Können Sie die Börse tatsächlich schlagen?

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Die Investition in Aktien ist eine beliebte passive Einkommensstrategie, um lebenslanges Vermögen aufzubauen. Obwohl Indexfonds die Grundlage der Portfolios vieler Anleger bilden, entsprechen diese Anlagen nur der Performance ihrer Benchmark.

Infolgedessen könnten Sie erwägen, in einzelne Aktien zu investieren, um möglicherweise den Aktienmarkt zu schlagen.

Aber bevor Sie sich auf eine Aktienauswahl begeben, ist es wichtig, die potenziellen Risiken zu kennen und festzustellen, ob es tatsächlich möglich ist, den Aktienmarkt zu schlagen.

Was sind die historischen Börsenrenditen?

Es ist wichtig, Ihre Anlageperformance mit dem breiten Aktienmarkt zu vergleichen. Während die Wertentwicklung in der Vergangenheit keine zukünftigen Ergebnisse vorhersagt, können Sie eine Anlagestrategie mit dem Gesamtmarkt vergleichen.

S&P500

Der S&P 500 ist derzeit der „Goldstandard“, wenn es darum geht, die Anlageperformance von Aktien und Fonds zu vergleichen. Dieser Index bildet 500 der größten börsennotierten Unternehmen an den US-Börsen aus den meisten Branchen ab.

Bis 2021 beträgt die durchschnittliche jährliche Rendite etwa 10,5 %. Die jährliche inflationsbereinigte Rendite liegt jedoch näher bei 7 %.

Es ist wichtig zu beachten, dass diese durchschnittliche positive Rendite nicht bedeutet, dass ein S&P-500-Indexfonds Jahr für Jahr eine konstante Rendite erzielen wird.

Denken Sie daran, dass der Markt von Natur aus riskant ist und manchmal volatil sein kann. Darüber hinaus sind Korrekturen ein normaler Bestandteil des Investierens.

Beispielsweise können Sie wie im Jahr 2021 eine überdurchschnittliche Rendite von 26,89 % erzielen. Andererseits müssen Sie möglicherweise einen jährlichen Verlust von 38,49 % ertragen, wie im Jahr 2008, als die Große Rezession begann.

Kein Anlageexperte weiß, wie sich der Aktienmarkt jedes Jahr entwickeln wird. Wenn du jedoch in Large-Cap-Aktien investierst, solltest du vielleicht mit dem Ziel beginnen, Anlagen zu halten, die das Potenzial haben, den S&P 500 zu übertreffen.

Andere Aktienmarkt-Benchmarks zum Anschauen

Es kann sinnvoll sein, bestimmte Indizes zu beobachten, da sie für eine bestimmte Anlagestrategie möglicherweise relevanter sind.

Einige Indizes, die Sie im Auge behalten sollten, sind:

• Nasdaq 100: Die 100 größten nichtfinanziellen Unternehmen, die an der Nasdaq-Börse gehandelt werden. Tech-Aktien sind die Hauptkomponente dieses Index.
• Dow Jones Industrial Average (DJIA): 30 Unternehmen aus Branchen wie Technologie, Energie, Finanzen und Einzelhandel.
• Russell 2000: 2.000 Small-Cap-Aktien, die ein höheres Wachstumspotenzial als S&P 500-Aktien haben, aber aufgrund ihrer geringeren Marktkapitalisierung eine höhere Volatilität aufweisen.

Mit Ausnahme des Russell 2000 sind viele der Aktien im Nasdaq 100 oder DJIA auch Teil des S&P 500 Index.

Die Chancen, den Markt zu schlagen

Ist es möglich, die Börse zu schlagen?

Kurz gesagt, es ist für viele professionelle Anleger schwierig, den Markt dauerhaft zu übertreffen.

Der Jahresendbericht 2021 von S&P Global Indices berichtet, dass 79,6 % der inländischen Investmentfonds im Jahr 2021 hinter dem S&P Composite 1500 Index zurückblieben. Außerdem hinkten 85 % der aktiven Large-Cap-Fonds im gleichen Zeitraum dem S&P 500 hinterher.

Noch schlimmer ist, dass das Research-Unternehmen auch berichtet, dass es das 12. Jahr in Folge ist, dass aktive Fondsmanager dem Markt hinterherhinken.

Diese Beobachtung bedeutet, dass die Mehrheit der aktiven Investmentfonds das letzte Mal während der Großen Rezession 2008/09 eine Outperformance erzielte.

