Top-Finanzierungsoptionen für Shopify-Shops

Sind Sie bereit, in das Wachstum Ihres Shopify-Shops zu investieren? Unabhängig davon, ob Sie in Inventar, ein neues Produkt, eine Marketingkampagne oder ein neues Lagerhaus investieren, benötigen Sie wahrscheinlich eine Finanzierung, um die Kosten zu decken. Die gute Nachricht ist, dass es viele Finanzierungsmöglichkeiten gibt, aus denen Sie wählen können. Der knifflige Teil ist, den richtigen zu finden. Um Ihnen bei dieser Entscheidung zu helfen, sind hier die 5 wichtigsten Finanzierungsoptionen für Shopify-Shops:

1. Shopify-Hauptstadt

Sie können Ihre Finanzierungssuche beginnen, indem Sie sich bei Ihrem Shopify-Konto anmelden und nach einem Angebot von Shopify Capital suchen, das Shopify-Benutzern Barvorschüsse und Geschäftsdarlehen von bis zu 1 Million US-Dollar bietet.

Shopify Capital ist derzeit als Darlehensprogramm nur auf Einladung konzipiert, was bedeutet, dass Sie sich nur bewerben können, wenn Sie ein vorab qualifiziertes Angebot erhalten. Ihre Berechtigungsvoraussetzungen werden zwar nicht öffentlich mitgeteilt, ihre Entscheidungen basieren jedoch auf Ihrer Shopify-Geschäftshistorie. Als absolutes Minimum müssen Sie die Point-of-Sale-Plattform oder Website-Hosting-Services von Shopify nutzen und eine gute Erfolgsbilanz von Shopify vorweisen.

Wenn Sie ein Kreditangebot erhalten und sich für eine Bewerbung entscheiden, erfordert der Bewerbungsprozess nur minimalen Papierkram, hat keine Bonitätsprüfung und verspricht eine schnelle Bearbeitung. Laut ihrer Website könnten Sie innerhalb weniger Tage nach Annahme eines Angebots eine Finanzierung erhalten.

Was die Bezahlung betrifft, ziehen sie jeden Tag einen bestimmten Betrag von Ihren Verkäufen ab. Der Betrag basiert auf einem festen Prozentsatz, was bedeutet, dass die Zahlungen an arbeitsreichen Tagen höher und an schwachen Tagen niedriger sind.

Warum Shopify Capital verwenden: Sie haben ein gutes Angebot in Ihrem Shopify-Konto, machen den größten Teil Ihres Geschäfts mit Shopify und möchten in Wachstum investieren.

2. Zahlbarkeit Instant Advance

Eine weitere großartige Option für das Wachstum Ihres Shopify-Shops ist ein Payability Instant Advance, der Ihnen 75 % bis 150 % Ihres monatlichen Umsatzes vorschießt, bis zu 250.000 US-Dollar. Payability ist ein unabhängiges Finanzierungsunternehmen, das speziell für E-Commerce- und Marktplatz-Verkäufer entwickelt wurde, die Liquiditätslücken schließen und ihr E-Commerce-Geschäft auf die nächste Stufe bringen möchten.

Payability kann neben oder anstelle von Shopify Capital verwendet werden. Im Gegensatz zu Shopify Capital können Sie sich direkt bei Payability bewerben und mit einer echten Person über Ihre Bewerbung und Ihr Angebot sprechen. Darüber hinaus können Sie, wenn Sie auf anderen Plattformen wie Amazon, Walmart oder Newegg verkaufen, diese Konten verbinden und eine Finanzierungsentscheidung basierend auf Ihrem gesamten E-Commerce-Portfolio erhalten – nicht nur auf einem der Kanäle, auf denen Sie verkaufen. Der Prozess erfordert absolut keine Bonitätsprüfungen – außerdem könnten Sie Ihren Vorschuss in nur 24 Stunden erhalten.

