bhavin Turakhia und Ramki Gaddipati gründeten Zeta im April 2015.

Bhavin Turakhia

Bhavin Turakhia (geb. 21. Dezember 1979) ist Eigentümer von Flock, Radix, CodeChef und Zeta sowie Milliardär und Serienunternehmer. Er ist Gründer und CEO von Flock und Zeta. Das Weltwirtschaftsforum hat ihn zum „Young Global Leader“ für 2011 ernannt. Bhavin Turakhia investierte 2016 19 Millionen US-Dollar in Zeta. Laut Forbes gehörte Bhavin 2016 zusammen mit seinem Bruder Divyank Turakhia zu den 95 reichsten Menschen Indiens. mit einem Nettovermögen von 1,3 Milliarden US-Dollar.

Ramki Gaddipati

Ramki Gaddipati schloss sein Studium am Birla Institute of Technology and Science (BITS) Pilani mit einem Master-Abschluss in Management und einem Master-Abschluss in Softwaresystemen ab. Er arbeitete sieben Jahre lang für die Directi Group und leitete in verschiedenen Rollen verschiedene Technologieinitiativen. Derzeit ist er Mitbegründer und Chief Technology Officer von Zeta. Seine Verantwortung bei Zeta besteht darin, ein starkes Team von Ingenieuren zu leiten, um eine solide Grundlage für das Produkt zu schaffen. Wenn es um die Produktentwicklung geht, präsentiert er sich als hochmotivierter Fachmann, der die Initiative ergreift und in jeder Phase Spitzenleistungen anstrebt.

Bhavin und Ramki hatten den Wunsch, in einem Umfeld zu arbeiten, in dem sie grundlegende Änderungen vornehmen oder große Auswirkungen erzielen konnten. Zeta bot zunächst nur eine Reihe von Sozialleistungen für Arbeitnehmer an. Zu den ersten Dienstleistungen gehörten digitale Unternehmenslösungen für Mitarbeitersteuervorteile, automatisierte Kantinen, Mitarbeitergeschenke und digitale Zahlungen. Später entwickelte sich das Unternehmen weiter und begann, Banking-Tech-Lösungen anzubieten, um Banken und Fintechs in die Lage zu versetzen, ihre Kunden besser zu bedienen und ihre Einnahmen zu steigern.

„Banken stecken immer noch in den 80er-Jahren fest. Viele von ihnen verwenden immer noch die Programmiersprache COBOL. Sie bieten ein schlechtes Benutzererlebnis“, sagte Turakhia in einer Pressekonferenz und fügte hinzu, dass Banken zum Ausgleich letztendlich mit Dutzenden von Anbietern und Technologiepartnern zusammenarbeiten. „Bisher hat niemand daran gedacht, den Bank-Stack von Grund auf aufzubauen. Jede Finanzdienstleistung, die Sie sich vorstellen können, Zeta bietet sie heute an.“

Wie die Gründer sagten, wollen sie nicht, dass Zeta Tech ein Fintech, eine Neobank oder eine Bank ist; Stattdessen wollen sie, dass es eine Plattform ist, die Finanzinstitute stärkt.

Zeta – Mission und Vision

In der Mission und Vision von Zeta heißt es : „Wir bieten umfassende, multidisziplinäre Lösungen mit Verständnis, Kompetenz, Sorgfalt und Präzision. Unser Ziel bei ZETA ist es, Rentabilität, Zuverlässigkeit und Nachhaltigkeit für unsere Kunden zu schaffen und dabei auf den folgenden Elementen aufzubauen: Eine ganzheitliche Lösung.“ Verständnis für die Bedürfnisse und Ziele unserer Kunden.“

Zeta – Slogan, Slogan und Logo

Der Slogan von Zeta lautet: „ Die Welt in Richtung unsichtbarer Zahlungen beschleunigen.“

Zeta – Geschäftsmodell und Umsatzmodell

Zeta arbeitet nach einem B2B2C-Modell, bei dem es als Technologiedienstleister fungiert, der seine technologiebasierten Produkte an Banken und Fintech-Unternehmen verkauft. Zeta berechnet den Banken die Gebühren entsprechend der Anzahl der Transaktionen oder Kunden, spezifische Preisinformationen sind nicht verfügbar.