Es ist zwar möglich, den Aktienmarkt zu übertreffen, aber die meisten professionellen Fondsmanager sind dazu nicht dauerhaft in der Lage.

Unter dem Strich wird ein aktiv gemanagter Aktienfonds mit dem Ziel, eine bessere Portfolioperformance zu erzielen, eher schlechter abschneiden als ein passiver Indexfonds.

Warum die meisten Berater den Markt nicht schlagen

Es gibt mehrere Gründe, warum aktive Large-Cap-Fonds den Markt nicht schlagen. Das Verständnis dieser Faktoren kann Ihnen helfen, mit Ihrer Strategie erfolgreicher zu sein.

Aggressive Anlagestrategie

Es ist möglich, dass der Fondsmanager zu sehr darauf aus ist, übergroße Gewinne zu erzielen, um konkurrierende Fonds zu übertreffen. Leider kann ein zu hohes Risiko zu größeren Verlusten führen.

Die Entscheidung für eine Strategie, die nicht sehr aggressiv ist, kann die Wahrscheinlichkeit erhöhen, den Markt zu übertreffen.

Mehr verwaltetes Vermögen

Für Investmentfonds und ETFs kann es schwieriger sein, ihre Portfolios neu auszurichten, ohne die Aktienkurse zu beeinflussen.

Wenn Sie als Einzelperson investieren, haben Sie wahrscheinlich mehr Liquidität, wenn Sie in neue Positionen wechseln.

Hohe Fondsgebühren

Laufende Portfolioaktivitäten aus Handelsgebühren und steuerpflichtigen Gewinnen erhöhen die Fondskostenquote. Dieses Verhältnis und die Vermögensverwaltungsgebühren reduzieren die Netto-Portfolioperformance.

Als Einzelanleger können Sie eine Plattform wählen, die provisionsfreien Handel anbietet, um Ihre Kosten zu minimieren.

Auflösung von Anlegeranteilen

Anleger können Anteile eines leistungsschwachen Fonds verkaufen, um ihr Kapital in eine andere Anlage zu reinvestieren, die besser geeignet ist.

Diese Liquidationen können Fondsmanager dazu zwingen, ihre Portfolios zu verkleinern, und geben einer Anlagemöglichkeit nicht genügend Zeit, um Früchte zu tragen.

Zu viel Bargeld

Die Beibehaltung einer hohen Cash-Position kann potenzielle Renditen dämpfen. Da der Fonds weniger am Aktienmarkt engagiert ist, müssen sich Fondsmanager mehr auf die aktuellen Bestände verlassen, um eine Outperformance zu erzielen.

Managementwechsel

Hin und wieder zieht sich ein Fondsmanager zurück oder wechselt zu einem anderen Fonds. Der neue Fondsmanager kann eine andere Anlagestrategie verfolgen.

Diese Strategieänderung kann sich auf die Wertentwicklung des Fonds auswirken.

Hat jemand den Markt geschlagen?

Mehrere aktive Large-Cap-Fonds schlagen jedes Jahr den Aktienmarkt, darunter legendäre Investoren wie Warren Buffett und Peter Lynch.

Die Anzahl erfolgreicher professioneller Manager ist jedoch möglicherweise nicht so hoch, wie die meisten Anleger erwarten. Es ist auch schwierig für denselben Fondsmanager, dieses Kunststück während seiner gesamten Karriere zu vollbringen.

Anstatt sich auf einen potenziell gebührenintensiven Aktienfonds zu verlassen, um erfolgreiche Investitionen auszuwählen, ist Motley Fool Stock Advisor ein erwägenswerter Service.

Dies ist ein Premium-Investmentservice, der Large-Cap-Aktien empfiehlt, von denen er prognostiziert, dass sie den Markt schlagen werden.

Seit seiner Einführung hat der Service eine Lifetime-Performance von 496 % gegenüber 136 % für den S&P 500 (Stand: 21. März 2022) erzielt.

Auch wenn nicht jede monatliche Aktienauswahl einen Gewinn abwirft, ist es im Vergleich zu vielen professionellen Fondsmanagern eine beeindruckende Bilanz.

Ein Jahresabonnement kann günstiger sein als die Beauftragung eines professionellen Beraters. Derzeit zahlen neue Mitglieder im ersten Jahr nur 89 US-Dollar, danach 199 US-Dollar. Es gibt auch eine 30-tägige Rückerstattungsgarantie für die Mitgliedschaft, mit der Sie den Service ausprobieren können.

