So finanzieren Sie Ihr Unternehmen mit Shopify Capital

Veröffentlicht: 2023-07-18

Die Finanzierung ist unter anderem einer der maßgeblichen Faktoren, die darüber entscheiden, wie gut ein Unternehmen abschneidet oder wie weit es läuft. Im Jahr 2022 scheiterten 48,4 % der Kleinunternehmen in den USA. Und eine der Hauptursachen für dieses Scheitern ist die unzureichende Finanzierung.

Ohne Zweifel werden mehr Unternehmen florieren, wenn ausreichende Finanzmittel zur Deckung der Geschäftsausgaben vorhanden sind. Doch es ist alles andere als einfach, finanzielle Unterstützung zu bekommen.

Aus diesem Grund hat Shopify Shopify Capital ins Leben gerufen – eine Finanzierungsplattform, die berechtigten Händlern Kredite zur Finanzierung ihrer Unternehmen bietet.

Was ist Shopify Capital?

Shopify Capital leicht gemacht.

Shopify Capital ist eine Finanzierungsplattform, die von Shopify mit dem alleinigen Ziel entwickelt wurde, Shopify-Geschäftsinhabern bei der Finanzierung ihrer Unternehmen zu helfen. Es ist eine großartige Möglichkeit, finanzielle Unterstützung zu erhalten, ohne die exorbitanten Zinssätze der Geschäftsbanken in Kauf nehmen zu müssen.

Beachten Sie, dass es andere Möglichkeiten gibt, Ihr Shopify-Geschäft ohne Kredite zu finanzieren , diese sind jedoch nicht ohne Hürden.

Sie können Ihr Shopify-Geschäft mit einer der beiden Arten von Shopify Capital-Fonds finanzieren:

  • Shopify-Kapitaldarlehen
  • Barvorschuss für Shopify Capital-Händler.

Beides können jedoch nur berechtigte Geschäfte erhalten.

Wie funktioniert Shopify Capital?

Um sich für Shopify Capital zu qualifizieren, muss Ihr Shop die Zulassungskriterien erfüllen. Sie können Ihren Berechtigungsstatus auf der Kapitalseite Ihres Shopify-Adminbereichs überprüfen.

Wenn Ihr Shop berechtigt ist, werden Sie von Shopify per E-Mail und auf der Homepage Ihres Shopify-Shops benachrichtigt.

Hier sind einige Kriterien, die Sie erfüllen müssen, um sich für eine Shopify-Finanzierung zu qualifizieren

  • Sie haben einen Shopify-Shop
  • Ihr Geschäft befindet sich in den USA, Großbritannien und Kanada
  • Ihr Shop generiert einen bestimmten Umsatz
  • Ihr Geschäft hat ein niedriges Risikoprofil
  • In Ihrem Shop ist ein Zahlungsanbieter aktiviert

Unternehmen in den USA haben Anspruch auf Shopify Capital-Darlehen und Händler-Barvorschüsse, während Unternehmen in Großbritannien und Kanada nur auf den Shopify Capital-Händler-Barvorschuss zugreifen können.

Wenn Sie sich für den Shopify Capital-Fonds bewerben, prüft Shopify Ihren Antrag und es gibt drei wahrscheinliche Ergebnisse:

  • Lehnen Sie Ihre Bewerbung ab
  • Geben Sie Ihnen einen geringeren Fonds
  • Geben Sie den gewünschten Betrag an

Shopify-Kapitaldarlehen

Ein Shopify Capital-Darlehen, auchDarlehensbetrag genannt , ist ein bestimmter Geldbetrag, den Shopify berechtigten Händlern für geschäftliche Zwecke anbietet.Es ist nur für Shopify-Unternehmen in bestimmten Bundesstaaten der USA verfügbar. Die Rückzahlung erstreckt sich über 12 Monate mit 60 Tagen pro Meilenstein.

Wie bei herkömmlichen Banken müssen Sie den Kreditbetrag zuzüglich Zinsen, den sogenanntenfesten Kreditkosten, zurückzahlen .Der Kreditbetrag zuzüglich der festen Kreditkosten wird alsGesamtschuld bezeichnet.

Wenn Ihr Unternehmen nach Ihrem Kreditantrag erfolgreich ist, zahlt Shopify den erforderlichen Betrag auf Ihr Geschäftskonto ein. Und innerhalb von zwei Werktagen nach Erhalt des Darlehens wird ein bestimmter Betrag von Ihrem täglichen Umsatz abgezogen, bis der geschuldete Gesamtbetrag vollständig zurückgezahlt ist.

So beantragen Sie einen Shopify-Kapitalkredit

Um einen Shopify-Kapitalkredit zu beantragen, gehen Sie in Ihrem Shopify-Adminbereich zur Seite „ Kapital“ und beantragen Sie den Kredit direkt.

