Fundrise Review: Mein 100.000-Dollar-Geschäftsimmobilien-Nebengeschäft

Im Jahr 2015 begann ich mit dem Aufbau dessen, was ich „mein Cashflow-Portfolio“ nenne. Dabei handelt es sich um eine bestimmte Reihe von Anlagen, die in erster Linie darauf ausgerichtet sind, Zinsen und Dividenden zu erwirtschaften.

Meine Überlegung war: Wie kann ich für die Arbeit, die ich einmal mache, immer wieder bezahlt werden?

Und indem ich für Cashflow investiere, könnte ich jeden „zusätzlichen“ $1.000, den ich verdiene, in ein wirklich passives Einkommen von $20-80 pro Jahr umwandeln … für immer .

Ich habe mein Cashflow-Portfolio Monat für Monat, Jahr für Jahr fleißig erweitert. Heute generiert es Tausende von Dollar im Monat.

Eine Komponente dieses Portfolios sind Gewerbeimmobilien über Fundrise .

Offenlegung: Ich bin langjähriger Fundrise-Investor und Affiliate-Partner. Wenn Sie über meinen Empfehlungslink beitreten, verdiene ich eine Provision. Meinungen sind meine eigenen.

In diesem Beitrag werde ich aufschlüsseln:

• So funktioniert Fundrise
• Was mich an der Plattform gereizt hat
• Die Vor-und Nachteile
• Ein Blick in mein Fundrise-Konto
• Alternativen zu prüfen

Bereit? Lass es uns tun!

Was ist Fundrise?

Warum ich mich entschieden habe zu investieren

Fundrise hat mich aus mehreren Gründen angezogen, darunter:

• die Ziehung eines beständigen Cashflows
• mein Portfolio um Immobilienengagements erweitern möchte
• die Firmenphilosophie

Konsistenter Cashflow

Ich bin seit Ende 2015 ein Fundrise-Investor und sie haben seitdem jedes Quartal Dividenden gezahlt . Da eines meiner Ziele darin bestand, mein passives Einkommen aufzubauen, war die Aussicht auf Dividendenrenditen von über 8 % schon früh ziemlich attraktiv.

(Diese sind seitdem mit zunehmender Reife und Diversifizierung der Plattform zurückgegangen.)

Hinzufügen von Immobilienengagement

In der Vergangenheit haben Immobilieninvestoren profitiert von:

• Wertschätzung von Immobilien
• Mieteinnahmen
• Günstige steuerliche Behandlung

Und da einige Experten bis zu 20 % Ihres Immobilienportfolios empfehlen, suchte ich nach Möglichkeiten, einige hinzuzufügen – ohne Vermieter zu sein.

Firmenphilosophie

Ich stimmte mit der Anlagephilosophie von Fundrise überein, die ich am besten als vorsichtig optimistisch beschreiben kann. Das Unternehmen strebte nicht danach, im Namen der Diversifizierung jede Immobilienkategorie zu erwerben, sondern konzentrierte sich auf einige wenige, die ihm am Herzen lagen.

Dazu gehören:

• Logistikanlagen der „letzten Meile“.
• Wohnimmobilien im Sonnengürtel

Diese machten für mich Sinn, insbesondere im Vergleich zu Einkaufszentren und Bürogebäuden im Zeitalter von E-Commerce und Remote-Arbeit.

Die Botschaft von Fundrise war (und ist es immer noch): „Technologiefähige, geprüfte Immobilien, die für starke langfristige Renditen gebaut wurden“. Ich glaube, ich war von der Besonnenheit des Ganzen angezogen.

Ich begann mit einer Einzahlung von 5000 $, um das Wasser zu testen , und habe seitdem meinem Konto etwas hinzugefügt.

Vor- und Nachteile von Fundrise

Vorteile:

• Niedrige Mindestinvestition – Sie können mit nur 10 $ beginnen.
• Offen für alle – Einige Plattformen stehen nur akkreditierten Investoren offen.
• Niedrige Gebühren – Fundrise erhebt jedes Jahr Gebühren in Höhe von 1 % Ihres Kontowerts.
• Sofortige Diversifizierung – Sie müssen keine Deals auswählen und auswählen. Ihr Risiko wird auf eine kuratierte Reihe von Gewerbeimmobilien verteilt.
• Gesunde historische Performance – Mein Konto hat 10 % annualisiert verdient. Betrachtet man nur die Dividendeneinnahmen, beträgt die durchschnittliche annualisierte Rendite 5,29 %.
• Geringere Volatilität – Aufgrund der konservativen Strategie wird Fundrise von Marktabschwüngen nicht so hart getroffen wie öffentliche REITs.

Nachteile:

• Liquidität – Wenn Sie Bargeld von Ihrem Konto abheben müssen, können Sie dies einmal im Quartal kostenlos tun. Fundrise behält sich jedoch auch das Recht vor, diese Auszahlungen je nach Marktbedingungen auszusetzen. Dies ist auf jeden Fall als Langzeithalt zu sehen.
• Nicht so diversifiziert – Öffentliche REITs wie der VNQ von Vanguard bieten Ihnen Zugang zu Tausenden von Immobilien, während Sie mit Fundrise möglicherweise nur ein paar Dutzend haben.
• Begrenzte operative Erfolgsbilanz — Das Unternehmen ist erst seit 2012 im Geschäft.
• Schwächerer Aufwärtstrend – Mit einer geringeren Abwärtsvolatilität geht eine schwächere Aufwärtsperformance einher, wenn der Markt boomt.

