11 Cashflow-Strategien für Kleinunternehmer

82 % der Kleinunternehmen scheitern aufgrund von Cashflow-Problemen. Klingt nach einer erschreckenden Statistik? Nun, es ist wahr! Das Cashflow-Management ist möglicherweise die größte Herausforderung für Kleinunternehmer. Wenn Sie Vertrieb, Marketing und Kommunikation leiten, übersieht man leicht ein zugrunde liegendes Cashflow-Problem in Ihrem Unternehmen.

Aber wussten Sie, dass eine richtige Cashflow-Strategie:

• Verhindern Sie, dass Sie Insolvenz anmelden,
• Stabilisieren Sie Ihre Arbeitsfinanzen,
• Bekämpfen Sie alle externen Bedrohungen und
• Ihr finanzielles Wohlergehen verbessern?

Wenn Sie bereit sind, den goldenen Weg zum langfristigen finanziellen Erfolg zu gehen, sind Sie hier richtig.

In diesem Artikel erfahren Sie mehr über 11 Cashflow-Strategien für Kleinunternehmer. Diese bewährten Strategien stammen direkt von einem CFO, der kleinen Unternehmen und Content-Erstellern hilft, kluge Finanzentscheidungen zu treffen, um ihre finanziellen Ziele zu erreichen!

Aber bevor wir uns mit den Strategien befassen, wollen wir diese Frage beantworten …

Warum ist der Cashflow für ein kleines Unternehmen wichtig?

Der Cashflow ist das Lebenselixier eines jeden Unternehmens und zeigt Ihnen, wohin und wie viel Geld in Ihrem Unternehmen fließt. Von dem Moment an, in dem Sie das Geld verdienen, bis zu dem Moment, in dem es Ihr Unternehmen verlässt, zeigt der Cashflow die finanzielle Gesundheit und Nachhaltigkeit Ihres Unternehmens.

Ein positiver Cashflow bedeutet, dass Sie mehr verdienen, als Sie ausgeben, und dass Sie über zusätzliches Bargeld verfügen, um die täglichen Ausgaben zu decken, in Wachstum zu investieren und unvorhergesehene Geschäftsausgaben zu verwalten.

Andererseits bezieht sich ein negativer Cashflow auf eine Situation, in der Sie mehr ausgeben, als Sie verdienen können, was dazu führt, dass Sie Ihre Mitarbeiter nicht bezahlen, Ihren Lagerbestand nicht auffüllen und die monatlichen Ausgaben nicht decken können, um Ihr Unternehmen am Laufen zu halten!

Das Cashflow-Management ist für Kleinunternehmer von entscheidender Bedeutung, da es ihnen hilft, Budgets zu erstellen und fundierte Entscheidungen zu treffen, indem es finanzielle Risiken mindert. Es ist auch ein ausgezeichneter Ausgangspunkt, um die Fähigkeit Ihres Unternehmens zu erkennen, seinen finanziellen Verpflichtungen und Betriebskosten nachzukommen, und um eine positive Kreditwürdigkeit für zukünftige Kreditgeber und Investoren aufzubauen.

Verwandter Beitrag: Die Notwendigkeit einer Cashflow-Prognose in der Wirtschaft

11 Cashflow-Strategien für kleine Unternehmen

Sie sind sich nicht sicher, wie Sie mit Ihrer Cashflow-Strategie beginnen sollen? Hier sind 11 bewährte Cashflow-Strategien, mit denen Sie Ihr Cashflow-Management ab heute verbessern können!

Bauen Sie eine Notfall-Bargeldreserve auf

Jede Person und jedes Unternehmen wird magerere Zeiten und raues Wetter erleben. Doch wer unversehrt daraus hervorgeht, macht eines anders.

Sie bilden eine Notfall-Bargeldreserve, auch Notfallfonds genannt.

Notfallfonds sind eine Geldquelle für Notfälle und Krisen. Sie können dazu beitragen, finanzielle Belastungen zu lindern, wenn etwas schief geht. Bedenken Sie Folgendes: Ihr Unternehmen erleidet aufgrund verdorbener Lagerbestände einen Verlust von 500 US-Dollar. Mit einem Notfallfonds müssen Sie keine Bestellungen stornieren oder Geräte verkaufen, um Ersatz zu bestellen, sondern können einfach das Geld aus diesem Fonds beziehen!

Automatisieren Sie Zahlungen und Rechnungen

Kleinunternehmer haben oft Probleme mit der Zeit oder vergessen wichtige Dinge auf ihrer To-Do-Liste. Sie können beide Probleme lösen, indem Sie Zahlungen und Rechnungen automatisieren.

Die Automatisierung dieser Prozesse spart Personal und Zeit und stellt gleichzeitig sicher, dass nichts übersehen wird. Wenn Sie nicht mit dem Versenden von Rechnungen warten, verbessern Sie auch Ihren Debitorenumsatz. Darüber hinaus sind automatisierte Rechnungsstellungs- und Zahlungsverfahren ein großer Unternehmensvorteil, der Investoren anzieht, die auf der Suche nach professionell aufgebauten Unternehmen sind!