Beteiligte Schritte;

  1. Gehen Sie in Ihrem Shopify-Adminbereich zu Einstellungen und dann zu Kapital.
  2. Öffnen Sie die Berechtigungsnachricht von Shopify Capital und klicken Sie aufFinanzierungsangebote anzeigen.
  3. Wählen Sie auf der Seite „Kapital“ eine der drei Optionen aus und klicken Sie auf „Anfordern“ .

Beachten Sie, dass jede Option Details wie den Kreditbetrag, den geschuldeten Gesamtbetrag und den täglichen Rückzahlungssatz enthält.

  1. Überprüfen Sie bei Bedarf Ihre Identität und Geschäftsdaten für Shopify Capital.
  2. Überprüfen Sie Ihre Kreditbedingungen sorgfältig auf der Seite „Darlehensbedingungen prüfen und Antrag einreichen“ und klicken Sie dann auf „ Händlerkreditvertrag“, um ihn in einem anderen Browser-Tab zu öffnen.
  3. Nachdem Sie IhrenHändlerkreditvertrag überprüft haben , klicken Sie auf „Antrag absenden“ .

Es dauert 1-3 Werktage, bis der Kredit genehmigt wird. Wenn Sie jedoch vor der Genehmigung Ihren Zahlungsanbieter wechseln, kann die Genehmigung fünf oder mehr Werktage dauern.

So tilgen Sie den Shopital-Kapitalkredit

Sie können das Shopify-Darlehen in Blöcken – beginnend bei 20 $ – oder als Pauschalbetrag zurückzahlen. Die Zahlung wird von dem mit Ihrem Shopify-Konto verknüpften Geschäftskonto abgebucht.

Außerdem zieht Shopify kein Geld von getätigten Verkäufen ab, wenn sich die Shopify-Zahlung noch im Testmodus befindet.

Befolgen Sie diese Schritte, um Ihr Darlehen zurückzuzahlen.

  1. Gehen Sie in Ihrem Shopify-Adminbereich zu Einstellungen und dann zu Kapital.
  2. Klicken Sie auf„Zahlung ausführen“.
  3. Wählen Sie den Betrag aus, den Sie zahlen möchten
  • Um eine manuelle Zahlung durchzuführen, geben Sie den Betrag, den Sie zahlen möchten, in das Feld „Benutzerdefinierter Betrag“ ein .
  • Um den Gesamtbetrag zu bezahlen, klicken Sie auf „Vollständiger Restbetrag“ .
  1. Klicken Sie auf „Nächster Schritt“ und überprüfen Sie den Betrag
  2. Klicken Sie auf „Zahlung ausführen“.

Und da haben Sie es: Sie sind entweder schuldenfrei oder fast schuldenfrei.

Barvorschuss für Shopify Capital-Händler

Shopify Capital Merchant Cash Advance ist ein großer Geldbetrag, den Shopify seinen Nutzern bietet, um ihr Geschäft auszubauen. Aber im Gegensatz zum Capital-Darlehen ist es für Händler in den USA, Großbritannien und Kanada zugänglich. Und die Zahlungsbedingungen sind flexibler.

Shopify zieht einen festen Prozentsatz von Ihren täglichen Verkäufen ab, der den täglichen Überweisungsbetrag bestimmt. Nachdem Sie 25 % Ihres geschuldeten Gesamtbetrags zurückgezahlt haben, gibt es keine Frist mehr, um den Restbetrag zu begleichen.

So beantragen Sie einen Shopify Capital Merchant-Barvorschuss

Um einen Shopify-Kapitalvorschuss für Händler zu beantragen, besuchen Sie die Kapitalseite in Ihrem Shopify-Adminbereich und beantragen Sie direkt den Kredit.

Befolgen Sie die nachstehenden Schritte, um einen Händlerbarvorschuss zu beantragen

  1. Gehen Sie in Ihrem Shopify-Adminbereich zu Einstellungen und dann zu Kapital.
  2. Öffnen Sie die Berechtigungsnachricht von Shopify Capital und klicken Sie aufFinanzierungsangebote anzeigen.
  3. Wählen Sie auf der Seite „Kapital“ eine der drei Optionen aus und klicken Sie auf „Anfordern“ .

Beachten Sie, dass jede Option Details wie den Kreditbetrag, den geschuldeten Gesamtbetrag und den täglichen Rückzahlungssatz enthält.

  1. Lesen Sie im Dialogfeld „Bedingungen prüfen und akzeptieren“ die Abschnitte „Allgemeine Geschäftsbedingungen“sorgfältig durch und klicken Sie dann auf dieShopify-Kapitalvereinbarung, um sie in einem anderen Browser zu öffnen.
  2. Nachdem Sie dieShopify-Kapitalvereinbarung und die Vereinbarung zur vorautorisierten Abbuchunggelesen haben , kehren Sie zum Dialogfeld„Bedingungen prüfen und akzeptieren“zurück und klicken Sie auf„Bedingungen akzeptieren“.