Im Gegensatz zu anderen Optionen, bei denen Sie die volle Gebühr behalten, egal wie schnell sie zurückgezahlt wird, erhalten Sie für jede Woche, in der Ihr Sofortvorschuss vorzeitig zurückgezahlt wird, eine Zahlungsrückerstattung. Koppeln Sie Ihren Instant Advance mit Payability Instant Access, um Ihre Amazon- und anderen Marktplatz-Auszahlungen jeden Tag am nächsten Tag zu erhalten.

Warum Payability verwenden: Payability eignet sich am besten für E-Commerce-Unternehmen, die auf Shopify und/oder Online-Marktplätzen wie Amazon verkaufen. Es ist großartig für Multichannel-E-Commerce-Unternehmen, die eine Finanzierung auf der Grundlage aller Kanäle erhalten möchten, auf denen sie verkaufen. Oder diejenigen, die eine Alternative oder Ergänzung zu Shopify Capital, Amazon Lending oder traditionellen Finanzierungen suchen.

3. Traditionelle Bankdarlehen

Traditionelle Banken bieten hochpreisige Geschäftskredite mit langen Laufzeiten und niedrigen Zinsen an. Sie sind sicherlich eine attraktive Option für kleine Unternehmen. Sie haben jedoch eine sehr lange Bearbeitungszeit – wir sprechen hier von mehreren Wochen oder sogar Monaten – weil der Antrags- und Zeichnungsprozess veraltet ist und viel Papierkram erfordert. Ganz zu schweigen davon, dass nur die etabliertesten und erfolgreichsten KMU zugelassen werden, da die Zulassungsraten für kleine Unternehmen niedrig sind. Banken neigen dazu, die meisten KMUs als zu klein oder zu riskant für eine Finanzierung anzusehen, insbesondere wenn der Großteil Ihres Geschäfts online ist.

Wenn Sie einen Bankkredit beantragen, werden Sie wahrscheinlich nach Kontoauszügen, anderen Finanzunterlagen, jahrelangen Steuererklärungen, einem Geschäftsplan und mehr gefragt. Sie legen auch großen Wert auf Ihre persönliche Bonität als Geschäftsinhaber, also denken Sie daran. Sie werden Sie wahrscheinlich bitten, auch Sicherheiten wie Ihr Haus zu hinterlegen, die an die Bank verfallen, falls Sie das Darlehen nicht zurückzahlen können. Im Allgemeinen sind Banken risikoscheue Organisationen und neigen dazu, sehr erfolgreiche Unternehmen zu genehmigen, die ein Geschäft oder einen anderen physischen Standort haben. Infolgedessen sind die Zustimmungsraten für kleine und Online-Unternehmen niedrig.

Warum traditionelle Bankdarlehen verwenden: Traditionelle Bankdarlehen sind eine Überlegung wert, wenn Sie ein gut etabliertes Unternehmen haben, über eine hervorragende persönliche Kreditwürdigkeit verfügen und weit vorausschauendes Wachstum planen.

4. Kreditkarten und Kreditrahmen

Kreditkarten und Kreditlinien funktionieren ähnlich. Sie ermöglichen es Ihnen beispielsweise, Investitionen nach Bedarf zu tätigen, nur für das zu bezahlen, was Sie verwenden, und Ihr Limit/Ihren Betrag aufzufüllen, während Sie Zahlungen leisten. Der Hauptunterschied besteht darin, dass Kreditkarten genau das sind – Kredit – während Kreditlinien Ihnen Zugang zu echtem Bargeld verschaffen. Je nach Anbieter müssen Sie möglicherweise eine jährliche oder monatliche Gebühr zahlen, um ein Konto zu führen.

Auch der Bewerbungsprozess ist anbieterabhängig. Im Allgemeinen können Sie Kreditkartengenehmigungen am selben Tag erhalten, an dem Sie sie beantragen, während Kreditlinien (insbesondere von traditionellen Banken) länger dauern können. Ihr Kredit wird gezogen und wirkt sich auf Ihren Zinssatz aus.