Sie erhalten zwei monatliche Aktienempfehlungen, die Unternehmen mit langfristigem Wachstumspotenzial identifizieren. Außerdem bietet Motley Fool Stock Advisor eine Liste mit 10 „Starter-Aktien“, die es wert sind, jederzeit in Ihr Portfolio aufgenommen zu werden.

Zusätzlich erhalten Sie wöchentliche „Best Buys Now“-Updates für attraktive aktuelle Empfehlungen.

Diese Empfehlungen stammen aus verschiedenen Branchen, und die Unternehmen sind möglicherweise noch nicht Teil des S&P 500. Infolgedessen fällt es Ihnen möglicherweise leichter, ein diversifiziertes Aktienportfolio aufzubauen.

Der Service bietet sogar ein Asset-Allocation-Tool, das Ihren Research-Prozess vereinfachen kann.

Wie bei jeder Investition sollten Sie jedoch Ihre Due Diligence durchführen und nur auf Empfehlungen reagieren, die Ihrer Anlagestrategie entsprechen.

Lesen Sie unseren Motley Fool Stock Advisor Testbericht , um mehr zu erfahren.

Welche Risiken sind mit der Anlage in Einzelaktien verbunden?

Die Investition in einzelne Aktien kann eine effektive Möglichkeit sein, die Performance Ihres Aktienportfolios zu verbessern. Dieser Anlageansatz ist jedoch nicht risikofrei.

Hier sind einige der Hauptrisiken dieser Strategie.

Unsachgemäße Vermögensallokation

Es kann einfach sein, ein Portfolio einem bestimmten Unternehmen, einer Branche oder einem Anlagetrend zuzuordnen. Während Sie Ihre Benchmark schlagen könnten, wenn diese bestimmte Investition ein erstaunliches Jahr hat, gehen Sie möglicherweise mehr Risiko als nötig ein.

Ein perfektes Beispiel sind die „Meme-Aktien“ wie AMC (NYSE: AMC), GameStop (NYSE: GME) und Bed Bath & Beyond (NASDAQ: BBBY). Diese eroberten Anfang 2021 den Markt im Sturm.

Die Aktienkurse dieser Unternehmen sind in relativ kurzer Zeit gestiegen und abgestürzt. Volatile Aktien können eine umfassende Investitionsverfolgung erfordern, um hohe Verluste zu vermeiden, wenn Sie in eine erfolgreiche Idee investieren.

Verschiedene Faktoren beeinflussen den Aktienmarkt und die Weltwirtschaft. Kein Anleger weiß genau, wie sein Anlageportfolio reagieren wird. Daher ist es wichtig, ein gut diversifiziertes Portfolio aufzubauen, um Ihr Risiko zu minimieren.

Anlagegebühren

Während die meisten Anlage-Apps provisionsfrei sind, kann eine kurzfristige Handelsstrategie zu einer hohen Steuerrechnung am Jahresende für alle Kapitalgewinne führen. Dieser Situation können Sie mit einem steuerpflichtigen Brokerage-Konto begegnen.

Es ist auch möglich, dass Gebühren anfallen, wenn Sie einen Finanzberater beauftragen, der Sie bei der Verwaltung Ihres Anlageportfolios unterstützt.

Da Studien kontinuierlich bestätigen, dass viele professionelle Anleger den Markt nicht übertreffen, sind die potenziellen Ergebnisse die Gebühren möglicherweise nicht wert.

Ändern der persönlichen Anlageziele

Eine bekannte Anlagerealität ist, dass „Märkte länger irrational bleiben können, als Sie solvent bleiben können“.

Möglicherweise müssen Sie Ihre Anteile verkaufen, um Kapital für einen bestimmten Aufwand zu beschaffen. Oder eine Portfolioposition gewinnt möglicherweise nicht so stark an Wert wie ursprünglich erwartet.

Es ist auch üblich, dass Anleger risikoaverser werden, wenn sie sich dem Rentenalter nähern. Daher kann der Tausch risikoreicherer Vermögenswerte gegen stabilere Anlagen dazu führen, dass Aktien mit schlechter Performance verkauft werden.

Wie Anleger den Markt schlagen können

Leider gibt es kein Wundermittel, um jedes Jahr marktübertreffende Renditen zu erzielen. Anleger können diesen Vorschlägen jedoch folgen, um ihre Anlagefähigkeiten zu verbessern.

Investieren Sie in gut geführte Unternehmen

Der Kauf von Aktien von Unternehmen, die effizient, innovativ und branchenführend sind, kann dazu beitragen, konsistente Renditen zu erzielen.

