Facet Wealth Review: Ein neuer Ansatz für die Finanzplanung

Wenn Sie Ihre Finanzen auf die nächste Stufe heben möchten, kann es schwierig sein zu wissen, wo Sie anfangen sollen. Für manche Menschen kann ein Finanzplaner hilfreich sein.

Leider kann es schwierig sein, diese Fachleute zu finden, und viele bieten Dienstleistungen nur für Personen mit einem bestimmten Vermögen an. Facet Wealth zielt darauf ab, dieses Problem zu beheben, indem es Finanzplanungsdienste zugänglicher macht.

Unser Facet Wealth Review 2022 bewertet den Service, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, ob es die richtige Lösung für Ihre Finanzplanungsanforderungen ist oder nicht.

4.6

Gesamtbewertung

Zusammenfassung

Facet Wealth ist ein umfassender Finanzplanungsdienst, der seinen Kunden zu 100 % virtuell dient. Da das Unternehmen keinen Mindestinvestitionsbetrag hat, macht es die Finanzplanung für jedermann zugänglicher.

• Dienstleistungen angeboten

  5

• Beraterhonorare

  3.5

• Anmeldeinformationen des Beraters

  5

• Account-Minimum

  5

Vorteile

• Umfassende Finanzplanungsdienste
• Kein Investitionsminimum
• Die Gebühren richten sich nach den Leistungen
• Zertifizierte Finanzplaner
• Besprechungen virtuell abgehalten

Nachteile

• Kein persönlicher Service
• Könnte für manche teurer sein

• Besuchen Sie Facet Wealth

Was ist Facettenreichtum?

Facet Wealth ist eine Full-Service-Finanzplanungsfirma , die sich von Robo-Advisors und anderen Unternehmen unterscheidet. Es braucht einen Service, der oft nur wohlhabenden Privatpersonen zur Verfügung steht, und macht ihn für jedermann zu einem erschwinglichen Preis zugänglich.

Das Unternehmen wurde in Baltimore mit der Überzeugung gegründet, dass eine unvoreingenommene Finanzberatung für ein gutes Leben unerlässlich ist. Seit seiner Gründung ist das Unternehmen auf mehr als 10.000 Kunden in allen 50 Bundesstaaten gewachsen und beschäftigt mehr als 300 Mitarbeiter.

Die Plattform bietet zwar Anlageberatung und Verwaltungsdienste, aber weit mehr als das. Kunden können sich sogar zu allen Bereichen ihrer persönlichen Finanzen beraten lassen und benötigen für keines Ihrer Anlagekonten ein Kontominimum.

Der Dienst läuft vollständig online. Im Gegensatz zu einem Robo-Advisor oder anderen Online-Finanzdiensten bietet das Unternehmen jedoch immer noch praktische Unterstützung.

Dazu gehören vierteljährliche Treffen mit einem Finanzberater.

Wie funktioniert Facet Wealth?

Facet Wealth hat einen einfachen Prozess, den Kunden durchlaufen, um mit einem Finanzplaner zusammenzuarbeiten und Fortschritte bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele zu erzielen.

1. Vereinbaren Sie eine Beratung

Das erste, was Sie tun werden, wenn Sie bereit sind, mit Facet Wealth zusammenzuarbeiten, ist ein Einführungsgespräch mit einem Experten zu vereinbaren. Diese Beratung ist völlig kostenlos , es lohnt sich also, auch wenn Sie sich nicht ganz sicher sind, ob Sie den nächsten Schritt machen möchten.

Füllen Sie zunächst einfach ein kurzes Online-Formular auf der Website des Unternehmens aus oder rufen Sie es unter 1-888-321-5909 an.

2. Treffen Sie Ihre CFP

Sobald Sie Ihr Einführungsgespräch geführt und sich für die Zusammenarbeit mit Face Wealth angemeldet haben, haben Sie Ihr erstes Einzelgespräch mit Ihrem engagierten Certified Financial Planner (CFP).

