Wie KI die Personalisierung in Finanzdienstleistungen vorantreibt: 4 Praktiken und Beispiele

Das Wachstum des digitalen Bankings hat dazu geführt, dass Finanzdienstleistungsmarken weniger Möglichkeiten für persönliche Interaktionen mit ihren Kunden haben. Daher haben es die Marken schwer, die Kundenbindung zu fördern und treue Kunden für ihr Unternehmen zu halten.

Die COVID-Pandemie hat auch erheblich zum Wachstum des digitalen Self-Service-Zeitalters beigetragen. Da fast alle persönlichen Aktivitäten digitalisiert werden, sind Banken und andere Finanzinstitute gezwungen, sich auf Technologien zu verlassen, um ihre Benutzer einzubeziehen, darunter KI.

Die beschleunigte Einführung von KI-Tools durch Finanzinstitute bedeutet jedoch nicht unbedingt, dass Kunden keine personalisierten Erfahrungen mehr erhalten.

KI unterstützt die Personalisierung in hohem Maße, sodass Finanzdienstleister das gleiche Maß an Kundenservice bieten können wie in ihren vordigitalen Tagen, wenn nicht sogar besser.

Dieser Artikel untersucht, wie KI-gesteuerte Personalisierung Finanzdienstleistungsunternehmen dabei unterstützt, die Kundenbindung zu fördern und ihre Effizienz und Rentabilität zu verbessern.

Lass uns anfangen.

Warum Personalisierung bei Finanzdienstleistungen wichtig ist

Finanzdienstleistungen sind eine hart umkämpfte Branche, in der die Bereitstellung personalisierter Dienstleistungen keine „nice-to-have“-Option mehr ist, sondern eine wichtige Kundenerwartung.

Das Gute ist, dass die Banken dies früh genug erkannt haben und daran arbeiten, ihre Produkte und Angebote für die Kunden anzupassen.

Die Organisationen sind sich bewusst, dass es zwar viele Anbieter mit unterschiedlichen Angeboten gibt, aber diejenigen, die auf die individuellen Bedürfnisse der Kunden eingehen, von den Benutzern geschätzt werden, was ohne Personalisierung nicht zu erreichen ist.

Datengetriebene Personalisierung in Finanzdienstleistungen kann auf verschiedene Weise erreicht werden. Beispielsweise kann eine Bank ihre Kunden für ein effektives Engagement in verschiedene demografische Gruppen einteilen.

Auf diese Weise wird es einfacher, sie mit präzisen Angeboten anzusprechen und die Bedürfnisse zu erfüllen, die für jede Gruppe spezifisch sind, wie zum Beispiel:

• Erstklassige Kontosicherheit für Baby Boomer
• Virtuelles Banking und digitale Unterstützung für Gen Z
• Eine konsistente Versorgung mit nützlichen finanziellen Einblicken durch Erklärvideos für Millennials
• Innovative Banking-Technologien für die Generation X

Die Einführung der Personalisierung fügt sich auch nahtlos in den natürlichen Ablauf der Ereignisse in der Bankenbranche ein. In den 60er Jahren wurden Geldautomaten eingeführt, während kartenbasierte Zahlungen in den 70er Jahren populär wurden.

In den 80er und 90er Jahren gab es keine nennenswerten Entwicklungen. In den 2000er Jahren drehte sich alles um 24/7 Banking und Mobile Banking wurde in den 2010er Jahren zum Trend.

Es ist jetzt Zeit für den nächsten Schritt in der Bankenbranche, nämlich die KI-gesteuerte Personalisierung.

Ein McKinsey-Bericht über KI in der Bankenbranche besagt, dass der Wert von KI in Finanzdienstleistungen jedes Jahr mehr als 1 Billion US-Dollar betragen kann.

Durch den Einsatz künstlicher Intelligenz können Finanzinstitute eine umfassende Personalisierung erreichen, Omnichannel-Erlebnisse wie kontaktloses Marketing bereitstellen und eine Innovationskultur in ihren Organisationen schaffen.

Dies sind nur drei wichtige Ergebnisse, die Sie mit KI-gestützter Personalisierung bei Finanzdienstleistungen erreichen können.

Es wird jedoch nicht mehr nur über die Vorteile von KI gesprochen, sondern über die unverzichtbare Natur von KI für Finanzinstitute. Die Gründe, warum KI eine absolute Notwendigkeit ist, sind:

• Steigende Benutzererwartungen, da Kunden von Banken verlangen, KI zur Verbesserung ihrer digitalen Bankdienstleistungen einzusetzen
• Die Einführung von KI durch führende Finanzinstitute nimmt stetig zu, da sie versuchen, Geschäftsausgaben zu verwalten
• Digitale Ökosysteme ersetzen traditionelle Finanzdienstleistungen
• Technologiedienstleister haben den Finanzdienstleistungssektor als nächste Grenze für Wachstum und Expansion im Auge

Wie Sie sehen, muss Ihre Bank AI-first werden, wenn Sie im wettbewerbsintensiven Finanzdienstleistungssektor bestehen wollen.

Eher früher als später wird jeder Akteur in der Branche diese innovative Technologie übernehmen müssen, oder er wird aus der Branche gedrängt, da Kunden Finanzdienstleistungen mit KI-Personalisierung fordern.

