Der Leitfaden für Kleinunternehmer zu ERC-Gebühren

Unternehmen sind schnell dabei, vom Employee Retention Credit zu profitieren, einer rückzahlbaren Steuergutschrift, die kleinen Unternehmen Tausende von Dollar zurückbringt. Wenn Sie diese Steuergutschrift jedoch noch nicht in Anspruch genommen haben, fragen Sie sich möglicherweise, ob möglicherweise ERC-Gebühren anfallen.

In diesem Beitrag besprechen wir die Gebühren, die mit der Inanspruchnahme Ihres ERC-Guthabens durch einen Finanzprofi oder ein ERC-Drittunternehmen verbunden sind. Wir sprechen auch darüber, wie Sie diese Gebühren vermeiden können (Spoiler-Alarm: Das bedeutet, dass Sie Ihre eigene geänderte Steuererklärung einreichen müssen). Lesen Sie weiter, um alles zu erfahren, was Sie über die Gebühren für die Mitarbeiterbindungssteuergutschrift wissen müssen.

Was sind ERC-Gebühren und -Entgelte? Die kurze Antwort

Gebühren für Mitarbeiterbindungsgutschriften sind Gebühren, die an einen Wirtschaftsprüfer, Steuerexperten, ERC-Spezialisten oder einen anderen Experten gezahlt werden, der den ERC im Namen eines Unternehmens beansprucht.

Unternehmer, die sich dafür entscheiden, die Gutschrift selbst in Anspruch zu nehmen, indem sie beim IRS eine geänderte Steuererklärung einreichen, zahlen keine Gebühren. Das Einreichen der entsprechenden Formulare beim IRS ist kostenlos. Sie zahlen nur dann Gebühren, wenn Sie einen Dritten mit der Berechnung Ihres ERC beauftragen, Ihre geänderte Steuererklärung vorbereiten und die entsprechenden Unterlagen beim IRS einreichen.

Warum sollten Sie ERC-Gebühren zahlen?

Wenn Sie die Möglichkeit haben, Ihr ERC kostenlos einzufordern, warum sollten Sie sich dann dafür entscheiden, Gebühren für die Erstellung Ihrer geänderten Steuererklärung durch einen Dritten zu zahlen? Aus folgenden Gründen sollten Sie die Beauftragung eines Fachmanns in Betracht ziehen, wenn es um die Beantragung des ERC geht:

• Finden Sie heraus, ob Sie qualifiziert sind: Die ERC-Richtlinien können verwirrend sein, insbesondere wenn man bedenkt, dass die Anforderungen für 2020 und 2021 unterschiedlich sind. Ein ERC-Experte, der sich mit den ERC-Richtlinien gut auskennt, kann Ihnen dabei helfen, festzustellen, ob und für welche Quartale Sie sich für ERC qualifizieren.
• Maximieren Sie Ihre Rückerstattung: Die Berechnung des ERC kann etwas schwierig sein. Unternehmer, die mit den ERC-Richtlinien nicht vertraut sind, könnten sich verrechnen, was zu einem niedrigeren ERC oder, schlimmer noch, zu einer ungenauen Berechnung führen könnte, die IRS-Strafen nach sich zieht. ERC-Experten können Ihnen bei der genauen Berechnung des ERC helfen, um Ihre Rückerstattung zu maximieren und gleichzeitig kostspielige Fehler zu vermeiden.
• Füllen Sie Steuerformulare korrekt aus: Formular 941-X wird zur Änderung vierteljährlicher Steuererklärungen und zur rückwirkenden Inanspruchnahme des ERC verwendet. Auch wenn es für Steuerneulinge nicht unmöglich ist, kann der Prozess frustrierend und langwierig sein. Ein ERC-Experte kann sicherstellen, dass die Formulare korrekt ausgefüllt werden, sodass Sie Ihre ERC-Rückerstattung ohne Verzögerungen aufgrund von Fehlern in Ihren Unterlagen erhalten können.
• Schutz während eines Audits: Viele auf ERC spezialisierte Fachleute bieten eine Art ERC-Auditschutz an. In den meisten Fällen erhalten Sie ein Paket mit Unterlagen, das staatliche Schließungsanordnungen, Berechnungen und andere wichtige Informationen enthält, die Sie für den Fall benötigen, dass Sie vom IRS geprüft werden.