Investoren sollten auch das Unternehmen recherchieren und verstehen, wie es Geld verdient. Mit den spezifischen Risiken der Aktie vertraut zu sein, kann Anlegern helfen, zu erkennen, wann eine Aktie unterdurchschnittlich abschneiden könnte.

Bei der Anlage in Einzeltitel kann es auch sinnvoll sein, sich auf Large-Cap-Aktien zu konzentrieren. Diese Unternehmen können weniger volatil sein als Small-Cap-Aktien, haben aber vielversprechendes Wachstumspotenzial.

Kaufen Sie Bruchteile von Aktien

Mit vielen Anlage-Apps können Sie Bruchteile von Aktien und ETFs kaufen. Das Investitionsminimum beträgt normalerweise 5 $ oder weniger pro Trade ohne Provision.

Teilinvestitionen erleichtern die Diversifizierung Ihres Portfolios, wenn Sie ein kleines Portfolio haben. Der Kauf ganzer Aktien kann erfordern, dass Sie weniger Aktien halten oder mehr Bargeld ansammeln, bevor Sie Aktien kaufen.

Anleger können erwägen, Aktienstücke zu kaufen, um ein Portfolio aufzubauen, das zwischen 20 und 30 Einzelaktien enthält. Diese Portfoliogröße ist immer noch überschaubar, bietet Anlegern jedoch mehr Möglichkeiten, den Markt zu übertreffen.

Die Positionsgröße kann auch wichtig sein, um das Portfoliorisiko zu minimieren. Beispielsweise dürfen Anleger jeder einzelnen Aktie nur eine Zuteilung von maximal 5 % in ihrem Gesamtportfolio gestatten.

Werden Sie ein langfristiger Investor

Anstatt sich ausschließlich auf die jährliche Portfolioperformance zu konzentrieren, kann die Einführung einer mehrjährigen Haltedauer Panikverkäufe und unnötige Neugewichtungen des Portfolios verhindern.

Beispielsweise empfiehlt Motley Fool Stock Advisor Aktien, die den S&P 500 in den nächsten drei bis fünf Jahren möglicherweise übertreffen können.

Der Aktienkurs der Aktienempfehlung kann während der Haltedauer unter und über dem Gesamtmarkt steigen und fallen.

Eine erfolgreiche Anlage kann jedoch ihre Benchmark übertreffen, wenn man die Performance nach einer mehrjährigen Haltedauer vergleicht.

Eine Buy-and-Hold-Anlagephilosophie hilft auch dabei, Emotionen zu beseitigen, indem kurzfristige Marktgeräusche ignoriert werden.

Timen Sie den Markt nicht

Ein weiterer beliebter Anlagevorschlag lautet: „Zeit am Markt ist besser als das Timing des Marktes“.

Das Timing des Marktes kann zwei negative Folgen haben:

1. Aktien nicht kaufen, weil sie teuer sind, oder später zu einem höheren Preis kaufen
2. Panikverkäufe aufgrund einer negativen Schlagzeile oder eines schlechten Quartalsberichts

Während es erfolgreiche kurzfristige Trader gibt, kann der Anlageprozess für Anleger mit einem normalen Tagesjob zeitaufwändig sein. Marktgesteuerte Trades können auch mehr Geschick erfordern, da Sie verstehen müssen, wie man technische Analysen durchführt.

Ein Grund, warum The Motley Fool den S&P 500 schlagen konnte, ist, dass es bestimmte Aktien während der Höhen und Tiefen hält.

Erfolgreiche Aktienempfehlungen steigern nicht immer den Wert. Es ist üblich, dass Aktien und Fonds aufgrund negativer Marktbedingungen und schwacher Phasen fallen. Glücklicherweise können sich die besten Aktien normalerweise wieder erholen.

Allerdings ist es wichtig zu beachten, dass Zeiten der Schwäche eine hervorragende Gelegenheit bieten können, Aktien zu kaufen, wenn die Aktie besser passt als andere Anlageideen.

Zusammenfassung

Für durchschnittliche Anleger ist es möglich, aber nicht einfach, den Aktienmarkt zu schlagen. Glücklicherweise gibt es erschwingliche Aktienauswahldienste, die Anlegern helfen können, Large-Cap-Aktien zu finden, die das Potenzial haben, den Markt zu übertreffen.

Für Anleger ist es außerdem wichtig, ein diversifiziertes Portfolio zu pflegen und unnötige Anlagegebühren zu vermeiden. Dies kann dazu beitragen, Risiken zu managen und die Performance ihrer Anlage zu optimieren.