Art der Schuldverschreibung

Schuldverschreibungen, auch Schuldtitel genannt, werden von privaten und öffentlichen Einrichtungen sowie Regierungen zur Ausgabe von Darlehen oder Krediten verwendet. Verschiedene Arten von Schuldverschreibungen, die von einem Unternehmen ausgegeben werden, gelten als formelle Bescheinigungen dafür, dass die ausstellende Behörde Geld von der Öffentlichkeit geliehen hat. Der geliehene Betrag ist mit der Zusage verbunden, ihn spätestens am Ende der Laufzeit zurückzuzahlen. Dadurch werden Inhaber von Schuldverschreibungen zu Gläubigern eines Unternehmens oder einer Organisation.

Der wesentliche Unterschied zwischen Schuldverschreibungen und anderen Schulden besteht darin, dass sie nicht durch Sicherheiten besichert sind. Schuldverschreibungen werden auf der Grundlage der Kreditwürdigkeit einer Person und des guten Willens des Antragstellers erhalten.

Ist eine Schuldverschreibung ein Schuldschein?

Eine Schuldverschreibung gilt als eine Art Schuldschein einer langfristigen Unternehmensanleihe. Der Kreditnehmer ist hier in der Regel ein Unternehmen oder eine Körperschaft, der Kreditgeber die Öffentlichkeit. Sie sind lediglich auf Reputation und Integrität abgesichert und berücksichtigen auch bestimmte Vermögenswerte des Kreditnehmers.

Von der Regierung ausgegebene Staatsanleihen sind das perfekte Beispiel für Schuldverschreibungen, da in sie auch risikofrei investiert werden kann.

Auf den indischen Finanzmärkten gibt es fast zehn Arten von Schuldverschreibungen, die sich je nach Rückzahlungsdatum, Laufzeit, Sicherheit, Zinssatz, Kuponsatz usw. unterscheiden.

Eine Schuldverschreibung ist ein Darlehensinstrument oder eine Schuldverschreibung, die bedeutet, dass das Unternehmen verpflichtet ist, den Betrag zusammen mit dem Zinssatz zurückzuzahlen.

Verschiedene Arten von Schuldverschreibungen auf dem indischen Markt:

Schuldverschreibungen werden grob in vier verschiedene Kategorien eingeteilt, nämlich:

• Einlösbare und uneinlösbare Schuldverschreibungen
• Registriertes und Trägernetzwerk
• Gesicherte und ungesicherte Schuldverschreibungen
• Wandelbare und nicht wandelbare Schuldverschreibungen

Rückkaufbare Schuldverschreibung

Eine rückzahlbare Schuldverschreibung ist eine Art Schuldverschreibung, bei der es sich um eine schriftliche Vereinbarung über ein Darlehen handelt, das innerhalb einer bestimmten Frist zurückgezahlt werden muss. Die angebotenen Zinssätze sind vergleichsweise niedriger und auch die Laufzeiten sind länger. Der Inhaber der Schuldverschreibung ist verpflichtet, den genauen Zeitraum, die Rückzahlungsmethode und den genauen Betrag einzuhalten.

Uneinlösbare Schuldverschreibung

Diese Kategorie von Schuldverschreibungen kann zu Lebzeiten des Unternehmens nicht zurückgezahlt werden und wird daher als uneinlösbar bezeichnet. Sie können nur zum Zeitpunkt der Auflösung des Unternehmens zurückgezahlt werden, wenn das Unternehmen bereit ist, den geliehenen Betrag zurückzugeben, oder sie haben das Ablauf-/Fälligkeitsdatum erreicht. Diese Inhaber von Schuldverschreibungen haben Anspruch auf Zinsen auf ihren investierten Betrag.

Namensschuldverschreibung

Bei dieser Art von Schuldverschreibung werden die entscheidenden Informationen des Schuldverschreibungsinhabers, wie Name, Adresse und der investierte Betrag, bei der ausstellenden Behörde registriert. Nur die Inhaber der Schuldverschreibungen sind berechtigt, Namensschuldverschreibungen einzulösen, und sie sind problemlos übertragbar, wenn die Bestimmungen des Companies Act 2013 erfüllt sind.

