Motley Fool vs. Morningstar: Was ist besser für Privatanleger?

In den letzten Jahren erlebte der Einzelhandel aufgrund zweier seismischer Veränderungen in der Finanzwelt einen Boom: einfach zu bedienende, provisionsfreie Makleroptionen und eine Fülle leicht zugänglicher Informationen.

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Es gibt viele Optionen für Ersteres, wie Robinhood und TastyTrade, aber selbst die führenden Akteure (TD Ameritrade, Charles Schwab) haben sich dem billigen oder kostenlosen Handelsplattformmodell zugewendet.

Letzteres ist etwas komplizierter. Sicher, Reddits WallStreetBets hatte ein paar große Hits, aber die jetzt unruhige Wirtschaft machte viele der Gewinne zunichte, die während des Aktienanstiegs der Pandemie erzielt wurden.

Wo können wir zuverlässige, genaue und zeitnahe Investitionsinformationen finden?

Auftritt: Motley Fool und Morningstar.

Sie haben wahrscheinlich Hinweise auf beide im Internet gesehen, da beide dominierende Akteure im Informationsbereich für abonnementbasierte Investitionen sind. Aber was ist besser für den durchschnittlichen Trader oder Investor, der Folgendes anstrebt:

• Verstehen Sie, welche Aktien Sie kaufen sollten und warum hinter dem Kauf steckt.
• Maximieren Sie die Erträge, insbesondere in Zeiten des wirtschaftlichen Sturms, der immer schwieriger zu bewältigen ist.
• Gewinnen Sie finanzielle Freiheit und Unabhängigkeit.

Schauen wir uns an, was jeder Dienst bietet.

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Morgen Stern

Morningstar ist einer der ältesten Dienste seiner Art, und seine Langlebigkeit ist auf seine hervorragende Erfolgsbilanz zurückzuführen, wenn es darum geht, Anlegern dabei zu helfen, die Nuancen und Tiefen der Anlagelandschaft besser zu verstehen. Morningstar unterscheidet sich in zweierlei Hinsicht:

• Analytik und ein datengetriebener Forschungsansatz.
• Ein Fokus auf risikoärmere, bewährte Anlagestrategien.

Die Tiefen der Daten von Morningstar

Einfach ausgedrückt bedeutet der proprietäre, algorithmische Ansatz von Morningstar in Verbindung mit qualitativen Analysen von über 150 unabhängigen und unvoreingenommenen Branchenexperten, dass die Informationen, die Sie für Ihre Investitionen verwenden, geprüft, zuverlässig und genau sind.

Um es noch einfacher zu machen, verwendet Morningstar ein System aus Sternen und Gold-/Silber-/Bronze-Legenden, damit Sie sofort sehen können, in was es sich zu investieren lohnt.

Für den erfahreneren Anleger oder jemanden, der an der quantitativen Methode hinter dem Wahnsinn interessiert ist, bieten die Dienstleistungen von Morningstar einen vollständigen Blick hinter die Kulissen der vergangenen Wertentwicklung und der Aussichten all ihrer bewerteten Schlussfolgerungen.

Besser noch, ihre quantitative und methodenbasierte Analysestrategie führt zu einer Anlagestrategie, die es ermöglicht, risikoadjustierte Renditen zu maximieren. Was bedeutet das? Lass uns einen Blick darauf werfen.

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Strategische Stabilität

Morningstar konzentriert sich auf die Säulen des traditionellen Investierens: Einzelaktien, Investmentfonds und ETFs. Mit den einzigartigen Screening-Tools von Morningstar können Sie Ihr Risikoprofil und Ihre Toleranz bestimmen und dann einen diversifizierten und risikoadjustierten Korb von Anlageaktien zusammenstellen.

• Ein diversifiziertes Portfolio bzw. eines, bei dem die Einzelselektionen möglichst unkorreliert sind, schützt Ihr Kapital im Falle eines Abschwungs in einem Sektor.
• Risikoadjustierte Renditen. Risikoadjustierte Renditen sind ein Eckpfeiler der modernen Portfoliotheorie und bedeuten, dass der Anleger mithilfe von Analyseinstrumenten wie denen von Morningstar das mit einer Anlage verbundene spezifische Risiko berechnet und bestimmt, ob die prognostizierte Rendite das eingegangene Risiko wert ist. Klingt kompliziert? Es ist. Aber die grundlegende quantitative Analyse von Morningstar macht die umfassende Berechnung überschaubarer, auch wenn einem neueren Anleger einige Nuancen entgehen.

Nachteile

Der Zugang zu riesigen Informationsquellen bei gleichzeitiger Ermöglichung einer sicheren und stabilen Anlagestrategie ist der Traum der meisten Anleger, die sich auf eine Zukunft der finanziellen Freiheit freuen. Was sind dann die Nachteile von Morningstar?

• Morningstar ist mit jährlichen Kosten von 249 US-Dollar teuer (obwohl Sie als neuer Abonnent sehr viel bekommen können – sehen Sie sich den Link am Ende dieses Artikels an).
• Kompetenz und Engagement. Die größte Attraktion ist gleichzeitig auch der größte Nachteil. Die schiere Menge an fantastischen Informationen kann einen neuen Trader überwältigen und eine Analyse paralysieren – konfrontiert mit so vielen Optionen und so vielen Details, friert der neue Trader ein und weiß nicht, wie er weitermachen soll. Darüber hinaus erfordern so viele Daten, dass der Benutzer sein Anlageportfolio aktiv verwaltet, sodass diejenigen profitieren, die sowohl die Neigung dazu als auch das Gesamtkapital haben, um aktives Investieren zu ermöglichen.