Sie werden sich das ganze Jahr über mehrmals mit Ihrem engagierten CFP treffen, aber beim ersten Treffen geht es darum, jedes Detail Ihrer finanziellen Situation und Ziele zu besprechen, damit Ihr Finanzberater Sie bei Ihren nächsten Schritten beraten kann.

3. Erstellen Sie einen Plan

Basierend auf den Informationen, die Sie bei Ihrem ersten Treffen bereitstellen, erstellt Ihr CFP einen umfassenden Finanzplan , um Ihre Ziele zu erreichen. Ihr Plan umfasst vier grundlegende Komponenten.

Sich organisieren

Zunächst wird Ihr Plan Ihre finanziellen und Lebensziele ansprechen. Es wird auch zusammenfassen, wo Ihre Finanzen heute stehen, und alle Themen mit hoher Priorität ansprechen.

Optimierung des Cashflows

Als Nächstes enthält Ihr Plan Anpassungen Ihres Cashflows und Budgets, um sicherzustellen, dass Sie auf dem richtigen Weg sind, um Ihre persönlichen finanziellen Ziele zu erreichen. Es wird sogar helfen, andere grundlegende Teile Ihres Budgets zu priorisieren, wie z. B. den Aufbau eines Notfallfonds.

Schulden und Investitionen

Ihr Finanzplan wird auch Schritte zur Tilgung von Schulden enthalten, wobei der Schwerpunkt auf der schnellen Beseitigung „schlechter“ Schulden liegt. Außerdem verfügt es über ein maßgeschneidertes Portfolio, um Ihre persönlichen finanziellen Ziele und Schritte zur Einrichtung von Anlagekonten zu erreichen.

Versicherung und Risiko

Schließlich erstellt Ihr Finanzberater einen Plan zum Schutz Ihres Vermögens durch Risikomanagement, einschließlich Nachlassplanung und Sicherstellung, dass Sie über die richtigen Versicherungspolicen verfügen.

4. Pflegen und passen Sie Ihren Plan an

Sobald Ihr dedizierter CFP Ihren Finanzplan erstellt hat, ist die Arbeit noch nicht getan. Sie beginnen beide damit, dem Plan zu folgen, damit Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen können.

Sie treffen sich praktisch viermal im Jahr mit Ihrem Finanzberater, um Ihre finanzielle Situation zu überprüfen, Veränderungen im Leben zu besprechen und über neue Ziele zu sprechen.

Einer der wichtigsten Aspekte der Zusammenarbeit mit Facet Wealth ist sicherzustellen, dass Ihr Finanzplan immer Ihr Leben widerspiegelt.

Wenn Sie große Veränderungen im Leben durchmachen, wie z. B. heiraten, Kinder bekommen, in Ihrer Karriere aufsteigen und vieles mehr, wird sich Ihr Plan ändern, um dies widerzuspiegeln.

Wie viel kostet Facettenreichtum?

Die Gebühr von Facet Wealth liegt zwischen 1.800 und 6.000 US-Dollar . Dies ist eine Pauschalgebühr, und der Betrag, den Sie zahlen, hängt von den Diensten ab, die Ihren Anforderungen am besten entsprechen.

Diese pauschale Jahresgebührenstruktur deckt alle Ihre Dienstleistungen für das Jahr ab, von Ihrer Anlageverwaltung über Ihren Finanzplan bis hin zu Ihren Treffen mit Ihrem Finanzplaner zur Finanzberatung und mehr.

Das Unternehmen unterscheidet sich von vielen seiner Konkurrenten dadurch, dass es keine Gebühr erhebt, die auf einem Vermögensverwaltungsprozentsatz basiert.

Laut Facet ist Ihr verwaltetes Vermögen nicht unbedingt eine genaue Methode, um festzustellen, wie viel Hilfe Sie im Laufe des Jahres benötigen werden.

