5 Möglichkeiten, während der Inflation zu profitieren

In inflationären Zeiten erfolgreich zu investieren, kann eine Herausforderung sein, da Ihre Anlagerenditen die Inflationsrate übertreffen müssen.

Dieses Ziel kann schwer zu erreichen sein, da der Dollar an Kaufkraft verliert und Unternehmen Schwierigkeiten haben, den Aktionären Gewinne zu liefern.

Glücklicherweise ist es immer noch möglich, aus mehreren inflationsfreundlichen Vermögenswerten Vermögen aufzubauen. Wir haben einige der besten Möglichkeiten gefunden, während der Inflation zu profitieren.

Was ist Inflation?

Inflation ist, wenn die Preise für Waren und Dienstleistungen steigen. Beispielsweise berechnen Dollar Tree-Läden jetzt 1,25 USD pro Artikel statt 1 USD.

Es gibt mehrere Gründe, warum der Verbraucherpreisindex steigt, darunter:

• Erhöhung der Produktionskosten
• Die Arbeitskosten steigen
• Die Geldmenge steigt
• Zinserhöhungen
• Artikelknappheit (auch bekannt als Knappheit)

Im Wesentlichen, wenn die Kosten steigen oder Artikel knapper werden, tritt Inflation auf und der Verbraucherpreisindex steigt. Die Federal Reserve berichtet regelmäßig über die Inflation.

Arten der Inflation

Um die Inflation besser zu verstehen, ist es wichtig zu wissen, dass es drei verschiedene Arten gibt.

Die drei Hauptarten der Inflation sind:

• Eingebaute Inflation: Die Preise steigen aufgrund höherer Löhne und Lebenshaltungskosten
• Cost-Push-Inflation: Produktionskostensteigerungen führen zu Verkaufspreissteigerungen
• Demand-Pull-Inflation: Die Preise für einen Artikel steigen aufgrund der Verbrauchernachfrage

Von diesen drei Inflationsarten ist angeblich die Demand-Pull-Inflation die häufigste Kategorie. Unabhängig von der Art der Inflation sind jedoch höhere Preise die Folge.

Wie wirkt sich Inflation auf Vermögenswerte aus?

Es ist möglich, in jeder wirtschaftlichen Situation zu profitieren, einschließlich der Inflation. Es kann jedoch schwieriger sein, mit Anlagemöglichkeiten Geld zu verdienen, wenn der Verbraucherpreisindex hoch ist.

Wie sich die Inflation letztendlich auf die Anlage auswirkt, hängt vom Vermögenswert selbst ab.

Vermögensinflation tut weh

Aufgrund der wirtschaftlichen Unsicherheit kann die Inflation den folgenden Vermögenswerten schaden.

Konsumgüteraktien

Da die Preise für lebensnotwendige Güter wie Lebensmittel, Versorgungsunternehmen und Benzin steigen, haben die Menschen weniger Geld, das sie für Designerkleidung, High-End-Elektronik und verschwenderische Urlaube ausgeben können. Dies kann die Gewinne für Unternehmen schmälern, die diese Art von Waren und Dienstleistungen anbieten.

Wachstumsaktien

Wachstumsorientierte Unternehmen haben in der Regel geringe Gewinnmargen und hohe Schuldenstände. Wenn die Verbraucherausgaben sinken, haben sie weniger Geld, um profitabel zu bleiben und die Wachstumsdynamik aufrechtzuerhalten.

Investment-Grade-Anleihen und CDs

Die meisten festverzinslichen Portfolios enthalten konservative Anleihen und Bank-CDs mit stabilen Renditen. Dies hilft, Volatilität zu vermeiden und Vermögen zu erhalten. Leider können die inflationsbereinigten Anlagerenditen immer noch negativ sein.

Vermögenswerte, die von der Inflation profitieren

Während wirtschaftlich schwierige Zeiten mehrere Nachteile haben, kann Inflation auch Anlagevorteile haben.

Sachanlagen

Der Marktwert von Sachanlagen wie Immobilien und Rohstoffen kann bei anhaltend guter Nachfrage steigen. Sie können davon profitieren, wenn Sie einen Vermögenswert besitzen, den andere Menschen zu einem höheren Preis kaufen möchten.

Nicht-Dollar-Vermögenswerte

Anleger können ihre an Wert verlierenden Dollar in „Inflationsabsicherungen“ wie Goldbarren umwandeln. Dies kann ein geringeres Abwärtsrisiko haben.