Inhaberschuldverschreibung/eingetragene Schuldverschreibung

Inhaberschuldverschreibungen können problemlos von einem Unternehmen auf ein anderes übertragen werden, und die emittierenden Unternehmen verfügen nicht über Aufzeichnungen über die Inhaber. Schuldverschreibungszinsen werden an Personen gezahlt, die Zinsscheine vorlegen.

Gesicherte Schuldverschreibung

Diese Schuldverschreibungen sind durch einige Vermögenswerte besichert, die die Inhaber liquidieren können, falls sie die nicht beglichenen Schulden aus dem als Sicherheit verpfändeten Eigentum einfordern müssen. Sie werden auch als Hypothekenschuldverschreibungen bezeichnet. Inhaber besicherter Schuldverschreibungen haben das Recht, den Kapitalbetrag zu einem höheren Zinssatz zurückzufordern.

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Wandelschuldverschreibung

Eine Wandelschuldverschreibung hat die Befugnis, alle Beteiligungen nach einem bestimmten Zeitraum in Eigenkapital umzuwandeln. Es handelt sich um langfristige Schuldtitel, die von Institutionen ausgegeben werden. Andererseits sind nicht wandelbare Schuldverschreibungen mit vielen sicherheitsrelevanten Risiken und Problemen verbunden.

Nicht wandelbare Schuldverschreibung

Nicht wandelbare Schuldverschreibungen haben keinen Anspruch auf Umwandlung in Aktien. Sie werden immer als Schulden behandelt und die Zinsen können monatlich, vierteljährlich, halbjährlich oder jährlich gezahlt werden. Nicht wandelbare Schuldverschreibungen haben eine feste Laufzeit.

Vor- und Nachteile, die Sie kennen sollten, bevor Sie in Schuldverschreibungen investieren

Die mit der Art der Schuldverschreibung verbundenen Vor- und Nachteile sind:

Warum werden Schuldverschreibungen gegenüber Aktien bevorzugt?

Schuldverschreibungen haben gegenüber Aktien mehrere Vorteile, wie zum Beispiel:

Hilfreich bei der Führung und Steuerung der Eigentumsbildung des Unternehmens

Aktionäre werden Teil-/Kleineigentümer des Unternehmens, was bedeutet, dass der Eigentümer in hohem Maße von den Aktionären abhängig ist. Andererseits sind Inhaber von Schuldverschreibungen keine Aktionäre, sodass dies möglicherweise keinerlei Auswirkungen auf das Unternehmen hat.

Effektive und effiziente Art der temporären Finanzierung

Ein Unternehmen hat zwei Möglichkeiten, Geld zu beschaffen: Fremdkapital oder Eigenkapital. Wenn ein Unternehmen Börsengänge freigegeben und einen Teil an die Aktionäre abgegeben hat, kommt es möglicherweise nicht zurück. Während Schuldverschreibungen problemlos zurückgezahlt werden können. Schuldverschreibungen können immer dann zurückgezahlt werden, wenn das Unternehmen über den Betrag zur Rückzahlung verfügt. Allerdings hat das emittierende Unternehmen die Möglichkeit, die Schuldverschreibung vor Ablauf der Laufzeit zurückzuzahlen.

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FAQs

Auf welcher Grundlage werden Schuldverschreibungen klassifiziert?

Schuldverschreibungen werden nach verschiedenen Kriterien klassifiziert, beispielsweise nach Sicherheit, Laufzeit, Konvertibilität, Zinssatz, Kuponsatz und Rückzahlung.

Was ist riskanter: Aktien oder Schuldverschreibungen?

Im Vergleich zu Schuldverschreibungen sind Aktien riskanter.

Ist eine Schuldverschreibung ein Darlehen?

Schuldverschreibungen sind nicht unbedingt Kredite; Sie sind ein Sicherheitsdokument, das mit der Kreditvergabe einhergeht.

Ist eine Schuldverschreibung real oder nominal?

Schuldverschreibungen werden dem Privatkonto gutgeschrieben, da sie mit der Haftung des Unternehmens gegenüber den Inhabern der Schuldverschreibungen verbunden sind.

Ist TDS auf Zinsen auf Schuldverschreibungen anwendbar?

Bis zu einem Betrag von 5.000 INR wird kein TDS akzeptiert.

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