Anstatt jemandem willkürlich mehr zu berechnen, basierend auf der Menge an Vermögenswerten, die er hat, ist das Unternehmen der Ansicht, dass es sinnvoller ist, Kunden basierend auf den Dienstleistungen, die sie benötigen, zu berechnen.

Lohnt sich Facettenreichtum?

Ob sich Facet Wealth lohnt oder nicht, hängt von mehreren Faktoren ab, und die Antwort kann für jede Person unterschiedlich sein.

Für manche Leute könnte sich die Plattform lohnen. Das Unternehmen erhebt eine Pauschalgebühr und keinen Prozentsatz des Vermögens.

Insbesondere vermögende Anleger können über das Unternehmen Unterstützung bei der Online-Finanzplanung zu einem niedrigeren Preis erhalten als bei einem anderen Planer.

Andererseits kann die Gebühr, die Facet Wealth für Anleger mit weniger Vermögen erhebt, relativ hoch sein. Wenn Sie gerade erst mit dem Investieren beginnen und eine ziemlich einfache finanzielle Situation haben, lohnt es sich möglicherweise nicht.

Es ist auch wichtig, die Dienstleistungen zu berücksichtigen, die Sie benötigen. Wenn Sie nur nach Anlageverwaltung suchen, aber mit einem relativ kleinen Vermögen beginnen, ist möglicherweise ein Robo-Advisor oder eine ähnliche Dienstleistung sinnvoller.

Wenn Sie jedoch der Meinung sind, dass Sie alle Dienstleistungen von Facet Wealth nutzen können, könnte sich die Jahresgebühr lohnen.

Wie Facet Wealth Ihnen helfen kann

Facet Wealth bietet umfassende Finanzplanungsdienste, sodass es Ihnen in jedem Bereich Ihres Finanzlebens helfen kann. Dies sind die Bereiche Ihrer Finanzen, in denen Ihnen die Plattform helfen kann.

Berufliche Veränderungen

Facet Wealth kann Sie durch verschiedene Veränderungen in Ihrer Karriere führen. Das kann ein neuer Job, eine neue Karriere oder eine Gehaltserhöhung sein.

Die Plattform kann Ihnen auch helfen, Sie durch komplexere Teile Ihrer Karrierefinanzen zu führen, wie z. B. den Umgang mit Ihrem Mitarbeiteraktienplan, die Auswahl Ihrer Leistungen oder die Vorbereitung Ihrer Finanzen für die Gründung eines Unternehmens.

Ruhestand

Eines der wichtigsten Ziele, auf das die meisten von uns hinarbeiten, ist der Ruhestand, und Facet Wealth kann dabei helfen. Dieser Service kann Ihnen bei der Planung Ihrer Altersvorsorge helfen, einschließlich der Frage, wie viel Sie jeden Monat investieren sollten.

Es kann auch bei Verteilungsstrategien, der Navigation in der Sozialversicherung und der Planung Ihrer Gesundheitsversorgung helfen, sobald Sie tatsächlich in Rente gehen.

Lebensmeilensteine

Ein weiterer Bereich, in dem Facet Wealth helfen kann, ist, wenn Sie durch Lebensveränderungen navigieren und verschiedene Lebensmeilensteine ​​​​erreichen.

Lebensveränderungen wie Heirat oder Scheidung, Kinderkriegen, Hauskauf oder das Erbe großer Geldsummen können sich ebenfalls stark auf Ihre Finanzen auswirken. Dieser Dienst kann Ihnen bei der Navigation durch diese Ereignisse helfen.

Investitionen & Steuern

Darüber hinaus kann Facet Wealth Sie bei der Steuerung Ihrer Investitionen und Steuern unterstützen. Ihr Finanzplaner kann Ihnen helfen, Ihre Anlagevermögensallokation zu planen und zu entscheiden, wie viel Sie investieren, sowohl für den Ruhestand als auch für andere Ziele.

Der Service kann Ihnen sogar dabei helfen, Ihre Steuersituation zu optimieren und Ihre Fragen zur Steuerplanung zu beantworten.