Zu den besten Softwareprogrammen, die Sie bei der Automatisierung unterstützen können, gehören:

• Welle
• PayPal
• Zoho-Rechnung
• Quadrat
• Rechnungs-Startseite
• Paymo

Bieten Sie Rabatte für vorzeitige Zahlungen an

Zuvor habe ich den Begriff „ Debitorenumschlag“ erwähnt. „Dies ist eine weitere großartige Möglichkeit, dieses Verhältnis zu verbessern!“ Das Anbieten von Rabatten für vorzeitige Zahlungen von Kunden bedeutet, dass Sie Ihrem Unternehmen schnell Bargeld zuführen und so Ihren Cashflow verbessern können. Das zeigen zahlreiche wichtige KPIs für kleine Unternehmen!

Aber das Anbieten von Rabatten hat auch andere Vorteile. Es zieht Kunden an und lässt Ihre Dienstleistung oder Ihr Produkt kostengünstiger erscheinen. Dies kann zu einem Dominoeffekt führen, wenn Ihr Kundenstamm wächst, da Sie Anreize für den Kaufprozess schaffen und ihn zu einem angenehmen Erlebnis machen.

Cashflow strategisch prognostizieren

Die meisten Unternehmen sind nicht immergrün und haben das ganze Jahr über schwankende Einnahmen und Ausgaben. Einige von uns könnten während der Weihnachtszeit mit einem gigantischen Geldzufluss konfrontiert sein, da mehr Kunden Geschenke kaufen, während andere zu verschiedenen Jahreszeiten einen Anstieg bestimmter Menüpunkte verzeichnen.

Durch die Erstellung einer strategischen Cashflow-Prognose können Unternehmen Ressourcen effizient zuweisen, bei Bedarf Finanzierungen sicherstellen und unerwartete finanzielle Herausforderungen meistern. Darüber hinaus kann es Ihnen helfen, realistische Erwartungen zu formulieren und Finanz-KPIs mit mehr Kontext zu versehen, um ein wahres Bild der Leistung Ihres Unternehmens zu vermitteln.

Arbeiten Sie mit einem Finanzvorstand zusammen

Cashflow-Probleme könnten Sie wie eine plötzliche und böse Überraschung treffen. Aber das sind sie selten.

Cashflow-Probleme häufen sich mit der Zeit und werden übersehen, wenn Sie im Tagesgeschäft stecken bleiben. Und dann ist es an der Zeit, einen Finanzvorstand einzustellen!

CFOs bringen Fachwissen im Finanzmanagement mit und bieten Einblicke in die Optimierung des Cashflows, der Kostenkontrolle und der Umsatzgenerierung. Sie entwickeln umfassende, auf das Unternehmen zugeschnittene Finanzstrategien, die eine bessere Cashflow-Planung, Risikominderung und Wachstumschancen ermöglichen.

Diese Experten erstellen außerdem Finanzkennzahlen und Berichtssysteme für Ihr Unternehmen und helfen Ihnen so, fundierte Entscheidungen zu treffen. Ihre Erfahrung in der Sicherung von Finanzierungen, der Verwaltung von Investitionen und der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleistet finanzielle Stabilität und langfristigen Erfolg!

Reduzieren Sie Ihre Kosten

Technisch gesehen gibt es nur zwei Möglichkeiten, Ihren Cashflow zu verbessern:

• Erhöhen Sie Ihre Gewinnspanne bzw. Ihr Vermögen – nämlich den Cash-Zufluss, bzw
• Reduzieren Sie Ihre Kosten und Verbindlichkeiten – nämlich den Mittelabfluss.

Die Reduzierung Ihrer Kosten erhöht sofort Ihren Cashflow. Die Reduzierung von Kosten wie Gemeinkosten, Material oder Arbeit kann Ihnen dabei helfen, mehr Bargeld in der Hand zu behalten. Darüber hinaus verbessert es auch Ihre Gewinnmargen und steigert Ihre betriebliche Effizienz durch die Reduzierung verschwendeter Ressourcen!

Wenn Sie mehr Cent pro Dollar als Gewinn sparen, können Sie wieder in das Wachstum des Unternehmens investieren und so Ihre Geschäftsziele schneller erreichen. Kostensenkungsmaßnahmen schaffen außerdem ein finanzielles Polster, das Ihnen dabei helfen kann, finanzielle Stürme zu überstehen und sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen auch bei Umsatzrückgängen kontinuierlich weiterarbeiten und seinen finanziellen Verpflichtungen nachkommen kann.

Mit anderen Worten: Es ist eine Win-Win-Situation!

Optimieren Sie die Bestandsverwaltung

Bei dieser Strategie handelt es sich um einen proaktiven Ansatz für das Cashflow-Management, der das Gleichgewicht zwischen Kundenanforderungen und Lagerbeständen optimiert und so zu geringeren Lagerkosten führt.