Es dauert 2 bis 5 Werktage, bis Ihr Antrag auf Barvorschuss von Shopify Capital geprüft wird, um festzustellen, ob Sie für den Kredit geeignet sind oder nicht.

Überweisung des Händlerbarvorschusses

Nachdem Sie den Barvorschuss des Händlers erhalten haben, beginnt Shopify Capital damit, einen bestimmten Betrag von Ihrem täglichen Umsatz abzuziehen. Sobald Sie 25 % Ihres Gesamtbetrags überwiesen haben, besteht die Möglichkeit, den Rest auf einmal abzubezahlen. Sie können sich aber auch dafür entscheiden, weiterhin per täglicher Überweisung zu zahlen.

Befolgen Sie die nachstehenden Schritte, um den Restbetrag zu überweisen.

  • Gehen Sie in Ihrem Shopify-Adminbereich zuEinstellungen und klicken Sie dann auf Kapital.
  • Klicken Sie auf Guthaben überweisen .
  • Überprüfen Sie den zu überweisenden Betrag. Wenn Sie den gesamten Restbetrag überweisen möchten, aktivieren Sie das Autorisierungskästchen und klicken Sie auf Restbetrag überweisen .

Beachten Sie, dass es bis zu 3 Tage dauern kann, bis der Vorgang abgeschlossen ist. Und die tägliche Überweisung wird während des Bearbeitungszeitraums pausiert.

So nutzen Sie den Shopify Capital Fund

Wenn Sie einen Shopify Capital-Fonds erhalten haben, hängt die Verwendung dieses Fonds weitgehend von Ihren Geschäftszielen und Ihrer Verkaufsrate ab. Hier finden Sie einige Vorschläge zur Verwendung des Fonds.

1. Bestehende Schulden abbezahlen

Wenn Sie ausstehende Schulden oder Rechnungen haben, sollten Sie diese zunächst verrechnen, insbesondere wenn für die geliehene Gebühr Zinsen anfallen. Abhängig von der Höhe des Kapitalkredits, den Sie erhalten haben, können Sie Ihre Schulden auf einmal oder einen großen Teil davon abbezahlen.

Der Ausgleich offener Schulden ermöglicht Ihnen einen Neuanfang. Es ermöglicht Ihnen, Ihre Finanzen richtig zu planen und sich ohne zusätzliche finanzielle Belastungen auf das Wachstum Ihres Unternehmens zu konzentrieren.

2. Bestimmen Sie Ihre Geschäftsanforderungen

Nachdem Sie nun ausstehende Rechnungen beglichen haben, können Sie mit der Bewertung Ihrer aktuellen Geschäftsziele, Herausforderungen, Bedürfnisse und Möglichkeiten beginnen, um Bereiche zu identifizieren, die zusätzliche Mittel benötigen.

Wir empfehlen, Geld für die Bestandsverwaltung, Marketingkampagnen, die Suche nach kompetenter Unternehmensberatung, die Einstellung neuer Mitarbeiter oder die Erweiterung Ihrer Produktlinie bereitzustellen.

3. Bestandsverwaltung

Wenn Sie physische Produkte verkaufen, können Sie mit diesem Fonds Ihren Lagerbestand auffüllen oder erweitern. Der Kauf von Lagerbeständen in großen Mengen reduziert häufig die Gemeinkosten. Mit einem Teil der Shopify Capital-Mittel können Sie neue Produkte kaufen oder beliebte Artikel auffüllen.

Ein gut verwalteter Lagerbestand hilft Ihnen, die Anforderungen der Kunden zu erfüllen und den Umsatz zu maximieren. Wenn Sie Bekleidung verkaufen, können Sie Ihren Lagerbestand von diesen Bekleidungslieferanten beziehen .

4. Marketing und Werbung

Ein breiteres Publikum skaliert Ihr Unternehmen und erhöht die Kundenbindungsrate. Wenn Sie in Marketing investieren, können Sie Ihre Reichweite vergrößern und die Markenbekanntheit steigern.

Zu den wichtigen Marketing- und Werbestrategien, die eine Finanzierung erfordern, gehören Online-Werbekampagnen, Social-Media-Marketing, SMS-Marketing , Influencer-Marketing, Content-Erstellung, Suchmaschinenoptimierung (SEO), E-Mail-Marketing oder Partnerschaften mit anderen Unternehmen.

5. Verbessern Sie Ihre Website oder Ihren Online-Shop

Wenn Sie die Konversionsrate, die Kundenbindung und den Umsatz steigern möchten, benötigen Sie eine Website, die ästhetisch und benutzerfreundlich ist.