Facet Wealth Hilfreiche Funktionen

Zusätzlich zu den verschiedenen Dienstleistungen, die Facet Wealth anbietet, bietet die Website des Unternehmens eine Reihe von Funktionen, die Ihnen helfen, Ihre Finanzplanung voranzutreiben. Einige davon können direkt auf der Website des Unternehmens aufgerufen werden, ohne sich für den Dienst anzumelden.

Die Grundlagen

Die Bibliothek von Facet Wealth enthält Artikel über Finanzplanung, die alle Bereiche der persönlichen Finanzen berühren. Auf der Website finden Sie beispielsweise Artikel darüber, was zertifizierte Finanzplaner tun und was Sie wissen müssen, bevor Sie mit einem solchen arbeiten.

Besser noch, es enthält auch Artikel, die Ihnen helfen, Ihre Finanzen selbst zu verwalten und ein besseres Verständnis dafür zu erlangen, wie die Verwaltung Ihres Geldes funktioniert.

Lernen

Zusätzlich zu den Artikeln von Facet Wealth über Finanzplanung im Allgemeinen und die Hilfe, die Sie von Finanzberatern erhalten können, bietet das Unternehmen Bildungsartikel an, die spezifische Themen im Zusammenhang mit persönlichen Finanzen berühren.

Sie können Artikel über Budgetierung, Schuldentilgung, Altersvorsorge, Familienwachstum und mehr lesen.

Videos

Nicht jeder lernt am besten durch das Lesen von Lehrartikeln. Die gute Nachricht ist, dass Facet Wealth auch viele Lehrvideos für diejenigen enthält, die durch das Ansehen von Videos besser lernen.

Genau wie die schriftlichen Artikel von Facet bieten ihre Videos lehrreiche Informationen zu vielen Bereichen Ihrer persönlichen Finanzen. Diese Videos ermöglichen es Ihnen, Fortschritte zu erzielen, bevor Sie sich für die Arbeit mit einem Planer anmelden.

Facet Wealth Bewertungen

Bevor Sie sich für die Zusammenarbeit mit Facet Wealth anmelden, lesen Sie unbedingt deren Online-Bewertungen und machen Sie sich ein Bild davon, was aktuelle und ehemalige Kunden zu sagen haben.

Da das Unternehmen noch recht jung ist, gibt es nicht viele Bewertungen online. Es gibt jedoch einige Informationen, von denen Sie ausgehen können.

Laut der Website der Plattform hat das Unternehmen eine Kundenzufriedenheitsrate von 95 % . Das Unternehmen hat auch 3,7 von 5 Sternen auf Trustpilot. Obwohl es dort nur eine schriftliche Bewertung gibt, ist sie positiv.

Außerdem ist das Unternehmen nicht vom Better Business Bureau akkreditiert, hat aber ein Rating von A+ . Es liegen jedoch mehrere Kundenbeschwerden vor, von denen fünf im vergangenen Jahr abgeschlossen wurden.

Alternativen zu Facettenreichtum

Facet Wealth bietet umfassende Finanzplanungsdienste. Es gibt jedoch andere Plattformen, die eine ähnliche Palette von Diensten haben oder mindestens einen der wichtigsten Dienste anbieten, die Facet Wealth anbietet.

Hier sind einige Facet Wealth-Alternativen, wenn Sie sich nicht sicher sind, ob der Service für Sie geeignet ist.

Verbesserung

Wenn Sie nur nach einem Vermögensverwaltungsdienst suchen und keine umfassenden Dienstleistungen benötigen, sollten Sie Betterment in Betracht ziehen.

Betterment ist ein Robo-Advisor, d. h. es verwaltet Ihr Anlageportfolio und erstellt eine diversifizierte Vermögensallokation basierend auf Ihren finanziellen Zielen. Es hat eine niedrige Verwaltungsgebühr von 0,25 % .

