Integrieren Sie strategisches Risikomanagement in Ihr Unternehmen

Eine Studie über Trends im Risikomanagement hat ergeben, dass nur 30 % der Projekte innerhalb des Budgets geliefert werden, während nur 15 % pünktlich geliefert werden. In derselben Studie stellten die Forscher fest, dass 92 % der befragten CEOs zustimmten, dass das Vorhandensein von Risikoinformationen für den langfristigen Erfolg entscheidend ist. Dennoch sind nur 23 % davon überzeugt, umfassende Einblicke in die mit ihrem Geschäft verbundenen Risiken zu haben. Beim Risikomanagement geht es um das Bewusstsein für die Bedrohungen, die der Umsetzung Ihrer Geschäftsstrategie im Wege stehen können. Es hilft bei der Risikovermeidung und Risikominderung für den Gesamterfolg jeder Organisation.

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Was ist strategisches Risikomanagement?

Strategisches Risikomanagement bezieht sich auf das Identifizieren von Risiken, das Feststellen ihrer Ursachen und Auswirkungen und das anschließende Erstellen einer angemessenen Reaktion, um sie zu mindern. Jedes Unternehmen ist einem gewissen Risiko ausgesetzt, ob es ihm bewusst ist oder nicht. Wenn ein Unternehmen nicht gut über diese Risiken informiert ist, kann es schwierig sein, seine Geschäftsziele zu erreichen oder sogar am Markt zu überleben. Es ist daher eine erhebliche Verantwortung des Managements, effiziente und wirksame Maßnahmen zu entwickeln, um Risiken zu erkennen und besser zu steuern.

Wie misst und verwaltet man strategische Risiken?

Um Risiken effektiv zu managen, müssen Sie sie zuerst messen. Der Schlüssel liegt darin, Risiken mit den gleichen Standards zu messen, die Sie verwenden, um Ergebnisse zu messen. Mit diesem Konzept ist es viel einfacher, das inhärente Risiko zu berechnen, dem Ihre Geschäftsstrategie ausgesetzt ist. Organisationen können zwei Schlüsselkennzahlen verwenden, um das strategische Risiko zu messen:

• Ökonomisches Kapital: Dies sind die Kosten, die zur Deckung von Verlusten im Zusammenhang mit einem vorgegebenen Solvabilitätsstandard anfallen. Der Standard ergibt sich aus dem Ziel-Schuldenrating der Organisation. Jedes Risiko kann anhand der Währung des ökonomischen Kapitals quantifiziert werden.
• Risikoadjustierte Kapitalrendite (RAROC): Dies ist ein Maß für die Kapitalrendite (ROI), das Risikoelemente berücksichtigt. Wenn ein Projekt großen Risiken ausgesetzt ist, müssen Sie es anders bewerten. RAROC berücksichtigt die Änderungen des Anlageprofils, indem riskante Cashflows gegen weniger riskante Cashflows abgezinst werden. Wenn festgestellt wird, dass der RAROC höher ist als die Kapitalkosten, dann ist die Initiative für Ihr Unternehmen tragfähig und bringt einen Mehrwert.

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Fünf Schritte zur Schaffung eines effektiven strategischen Risikomanagementprozesses

1. Definieren Sie Ihre Geschäftsstrategie und -ziele und legen Sie die Leistungskennzahlen (KPIs) fest, um die Ergebnisse zu messen

Bevor Sie tief in die Risiken eintauchen, ist es gut, Ihre allgemeine Geschäftsstrategie und -ziele zu erfassen. Dies geschieht am besten durch den Vorstand und sollte sehr spezifisch und möglicherweise quantifizierbar sein. Verschiedene Organisationen verwenden unterschiedliche Ansätze, um ihre Strategien zu planen. Dies kann eine einfache SWOT-Analyse oder eine detailliertere und ausgewogenere Scorecard sein. Eine Sache, die mit diesen beiden Ansätzen vertraut ist, ist jedoch, dass sie Risiken nicht adressieren, und Unternehmen müssen zusätzliche Schritte unternehmen, um Risiken in dieser Planungsphase einzubeziehen.

Während Sie Ihre Geschäftsstrategie noch definieren, legen Sie Key Performance Indicators fest, die Ihrer Organisation helfen, Ergebnisse zu messen und zu verfolgen. Ihre KPIs liefern den Fahrplan für zukünftige Fortschritte, unabhängig davon, ob Sie sie erfolgreich erreicht haben oder nicht.