Dies sind zwei Faktoren, die das Verhalten Ihrer Kunden auf Ihrer Website beeinflussen. Laut Hubstop hören 38 % der Menschen auf, sich mit einer Website zu beschäftigen, wenn sie nicht attraktiv ist.

Angesichts der Bedeutung des Erscheinungsbilds und der Leistung Ihrer Website empfehlen wir Ihnen, in die Verbesserung dieser Aspekte Ihrer Website zu investieren.

Investieren Sie in Designaktualisierungen, mobile Optimierung oder Funktionsverbesserungen. Mit Adoric können Sie Ihre Shopify-Website gamifizieren und so ansprechender gestalten.

Dies kann dazu beitragen, die Conversions zu steigern, die Kundenzufriedenheit zu verbessern und die Absprungraten zu senken.

Die Vor- und Nachteile von Shopify Capital

Obwohl Shopify Capital eine hervorragende Finanzierungsquelle für Shopify-Händler ist, die zusätzliches Geld benötigen, ist es möglicherweise nicht für jeden geeignet. Als Geschäftsinhaber stimmen Ihre Bedürfnisse möglicherweise nicht mit dem Angebot von Shopify Capital überein. Aus diesem Grund sollten Sie die Vor- und Nachteile abwägen, bevor Sie eine Entscheidung treffen.

Vorteile:

  • Vertrauenswürdige Quelle: Shopify ist ein seriöses Unternehmen und bietet nur professionelle Dienstleistungen an. Sie können ihrem Förderprogramm also vertrauen.
  • Einfache Beantragung: Der Antragsprozess für den Shopify Capital-Fonds ist unkompliziert und Shopify benachrichtigt Sie, wenn Sie für den Fonds berechtigt sind. Außerdem müssen Sie bei der Bewerbung nicht mehrere Hürden überwinden, da Shopify bereits über Geschäftsdaten verfügt und Ihre Berechtigung schnell feststellen kann.
  • Die Rückzahlung ist einfach: Nach der Einrichtung Ihres Zahlungsanbieters zieht Shopify automatisch einen bestimmten Betrag von Ihrem Umsatz ab. Das bedeutet, dass Sie sich keine Sorgen über Zahlungsausfälle oder die Berechnung des Restbetrags machen müssen.
  • Ihre Kreditwürdigkeit spielt keine Rolle: Sie können sich auch mit einer schlechten Kreditwürdigkeit für Shopify Capital qualifizieren, solange Ihr Unternehmen ein geringes Risiko aufweist.
  • Erschwingliche Zinssätze: Wenn Sie die Kreditgebühr von Shopify Capital mit der von traditionellen Banken vergleichen, werden Sie zustimmen, dass die Zinssätze von Shopify günstiger sind.

Nachteile;

  • Die Rückzahlung ist verwirrend: Die Rückzahlungsraten hängen von mehreren Faktoren ab, sodass es etwas schwierig sein kann, den genauen Überweisungssatz zu ermitteln.
  • Exklusivität: Shopify Capital ist auf Shopify-Unternehmen beschränkt, die in bestimmten Ländern wie Großbritannien, den USA und Kanada tätig sind. Wenn Sie also eine andere E-Commerce-Plattform nutzen oder sich außerhalb dieser Länder befinden, ist dieses Angebot nichts für Sie.
  • Die Rückzahlungsmethode ist entmutigend: Shopify gewährt Ihnen nur eine Nachfrist von zwei Tagen, nach deren Ablauf ein bestimmter Prozentsatz von Ihren täglichen Verkäufen abgezogen wird. Dies kann Sie entmutigen, insbesondere wenn Ihre Umsätze noch stagnieren.
  • Unklare Zulassungskriterien: Abgesehen von den oben genannten allgemeinen Kriterien gibt Shopify nicht klar an, was erforderlich ist, um sich für den Fonds zu qualifizieren. Entweder Sie qualifizieren sich oder nicht. Aber Sie können nicht wissen, was Sie falsch machen.

Verpacken

Hier hast du es. Der Kreditvorgang ist problemlos und der Erhalt des Geldes dauert maximal fünf Tage, wenn Ihr Geschäft die Förderkriterien erfüllt.

Nach Erhalt des Laufs besteht eine hervorragende Möglichkeit, ihn zu nutzen, darin, Mittel für Tools und Funktionen bereitzustellen, die zur Steigerung der Konvertierung beitragen können. Und Adoric ist für Shopify-Benutzer das beste Tool auf dem Markt.

Die Popup- und Website-Gamification-Funktionen von Adoric reduzieren die Absprungraten und erhöhen die Conversions. Unser Ziel ist es, Ihnen dabei zu helfen, Ihre Benutzer besser und schneller zu bedienen.