BFSI-Emittenten in ganz Indien, Asien und Lateinamerika nutzen die Produkte des Unternehmens. Zu den Kunden von Zeta zählen die RBL Bank, die IDFC First Bank und die Kotak Mahindra Bank. Das Unternehmen zählt über 14.000 Unternehmen zu seinen Kunden. Zeta wird ab 2022 von 4 Millionen Menschen über ihre Banken und andere Finanzorganisationen genutzt.

Darüber hinaus ist der Umsatz des Unternehmens durch die Covid-19-Epidemie gestiegen, die während des Lockdowns dazu geführt hat, dass Einzelpersonen auf eine digitale Dienstleistungsform umgestiegen sind.

Die Geschäftsstrategie des Startups besteht darin, große Banken davon zu überzeugen, ihre digitale Infrastruktur dorthin auszulagern, damit sich Kreditgeber auf Backend-Compliance und -Services konzentrieren können. Zeta hat außerdem einen Omnichannel-API-Stack für Finanzinstitute veröffentlicht, der es ihnen ermöglicht, maßgeschneiderte Backend-Schienen für Neobanking, Verbraucherkredite und Betrugsanalysen zu erstellen.

Zeta – Finanzierung und Investoren

Zeta – Wachstum

Die Plattform von Zeta wird von über 2 Millionen Privatpersonen und Großbanken wie der RBL Bank, der IDFC First Bank und der Kotak Mahindra Bank genutzt. Finanzinstitute, darunter Sodexo, sowie über 14.000 Firmenkunden, darunter Amazon, nutzen die Lösungen von Zeta. Das Firmengeschenkprogramm von Zeta wird von einer Reihe indischer Banken genutzt.

Nach der von Softbank durchgeführten Investition im Mai 2021 wird Zeta mit 1,45 Milliarden US-Dollar bewertet. Turakhia und Ramki Gaddipati erklärten, dass die letzten in diesem Jahr (2021) eingeworbenen Mittel dazu verwendet werden, die Aktivitäten des Unternehmens im Nahen Osten, Lateinamerika und Südasien auszubauen.

„Unser Ziel ist es, weltweit zur De-facto-Banking-Tech-Plattform zu werden. Basierend auf unseren bestehenden Verträgen wird unsere Plattform in den nächsten 4 bis 5 Jahren 70 Millionen Nutzer haben und damit die größte Neo-Banking-Plattform der Welt sein“, sagte Bhavin Turakhia, CEO von Zeta, in einem Interview nach der Finanzierungsrunde im Mai 2021.

Finanzen

Aufschlüsselung der Ausgaben

Die Gesamtkosten von Zeta steigen von 637 Mrd. Rupien im Geschäftsjahr 22 auf 796 Mrd. Rupien im Geschäftsjahr 23.

EBITDA

Die EBITDA-Marge des Unternehmens stieg auf 4,3 %. Im Geschäftsjahr 23 kostete es 0,98 Rupien pro Einheit, eine Rupie Betriebsertrag zu generieren.

Was die Finanzen betrifft, hat sich Zeta zwischen dem Geschäftsjahr 21 und dem Geschäftsjahr 22 deutlich weiterentwickelt. Die EBITDA-Marge zeigte eine gute Rentabilitätsentwicklung und stieg deutlich von -12,05 % im GJ21 auf -1,81 % im GJ22. In Bezug auf den Betriebsumsatz konnte das Unternehmen auch seine Ausgaben senken, die von 1,17 Rupien im Geschäftsjahr 21 auf 1,04 Rupien im Geschäftsjahr 22 sanken.

