Was sind Indexfonds und wie funktionieren sie?

Wenn die manuelle Auswahl von Aktien oder Anleihen nicht Ihre Vorstellung von einer guten Zeit ist und Sie einen passiven Ansatz für den Handel bevorzugen, sollten Sie Indexfonds in Betracht ziehen. Wir führen Sie durch alles, was Sie über diese Fonds wissen müssen, von ihrer Entstehung bis zu den Vorteilen, die sie bieten.

Indexfonds-Definition

Was sind also Indexfonds? Ein Indexfonds ist eine Art Investmentfonds, der einen bestimmten Marktindex nachbildet, wie z. B. den Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) oder den Dow Jones Industrial Average (DJIA). Indexfonds sind passive Anlagevehikel, d. h. ein Portfoliomanager verwaltet sie nicht aktiv. Stattdessen werden Indexfonds so verwaltet, dass sie den Index abbilden, mit dem sie verbunden sind.

Angenommen, Sie möchten in einen Indexfonds investieren. Dabei investieren Sie in alle Unternehmen, die einen bestimmten Index bilden, anstatt in ein einzelnes Unternehmen zu investieren. Indexfonds bilden nahezu alle wichtigen Aktien- und Rentenmarktindizes ab. Dies gibt Anlegern viel Flexibilität bei der Auswahl eines Fonds, der ihren Bedürfnissen am besten entspricht.

Ein Index kann fast alle Finanzmärkte abbilden. Einige der beliebtesten Indexfonds sind der S&P 500, der DJIA, der Bloomberg US Aggregate Bond Index, der Nasdaq Composite Index und der MSCI EAFE Index, der ausländische Aktien abbildet.

Rahmenwerk für Indexfonds

Wenn Sie sich immer noch nicht sicher sind, wie Indexfonds funktionieren, sollten Sie zunächst verstehen, dass es sich um eine Art Investmentfonds handelt, der auch als Anlagevehikel bezeichnet wird. Sie bündeln Geld von vielen Anlegern und investieren es, indem sie alle oder eine Auswahl von Wertpapieren kaufen, aus denen der zugehörige Index besteht.

Beispielsweise ist der SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) ein Indexfonds, der den S&P 500 Index nachbildet. Dieser kostengünstige Indexfonds hält alle 500 Aktien im gleichen Verhältnis, wie sie im Index vertreten sind. Dies verleiht dem SPY-Fonds ein ähnliches Risiko- und Ertragsprofil wie der S&P 500-Benchmarkindex.

Es ist wichtig zu wissen, dass Fondsmanager den Index nachahmen, indem sie proportional in die gleichen Aktien und Anleihen investieren wie der Index, den sie abbilden. Dies geschieht mit einer Technik, die als vollständige Replikation bezeichnet wird. In einigen Fällen ist ein Fondsmanager jedoch möglicherweise nicht in der Lage, alle Wertpapiere in einem Index zu kaufen. In diesem Fall können sie eine Optimierungstechnik anwenden, um ein ähnliches Risiko- und Renditeprofil zu erzielen, jedoch mit einer geringeren Investition.

Sobald Sie sich eingearbeitet haben, können Sie mit der Auswahl der perfekten Indexfonds für Ihr Portfolio beginnen. Um zu bestimmen, in welche Indexfonds am besten investiert werden kann, sollten Sie auf die Kostenquote, die Mindestanlageanforderungen, sofern vorhanden, und Ihr Anlageziel achten. Nachdem Sie ein Brokerage-Konto bei einem zuverlässigen Online-Börsenmakler eröffnet und die Aktien gekauft haben, sollten Sie Ihr Portfolio aktiv verfolgen und bei Bedarf neu gewichten.

