Was ist das Mindesteinkommen, um Steuern einzureichen? [Aktualisiert für 2023]
Veröffentlicht: 2022-12-24![Do You Need to File Taxes? [Minimum Income to File Taxes]](/uploads/article/65044/fFaSX7VLUeY7War5.jpg "Müssen Sie Steuern einreichen? [Mindesteinkommen zur Einreichung von Steuern]")
Es ist diese Zeit des Jahres, in der sich die Leute fragen, ob sie eine Bundeseinkommensteuererklärung einreichen müssen.
Im Zweifelsfall sage ich, gehen Sie vor und legen Sie ab! (Ihre Steuererklärungen für 2022 sind am 18. April 2023 fällig, und wir empfehlen TurboTax, da die Einreichung für die meisten Menschen zu 100 % kostenlos ist).
Aber wenn Sie eine so wichtige Entscheidung treffen, möchten Sie wahrscheinlich einige harte Zahlen, also werde ich sie Ihnen geben.
Hier ist die schnelle Antwort: Wenn Sie ledig sind, unter 65 Jahre alt sind, nicht als unterhaltsberechtigt geltend gemacht wurden und im Jahr 2022 weniger als 12.950 US-Dollar mit Ihrem W-2-Job verdient haben, müssen Sie möglicherweise keinen Antrag stellen. Diese Zahl steigt auf 13.850 $ für das Einkommen im Jahr 2023 (für Sie fortgeschrittene Planer).
Doch leider ist nichts so einfach, wenn es um Steuern geht. Das Mindesteinkommen für die Steuererklärung ist nicht nur eine einfache Zahl, mit der Sie Ihr Einkommen vergleichen können, um eine einfache Entscheidung zu treffen. Tatsächlich spielen so viele Faktoren eine Rolle, dass der IRS einen Fragebogen erstellt hat, mit dem Sie feststellen können, ob Sie einen Antrag stellen müssen (dazu später mehr).
Denken Sie auch daran, dass Sie, wenn Sie Steuern von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten hatten oder sich für Steuergutschriften qualifizieren, einen Antrag stellen müssen, um Ihre Rückerstattung zu erhalten. Also, selbst wenn Sie sich qualifizieren könnten, die Einreichung einer Erklärung zu überspringen, werden Sie dies wahrscheinlich trotzdem tun wollen.
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Der interaktive IRS-Steuerassistent
Es gibt eine Reihe von Fragen, die Sie beantworten sollten, um den für Sie geltenden Mindesteinkommensbetrag zu ermitteln. Beginnen wir mit dem IRS-Fragebogen, den Sie auf der Seite „Müssen Sie einreichen“ finden. Dieser Fragebogen wird über den interaktiven Steuerassistenten des IRS (ITA) bereitgestellt, ein bemerkenswert benutzerfreundliches Programm, das auf der IRS-Website zu finden ist.
Die Fragen sollen Ihnen dabei helfen festzustellen, ob Sie eine Bundessteuererklärung einreichen müssen und ob Sie Ihr W-4-Formular anpassen müssen, um den Steuerabzug zu eliminieren.
Die IRS hat erklärt, dass sie dazu beitragen wollen, Zeit- und Geldverschwendung durch Steuererklärungen zu vermeiden, die eingereicht werden, wenn dies nicht erforderlich ist. Ich empfehle Ihnen, dieses Angebot anzunehmen und die Fragen durchzuarbeiten.
Laut der IRS-Website sollte die Beantwortung dieser Fragen nicht länger als 10-15 Minuten dauern. Dies ist sicherlich Ihre Zeit wert, insbesondere wenn Sie dadurch die Zeit sparen, die Sie für die Einreichung benötigen würden, oder wenn es Sie davor bewahrt, unnötig Geld einbehalten zu müssen.
Fälle, in denen Sie einreichen müssen
Auch wenn Sie nicht viel Einkommen hatten, müssen Sie möglicherweise dennoch Steuern einreichen, wenn einer der folgenden Umstände zutrifft:
- Ihnen wurden Bundessteuern von Ihrer Rente und/oder Ihrem Lohn für 2022 einbehalten und Sie möchten eine Rückerstattung erhalten
- Haben Sie Anspruch auf die Steuergutschrift für verdientes Einkommen für 2022?