Wertanlagen

Value-Aktien haben unter bullischen Bedingungen ein relativ geringeres Kurssteigerungspotenzial als Wachstumsaktien. Diese Unternehmen können jedoch den Markt übertreffen, da sie mit größerer Wahrscheinlichkeit profitabel sind und Dividenden zahlen.

Sparkonten mit hoher Rendite

Banken können den Zinssatz auf ihren Sparkonten und Bank-CD-Renditen erhöhen, wenn die Zinssätze steigen. Wenn dies der Fall ist, können Ihre Einlagen mehr Geld verdienen, da die Bank höhere Zinsen zahlt.

Wie man während der Inflation profitiert

Diese Anlageideen können in Zeiten steigender Inflation am profitabelsten sein. Ziehen Sie mehrere dieser Optionen in Betracht, die in alphabetischer Reihenfolge aufgeführt sind, um Ihr Portfolio zu diversifizieren.

1. Rohstoffe

Die Inflation verringert die Verbraucherausgaben, stoppt die Käufe jedoch nicht vollständig. Fabriken werden weiterhin Artikel produzieren und Geschäfte werden weiterhin Lebensmittel und Waren verkaufen.

Infolgedessen benötigen die Produzenten natürliche Ressourcen, um die Artikel herzustellen, die Verbraucher und Unternehmen benötigen. Die Investition in Artikel, die Menschen mit einem flexiblen oder festen Einkommen benötigen, kann in inflationären Zeiten sinnvoll sein.

Rohstoffe sind jedoch von Natur aus volatil. Außerdem haben sie eine zyklische Kurshistorie, die schnell von Gewinn zu Verlust wechseln kann.

Zu den Rohstoffen, denen Sie ausgesetzt werden können, gehören:

• Landwirtschaft: Getreide, Dünger und Ackerland
• Energie : Rohöl, Uran, Erdgas und erneuerbare Energien
• Industriemetalle: Aluminium, Kupfer, Eisen und Stahl
• Edelmetalle: Gold, Silber, Platin und Palladium

Der einfachste und risikoärmste Weg, sich in dieser Anlageklasse zu engagieren, sind Rohstofffonds. Sie können mit steigenden Spotpreisen Geld verdienen.

Sie sollten jedoch sicher sein, dass Sie verkaufen, bevor eine Deflation einsetzt und die Rohstoffpreise fallen.

Es ist wichtig zu beachten, dass die meisten Rohstoffinvestitionen ein Schedule K-1-Steuerformular anstelle des häufigeren 1099-Formulars erhalten. Möglicherweise müssen Sie bis zum Ende der Steuererklärungssaison warten, um Ihre Erklärung einzureichen, da diese Erklärungen später eintreffen.

Darüber hinaus besteht die einzige Möglichkeit, Dividenden aus Rohstoffen zu verdienen, darin, in rohstoffproduzierende Unternehmen oder Lizenzaktien zu investieren.

Wenn Rohstoffinvestitionen für Sie neu sind, sollten Sie das All Weather Portfolio in Betracht ziehen. Diese Strategie empfiehlt eine Vermögensallokation von 7,5 %.

2. Inflationsindexierte Anleihen

Bestimmte Staatsanleihen erhöhen automatisch ihre Renditen, wenn die Federal Reserve die Inflationsrate ansteigen lässt.

Daher werden diese Anleihen attraktiver, wenn die Inflationsraten steigen, da sie deutlich höhere Renditen aufweisen können als Investment-Grade-Anleihen.

Typischerweise steigen die meisten Anleiherenditen, wenn Anleger ihre bestehenden Schuldverschreibungen verkaufen, was den Handelswert verringert. Mit traditionellen Anleihen könnten langfristige Anleger mehr Zinserträge erzielen. Sie können jedoch Geld verlieren, wenn der Wert der Anleihe sinkt.

Es gibt zwei inflationsgebundene Anleihen, die über das US-Finanzministerium erhältlich sind. I-Anleihen (Sparbriefe der Serie I) sind der erste Typ.

I Anleihen bieten Folgendes:

• Eine Haltedauer von mindestens einem Jahr
• Vollreife nach 30 Jahren
• Der Zinssatz wird alle sechs Monate angepasst
• Kann Banknoten im Wert von bis zu 10.000 $ pro Jahr kaufen
• Mindestinvestition von 25 $

Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) sind die zweite Art von inflationsgebundenen Anleihen.

Treasury Inflation-Protected Securities bieten Folgendes:

• Eine Anlagedauer von fünf, 10 oder 30 Jahren
• Kann sie nach 45 Tagen Haltezeit frühzeitig auf dem Sekundärmarkt verkaufen
• Kaufen Sie sie direkt vom Schatzamt der Vereinigten Staaten
• Mindestinvestition von 100 $

Die Rücknahmerichtlinien unterscheiden sich hinsichtlich der Mindesthaltedauer und der Vorfälligkeitsentschädigung für jede Anleihe.