Wie KI bei der Personalisierung von Finanzdienstleistungen hilft

Werfen wir nun einen Blick auf die verschiedenen Möglichkeiten, wie Sie mithilfe von KI Ihr Kundenerlebnis personalisieren können .

Verbessern Sie Ihr digitales Banking-Erlebnis

KI bietet Ihnen viele Möglichkeiten, Ihre Kunden zu erkennen, personalisierte Dienste anzubieten und ihre Loyalität zu gewinnen, indem sie relevante Vorschläge macht, die auf vergangenem Benutzerverhalten basieren.

Mit KI können Sie Transaktionsdaten sowie Daten aus anderen Quellen verwenden, um das Verbraucherverhalten zu verstehen. Sie können dann Erkenntnisse aus diesen Daten nutzen, um Ihre Kunden zu ermutigen, Ihre Dienste häufiger zu nutzen.

Wenn ein Kunde beispielsweise eine Karte zum Bezahlen eines Fluges verwendet, kann KI Ihnen helfen, personalisierte Angebote für den Kunden vorzuschlagen, z. B. die Empfehlung erschwinglicher Hotels und Taxifahrten, wenn er an seinem Ziel ankommt. Dies kann zu höheren Ausgaben des Kunden führen.

Da KI es Ihnen erleichtert, das Nutzerverhalten zu analysieren und zu verstehen, können Sie diese Informationen verwenden, um Ihre Dienste und Angebote zu personalisieren. Die Geschwindigkeit und Leichtigkeit, mit der Sie Einblicke in Ihr Publikum erhalten, ermöglicht es, die Markenbekanntheit und den Umsatz zu steigern.

Verbessern Sie die Effizienz Ihrer Contact Center-Mitarbeiter

KI kann auch die Effizienz Ihrer Contact Center-Mitarbeiter verbessern und ihnen ermöglichen, eine Beratungs-/Beratungsrolle zu übernehmen. Es ermöglicht ihnen auch, Ihre Kunden besser und schneller zu bedienen.

Hier ist wie.

Mit KI-gestützten Chatbots können Sie häufige Kundenfragen beantworten und grundlegende Anrufe wie das Aktualisieren von Benutzerdaten bearbeiten. Dadurch werden Ihre Contact Center-Mitarbeiter entlastet, um komplexe Probleme zu lösen und maßgeschneiderte Ratschläge zu Ihren Dienstleistungen zu erteilen.

Darüber hinaus können KI-gesteuerte Einblicke in die Kunden ihnen helfen, ihre Bedürfnisse besser zu verstehen und sie schneller zu bedienen.

Sie können diese Kundeninteraktionen auch verwenden, um zusätzliche Lebensstildaten für zukünftige Planungen und Serviceverbesserungen zu sammeln.

Verbessern Sie persönliche Interaktionen

Obwohl die Kunden den Komfort der Al-gesteuerten Personalisierung zu schätzen wissen, wünschen sich die meisten immer noch persönliche Interaktionen mit ihren Banken und nicht über andere Wege.

Mobile-Banking-Apps und Online-Plattformen haben die Art und Weise, wie Menschen Bankgeschäfte tätigen, revolutioniert, aber die meisten Kunden – insbesondere die ältere Generation – suchen immer noch nach Bankdienstleistungen in Bankhallen.

Während hauptsächlich darüber gesprochen wurde, wie Technologie die Kernfunktionen von Bankangestellten in Kassenhallen ersetzen kann, sticht KI als eine Technologie hervor, die Banken dabei helfen kann, ihre Kunden besser zu bedienen.

Wie so?

Nun, KI hilft Banken dabei, relevante Benutzerinformationen zu sammeln, die sie verwenden können, um die Kundenbedürfnisse besser zu verstehen. Und wenn ein Kunde in der Kassenhalle auftaucht, greifen die Mitarbeiter auf die Daten zurück, die durch frühere digitale Transaktionen gesammelt wurden, um personalisierte Dienste anzubieten.

Die Nordea Bank hat beispielsweise kürzlich eine KI-Technologie eingeführt, die Textanfragen von Kunden analysiert. Diese Informationen werden dann an die Kundendienstmitarbeiter weitergeleitet, die sie bei der Interaktion mit persönlichen Kunden verwenden.

Betrug verhindern

Finanzinstitute können KI auch zur Betrugsprävention einsetzen. KI kann Ihnen helfen, das Kundenverhalten zu analysieren und betrügerische Aktivitäten schnell zu erkennen oder vorherzusehen.

Darüber hinaus können Sie KI auch mit Online-Signatur-Tools wie DocuSign kombinieren , um Transaktionen zu authentifizieren und Betrug zu verhindern.

Abschließende Gedanken

Im heutigen wettbewerbsintensiven und sich ständig verändernden Geschäftsumfeld müssen Finanzdienstleistungsmarken härter daran arbeiten, ihre Kunden zu verstehen und sie mit relevanten Angeboten anzusprechen.

Durch die Implementierung von KI-gesteuerter Personalisierung können Finanzdienstleistungsmarken Technologie nutzen, um verbesserte Dienstleistungen anzubieten und andere Initiativen durchzuführen, die die Kundenbindung stärken.