Vorteile von Indexfonds

Indexfonds bieten im Vergleich zu anderen Anlageformen mehrere Vorteile, was sie zu einer der beliebtesten Anlageformen macht. Einige der am meisten geschätzten Vorteile sind:

Niedrigere Ausgaben

Indexfonds haben in der Regel geringere Kosten als aktiv verwaltete Investmentfonds. Dies liegt daran, dass sie nicht aktiv verwaltet werden und Sie daher nicht die gleichen Gebühren zahlen müssen. Das einzige, was Fondsmanager verfolgen, sind die zugrunde liegenden Vermögenswerte, ein Prozess, der nicht so zeitaufwändig ist und nicht die gleiche Menge an Arbeit und Ressourcen erfordert.

Wenn Sie wissen, was Indexfonds sind, ist es erwähnenswert, dass die einzigen Kosten, die mit ihnen verbunden sind, die Kostenquote sind; Einige Fonds bieten Nullkostenquoten, während andere oft weniger als ein Prozent kosten.

Diversifikation

Indexfonds bieten Anlegern eine sofortige Diversifikation. Dies liegt daran, dass sie einen Korb von Vermögenswerten verfolgen, was dazu beiträgt, das Risiko zu streuen. Beispielsweise hat ein Indexfonds, der den S&P 500 abbildet, 500 verschiedene Aktien in seinem Portfolio. Wenn Sie also in den S&P 500 investieren, erhalten Sie sofortigen Zugang zu 500 Unternehmen. Dies ist viel diversifizierender als die Investition in eine einzelne Aktie, die Sie dem Risiko aussetzt, dass dieses eine Unternehmen untergeht oder sich unterdurchschnittlich entwickelt.

Einfachheit

Nachdem Sie nun wissen, was Indexfonds sind und wie sie funktionieren, wissen Sie, dass sie sehr einfache Investitionen darstellen. Es besteht keine Notwendigkeit, die besten Aktien auszuwählen oder den Markt zu timen. Alles, was Sie tun müssen, ist in einen Indexfonds zu investieren, der die Anlageklasse abbildet, an der Sie interessiert sind, und Sie werden sofort Zugang zu diesem Markt haben. Dies macht Indexfonds ideal für Anfänger oder diejenigen, die ihre Anlagen nicht aktiv verwalten möchten.

Höhere Renditen

Langfristig haben kostengünstige Indexfonds aktiv verwaltete Fonds übertroffen. Das liegt daran, dass es für Fondsmanager sehr schwierig ist, den Aktienmarkt zu schlagen. Tatsächlich haben Studien gezeigt, dass die überwiegende Mehrheit der Fondsmanager hinter dem Markt zurückbleibt. Wenn Sie in Indexfonds investieren, erzielen Sie wahrscheinlich höhere Renditen, als wenn Sie in aktiv verwaltete Fonds investiert hätten.

Da passiv verwaltete Fonds nicht versuchen, den Markt zu schlagen, sondern versuchen, seinen allgemeinen Risiko- und Renditemerkmalen zu entsprechen, tragen sie geringere Risiken und ermöglichen höhere Renditen. Indexfonds sind eine ausgezeichnete Wahl für diejenigen, die ihr Geld anlegen und vergessen möchten, dass sie es getan haben, bis die Zeit gekommen ist, die Früchte zu ernten. Sie gelten im Allgemeinen als ein großartiges Portfolio für Altersvorsorgekonten.

Endeffekt

Lassen Sie uns zusammenfassen, was Indexfonds sind. Sie sind eine Art Investmentfonds, der einen Korb von Vermögenswerten nachbildet, wodurch das Risiko gestreut wird. Indexfonds haben das Potenzial, langfristig höhere Renditen zu erwirtschaften als aktiv verwaltete Investmentfonds.

Wenn Sie ein Anfänger sind oder Ihre Anlagen nicht aktiv verwalten möchten, sind Indexfonds möglicherweise die richtige Wahl. Da diese Fonds passiv verwaltet werden, ist die Wahrscheinlichkeit geringer, dass sie hinter dem Markt zurückbleiben. Schließlich sind die Gebühren für Indexfonds im Allgemeinen niedriger als die Gebühren für aktiv verwaltete Investmentfonds.