- Sie haben Arbeitslosengeld bezogen
- Sie waren selbstständig mit einem Verdienst von mehr als 400 US-Dollar
- Sie haben Ihr Haus verkauft
- Sie schulden Sondersteuern auf einen qualifizierten Altersvorsorgeplan (einschließlich eines IRA oder eines Health Savings Account [HSA]). Sie können Steuern schulden, wenn Sie:
- Eine vorzeitige Ausschüttung von einem qualifizierten Plan erhalten
- Überschüssige Beiträge zu Ihrer IRA oder HSA geleistet
- Sie sind vor dem 1. Juli 1949 geboren und haben nicht die erforderliche Mindestausschüttung aus Ihrem qualifizierten Altersvorsorgeplan bezogen
- Erhalt einer Ausschüttung von über 160.000 USD aus einem qualifizierten Pensionsplan
- Sie schulden Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern auf nicht gemeldete Trinkgelder
- Sie unterliegen der Alternative Minimum Tax (AMT)
- Sie haben 108,28 $ oder mehr von einer steuerbefreiten Kirche oder einer von der Kirche kontrollierten Organisation verdient
- Sie haben eine Vorauszahlung auf die Premium Tax Credit erhalten
- Sie haben sich über einen Marketplace für eine Krankenversicherung angemeldet
- Sie haben Ausschüttungen von einem Gesundheitssparkonto oder Krankensparkonto erhalten
- Sie haben bei einer früheren Rückgabe einen erstmaligen Hauskäuferkredit beansprucht
Wenn einer der oben genannten Umstände auf Sie zutrifft, sollten Sie unabhängig von Ihrem Einkommen eine Bundessteuererklärung einreichen.
Die meisten von uns mit einem kleinen Unternehmen oder Nebenerwerb müssen einen Antrag stellen, da ein Einkommen aus selbstständiger Tätigkeit von mehr als 400 USD eine der Mindestanforderungen ist.
Wenn Sie bestätigt haben, dass keiner dieser Umstände auf Sie zutrifft, können Sie die Einreichung möglicherweise vermeiden.
Einkommenshöchstgrenzen
Die nächste Frage, die Sie stellen müssen, ist, ob jemand anderes Sie als unterhaltsberechtigt geltend machen kann. Wenn Sie nicht unterhaltsberechtigt sind und unter 65 Jahre alt sind, müssen Sie keine Steuern einreichen, es sei denn, Ihr Einkommen übersteigt den folgenden Betrag:
( Diese Zahlen wurden für das Steuerjahr 2022 aktualisiert )
- 12.950 $ (einzelner Filer),
- 19.400 $ (Haushaltsvorstand),
- 25.900 $ (verheiratete gemeinsame Anmeldung),
- 25.900 $ (qualifizierender Witwer mit unterhaltsberechtigtem Kind).
Für Antragsteller ab 65 Jahren sind die Einkommenszahlen für einige Anmeldearten etwas höher. Weitere Informationen hierzu finden Sie im IRS-Fragebogen.
Beachten Sie, dass Sie, wenn Sie verheiratet sind und getrennt einreichen, der IRS verlangt, dass Sie eine Erklärung einreichen, wenn Sie ein Einkommen von mehr als 5 US-Dollar hatten, unabhängig davon, wie alt Sie sind.
Angehörige müssen möglicherweise eine Datei einreichen
Wenn Sie von einem anderen Steuerpflichtigen abhängig sind , gelten andere Regeln. (Erfahren Sie auf dieser IRS-Webseite mehr darüber, was jemanden als abhängig qualifiziert.)
Die Regeln, die bestimmen, ob ein Angehöriger eine Steuererklärung abgeben muss, sind etwas kompliziert, aber ich werde mein Bestes tun, um es einfach zu halten. Angehörige, die unter 65 Jahre alt sind und ein unverdientes Einkommen (z. B. Zinseinkommen) über 1.100 USD oder ein Erwerbseinkommen (z. B. Löhne) über dem Standardabzug von 12.950 USD haben, müssen eine Steuererklärung einreichen.
Dieser Teil ist ziemlich einfach. Hier wird es komplexer: Wenn Sie im Jahr 2022 sowohl verdientes als auch unverdientes Einkommen bezogen haben, müssen Sie eine Erklärung einreichen, wenn Ihr kombiniertes Einkommen mehr als den höheren Betrag von (1) 1.100 USD oder (2) Gesamterwerbseinkommen (bis zu 12.950 USD) ergibt ) plus $350.