In meinem Fundrise-Konto

So sieht es in meinem Fundrise-Konto aus. Bei den kleinen Treppenstufen auf dem Diagramm habe ich im Laufe der Zeit mehr Geld eingezahlt.

Wenn ich zu Net Returns umschalte, sehe ich, dass das Konto seit meinem Start über 42.000 US-Dollar verdient hat – aufgeteilt zwischen Dividenden und Wertsteigerung.

Das Interessante hier ist der große Anstieg der Wertschätzung während des Immobilienbooms 2021 und die anschließende Korrektur im folgenden Jahr.

Da ich versucht habe, meinen passiven Cashflow aufzubauen, ist mir die vierteljährliche Dividendenkennzahl wichtiger. In letzter Zeit waren das etwa 1200 US-Dollar pro Quartal oder 400 US-Dollar pro Monat.

Innerhalb des Portfolios enthält mein Konto 169 aktive Projekte:

Diese sind in zwei große Kategorien unterteilt:

1. Wachstumsimmobilien
2. Einkommen Immobilien

In der Vergangenheit hat der Anteil „Wachstum“ stärkere Renditen geliefert.

Ursprünglich hatte ich mein Ziel als „Einkommen“ festgelegt, aber Fundrise hat neue Investitionen automatisch sowohl Wachstums- als auch Einkommens-eREITs zugewiesen. Jetzt können Sie die spezifischen eREITs auswählen, die am besten zu Ihren Zielen passen.

Als Beispiel sind hier einige der Immobilien, die in meinem Fundrise-Portfolio enthalten sind:

Wer sollte Fundrise wie die Pest meiden?

Fundrise passt nicht, wenn Sie:

• Benötigen Sie kurzfristige Liquidität
• Denken Sie, dass der Immobilienmarkt zusammenbrechen wird
• Ich liebe die Achterbahn der öffentlichen REITs
• Bevorzugen Sie direkte Immobilieninvestitionen, wie den Kauf von Häusern

Fundrise-Alternativen

Wenn es darum geht, mit Immobilien Geld zu verdienen, ist Fundrise nur eine von vielen Möglichkeiten. Hier sind einige Alternativen, die Sie in Betracht ziehen sollten.

Andere Crowdfunding-Sites für Immobilien

Mehrere andere Plattformen funktionieren ähnlich wie Fundrise, obwohl sie normalerweise höhere Mindestinvestitionen haben und möglicherweise nur akkreditierten Anlegern offen stehen:

• Yieldstreet – Diversifizieren Sie in Immobilien, Kunst, private Kredite und mehr. Mindestens 10.000 $; nur akkreditierte Investoren.
• Crowdstreet – Mindestens 25.000 $; nur akkreditierte Investoren.
• EquityMultiple – mindestens 5.000 $; nur akkreditierte Investoren.
• Diversyfund — Spezialisiert auf Mehrfamilien-Wohnimmobilien. 500 $ Mindestinvestition.

Öffentliche REITs

Sie können auch Anteile an kostengünstigen Immobilien-Investmentfonds über jeden Makler kaufen. Diese sind ebenfalls Teil meines Cashflow-Portfolios.

Hier ist zum Beispiel, wie sich der VNQ von Vanguard in den letzten Jahren entwickelt hat.

Die Aktien sind ungefähr so ​​viel wert wie vor 8 Jahren, aber der Fonds hat jedes Quartal Dividenden gezahlt.

Bauen Sie Ihr eigenes Immobilienportfolio auf

Viele Leser von Side Hustle Nation bevorzugen ein aktiveres Immobilien-Nebengeschäft.

Für Leute wie Dustin Heiner bringt sein Imperium der Mietobjekte so viel Geld ein, dass er früh in den Ruhestand ging. Diese Art der Direktinvestition erfordert mehr Arbeit, bietet Ihnen aber mehr Hebelwirkung und Steuervorteile als Fundrise.

Zum Beispiel könnte ich mit $100.000 als Anzahlungsgeld ein Mietobjekt im Wert von $500.000 kaufen. Dann würden meine Mieter die Hypothek(en) langsam für mich abbezahlen und ich würde theoretisch jeden Monat relativ passiven Cashflow verdienen.

(Alles während ich meine Geschäftsausgaben, Abschreibungen und Hypothekenzinsen von meinen Steuern abschreibe.)

Im Gegenzug sind Sie verantwortlich für:

• Wartung
• Problemmieter
• Stellenangebote

Für einige sind diese Verantwortlichkeiten ein kleiner Preis, den sie zahlen müssen, um langfristigen Wohlstand aufzubauen und dem Hamsterrad zu entkommen.

Wenn Sie sich damit nicht auseinandersetzen möchten, aber dennoch die Idee von Mieteinnahmen für Einfamilienhäuser mögen, schauen Sie sich eine Plattform wie Arrived an. Sie können für nur 100 US-Dollar Teileigentum an zahlungswirksamen Mietobjekten erwerben und völlig unabhängig sein.

Fundraising nach Zahlen

Hier sind einige Fundrise-Statistiken, die Sie berücksichtigen sollten:

• Fundrise ist einer der 50 größten Immobilien-Private-Equity-Investoren.
• Das Unternehmen verwaltet derzeit Immobilien im Wert von über 7 Mrd. USD.
• Fast 2 Millionen Investoren sind der Plattform beigetreten.
• Von Investopedia als „Beste Immobilien-Crowdfunding-Website für Anfänger“ ausgezeichnet.
• Von Business Insider als „Beste App für Immobilieninvestitionen“ ausgezeichnet.

Hoffentlich wirft dieser Artikel ein wenig Licht darauf , ob es sinnvoll ist , Fundrise in Ihr Anlageportfolio aufzunehmen .

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