ERC-Gebührenstrukturen

Struktur und Höhe der ERC-Gebühren variieren erheblich. Hier sind einige allgemeine Richtlinien, die Sie beachten sollten, je nachdem, ob Sie mit einer CPA, einem Steuerdienstleister oder einem auf ERC-Ansprüche spezialisierten Unternehmen zusammenarbeiten.

Von ERC-Unternehmen erhobene ERC-Gebühren

Da kleine Unternehmen den ERC rückwirkend in Anspruch nehmen können, gibt es mittlerweile eine Reihe von Unternehmen, die sich auf ERC-Anträge spezialisiert haben. Gegen eine Gebühr bereiten, berechnen und reichen diese ERC-Unternehmen ERC-Ansprüche ein.

Die meisten ERC-Unternehmen erheben eine Erfolgsgebühr . Das bedeutet, dass das Unternehmen einen Prozentsatz des im Namen des Unternehmens eingezogenen Rückerstattungsbetrags einzieht. In den meisten Fällen wird diese Gebühr erst gezahlt, nachdem das Unternehmen seinen ERC-Rückerstattungsscheck vom IRS erhalten hat.

Da ERC-Dienste relativ neu sind, gibt es keine Studien oder Berichte über die durchschnittlichen Gebühren. Basierend auf den Untersuchungen von Merchant Maverick liegt die durchschnittliche ERC-Gebühr jedoch bei etwa 15 bis 25 % .

Schauen wir uns ein Beispiel an, um Ihnen eine Vorstellung davon zu geben, wie viel dies kosten würde. Wenn Ihr Unternehmen 50.000 US-Dollar als ERC-Rückerstattung erhalten soll und das Unternehmen, das Ihre Gutschrift beantragt hat, 20 % berechnet, würden Sie nach Erhalt Ihrer Rückerstattung 10.000 US-Dollar zahlen. Damit stünden Ihnen insgesamt 40.000 US-Dollar an Finanzmitteln zur Verfügung.

Vergleich der ERC-Unternehmensgebühren

Hier finden Sie einen kurzen Überblick über die ERC-Unternehmensgebühren. Beachten Sie, dass viele ERC-Unternehmen diese Informationen nicht offenlegen und die Gebühren erst besprechen, nachdem Sie grundlegende Informationen übermittelt haben, um festzustellen, ob Sie qualifiziert sind (dieser Service ist im Allgemeinen kostenlos).

Von CPAs erhobene ERC-Gebühren

Berufliche Standards verhindern, dass CPAs Erfolgsgebühren erheben, sodass die Preisstruktur für die Vorbereitung und Einreichung des ERC etwas anders aussehen wird.

Wirtschaftsprüfer und Steuerexperten verwenden in der Regel eine von zwei Gebührenstrukturen: Stundensätze oder feste Gebühren .

Bei einem Stundensatz zahlen Sie dem Dritten einen Betrag, der auf der Zeit basiert, die Sie für die Vorbereitung und Einreichung Ihres ERC-Antrags aufgewendet haben. Wenn der Stundensatz beispielsweise 100 US-Dollar beträgt und Ihr CPA fünf Stunden für die Bearbeitung Ihres Anspruchs aufgewendet hat, werden Ihnen 500 US-Dollar in Rechnung gestellt.

Laut einem NSA-Bericht liegt der durchschnittliche Satz für Steuerdienstleistungen eines CPA bei etwa 174 US-Dollar pro Stunde. Dieser Betrag variiert jedoch erheblich von Staat zu Staat, dem Erfahrungsniveau des CPA und anderen Faktoren.