Bei verantwortungsvollem Umgang können Sie mit einer Kreditkarte kostenlos einkaufen. Mit anderen Worten, zahlen Sie Ihr Guthaben jeden Monat vollständig und pünktlich, und Sie müssen sich keine Gedanken über Zinseszinsen machen.

Warum Kreditkarten oder Kreditlinien verwenden: Kreditkarten sind beliebt bei jungen Unternehmen, die Barreserven aufbauen. Kreditlinien sind hilfreich für diejenigen, die nach einem „Regentag“-Fonds suchen – dh Bargeld, auf das sie sich stützen können, wenn sich unerwartete Ausgaben oder Investitionsmöglichkeiten ergeben.

5. Eigenkapitalfinanzierung

Eigenkapitalfinanzierung – oder Venture Capital (VC) – ist besonders beliebt bei großen DTC-Marken, die noch stärker skalieren wollen. Per Definition ist es der Prozess der Kapitalbeschaffung durch den Verkauf von Eigenkapital. Mit anderen Worten, Sie sammeln Geld von VCs und übertragen ihnen im Gegenzug eine Teilbeteiligung an Ihrem Unternehmen. Da Sie ihnen teilweise Eigentum übertragen, wird von Ihnen nicht erwartet, dass Sie sie zurückzahlen oder Zinsen zahlen. Sie müssen ihnen jedoch einen Teil der Kontrolle über Ihr Unternehmen überlassen.

Die meisten VCs möchten sehen, dass Sie ein beeindruckendes Team, ein Minimum Viable Product und einen definierten Kunden haben. Sie müssen ein Pitch Deck und eine Präsentation zusammenstellen, die einen Überblick über Ihr Unternehmen geben – das Produkt, das Sie verkaufen, die Marktchancen, Ihr Geschäftsmodell und Ihre Finanzen, Ihren Finanzierungsbedarf und Ihre Führung.

Denken Sie an die TV-Show „Shark Tank“ : Einzelhandels- und E-Commerce-Unternehmen schlagen VCs vor, einen bestimmten Betrag in ihre Produkte zu investieren, im Austausch für eine bestimmte Menge an Eigentum. Sie können den Betrag und den Eigentumsprozentsatz vorschlagen, aber sie haben vielleicht etwas anderes im Sinn.

Warum Eigenkapitalfinanzierung verwenden: Sie haben eine große und bekannte E-Commerce-Marke mit dem Potenzial zur exponentiellen Skalierung aufgebaut, da die meisten VCs eine Rendite von 10x-15x ihrer ursprünglichen Investition erwarten. Sie können einen Teil Ihres Geschäfts im Austausch für das, was der VC auf den Tisch bringt, aufgeben.

Die passende Finanzierung für Ihren Shopify Shop

Nur Sie können entscheiden, welche Option die richtige für Ihren Shopify-Shop ist. Hoffentlich hat Ihnen dieser Leitfaden geholfen, die Dinge einzugrenzen. Am Ende des Tages müssen Sie überlegen, wie viel Sie brauchen, wie schnell Sie es brauchen, wofür Sie es brauchen und wie es Ihnen damit geht, die Kontrolle über das langfristige Wachstum Ihres Unternehmens zu behalten oder zu teilen. Um mehr über Ihre Finanzierungsmöglichkeiten zu erfahren, entdecken Sie die besten Finanzierungsmöglichkeiten für E-Commerce-Unternehmen und den Unterschied zwischen einem Darlehen und einem Barvorschuss.

Über den Autor

Victoria Sullivan ist Marketingmanagerin bei Payability. Sie verfügt über mehr als acht Jahre Erfahrung in den Bereichen Social Media, Copywriting und Marketing. Bevor sie dem Payability-Team beitrat, entwickelte Victoria Inhalte und Strategien für soziale Medien für Top-Technologiemarken wie Skype und Samsung. Sie hat einen Abschluss in Werbung von der SI Newhouse School of Public Communications der Syracuse University. Man findet sie oft in einem Yoga-Kurs oder bei der Arbeit an ihrem Modeblog.