Wie KI die Personalisierung in Finanzdienstleistungen vorantreibt: 4 Praktiken und Beispiele

Das Wachstum des digitalen Bankings hat dazu geführt, dass Finanzdienstleistungsmarken weniger Möglichkeiten zur persönlichen Interaktion mit ihren Kunden haben. Daher fällt es den Marken schwer, die Kundentreue zu steigern und treue Kunden für ihr Unternehmen zu binden.

Auch die COVID-Pandemie hat maßgeblich zum Wachstum des digitalen Self-Service-Zeitalters beigetragen. Da fast alle persönlichen Aktivitäten digitalisiert werden, sind Banken und andere Finanzinstitute gezwungen, sich auf Technologien zu verlassen, um ihre Benutzer einzubinden, darunter KI.

Allerdings bedeutet die beschleunigte Einführung von KI-Tools durch Finanzinstitute nicht zwangsläufig, dass Kunden keine personalisierten Erlebnisse mehr erhalten.

KI unterstützt die Personalisierung in hohem Maße und ermöglicht es Finanzdienstleistern, den gleichen Kundenservice wie in der Zeit vor der Digitalisierung zu bieten, wenn nicht sogar besser.

In diesem Artikel wird untersucht, wie KI-gesteuerte Personalisierung Finanzdienstleistungsunternehmen dabei hilft, die Kundenbindung zu stärken und ihre Effizienz und Rentabilität zu verbessern.

Lass uns anfangen.

Warum ist Personalisierung bei Finanzdienstleistungen wichtig?

Finanzdienstleistungen sind eine hart umkämpfte Branche, in der die Bereitstellung personalisierter Dienstleistungen keine „nice-to-have“-Option mehr ist, sondern eine zentrale Kundenerwartung.

Das Gute daran ist, dass die Banken dies früh genug erkannt haben und daran gearbeitet haben, ihre Produkte und Angebote individuell auf die Kunden abzustimmen.

Den Organisationen ist bewusst, dass es zwar viele Anbieter mit unterschiedlichen Angeboten gibt, bei den Nutzern werden jedoch diejenigen geschätzt, die auf die individuellen Bedürfnisse der Kunden eingehen, und dies ist ohne Personalisierung nicht möglich.

Datengesteuerte Personalisierung in Finanzdienstleistungen kann auf verschiedene Arten erreicht werden. Beispielsweise kann eine Bank ihre Kunden für eine effektive Einbindung in verschiedene demografische Gruppen segmentieren.

Auf diese Weise wird es einfacher, sie mit präzisen Angeboten anzusprechen und die spezifischen Bedürfnisse jeder Gruppe zu erfüllen, wie zum Beispiel:

• Erstklassige Kontosicherheit für Babyboomer
• Virtuelles Banking und digitale Unterstützung für die Generation Z
• Eine konsistente Versorgung mit nützlichen Finanzinformationen durch Erklärvideos für Millennials
• Innovative Banking-Technologien für die Generation X

Die Einführung der Personalisierung fügt sich auch nahtlos in den natürlichen Verlauf der Ereignisse in der Bankenbranche ein. In den 60er Jahren wurden Geldautomaten eingeführt, während in den 70er Jahren kartenbasierte Zahlungen populär wurden.

In den 80er und 90er Jahren gab es keine nennenswerten Entwicklungen. In den 2000er-Jahren drehte sich alles um Banking rund um die Uhr, und in den 2010er-Jahren wurde Mobile Banking zu einem Trend.

Jetzt ist es Zeit für den nächsten Schritt in der Bankenbranche: die KI-gesteuerte Personalisierung.

In einem McKinsey-Bericht über KI im Bankensektor heißt es, dass der Wert von KI in Finanzdienstleistungen jedes Jahr mehr als 1 Billion US-Dollar betragen kann.

Durch den Einsatz künstlicher Intelligenz können Finanzinstitute eine umfassende Personalisierung erreichen, Omnichannel-Erlebnisse wie kontaktloses Marketing bieten und in ihren Organisationen eine Innovationskultur schaffen.

Dies sind nur drei wichtige Ergebnisse, die Sie mit KI-gestützter Personalisierung in Finanzdienstleistungen erzielen können.

Allerdings geht es nicht mehr nur um die Vorteile von KI, sondern auch um die Unverzichtbarkeit von KI für Finanzinstitute. Die Gründe, warum KI eine absolute Notwendigkeit ist, sind:

• Steigende Benutzererwartungen, da Kunden von den Banken den Einsatz von KI zur Verbesserung ihrer digitalen Bankdienstleistungen verlangen
• Der Einsatz von KI bei führenden Finanzinstituten, die ihre Geschäftsausgaben verwalten möchten, nimmt stetig zu
• Digitale Ökosysteme ersetzen traditionelle Finanzdienstleistungen
• Technologiedienstleister betrachten den Finanzdienstleistungssektor als die nächste Grenze für Wachstum und Expansion

Wie Sie sehen, muss Ihre Bank auf KI setzen, wenn Sie im wettbewerbsintensiven Finanzdienstleistungssektor bestehen wollen.

Früher als später wird jeder Akteur in der Branche diese innovative Technologie nutzen müssen, oder er wird aus der Branche verdrängt, da die Kunden Finanzdienstleistungen mit KI-Personalisierung fordern.