Minze

Für viele Menschen, die gerade erst anfangen, die Kontrolle über ihre Finanzen zu übernehmen, ist die Konzentration auf ihr Budget ein besserer Ausgangspunkt als die Verwendung eines Finanzplaners. Wenn das nach Ihnen klingt, dann könnte Mint das richtige Tool für Ihre Bedürfnisse sein.

Mint ist eine kostenlose Budgetierungs-App , d. h. Sie können Ihr monatliches Zielbudget festlegen, Ihre Ausgaben verfolgen, indem Sie Ihre Bankkonten verbinden, und Ihren Fortschritt beim Erreichen Ihrer Ziele verfolgen.

Persönliches Kapital

Personal Capital ist ein ähnlicher Service wie Facet Wealth. Das Unternehmen bietet Unterstützung bei der Finanzplanung mit Schwerpunkt auf dem Investitionsmanagement. Wie bei Facet Wealth arbeitet jeder Kunde direkt mit einem dedizierten CFP.

Ein wesentlicher Unterschied zwischen diesen Unternehmen besteht darin, dass Personal Capital eine Gebühr auf der Grundlage des verwalteten Vermögens erhebt. Darüber hinaus müssen Sie über ein Mindestkonto für Ihr Anlagevermögen verfügen, um mit den Finanzberatern des Unternehmens zusammenzuarbeiten.

Häufig gestellte Fragen

Fragen Sie sich immer noch, ob Facet Wealth das Richtige für Sie ist? Wir haben einige der am häufigsten gestellten Fragen beantwortet, damit Sie eine Entscheidung treffen können.

Ist Facet Wealth legitim?

Ja, Facet Wealth ist legitim. Laut der Website des Unternehmens haben sie eine Kundenzufriedenheitsrate von 95 % .

Darüber hinaus ist das Unternehmen auch ein bei der SEC registrierter Anlageberater.

Welche Dienstleistungen bietet Facet Wealth an?

Facet Wealth bietet Finanzplanungsdienste an. Dazu gehören Anlageverwaltung, Altersvorsorge, Cashflow-Management, Risikomanagement und mehr.

Wie unterscheidet sich Facet Wealth von Mitbewerbern?

Facet Wealth unterscheidet sich in einigen Punkten von seinen Konkurrenten. Erstens erhebt Facet Wealth im Gegensatz zu vielen Finanzberatern oder Robo-Beratern eine Pauschalgebühr anstelle eines Prozentsatzes des verwalteten Vermögens.

Es gibt auch kein Kontominimum für Ihre Anlagekonten, was bedeutet, dass es für die durchschnittliche Person zugänglicher ist.

Darüber hinaus ist jeder Facet-Wealth-Planer ein CFP , sodass Sie wissen, dass Sie den besten Service erhalten, anstatt sich mit Robo-Beratern zu befassen.

Wie kann ich Facet Wealth kontaktieren?

Um mit dem Kundendienst von Facet Wealth in Kontakt zu treten, können Sie eine E-Mail an [email protected] senden oder (433) 376-6222 anrufen.

Für wen eignet sich Facet Wealth am besten?

Facet Wealth eignet sich am besten für alle, die solide Hilfe bei der Finanzplanung wünschen, aber möglicherweise nicht über genügend Vermögen verfügen, um mit einem traditionelleren Planungsdienst zusammenzuarbeiten.

Zusammenfassung

Facet Wealth macht die Finanzplanung zugänglicher, indem es vollständig online gestellt und Kunden mit beliebig viel Vermögen zur Verfügung gestellt wird.

Aufgrund der Pauschalgebühr anstelle einer prozentualen Gebühr hängt es von der Höhe Ihres Vermögens und den Dienstleistungen ab, die Sie nutzen möchten, ob es für Sie erschwinglicher ist oder nicht.

Die gute Nachricht ist, dass Sie, wenn Sie sich für eine Zusammenarbeit mit Facet Wealth entscheiden, darauf vertrauen können, dass das Unternehmen Ihnen bei jedem Aspekt Ihrer finanziellen Gesundheit helfen wird.