Sie können Ihre Bestandsverwaltung optimieren, indem Sie ein Bestands-Dashboard erstellen, Bestellungen an Lieferanten automatisieren, wenn der Lagerbestand niedrig ist, und Vorräte vor prognostizierten Verkaufsspitzen auffüllen. So sparen Sie effizient Kosten, reduzieren Mittelabflüsse und sorgen für einen reibungsloseren Betrieb!

Diversifizieren Sie die Art und Weise, wie Ihre Kunden Sie bezahlen

Die Diversifizierung der Methoden, mit denen Kunden Sie bezahlen können, ist eine kluge und unterschätzte Strategie zur Steigerung Ihres Cashflows. Auf diese Weise vereinfachen Sie den Prozess auf der Seite und stellen sicher, dass es nicht zu einer langen Zahlungsverzögerung (Geldzufluss) kommt.

Kleine Unternehmen, die über eine automatisierte Kreditkartenakzeptanzstrategie verfügen, erhalten ihre Gelder häufig schneller, sodass es später nicht zu finanziellen Engpässen kommt!

Sie können beispielsweise Ihre Zahlungsmethoden diversifizieren, indem Sie eine Kombination aus Folgendem anbieten:

• Paypal,
• Zahler,
• Apple Pay,
• Google Pay,
• Mobile Geldbörsen,
• Debit- und Kreditkarten,
• Banküberweisungen und
• Kasse

Verstehen Sie, wann Sie die Gewinnschwelle erreichen

Es gibt einen schmalen Grat zwischen Gewinn und Verlust. Und es heißt Breakeven!

Die Gewinnschwelle liegt dann vor, wenn Ihre Gesamtausgaben Ihrem Gesamteinkommen entsprechen, was bedeutet, dass Sie weder Geld verdienen noch verlieren. Dies ist für Unternehmen am Anfang eine ideale Situation, da sie bedeutet, dass Ihr Unternehmen weiterarbeiten kann und Raum für Verbesserungen und Gewinne besteht.

Wenn Sie also verstehen, wann Ihr Geldabfluss Ihrem Geldzufluss entspricht, ist dies eine Cashflow-Strategie, die Ihre Arbeitsweise und den Erfolg Ihres Unternehmens verändern kann!

Legen Sie günstige Zahlungsbedingungen mit Lieferanten fest

Die andere Hälfte des Cashflow-Managements hängt vom Bargeldabfluss bzw. dem Geld ab, das aus Ihrem Unternehmen abfließt. Und für die meisten kleinen Unternehmen sind Zahlungen an Lieferanten das erste, was als Mittelabfluss auftritt.

Wenn Sie eine gute Zusammenarbeit mit Ihren Lieferanten haben, scheuen Sie sich nicht, um eine größere Zahlungsfrist für Ihre Gebühren zu bitten. Dies kann 60 Tage und in manchen Fällen bis zu 90 Tage betragen!

Anstatt also Ihren Zufluss auszahlen zu lassen, können Sie wieder in das Unternehmen investieren und sich weiterentwickeln, ohne dass Sie Ihre Schulden kurzfristig bezahlen müssen. Für den Fall, dass Sie jemals einen finanziellen Rückschlag erleiden, können günstige Zahlungsbedingungen Ihnen helfen und einen Teil des Stresses lindern, sodass Sie nicht 10 Abflüsse haben und keine Möglichkeit haben, Schäden zu reparieren.

Beschneiden Sie leistungsschwache Vermögenswerte

Vermögenswerte können leicht zu Verbindlichkeiten werden, wenn sie nicht so effizient funktionieren, wie sie sollten. Zusätzliche und ungenutzte Ressourcen binden wertvolle Ressourcen wie Geld, Platz und Aufmerksamkeit und erhöhen gleichzeitig vermeidbare Kosten wie Wartungs-, Gemeinkosten- und Betriebskosten.

Indem Sie diese Vermögenswerte abstoßen und verkaufen, bringen Sie Geld in Ihr Unternehmen und verbessern die Liquidität. Sie reduzieren jedoch auch Ihre Kostenstruktur und verbessern die Rentabilität, was sich positiv auf Kennzahlen wie Kapitalrendite (ROA) und Kapitalrendite (ROI) auswirkt und Investoren und Kreditgeber anzieht!

Abschließende Gedanken

Cashflow-Probleme, Steuern und Tod haben eines gemeinsam: Man kann ihnen nie entkommen! Aber mit einer richtigen Cashflow-Strategie können Sie mindestens zwei davon in den Griff bekommen.

Da der Cashflow angibt, wie gut es Ihrem Unternehmen finanziell geht, wehrt eine Strategie nicht nur potenzielle Bedrohungen für Ihr Unternehmen ab, sondern stellt auch sicher, dass Sie gesund wachsen können.

In diesem Artikel habe ich mich mit 11 bewährten Cashflow-Strategien befasst, die Sie anwenden sollten, wenn Sie möchten, dass Ihr Kleinunternehmen künftigen Herausforderungen standhält. Von der Zusammenarbeit mit einem CFO bis hin zur Kostensenkung – implementieren Sie eine Kombination dieser Strategien und übernehmen Sie noch heute die Verantwortung für Ihren finanziellen Erfolg!