Zeta - Produkte und Dienstleistungen

Zeta Omni Stack-Plattform

Der Omni-Stack von Zeta ist der erste moderne, cloudnative und vollständig API-fähige Stack für Banken auf dem Markt und vereint Kernbanking, Kreditvergabe, Acquiring, Issuing, Verarbeitung, Betrug und Risiko sowie viele weitere Funktionen in einem einzigen Anbieter-Stack.

Zeta Tachyon Suite

Dieses zeitgemäße Paket wurde für Banken entwickelt und umfasst Kernbankgeschäfte, Kredit- und Debitabwicklung, Prepaid-Hosting und Kredite, die alle mit einer mobilen App verbunden sind, um Banken dabei zu helfen, ein Neobank-Erlebnis zu bieten, mehr Kredite zu verkaufen und Betrug zu minimieren.

Verschmelzung

Die für Fintech entwickelte, API-basierte Platform-as-a-Service (PaaS)-Plattform „Fusion“ ermöglicht es Fintech-Unternehmen, Finanzprodukte für verschiedene Anwendungsfälle zu entwerfen und zu verwalten. Fusion ermöglicht es Fintech-Unternehmen, ihre Plattform mit Banken, Zahlungsnetzwerken, Kartendruckern und weiteren Diensten zu integrieren, um ein wunderbares Kundenerlebnis zu schaffen.

Zeta – Investitionen

Zeta – Fusionen und Übernahmen

Im Juli 2019 gab Sodexo Benefits and Rewards Services (Sodexo BRS), der Bereich für Mitarbeitervorteile und -prämien von Sodexo India, in einer Pressekonferenz bekannt, dass das Unternehmen mit der Abteilung für Mitarbeitervorteile des in Bengaluru ansässigen Fintech-Unternehmens Zeta fusioniert hat. Nach der Transaktion hält Zeta eine Minderheitsbeteiligung an Sodexo BRS India.

Zeta – Partnerschaft

MasterCard

Zeta und Mastercard haben am 22. Juni 2022 eine Partnerschaft geschlossen, um die Kreditverarbeitung der nächsten Generation von Banken und Fintechs zu unterstützen.

Featurespace

Die weltweit führenden Anbieter von Unternehmensbetrug und Finanzkriminalitätsprävention, Featurespace und Zeta, gaben am 21. März 2023 ihre Partnerschaft bekannt, um eine Lösung auf den Markt zu bringen, die Betrugserkennung mit erstklassiger Kreditkartenverarbeitung für US-Emittenten kombiniert.

Zeta – Konkurrenten

Zu den Hauptkonkurrenten von Zeta zählen Unternehmen wie Fico, Fiastra, Nets und Accarda.

Pine Labs | Indisches Fintech | Firmenprofil |

Pine Labs ist ein indisches Handelsplattformunternehmen, das Finanzierungen und Technologie für Einzelhandelstransaktionen auf der letzten Meile anbietet. Erfahren Sie mehr über sein Geschäftsmodell usw

StartupTalky Sarika Anand

Zeta – Auszeichnungen und Erfolge

• NASSCOM ernannte es zu einem der Emerge 50-Startups.
• Das India FinTech Forum gab während der India FinTech Awards 2017 seine FinTech Rising Stars bekannt.
• BusinessWorld Techtors Award 2018
• Der Finovate West Digital Best of Show Award wird 2020 verliehen.
• Best Fintech in Value Added Services Award von Business Today und KPMG im Jahr 2020

Zeta – Herausforderungen

Zeta bietet eine Reihe von Lösungen für Mitarbeiterzahlungen, Kreditorenbuchhaltung und Debitorenbuchhaltung für Unternehmen. Das Unternehmen bietet Banken die Ausstellung und das Hosting von Geschäftskarten an. Die Förderung der Interkonnektivität zwischen Unternehmen, ihren Banken und Back-Office-Systemen ist der Schlüssel zur Verringerung des Zahlungswiderstands von Unternehmen auf beiden Seiten.