Wie KI bei der Personalisierung für Finanzdienstleistungen hilft

Werfen wir nun einen Blick auf die verschiedenen Möglichkeiten, wie Sie KI nutzen können, um Ihr Kundenerlebnis zu personalisieren .

Verbessern Sie Ihr digitales Banking-Erlebnis

KI bietet Ihnen viele Möglichkeiten, Ihre Kunden wiederzuerkennen, personalisierte Dienstleistungen anzubieten und ihre Loyalität zu gewinnen, indem relevante Vorschläge gemacht werden, die auf dem Nutzerverhalten der Vergangenheit basieren.

Mit KI können Sie Transaktionsdaten sowie Daten aus anderen Quellen nutzen, um das Verbraucherverhalten zu verstehen. Anschließend können Sie die Erkenntnisse aus diesen Daten nutzen, um Ihre Kunden dazu zu ermutigen, Ihre Dienste häufiger zu nutzen.

Wenn ein Kunde beispielsweise einen Flug mit Karte bezahlt, kann KI Ihnen dabei helfen, personalisierte Angebote für den Kunden vorzuschlagen, z. B. günstige Hotels und Taxifahrten zu empfehlen, wenn er sein Ziel erreicht. Dies kann zu höheren Ausgaben des Kunden führen.

Da KI es Ihnen erleichtert, das Nutzerverhalten zu analysieren und zu verstehen, können Sie diese Informationen nutzen, um Ihre Dienste und Angebote zu personalisieren. Die Geschwindigkeit und Leichtigkeit, mit der Sie Einblicke in Ihr Publikum gewinnen, ermöglicht es, die Markenbekanntheit und den Umsatz zu steigern.

Verbessern Sie die Effizienz Ihrer Contact Center-Mitarbeiter

KI kann auch die Effizienz Ihrer Contact-Center-Mitarbeiter verbessern und ihnen ermöglichen, eine Beratungsfunktion zu übernehmen. Dadurch können sie Ihre Kunden auch besser und schneller bedienen.

Hier ist wie.

Mit KI-gestützten Chatbots können Sie häufige Kundenfragen beantworten und grundlegende Anrufe wie die Aktualisierung von Benutzerdaten bearbeiten. Dadurch haben Ihre Contact-Center-Mitarbeiter mehr Zeit, sich mit komplexen Problemen zu befassen und individuell zu Ihren Dienstleistungen zu beraten.

Sie können die verschiedenen Bewertungsbeiträge zu KI-gestützten Chatbots für die besten intelligenten Marken und Top-Vermarkter lesen. Verschiedene erstklassige Agenturen wie Attrock haben einen Vergleichsbeitrag über die richtigen KI-Chatbots für die Marke und die Märkte veröffentlicht.

Darüber hinaus können KI-gesteuerte Einblicke in die Kunden dabei helfen, ihre Bedürfnisse besser zu verstehen und sie schneller zu bedienen.

Sie können diese Kundeninteraktionen auch nutzen, um zusätzliche Lifestyle-Daten für zukünftige Planungen und Serviceverbesserungen zu sammeln.

Verbessern Sie persönliche Interaktionen

Obwohl Kunden den Komfort der KI-gesteuerten Personalisierung zu schätzen wissen, möchten die meisten immer noch persönlich mit ihrer Bank interagieren und nicht über andere Wege.

Mobile-Banking-Apps und Online-Plattformen haben die Art und Weise, wie Menschen Bankgeschäfte tätigen, revolutioniert, aber die meisten Kunden – insbesondere die ältere Generation – suchen immer noch nach Bankdienstleistungen in Bankfilialen.

Während sich die meisten Gespräche darüber drehten, wie Technologie die Kernfunktionen ersetzen kann, die Bankmitarbeiter in Bankfilialen ausführen, sticht KI als Technologie hervor, die Banken dabei helfen kann, ihre Kunden besser zu bedienen.

Wie so?

Nun, KI hilft Banken dabei, relevante Benutzerinformationen zu sammeln, die sie nutzen können, um die Kundenbedürfnisse besser zu verstehen. Und wenn ein Kunde in der Bankhalle erscheint, greifen die Mitarbeiter auf die durch vergangene digitale Transaktionen gesammelten Daten zurück, um personalisierte Dienstleistungen anzubieten.

Die Nordea Bank hat beispielsweise kürzlich eine KI-Technologie eingeführt, die von Kunden gestellte Textanfragen analysiert. Diese Informationen werden dann an die Kundendienstmitarbeiter weitergeleitet, die sie bei der Interaktion mit persönlichen Kunden verwenden.

Betrug verhindern

Auch Finanzinstitute können KI zur Betrugsprävention nutzen. Mithilfe von KI können Sie das Kundenverhalten analysieren und betrügerische Aktivitäten schnell erkennen oder vorhersehen.

Abschließende Gedanken

Im heutigen wettbewerbsintensiven und sich ständig verändernden Geschäftsumfeld müssen Finanzdienstleistungsmarken härter daran arbeiten, ihre Kunden zu verstehen und sie mit relevanten Angeboten anzusprechen.

Durch die Implementierung einer KI-gesteuerten Personalisierung können Finanzdienstleistungsmarken Technologie nutzen, um verbesserte Dienstleistungen anzubieten und andere Initiativen durchzuführen, die die Kundenbindung stärken.