Zum Glück können Sie Ihre Schuldverschreibungen problemlos vorzeitig einlösen, wenn Sie eine bessere Anlagemöglichkeit finden oder eine Deflation Ihr zukünftiges Einkommenspotenzial verringert.

Es ist sogar möglich, einen TIPS Bond ETF über die meisten Anlage-Apps zu kaufen, um automatisch von unterschiedlichen Fälligkeiten und Renditen zu profitieren. Es gibt auch keine Mindesthaltedauer wie beim Kauf von TIPS über TreasuryDirect.

Sie können diese inflationsfreundlichen Anleihen schätzen, da sie weniger volatil sein können als Aktien und Rohstoffe und gleichzeitig wettbewerbsfähige Renditen erzielen.

3. Darlehen/Schuldverpflichtungen

Peer-to-Peer-Investitionen können Ihnen helfen, ein monatliches Einkommen zu erzielen, da die Kreditnehmer Privatkredite zurückzahlen. Wenn die Kreditgeber die Zinssätze für Kredite erhöhen, können auch Ihre Zinszahlungen steigen.

Leider erhöhen höhere Darlehenszinsen die monatliche Mindestzahlung für Kreditnehmer, die möglicherweise bereits Schwierigkeiten haben, die Rechnungen zu bezahlen. Da diese Kredite ungesichert sind, können Sie Ihre verbleibende Investition verlieren, wenn der Kreditnehmer ausfällt.

Wenn Sie einen diversifizierteren Ansatz für Schuldinvestitionen bevorzugen, sollten Sie Folgendes in Betracht ziehen:

• Collateralized Debt Obligations (CDOs)
• Hypothekenbesicherte Wertpapiere (MBS)

Ihr Online-Broker bietet möglicherweise ETFs oder Investmentfonds für jede Art von Schulden an.

Diese Fonds sind der einfachste Weg, um mit einer einzigen Investition ein Engagement in mehreren durch Sicherheiten besicherten Vermögenswerten zu erhalten.

Darüber hinaus erhalten Sie Dividendenerträge. Außerdem können Sie Ihre Aktien möglicherweise mit Gewinn verkaufen, wenn sie langfristig an Wert gewinnen.

Die Anlagerenditen aus der Anlage in diese Schuldtitel können höher sein als bei US-Staatsanleihen und Unternehmensanleihen. Diese Renditen können jedoch niedriger sein als bei inflationsindexierten Anleihen, daher lohnt es sich, die Zinssätze vor der Investition zu vergleichen.

Darüber hinaus verringern vorzeitige Rückzahlungen des Kreditnehmers Ihr Einkommenspotenzial.

4. Immobilien

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren und Gewinne zu erzielen. Der häufigste Weg ist der Besitz von Mietobjekten. Mit dieser Strategie erzielen Sie in erster Linie wiederkehrende Einnahmen aus Mietzahlungen der Mieter.

Eine zweite Möglichkeit, mit Immobilien Geld zu verdienen, ist der gewinnbringende Verkauf von Immobilien. Die Inflationsrate kann den Marktwert potenziell erhöhen, da die Vermögenspreise für knappe Sachanlagen in diesem wirtschaftlichen Umfeld tendenziell steigen.

Einige der einkommensschaffenden Immobilienoptionen umfassen:

• Real Estate Investment Trusts (REITs)
• Crowdfunded-Immobilien (z. B. Fundrise)
• Einfamilienhäuser zur Miete
• Kurzzeitmieten (z. B. Airbnb)
• Haus umdrehen

Investitionen über Crowdfunding-Immobilienplattformen können die unkomplizierteste Option sein, und Ihre jährlichen Dividendenrenditen können zwischen 4 % und 9 % liegen. Dies kann die Inflation übertreffen.

5. Aktien

Wenn es darum geht, während hoher Inflation zu profitieren, ist es in inflationären Zeiten schwieriger, den Aktienmarkt zu schlagen, aber es gibt immer noch erfolgreiche Aktien, in die Sie investieren können.

Der Hauptgrund, warum es in inflationären Zeiten schwieriger ist, in den Aktienmarkt zu investieren, besteht darin, dass steigende Kosten bedeuten, dass die Verbraucher weniger diskretionäre Käufe tätigen. Infolgedessen können Unternehmen Schwierigkeiten haben, Gewinne an die Aktionäre weiterzugeben.

