5 Möglichkeiten zur Berechnung der Einkommenssteuer in Kanada

Oft erhalten Sie Ihren Gehaltsscheck für den Monat und an dieser kleinen Ecke zoomen Sie auf das Wort „Steuern“. Sie stellen fest, dass ein Teil Ihres Gehalts wegen der Besteuerung abgezogen wurde. Während die meisten Menschen wissen, was Steuern sind und wofür sie verwendet werden, wissen einige immer noch nicht, was sie sind.

Von der Bevölkerung, die vielleicht weiß, was Steuern sind, wissen nur wenige, wie sie ihre Steuern berechnen. Das Verständnis von Steuern und ihrer Funktionsweise hilft Ihnen als Steuerzahler, Ihre Finanzen zu verwalten und die Auswirkungen von Steuern auf Ihr Einkommen zu minimieren. In diesem Artikel erfahren Sie also, was Steuern sind und wie Sie Einkommenssteuern berechnen.

Was sind Steuern?

Steuern sind Pflichtbeiträge, die eine (lokale, regionale oder nationale) staatliche Stelle von Einzelpersonen oder Unternehmen erhebt. Sie fallen in der Regel auf diejenigen, die die Steuerlast tragen. Beispielsweise könnte es sich um ein Unternehmen oder um Endverbraucher der Waren eines Unternehmens handeln.

Wenn eine Steuer von einer Einzelperson erhoben wird, muss ein Prozentsatz des Einkommens oder des Geldes des Steuerzahlers an die Regierung überwiesen werden. Daher ist die Zahlung von Steuern obligatorisch, und Steuerhinterziehung, ein vorsätzliches Versäumnis einer Person, ihre gesamten Steuerschulden zu bezahlen, ist gesetzlich strafbar und kann schwere Strafen nach sich ziehen.

In dem Wissen, wie schwierig und verwirrend es sein kann, Ihre Steuer zu berechnen, haben viele Websites und Software eine Lösung entwickelt, die als Steuerrechner bekannt ist. Wealth Simple bietet Steuerzahlern einen Einkommenssteuerrechner für 2021 BC, um ihre Einkommenssteuer einfacher zu schätzen.

Wofür werden Steuern verwendet?

Steuern oder Steuereinnahmen werden verwendet, um staatliche Aktivitäten wie öffentliche Arbeiten und Dienstleistungen zu finanzieren, z. B. den Straßenausbau, den Bau von Schulen und Programme wie soziale Sicherheit und medizinische Versorgung. Außerdem verwendet die Regierung Steuern, um die in einem Land verwendete Infrastruktur aufzubauen und zu erhalten.

Die kanadische Regierung ist in drei Ebenen unterteilt: die föderale, die provinzielle und territoriale sowie die kommunale Ebene. Diese drei Regierungsebenen bieten ihren Bürgern verschiedene Dienstleistungen und Programme, die aus Steuern finanziert werden.

Wenn also die Regierung Ihre Steuern einzieht, gibt sie sie in Form von Dienstleistungen wie Bildung, kostenloser Gesundheitsversorgung, Autobahnen und anderen Sozialleistungen zurück.

Steuerarten in Kanada

In Kanada gibt es verschiedene Arten von Steuern, die die Regierung von den Bürgern erhebt. Jede Art von Steuer gilt für unterschiedliche Personengruppen. Zu den häufigsten Steuerarten in Kanada gehören:

1. Einkommenssteuer

Eine Einkommenssteuer ist eine Steuer, die auf das persönliche Einkommen oder den Gewinn einer Person erhoben wird. Diese Art von Steuer wird auch auf die Gewinne von Organisationen erhoben. Die einkommensteuerpflichtigen Einkünfte können aus Löhnen, Gehältern, Dividenden, Tantiemen, Mieten, Spielgewinnen usw. stammen.

Das Einkommensteuergesetz ist ein Gesetz, das die Einkommensteuern in Kanada regelt. Das Gesetz besagt, dass „eine Einkommensteuer gemäß diesem Gesetz auf das steuerpflichtige Einkommen für jedes Steuerjahr jeder in Kanada ansässigen Person zu jeder Zeit des Jahres zu entrichten ist.“

2. Mehrwertsteuer

Dies ist eine Form der Steuer, die Endverbraucher für ihre Einkäufe zahlen. Es ist eine Verbrauchssteuer, die Kunden für Waren und Dienstleistungen ausgeben. Von einem Unternehmen wird nur erwartet, dass es Umsatzsteuer erhebt, wenn die Regierung ein solches Unternehmen als Nexus betrachtet – die Verbindung zwischen dem Unternehmen und der Regierung.

Die Umsatzsteuer wird oft mit der Mehrwertsteuer verwechselt. Der wesentliche Unterschied besteht darin, dass nur Einzelhändler Umsatzsteuer erheben. Die Mehrwertsteuer wird jedoch von Einzelhändlern, Großhändlern, Händlern usw. erhoben.

