Wie und warum eröffnet man ein Offshore-Bankkonto?

Offshore-Konten erfreuen sich bei Privatpersonen und Unternehmern weiterhin großer Beliebtheit und sind auch heute nicht mehr illegal. Ein Offshore-Bankkonto ist ein Konto, das ein Ausländer in einem Land oder bei einer Bank außerhalb des Gebiets seines Wohn- und Steuerwohnsitzes eröffnet.

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Wozu dienen Offshore-Bankkonten und wie eröffnet man ein solches Konto? Experten von International Wealth, der führenden Website für Offshore-Dienstleistungen, werden uns bei der Lösung dieser Probleme helfen. Sie erfahren mehr über die beliebtesten Offshore-Banking-Länder, die Merkmale von Offshore-Konten und das Verfahren zu deren Eröffnung.

Welche Arten von Offshore-Konten gibt es?

Offshore-Konten sind Bankkonten bei ausländischen Banken und Finanzinstituten, die in mehrere Untergruppen unterteilt werden können:

1. Ein Konto für ein Offshore-Unternehmen – wird aufgrund des Status des Unternehmens (international/offshore) als „offshore“ bezeichnet, dessen Registrierungsort ein Offshore-Territorium ist (Nevis, Belize, Kaimaninseln, Delaware USA, Cookinseln usw.) .

2. Ein persönliches Offshore-Konto – ein Konto, das auf den Namen eines ausländischen Staatsbürgers in einem anderen Staat als seinem Wohnsitz und Steuerdomizil eröffnet wird. Ein solches Konto wird auch als Auslandskonto bezeichnet.

3. Ein Offshore-Konto für Auslandsgeschäfte – ein Konto, das bei einer Offshore-Bank für europäische, asiatische und andere ausländische Unternehmen eröffnet werden kann. Gleichzeitig gehört das Unternehmen selbst nicht unbedingt zu Offshore-Unternehmen und verfügt häufig über eine wirtschaftliche Präsenz in angesehenen Jurisdiktionen. Ein Offshore-Reservekonto wird am häufigsten für eine Tochtergesellschaft oder Zweigniederlassung eröffnet oder um einen Trust zur Verwaltung eines Unternehmens einzurichten.

Warum ein Offshore-Bankkonto eröffnen?

Ein internationales Konto wird bei Privatpersonen und Unternehmen immer häufiger eingesetzt. Die Zwecke der Eröffnung eines Offshore-Kontos sind:

1. Vermögensschutz

2. Passives Einkommen durch hohe Zinsen auf Einlagen

3. Diversifizierung des Kapitals und Vertraulichkeit des wirtschaftlichen Eigentümers.

Beim Offshore-Banking handelt es sich um die Überweisung von Geld an eine Bank außerhalb des Steuerwohnsitzlandes des Kunden.

Ein Offshore-Bankkonto für Privatpersonen bietet eine Reihe von Vorteilen:

1. Zugänglichkeit und Flexibilität – Ausländische Banken, die ihre Dienstleistungen anbieten, legen Wert auf die Flexibilität ihrer Produkte. Das Hauptziel besteht darin, durch Online-Banking einen globalen Zugang zu persönlichen Ersparnissen zu ermöglichen, der es Ihnen ermöglicht, jede Transaktion von jedem Ort der Welt aus durchzuführen.

2. Mindestdokumente für die Eröffnung eines Offshore-Kontos für Nichtansässige in Bezug auf ähnliche Anforderungen bei europäischen Banken.

3. Vertraulichkeit und Sicherheit – Offshore-Banken legen besonderen Wert auf die Sicherheit der Vermögenswerte und die Wahrung vertraulicher Informationen über ihre Kunden, ohne Daten an Dritte weiterzugeben.

4. Diversifizierung – Ausländische Banken sind geeignet und werden eingesetzt, um Kapital zu schützen und Vermögenswerte auf verschiedene Wallets zu verteilen. Dies schützt vor den Risiken von Kontosperrungen und Währungsschwankungen sowie vor dem Hintergrund politischer und wirtschaftlicher Krisen.

5. Schutz – Offshore-Konten bei Privatbanken bieten ein höheres Maß an Schutz sowohl vor staatlichen als auch kommerziellen ausländischen Strukturen.