Zu den Anlagesektoren, die trotz Inflation gut abschneiden, gehören:

• Rohstoffproduzenten (z. B. Landwirtschaft, Gold und Metalle)
• Energie (z. B. Öl- und Gasunternehmen)
• Finanzaktien (z. B. Banken)
• Versicherung
• Dienstprogramme

Die Aktien mit der besten Wertentwicklung befinden sich in der Regel in der Kategorie „Wertaktien“. Diese Unternehmen sind im Allgemeinen etablierte Branchenführer, die nicht das explosive Wachstumspotenzial neuerer Unternehmen mit einer kleineren Marktkapitalisierung haben.

Obwohl es sich um eine langweilige Investition handelt, werden Value-Aktien in der Regel zu günstigeren Bewertungen gehandelt, was auf ein geringeres Abwärtsrisiko hindeutet. Gut geführte Unternehmen können ein regelmäßiges Einkommen erzielen und können auch Artikel anbieten, die Verbraucher auf jedem Markt benötigen.

Möglicherweise bevorzugen Sie Dividendenaktien, da Sie die Gewissheit einer wiederkehrenden Dividendenzahlung haben, selbst während einer Baisse. Aber die durchschnittliche Dividendenrendite für Blue-Chip-Aktien liegt zwischen 2 % und 3 %. Dies wird die Inflationsrate nicht übertreffen.

Wenn eine Aktiendividende die Inflationsrate nicht übertrifft, müssen Sie sich auch auf steigende Aktienkurse verlassen, um den Performanceunterschied auszugleichen. Aus diesem Grund ist die Auswahl von Aktien mit hoher Dividendenausschüttung entscheidend.

Von diesen Anlageideen können Aktien auch die höchste Liquidität und die niedrigsten Mindestanlagewerte aufweisen. Sie können On-Demand kaufen und verkaufen, wenn Sie Aktien nur für kurze Zeit halten möchten, um von steigenden Aktienkursen zu profitieren.

Denken Sie nur daran, dass jeder börsengehandelte Fonds mit Risiken verbunden ist, insbesondere wenn sich die Zinssätze zu ändern beginnen.

Vor- und Nachteile von Investitionen während der Inflation

Es ist wichtig, unabhängig von den Marktbedingungen zu investieren und passives Einkommen zu erzielen. Einige dieser Anlagen können Ihnen helfen, Geld zu verdienen, wenn sich die Inflation verlangsamt oder wenn wir in ein deflationäres Umfeld eintreten.

Andererseits werden bestimmte Investitionen wahrscheinlich zurückgehen, wenn die Inflation keine Bedrohung darstellt.

Darüber hinaus ist eine Sektorrotation üblich, weshalb eine angemessene Diversifikation unerlässlich ist.

Wenn Sie bereit sind, inflationsorientierte Vermögenswerte zu verkaufen, die Sie nur für kurze Zeit halten möchten, können Sie auch Gewinne erzielen und Ihre Anlagegewinne nicht verlieren.

Wenn die Inflation jedoch zu hoch wird, können Sie sich entscheiden, Anlagen nachzujagen, die für Ihre Risikotoleranz zu aggressiv sind.

Diese Anlagen können schnell zu negativen Renditen führen, wenn ein unerwünschtes Ereignis eintritt. Das bedeutet, dass Sie mehr verlieren können, als wenn Sie bei Ihrer normalen Strategie bleiben.

Bevor Sie während der Inflation investieren, sollten Sie diese Vor- und Nachteile berücksichtigen.

Vorteile

• Profitieren Sie von steigenden Preisen
• Einige Anlagen sind inflationsindexiert
• Physische Vermögenswerte können eine Outperformance erzielen

Nachteile

• Eine negative Anlegerstimmung ist wahrscheinlicher
• Kann erfordern, zu aggressiv zu werden
• „Sichere“ Anlagen haben negative Realrenditen

Häufig gestellte Fragen

Diese Fragen können Ihnen helfen, Ihre Inflationsanlagestrategie zu verfeinern und die besten Möglichkeiten zu finden, während der Inflation zu profitieren.

Zusammenfassung

Eine hohe Inflation hat mehrere negative Auswirkungen auf Ihr monatliches Budget und die Gesamtwirtschaft. Glücklicherweise ist es immer noch möglich, zu investieren und Geld zu verdienen, wenn der Dollar schwächelt, mit Möglichkeiten, während der Inflation zu profitieren.

Wenn Sie einen Teil Ihres Portfolios für inflationsfreundliche Anlagen verwenden, können Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen und erhalten mehr Geld, um Ihre gestiegenen Lebenshaltungskosten auszugleichen.