Ein Festhonorar ist ein Pauschalhonorar, das für die Erledigung bestimmter Aufgaben erhoben wird. Beispielsweise kann ein CPA einen festen Satz von 200 US-Dollar pro Formular 941-X berechnen, das beim IRS erstellt und eingereicht wird.

Da sich die Kosten schnell summieren können, ist es wichtig, sicherzustellen, dass Ihre ERC-Dokumentation organisiert ist, insbesondere wenn Sie einen Stundensatz zahlen. Je mehr Zeit ein Steuerexperte oder Wirtschaftsprüfer mit dem Sammeln und Organisieren von Informationen verbringt, desto höher wird Ihre Rechnung ausfallen.

Eine Warnung vor Betrug und ERC-Gebühren

Leider ist nicht jedes ERC-Unternehmen seriös. Es gibt eine Reihe von Betrügern, die unschuldige Geschäftsinhaber ausnutzen, und das IRS hat Unternehmen gewarnt, nach solchen Betrügereien Ausschau zu halten.

Oftmals verlangen diese Betrüger eine Vorauszahlung der Gebühr. Sobald die Zahlung erfolgt ist, wird die Forderung nie eingereicht, wichtige Daten können gestohlen werden, eine Forderung wird für ein Unternehmen eingereicht, das keinen Anspruch auf die Gutschrift hat, oder die Berechnungen werden überhöht. Im besten Fall verliert der Geschäftsinhaber einfach das an den Betrüger gezahlte Honorar. Aber es kann noch schlimmer kommen, da das Unternehmen möglicherweise zur Rückzahlung von ERC-Mitteln verpflichtet werden könnte, auf die es keinen Anspruch hatte – zusammen mit möglichen Strafen und Zinsen.

Während einige seriöse ERC-Unternehmen ihren Kunden die Zahlung im Voraus erlauben, ist dies auch ein großes Warnsignal für Betrug. Stellen Sie sicher, dass Sie genau verstehen, worauf Sie bei ERC-Betrügereien achten müssen, und recherchieren Sie alle Drittunternehmen, um diese kostspieligen Fehler zu vermeiden.

So vermeiden Sie die Zahlung von ERC-Gebühren

Wie bereits in diesem Beitrag erwähnt, fallen für die Einreichung Ihres ERC-Anspruchs keine Gebühren an, es sei denn, Sie beauftragen einen Dritten. Wenn Sie mehr von Ihrem Geld in der Tasche behalten möchten, können Sie die Zahlung von ERC-Dateien vermeiden, indem Sie einfach selbst die entsprechenden Formulare ausfüllen.

Um Ihren ERC-Anspruch einzureichen, müssen Sie Folgendes tun:

• Stellen Sie fest, ob Sie Anspruch auf den ERC haben
• Berechnen Sie Ihre ERC-Rückerstattung
• Füllen Sie das Formular 941-X für jedes Quartal aus, in dem Sie Anspruch auf ERC haben
• Senden Sie Ihre ausgefüllten Formulare an das IRS und warten Sie auf Ihren Rückerstattungsscheck

Obwohl diese Option etwas mehr Zeit und Mühe erfordert, ist es für viele Unternehmen lohnenswert, Tausende von Dollar an ERC-Gebühren zu sparen.

FAQs zu ERC-Gebühren

Das Fazit zu ERC-Gebühren

Wenn Sie jemanden mit der Berechnung, Vorbereitung und Einreichung Ihres ERC beauftragen, müssen Sie mit der Zahlung der mit diesem Service verbundenen Gebühren und sonstigen Kosten rechnen. Wenn Sie der Aufgabe, den ERC selbst zu beanspruchen, nicht gewachsen sind, beginnen Sie Ihre Suche nach einem ERC-Experten mit unserer Liste der besten ERC-Unternehmen. Diese Unternehmen bieten Funktionen wie wettbewerbsfähige Gebühren, kostenlose ERC-Analyse und Prüfungsschutz.