Im Allgemeinen ermöglicht ein Offshore-Bankkonto einer Einzelperson die Nutzung moderner Bankprodukte mit einem hohen Maß an Sicherheit.

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Wie eröffnet man ein Offshore-Konto?

Wenn wir die Vorteile von Offshore-Konten verstanden haben, ist es an der Zeit, darüber zu sprechen, wie man ein Offshore-Konto eröffnet.

Die Eröffnung eines Offshore-Bankkontos für Privatpersonen oder Offshore-Unternehmen ist nicht so einfach wie die Eröffnung eines Bankkontos im Wohnsitzland. Banken prüfen jeden potenziellen Kunden sorgfältig, insbesondere auf die Einbeziehung in die Sanktionsliste von Personen und Gerichtsbarkeiten sowie auf Verstöße gegen Steuervorschriften und Finanzbetrug.

Im Rahmen dieses Prozesses benötigen Banken eine Reihe von Dokumenten im Zusammenhang mit der Durchführung einer umfassenden KYC-Due-Diligence-Prüfung (Know Your Customer) für Sie als Neukunden. Aber selbst dies reicht nicht aus, um ein Offshore-Konto zu eröffnen, wenn der Kunde bereits in die Liste der von der EU sanktionierten Personen aufgenommen wurde. Um das Problem zu lösen, muss die Liste der verfügbaren Banken, die grünes Licht für die Eröffnung eines Offshore-Kontos geben, eingegrenzt und (falls erforderlich) ein anderer Weg zur Diversifizierung und zum Schutz der Vermögenswerte gewählt werden.

Um ein Offshore-Konto (für Privatpersonen) zu eröffnen, müssen Sie beglaubigte Dokumente vorlegen, die von einem Notar übersetzt und beglaubigt wurden:

• gescannte Kopie des Reisepasses
• ein Dokument, das den Wohnort bestätigt
• Originalbescheinigung des Arbeitsplatzes (das Dokument wird benötigt, um die Zahlungsfähigkeit einer Person zu bestätigen)
• einen Lebenslauf mit Angabe der Herkunftsquelle der Gelder und der geplanten zukünftigen Transaktionen auf dem Konto.

Die Liste der erforderlichen Dokumente kann je nach ausgewähltem Land variieren.

Wenn das Dokumentenpaket fertig ist, wird es zur Überprüfung durch die Compliance-Abteilung der Bank gesendet. Der Vorgang kann bis zu 30 Tage dauern. Aber auch mit einem ordnungsgemäß gesammelten und ausgefüllten Dokumentenpaket kann eine Person von einer ausländischen Bank abgelehnt werden.

Ist es möglich, ein Offshore-Konto aus der Ferne zu eröffnen?

Sie können in einer Reihe von Gerichtsbarkeiten aus der Ferne ein Offshore-Konto eröffnen, darunter:

• Belize
• Nevis
• Schweiz
• Bahamas
• Cookinseln
• Curacao
• Liechtenstein
• Lucia usw.

Das Verfahren zur Eröffnung eines Offshore-Kontos aus der Ferne ähnelt dem Verfahren zur persönlichen Eröffnung eines Bankkontos. Der Unterschied liegt in der KYC-Verifizierung und der Übermittlung von Dokumenten, die online über elektronische Kommunikationsmittel erfolgt.

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Unabhängig von der Methode zur Eröffnung eines Offshore-Bankkontos sollten Sie die korrekte Legalisierung von Dokumenten und deren Vorbereitung nicht vergessen. Wenn das Dokument mit Fehlern oder unvollständigen Informationen eingereicht wird, wird die Zustellung verweigert.

International Wealth bietet die Eröffnung von Offshore-Konten für natürliche und juristische Personen in jedem Land an. Lassen Sie sich von erfahrenen Experten persönlich unterstützen und verschwenden Sie keine Zeit mit der Suche nach einem geeigneten Finanzinstitut, Reisen ins Ausland und der Vorbereitung von Dokumenten gemäß den Anforderungen einer Offshore-Bank. Darüber hinaus werden Agenten und registrierte Vermittler auf der ganzen Welt umfassende Offshore-Lösungen für Unternehmensregistrierung, Lizenzierung, Treuhandstrukturen und Konten bei Banken, Neobanken und Zahlungssystemen bereitstellen.