Beispielsweise wird die 18-jährige Danielle von ihren Eltern als unterhaltsberechtigt geltend gemacht. Im Jahr 2022 erhielt sie 200 US-Dollar unverdientes Einkommen aus steuerpflichtigen Zinsen aus einer Investition und verdiente außerdem 4.050 US-Dollar durch ihren Teilzeitjob in der Bibliothek. Das unverdiente Einkommen und das Erwerbseinkommen von Danielle liegen jeweils unter den individuellen Schwellenwerten. Ihr Gesamteinkommen von 4.250 $ ist ebenfalls geringer als ihr Erwerbseinkommen plus 350 $ (4.050 $ + 350 $ = 4.400 $). Da alle drei Faktoren zutreffen, muss Danielle für 2022 keine Steuererklärung abgeben.
Immer noch verwirrt? Verständlich. Wenn Sie unterhaltsberechtigt sind und sowohl verdientes als auch unverdientes Einkommen haben, müssen Sie grundsätzlich eine Steuererklärung einreichen, wenn Ihr Gesamteinkommen mehr als 1.100 USD und Ihr unverdientes Einkommen mehr als 350 USD betrug.
Werfen wir einen Blick zurück auf Danielle. Wenn sie mit ihren Investitionen 400 Dollar (statt 200 Dollar) verdienen würde, würde dies ihr Gesamteinkommen auf 4.450 Dollar bringen. In diesem Fall müsste sie eine Steuererklärung abgeben, da ihr Gesamteinkommen höher wäre als ihr Erwerbseinkommen plus 350 USD (4.400 USD).
Siehe auch: Wo Sie Ihre Steuern erledigen können (Die 3 besten Orte und Preise)
So reichen Sie eine kostenlose Rücksendung ein
Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie eine Datei einreichen müssen, sollten Sie dies wahrscheinlich tun. Und die Möglichkeit, kostenlos mit TurboTax einzureichen, macht es zu einem Kinderspiel. In einfachen Steuersituationen können Sie mit der Free Edition eine Steuererklärung einreichen. Laut TurboTax können einfache Steuersituationen sein:
- W-2 Einkommen
- Begrenzte Zins- und Dividendenerträge
- Ein Standardabzug
- Earned Income Tax Credit (EIC)
- Kinderfreibeträge
Sie sind nicht berechtigt, die kostenlose Edition in Situationen wie der Aufschlüsselung Ihrer Abzüge, geschäftlichen oder 1099-MISC-Einkünfte, Mieteinnahmen oder bei der Inanspruchnahme eines Studentendarlehenszinsabzugs zu verwenden.
Bevor Sie beginnen, sammeln Sie alle Ihre Unterlagen. Wenn Sie sie haben, benötigen Sie Dinge wie Ihre W-2-, 1099-INT-, 1099-DIV- oder Sozialversicherungsinformationen. Um festzustellen, ob Sie eine Steuererklärung mit TurboTax einreichen müssen, beantworten Sie zunächst einige Fragen.
Danach werden Sie aufgefordert, ein TurboTax-Konto bei Intuit zu erstellen. Wenn Sie bereits ein Intuit-Konto für Quickbooks oder Mint haben, können Sie dasselbe Login verwenden, um ein Konto für alle ihre Dienste zu haben.
Sobald Ihr Konto eingerichtet ist, fügen Sie als Nächstes weitere Details zu Ihren persönlichen Daten hinzu, um die Fragen zu personalisieren, die sie Ihnen stellen, um Ihre Rücksendung abzuschließen.
Als nächstes stellen sie andere Fragen wie Ihren Familienstand, Ihre Postanschrift und ob jemand anderes Sie als unterhaltsberechtigt geltend machen kann. TurboTax hat Fragen basierend auf Ihrer Antwort auf vorherige Fragen gestellt. Die Schritte, die Sie erleben, werden also einzigartig für Ihre aktuelle Situation sein.
Die TurboTax-Software führt Sie durch die Schritte, um anhand Ihrer Antworten auf Fragen festzustellen, ob Sie eine Steuererklärung einreichen müssen.