3. Vermögenssteuer

Privatpersonen oder Unternehmen, die Immobilien besitzen, zahlen Grundsteuer. Diese Immobilien können Grundstücke, Häuser, Autos, Boote usw. sein. Immobilienbesitzer bezahlen die Regierung dort, wo sich ihre Immobilien befinden.

Die lokale Regierung, in der sich solche Immobilien befinden, verwendet das an Steuern gezahlte Geld für die Wasser- und Abwasserwartung. Der Steuersatz basiert auf dem Wert der Immobilie und den Marktpreisen für dieses Jahr.

4. Körperschaftssteuer

Körperschaftssteuer ist das, was Unternehmen oder Institutionen an die Regierung zahlen. Diese Steuerart wird auf die steuerpflichtigen Einkünfte oder Einkünfte der Einrichtungen gezahlt. Die von Unternehmen gezahlten Sätze sind von Land zu Land unterschiedlich. Dies liegt daran, dass die meisten Unternehmenssteuern häufig auf nationaler Ebene erhoben werden. Diese Steuern können von Unternehmen gezahlt werden, die in einem Land ansässig sind, dort Geschäfte tätigen usw.

5. Lohnsteuer

Die Lohnsteuer ist eine der am häufigsten gezahlten Steuern. Dies ist eine Steuer, die von Arbeitnehmern über ihre Arbeitgeber an die Regierung gezahlt wird. Die Steuern werden auf Löhne, Gehälter und sogar Trinkgelder gezahlt. Arbeitgeber behalten einen Prozentsatz des Einkommens ihrer Angestellten und zahlen ihn später an die Regierung. Also zahlen sie die Steuern ihrer Angestellten für sie. Bundeslohnsteuern werden direkt an den Internal Revenue Service (IRS) gezahlt.

6. Mehrwertsteuer

Diese Verbrauchssteuer wird auf Waren und Dienstleistungen gezahlt, genau wie die Umsatzsteuer. Es wird jedoch auf jeder Stufe der Lieferkette für Produkte oder Dienstleistungen gezahlt. Das heißt, es wird vom Beginn der Produktion bis zum Kauf hinzugefügt. Die Mehrwertsteuer (MwSt.) kann also einen festen Satz haben.

Das bedeutet, dass alle die gleiche Mehrwertsteuer zahlen, egal wie reich oder arm jeder ist. Ein Vorteil der Mehrwertsteuer ist, dass sie Steuerhinterziehung reduziert. Dies liegt daran, dass die Steuer bereits zu der Ware oder Dienstleistung hinzugefügt wird.

So berechnen Sie die Einkommenssteuer in Kanada

Bei der Berechnung Ihrer Einkommensteuer sollten Sie Folgendes beachten:

• Sie versteuern nicht Ihr gesamtes Einkommen. Dies liegt daran, dass es etwas gibt, das als steuerpflichtiges Einkommen bezeichnet wird. Ihr zu versteuerndes Einkommen ist das Einkommen, das Ihnen nach Abzug bestimmter Abzüge verbleibt. Diese Abzüge umfassen Rente, Krankenversicherung usw.
• Wenn Sie also Ihre Einkommensteuer berechnen möchten, müssen Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen ermitteln. Nachdem Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen ermittelt haben, müssen Sie wissen, unter welchen Steuersatz oder welche Steuerklasse Ihr Einkommen fällt.
• Die Einkommenssteuern sind progressiv, was bedeutet, dass Personen mit einem niedrigeren Einkommen einen niedrigeren Steuersatz zahlen als Personen mit einem höheren Einkommen. Steigt also Ihr Einkommen, steigen auch Ihre Steuern. Dies wird auch als abgestuftes Einkommensteuersystem bezeichnet.
• Jede Provinz in Kanada hat einen anderen Steuersatz für Einkommenssteuern. Diese Sätze werden jedes Steuerjahr um die Inflation und andere Faktoren angepasst.

Steuersätze für kanadische Provinzen ab 2022

Dies sind die Sätze gemäß einigen kanadischen Provinzen und Territorien.

1. Neufundland und Labrador

• 8,7 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der 39.147 $ oder weniger beträgt
• 14,5 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens von mehr als 39.147 $, aber weniger als 78.294 $
• 15,8 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens von mehr als 78.294 $, aber weniger als 139.780 $
• 17,8 % auf die Höhe Ihres steuerpflichtigen Einkommens von mehr als 139.780 $, aber weniger als 195.693 $
• 19,8 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens von mehr als 195.693 $, aber weniger als 250.000 $
• 20,8 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens von mehr als 250.000 USD, aber weniger als 500.000 USD
• 21,3 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens von mehr als 500.000 $, aber weniger als 1.000.000 $
• 21,8 % auf den Betrag Ihres zu versteuernden Einkommens von mehr als 1.000.000 USD