2. Identifizieren Sie Risiken, die Sie daran hindern könnten, Ihre KPIs zu erreichen.

Jetzt, da Sie wissen, worauf Sie hinarbeiten, ist es an der Zeit, die Risiken zu identifizieren, die Sie daran hindern könnten, Ihre KPIs zu erreichen. Die Faktoren, die Ihren Erfolg bedrohen, können interner oder externer Natur sein. Um ein effektives Risikomanagement sicherzustellen, müssen Sie alle Ihre wesentlichen Risiken umfassend identifizieren. Bei der Identifizierung von Risiken müssen Sie Folgendes beachten:

• Bestimmen Sie, was passieren könnte und wo und wann es passieren könnte. Dies gibt Kontext zu Ihren identifizierten Risiken und wie sie Ihre Geschäftsziele beeinträchtigen.
• Identifizieren Sie, warum und wie das Risiko auftreten könnte. Das bedeutet, alle möglichen Ursachen und Folgen jedes Risikos zu erörtern.

Ein aufschlussreicherer Ansatz zur Identifizierung von Risiken besteht darin, Ihre Geschäftsstrategie in Annahmen zu zerlegen und jede Annahme auf ihre Risikoanfälligkeit zu testen. Beachten Sie auch, dass die Identifizierung und Bewertung von Risiken kein einmaliger Prozess sein sollte. Wenn sich Ihr Unternehmen weiterentwickelt und sich das Geschäftsumfeld ändert, müssen Sie Ihre Risiken überprüfen und notwendige Aktualisierungen vornehmen. Dies wird daher ein fortlaufender Prozess sein, der alle Beteiligten einbeziehen sollte, um eine umfassende Perspektive zu erhalten.

3. Priorisieren Sie Risiken basierend auf Geschäftszielen

Nachdem Sie die Risiken Ihres Unternehmens identifiziert und analysiert haben, sollte der nächste Schritt darin bestehen, das Risikoniveau festzulegen, indem Sie die Risiken in einer Risikomatrix organisieren. Auf diese Weise können Sie die Risiken basierend auf ihrem Schweregrad und ihrer Auswirkung auf Ihre Geschäftsstrategien und -ziele priorisieren. Risikostufen können tolerierbar, niedrig, mittel, hoch und unerträglich sein. Um die Priorität der Risiken zu bestimmen, denen Ihr Unternehmen ausgesetzt ist, müssen Sie Faktoren wie Risikobereitschaft, Risikosensitivität, Risikoschwere, Risikobeherrschbarkeit und Ressourcenverfügbarkeit berücksichtigen.

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Wenn Sie beispielsweise Risiken basierend auf der Einstellung priorisieren, liegt Ihr Fokus auf Risikobereitschaft, Toleranz und Schwellenwert. Wenn Ihr Unternehmen einen hohen Risikoappetit, aber eine geringe Risikotoleranz hat, priorisieren Sie die Risikoreaktion basierend auf dem erwarteten Ausmaß der Risikoauswirkung und nicht auf dem Unsicherheitsgrad des eintretenden Risikoereignisses.

4. Reagieren Sie auf die Risikobedingungen

Nachdem Sie Risiken identifiziert und bewertet haben, um die Auswirkungen zu bestimmen, müssen Sie Ihren Risikoreaktionsplan ausarbeiten. Es sollte in Ihrer gesamten Organisation eine einheitliche und einheitliche Meinung darüber geben, welche Maßnahmen ergriffen werden müssen, um Risiken zu mindern. Natürlich müssen die größten Risiken zuerst angegangen werden.

Ihre Reaktionsstrategie muss einen Aktionsplan beinhalten, wer was tun muss, um das Risiko zu mindern. Es sollte auch angeben, welche Risiken eine sofortige Reaktion erfordern, welche warten können und welche vollständig ignoriert werden können. Führen Sie bei der Auswahl einer Minderungsmaßnahme außerdem eine Kosten-Nutzen-Analyse durch. Andere zu berücksichtigende Dinge sind:

• Lenken Sie sich von der Aktivität ab, die das Risiko verursacht hat
• Arbeiten, um die Auswirkungen der Risiken auf ein erträgliches Maß zu reduzieren
• Teilen oder Übertragen des Risikos auf einen Dritten
• Akzeptieren Sie die Risikoeinstufung, anstatt dagegen anzukämpfen, insbesondere wenn die Kostenauswirkungen den Nutzen der Behandlung überwiegen.

5. Ergebnisse überwachen und entsprechend anpassen

Risikomanagement kennt kein Ende. Es ist ein fortlaufender Prozess, der ständig überwacht und überprüft werden muss. Erfassen Sie die Ergebnisse der von Ihnen festgelegten Strategien und Maßnahmen und berichten Sie diese intern und extern. Die Überwachung hilft Ihnen dabei, Änderungen im Status von Risiken zu erkennen, denen Ihr Unternehmen ausgesetzt ist, und hilft Ihnen auch dabei, neue Risiken oder Kontrollverstöße zu identifizieren.

Denken Sie daran, dass strategisches Risikomanagement Ihnen dabei helfen wird, die wichtigsten Bedrohungen und Chancen für Ihre Ziele zu identifizieren. Die Übernahme des Risikomanagements in Ihrem Unternehmen kann den zukünftigen Erfolg durch Risikominderung und Risikovermeidung gestalten.