Nachdem Sie Ihre persönlichen Daten hinzugefügt haben, werden Sie aufgefordert, Ihre „Lohn- und Einkommensinformationen“ hinzuzufügen. In diesem Abschnitt geben Sie das für Sie zutreffende Einkommen ein. Mögliche Informationen zur Eingabe sind:
- Löhne und Gehälter
- Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit
- Arbeitslosengeld
- Zinsen und Dividenden
- Kapitalerträge
- Altersvorsorge und Sozialversicherung
Sobald Sie Ihre Einkommensdaten eingegeben haben, fügen Sie im nächsten Schritt Ihre „Abzüge und Gutschriften“ oder Ihre Steuervergünstigungen hinzu. Abzüge sind Dinge, die Ihr zu versteuerndes Einkommen senken können, während Steuergutschriften den fälligen Steuerbetrag verringern können. Hier sind einige Beispiele:
- Vermögenssteuer
- Hypothekenzinsen
- Steuerermäßigung für Unterhaltsberechtigte und Kinder
- Verdiente Einkommenskredite
- Wohltätigkeit Spende
- Medizinische Ausgaben
Wenn Sie sich nicht sicher sind, für welche Abzüge oder Gutschriften Sie sich qualifizieren, machen Sie sich keine Sorgen, sie führen Sie durch, indem sie die richtigen Fragen stellen.
TurboTax hilft Ihnen durch jeden Bereich der Abzüge und Gutschriften, um sicherzustellen, dass Sie alle Steuervergünstigungen erhalten, für die Sie sich qualifizieren. Es lohnt sich, sich die Zeit zu nehmen, jeden Abschnitt durchzugehen, um den größtmöglichen finanziellen Nutzen zu erzielen.
Nachdem Sie Ihre persönlichen Daten, Einkommen, Steuererleichterungen und andere Steuersituationen ausgefüllt haben, ist es an der Zeit, Ihre Bundeserklärung zu überprüfen.
Wenn es irgendwelche Probleme gibt, leitet Sie die Software zu den Bereichen, die einen zweiten Blick oder zusätzliche Informationen benötigen, um Ihre Rückgabe einzureichen.
Jetzt, da Ihre Bundeserklärung vollständig und überprüft ist, gibt Ihnen TurboTax die Möglichkeit, Ihre Bundeserklärungsinformationen in Ihre Staatserklärung zu ziehen. Das Verfahren zum Ausfüllen Ihrer staatlichen Rückkehr ist das gleiche wie bei Ihrem föderalen. Die Software führt Sie Schritt für Schritt durch Ihre Einkommens- und Steuervergünstigungen, die für Ihren Bundesstaat spezifisch sind.
Nachdem Sie Ihre staatliche Rückkehr abgeschlossen haben, ist es Zeit für eine letzte Überprüfung von allem. Wenn Ihnen eine Rückzahlung geschuldet wird, benötigt TurboTax zusätzliche Informationen darüber, wie Sie Ihre Bundes- und Landesrückerstattungen erhalten möchten. Sie müssen Ihre Steuererklärung auch unterschreiben, bevor TurboTax sie beim IRS einreicht.
Ein Bonus bei der Abgabe einer Steuererklärung mit TurboTax ist, dass Sie möglicherweise Geld zurückerhalten, von dem Sie nichts wissen würden, wenn Sie sich nicht die Zeit genommen hätten, eine Steuererklärung abzugeben. Eine erwartete Rendite kann ein finanzieller Glücksfall sein, den Sie für Ihre finanziellen Ziele einsetzen können.
Das Endergebnis
Wenn Ihr Einkommen im unteren Bereich liegt und Sie sich einfach nicht sicher sind, was Sie tun sollen, können Sie jederzeit mit dem Ausfüllen einer Bundessteuererklärung über einen kostenlosen Einreichungsservice wie den von TurboTax angebotenen beginnen. Ihre Software sollte Ihnen dabei helfen festzustellen, ob eine Einreichung aufgrund Ihrer spezifischen Umstände erforderlich ist.
Schauen Sie sich an: Drei Möglichkeiten, Ihre Steuern kostenlos einzureichen
Reichen Sie immer, ich wiederhole, IMMER eine Steuererklärung ein, wenn Sie Steuern von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten hatten oder wenn Sie vermuten, dass Sie Anspruch auf eine erstattungsfähige Steuergutschrift haben könnten, wie z.
In diesem Fall ist es Ihr Geld und Sie sollten es von Uncle Sam zurückbekommen!
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