Die Einführung einer neuen Finanztechnologie in einem Unternehmen, einer Bank oder einem Finanzinstitut braucht immer Zeit und stößt auch auf Widerstand, was für Zeta eine Herausforderung darstellt.

„Jede Einführung einer Zahlungslösung muss in die bestehenden Finanz- und Buchhaltungssysteme eines Unternehmens integriert werden, was einige Zeit in Anspruch nimmt“, erklärte Bhavin Turakhia, CEO von Zeta in den Backoffices der Unternehmen auf Widerstand stoßen.“ er kommentierte.

Slice-Erfolgsgeschichte | Startup-Story | Gründer | Finanzierung | Investoren |

Die Slice-Kreditkarte gilt als Superkarte. Es ist auch als Indiens größter Kreditkartenkonkurrent bekannt. Der Gründer des Unternehmens ist Rajan Bajaj. Erfahren Sie mehr über die Finanzierung, das Geschäft, die Einnahmemodelle usw.

StartupTalky Purbalee Dutta

Zeta – Zukunftspläne

Zeta hat Ambitionen, nach Kanada, Mexiko, Brasilien und Argentinien sowie nach Europa zu expandieren. In einem Interview, das der Zeta-CEO im Juni 2021 veröffentlichte, verriet er, dass das Unternehmen plant, in den nächsten zwei Geschäftsjahren in 30 Länder zu expandieren und sich auf weitere Branchen wie die Vermögensverwaltung zu konzentrieren.

Im Rahmen seines Mitarbeitervorteilsangebots, das derzeit bei Sodexo aktiv ist, plant Zeta, demnächst Firmengeschenke bereitzustellen. Es wird von über 1,5 bis 2 Millionen Menschen genutzt und hat über 8.000 bis 10.000 Unternehmen an Bord.

Zeta möchte die 300 größten Banken der Welt zu seinen Kunden zählen und in fünf Jahren 60 % seines Einkommens auf die USA entfallen lassen. In den nächsten 12 Monaten will das Unternehmen seine Mitarbeiterzahl von derzeit rund 800 vervierfachen.

70 % der von Softbank eingeworbenen Mittel werden für das Unternehmenswachstum verwendet, der Rest fließt in die Gewinnung neuer Kunden. Die Mittel werden zur Erweiterung der Geschäftstätigkeit, des Personals und der Plattform des Unternehmens verwendet, um den Anforderungen seines wachsenden Kundenstamms gerecht zu werden. Das Hauptaugenmerk wird auf der Zusammenstellung eines Kreditkartenverarbeitungsstapels liegen.

Kurzfristig wird sich Zeta auf Neueinstellungen und Produktverbesserungen konzentrieren. Letztendlich könnte eine öffentliche Notierung in Betracht gezogen werden.

Zeta – FAQs

Was macht Zeta?

Zeta ist eine Full-Stack-Rechenzentrums-API-First-Neo-Banking-Lösung und ein Fintech-Unternehmen, das an einer Plattform arbeitet, die es Mitarbeitern ermöglichen würde, ihre Ausgaben zu überwachen, Werbegeschenke bereitzustellen und Debit- und Kreditkarten mit Co-Branding zu verwenden.

Wer hat Zeta gegründet?

Bhavin Turakhia und Ramki Gaddipati gründeten das Unternehmen im April 2015.

Wie verdient Zeta Geld?

Sie berechneten den Banken Gebühren basierend auf der Anzahl der Transaktionen oder der Anzahl der Kunden. Es gibt auch ein Umsatzbeteiligungsmodell für Fintech-Startups.

Mit welchen Unternehmen konkurriert Zeta?

Die Hauptkonkurrenten von Zeta sind Fico, Finastra, Nets und Accarda.