2. Britisch-Kolumbien

• 5,06 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der 43.070 $ oder weniger beträgt
• 7,7 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der mehr als 43.070 $, aber nicht mehr als 86.141 $ beträgt
• 10,5 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der mehr als 86.141 $, aber nicht mehr als 98.901 $ beträgt
• 12,29 % auf den Prozentsatz Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der mehr als 98.901 $, aber nicht mehr als 120.094 $ beträgt
• 14,7 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der mehr als 120.094 $, aber nicht mehr als 162.832 $ beträgt
• 16,8 % auf den Betrag Ihres zu versteuernden Einkommens, der mehr als 162.832 $, aber nicht mehr als 227.091 $ beträgt
• 20,5 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der mehr als 227.091 $ beträgt

3. Saskatchewan

• 10,5 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der 46.773 $ oder weniger beträgt
• 12,5 % auf den Betrag Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der mehr als 46.773 $, aber nicht mehr als 133.638 $ beträgt
• 14,5 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der mehr als 133.638 $ beträgt

4. Ontario

• 5,05 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der 46.226 $ oder weniger beträgt
• 9,15 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der mehr als 46.226 $, aber nicht mehr als 92.454 $ beträgt
• 11,16 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der mehr als 92.454 $, aber nicht mehr als 150.000 $ beträgt
• 12,16 % auf den Betrag Ihres zu versteuernden Einkommens, der mehr als 150.000 $, aber nicht mehr als 220.000 $ beträgt
• 13,16 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der mehr als 220.000 $ beträgt

5. Neuschottland

• 8,79 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der 29.590 USD oder weniger beträgt
• 14,95 % auf den Betrag Ihres zu versteuernden Einkommens, der mehr als 29.590 $, aber nicht mehr als 59.180 $ beträgt
• 16,67 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der mehr als 59.180 $, aber nicht mehr als 93.000 $ beträgt
• 17,5 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der mehr als 93.000 $, aber nicht mehr als 150.000 $ beträgt
• 21 % auf den Teil Ihres steuerpflichtigen Einkommens, der mehr als 150.000 $ beträgt

Einkommensteuer berechnen

Nun geht es an die Berechnung der Einkommensteuer. Dies sind Beispiele, um zu erklären, wie die Einkommensteuer in Kanada berechnet wird.

Beispiel eins

Wenn ein Einwohner von British Columbia ein zu versteuerndes Einkommen von 60.000 $ hat, wird die Einkommenssteuer wie folgt berechnet:

Zuerst berechnen Sie 5,06 % von 43.070 $, was 2.179,34 $ entspricht.

Dann besteht der nächste Schritt darin, nach der Differenz zwischen 60.000 $ und 43.070 $ zu suchen, was 16.930 $ entspricht.

Als nächstes multiplizieren Sie 7,7 % mit der Differenz, die 16.930 $ beträgt. Das Ergebnis beträgt 1.303,61 $

Um Ihre Einkommenssteuer zu erhalten, müssen Sie die Summe von 2.179,34 $ und 1.303,61 $ finden, was 3.482,95 $ entspricht

Beispiel zwei

Ein Einwohner von Nova Scotia hat schließlich ein zu versteuerndes Einkommen von 50.000 $. Nachfolgend erfahren Sie, wie Sie ihre Einkommensteuer berechnen.

Der erste Schritt besteht darin, 8,79 % von 29.590 $ zu berechnen. Das Ergebnis ist 2.600,96 $

Danach finden Sie die Differenz zwischen 50.000 $ und 29.590 $, und das sind 20.410 $

Dann berechnen Sie 14,95 % von 20.410 $, was 3.051,30 $ entspricht

Die Addition von 2.600,96 $ und 3.051,30 $ ergibt die Einkommenssteuer, und das sind 5.652,26 $

Beispiel drei

Wenn ein Einwohner von Ontario ein zu versteuerndes Einkommen von 70.000 $ hat, sieht die Berechnung folgendermaßen aus:

Bestimmen Sie zunächst 5,05 % von 46.226 $, und Sie erhalten 2.334,41 $

Als nächstes finden Sie die Differenz zwischen 70.000 $ und 46.226 $, was 23.774 $ entspricht

Berechnen Sie dann 9,15 % von 23.774 $, was 2.175,32 $ entspricht

Danach finden Sie die Summe von 2.334,41 $ und 2.175,32 $, was 4.509,73 $ entspricht . Das ist die Einkommenssteuer.

Wenn Sie herausfinden, wie Steuern funktionieren, können Sie Ihre Finanzen als Einzelperson und als Unternehmen besser verwalten, was zu einer Steigerung der Rentabilität führt.

Fazit

Die Berechnung von Steuern kann sehr verwirrend erscheinen. Dies gilt insbesondere dann, wenn Sie keinen buchhalterischen oder wirtschaftswissenschaftlichen Hintergrund haben. Aber mit der richtigen Anleitung sollten Sie den Bogen raus haben. Nachdem Sie diesen Artikel gelesen haben, sollten Sie mehr über Steuern und die Berechnung der Einkommenssteuern in Kanada wissen.