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Bunter Narr

Motley Fool ist etwas jünger als Morningstar und hat sich kürzlich zu einem Breakout-Favoriten unter neuen Einzelhändlern und Investoren entwickelt. Dies liegt hauptsächlich an ihrer vorschreibenden Aktienauswahl und ihrer ausgeprägteren Risikotoleranz, was zu potenziell viel höheren Renditen führt .

Portfolio-Rezept

Der Flaggschiff-Service von Motley Fool, Stock Advisor, bietet spezifische Aktienauswahlen, die sie als brauchbare Kandidaten für das Halten ansehen (wobei die Grundphilosophie von Motley Fool darin besteht, dass der Anleger einen Korb von ~25 diversifizierten Einzelaktien hat, die er bequem halten kann mindestens fünf Jahre unabhängig von der individuellen Aktienvolatilität).

Diese vorgeschriebene Natur ist fantastisch für den neueren Investor, der sich möglicherweise überfordert fühlt, seine Due Diligence durchführen zu müssen, und eine Gelegenheit haben möchte, Zugang zu direkten Expertenempfehlungen zu erhalten. Anstatt eine trockene Bewertung vorzunehmen und Ihre Schlussfolgerungen zu ziehen, können Abonnenten von Motley Fool genau sehen, was die Eingeweihten auswählen, kaufen und halten.

Motley Fool hat sein Angebot um Rule Breakers erweitert und konzentriert sich auf wachstumsstarke, potenzielle 10x-Aktien. Dies macht Motley Fool zusammen mit seinen Immobilien- und Ruhestandsberatungsangeboten zu einer zentralen Anlaufstelle für alle, die mit ihrer Investitionsreise beginnen oder sich auf einem guten Weg befinden.

Mehr Risiko, mehr Belohnung

Während die Betonung von Morningstar auf breit angelegte und risikoadjustierte Renditeanlagen tendenziell zur insgesamt risikoärmeren Seite der Glockenkurve tendiert, führt Motley Fools Fokus auf die Einzeltitelauswahl standardmäßig zu einem etwas höheren Risiko. Dies ist großartig für jüngere Anleger, die über einen viel längeren Zeithorizont investieren als ältere Anleger, die kurz vor dem Ruhestand stehen. Und obwohl die Auswahl des Motley Fool Stock Advisor den breiten Markt auf zeitgewichteter Renditebasis übertroffen hat , scheinen wir in eine neue Wirtschaftsperiode einzutreten, die sich deutlich von den letzten zehn Jahren unterscheidet, in der gestiegene Kapitalkosten eine zyklische Rotation verursachen können aus den Aktien mit hohem Risiko und hoher Rendite, die Motley Fool schätzt. Sie können sich möglicherweise anpassen und orientieren, aber dies ist ein zusätzlicher Risikofaktor, den ein potenzieller Abonnent berücksichtigen muss.

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Nachteile

Abgesehen von der zusätzlichen Risikoübernahme, die der Strategie von Motley Fool innewohnt (wenn auch für höhere potenzielle Renditen), welche anderen Nachteile hat Motley Fool für einen Kleinanleger?

• Ähnlich wie Morningstar ist Motley Fool nicht kostenlos und kostet jährlich 199 US-Dollar für den Flaggschiff-Stock Advisor-Basisdienst mit zusätzlichen Add-Ons, die für mehr Geld erhältlich sind. Glücklicherweise bieten wir aber auch einen satten Rabatt für neue Benutzer an.
• Die Marketingkampagnen von Motley Fool sind aggressiv, selbst nachdem man ihren Basisdienst abonniert hat. Es ist unsere Voreingenommenheit, aber es ist eine Abkehr, täglich mehrere Upsell-E-Mails von einem Dienst zu sehen, für den Sie bezahlen. Sie können dies in den Einstellungen der Website deaktivieren, aber es hinterließ einen schlechten Geschmack in unserem Mund.

Das Endergebnis

Jeder Service bietet einen einzigartigen, ziel- und investitionsstrategieorientierten Service.

Der riskantere, aber präskriptive Service von Motley Fool eignet sich hervorragend für unerfahrene Anleger, die genau wissen möchten, wo sie ihr Kapital einsetzen sollen, während sie die Besonderheiten des Marktes und der Anlage kennen.

Die Tiefe und Breite der Informationen von Morningstar sind perfekt, um in die Details einzutauchen und das Warum hinter dem Was und Wie Ihrer Investition zu verstehen – aber das erfordert mehr Zeit und Aufmerksamkeit als die Dienste von Motley Fool.

Insgesamt halten wir Morningstar für die bessere Wahl – teurer sowohl im Abonnement als auch im Zeitkapital, ja, aber die Investition in beide wird sich auszahlen, wenn Sie Ihre Investitionsreise fortsetzen.

Möchten Sie mehr wissen, bevor Sie abdrücken? Hier ist unsere vollständige Kopf-an-Kopf-Aufschlüsselung von Motley Fool vs. Morningstar.

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