Betterment: Eine leistungsstarke App zum Investieren und Sparen

Company Profile ist eine Initiative von StartupTalky zur Veröffentlichung verifizierter Informationen über verschiedene Startups und Organisationen. Der Inhalt dieses Beitrags wurde von Betterment genehmigt .

Beim Investieren geht fast jeder davon aus, nicht zu wissen, was er tut. Die Menschen gehen davon aus, dass sie verwirrt sind, welche Anlageoption sie in Betracht ziehen sollen, einfach weil die traditionellen Akteure es verwirrend gemacht haben. Doch nur weil traditionelle Akteure das Finanzsystem auf eine bestimmte Art und Weise gestaltet haben, heißt das nicht, dass es richtig ist.

Betterment ist ein in Amerika ansässiges Unternehmen, das sich zum Ziel gesetzt hat, die Finanzbranche zu etwas Besserem zu machen. Es hilft Menschen, ihr Geld zu verwalten und es gewinnbringend anzulegen. Lesen Sie weiter, um mehr über Betterment zu erfahren, einschließlich seiner Gründer, der Startup-Geschichte, Herausforderungen, Produkte und Dienstleistungen, Finanzierung, Wachstum und mehr.

Verbesserung – Unternehmenshighlights

Verbesserung – Über
Verbesserung – Industrie
Betterment – ​​Gründer und Team
Betterment – ​​Startup-Story
Verbesserung – Mission und Vision
Verbesserung – Logo
Verbesserung – Geschäftsmodell
Verbesserung – Erlösmodell
Verbesserung – Produkte und Dienstleistungen
Verbesserung – Herausforderungen
Verbesserung – Finanzierung und Investoren
Verbesserung – Fusionen und Übernahmen
Verbesserung – Wachstum
Verbesserung – Partner
Verbesserung – Auszeichnungen und Erfolge
Verbesserung – Konkurrenten

Verbesserung – Über

Betterment ist ein App-basierter unabhängiger Robo-Berater, der digitale Anlage-, Altersvorsorge- und Cash-Management-Dienste anbietet. Die Anlage- und Sparanwendung bietet Tools zum Ausgeben, Sparen und Entwickeln maßgeschneiderter Pläne für die Zukunft. Darüber hinaus konzentrieren sich Benutzer häufig auf die Investition in Bargeldreserven und ETFs, um ihre langfristigen finanziellen Ziele zu erreichen.

Verbesserung – Industrie

Vermögensverwaltung ist ein Anlageberatungsdienst, der Anlage- und Finanzberatung kombiniert, um auf die Bedürfnisse der Kunden einzugehen. Die Branche umfasst im Allgemeinen die Bereitstellung von Strategien zur Erreichung finanzieller Ziele, Pläne für den Ruhestand, Nachlass- und Rechtsplanung, Portfoliomanagement usw.

Die weltweite Größe des Vermögensverwaltungsmarkts wurde im Jahr 2020 auf 1,25 Billionen US-Dollar geschätzt und wird bis 2030 voraussichtlich 3,43 Billionen US-Dollar erreichen, mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate von 10,7 %. Die schnelle Nachfrage nach alternativen Anlagen, darunter Rohstoffe, Private Equity, Gesetze zum Schutz geistigen Eigentums, Hedgefonds, Immobilieninvestmentfonds usw., ist die wichtigste treibende Kraft der globalen Vermögensverwaltungsbranche. Allerdings hat Covid-19 der Branche aufgrund der Konjunkturabschwächung, der äußerst volatilen Märkte und der unvorhersehbaren globalen Finanzsektoren geschadet.

JP Morgan Chase & Co., Bank of America Corporation, Goldman Sachs, Julius Bär Group und Citigroup sind einige wichtige Akteure in der globalen Vermögensverwaltungsbranche.

Betterment – ​​Gründer und Team

Jon Stein und Eli Broverman sind die Mitbegründer von Betterment.

Jon Stein

Jon Stein besuchte die Harvard University für einen BA in Wirtschaftswissenschaften und vormedizinischen Studien und die Columbia Business School für einen MBA in Unternehmertum. Er ist Vorstandsmitglied von Demin und Valora und Berater des CEO bei Solve Finance, SpinWheel, Setpoint.io, Concreit, Parallel Markets und Treasury Interactive.

Jon war Mitbegründer von Betterment und fungierte bis 2020 als dessen CEO. Derzeit ist er Gründer und Vorstandsmitglied von Betterment.

Eli Broverman

Eli Broverman besuchte die Brown University für AB in Chemie und die New York University School of Law. Er ist Vorstandsmitglied bei BitFinance und Berater bei Bloom Credit, Good Money und Masterworks. Eli war Mitbegründer von Betterment and Treasury. Darüber hinaus ist er im Vorstand von Betterment.

Sarah Levy

Sarah Levy schloss ihr Wirtschaftsstudium an der Harvard University ab und schloss ihr MBA-Studium an der Harvard Business School ab. Sie arbeitete als Chief Operating Officer bei Nickelodeon und Viacom. Derzeit ist Sarah Vorstandsmitglied bei Funko und Chief Executive Officer bei Betterment und leitet ein Team von rund 400 Mitarbeitern.

Betterment-Team

• Sarah Levy – CEO
• Raoul Bhavnani – Chief Communications Officer
• Peter Lorimer – Finanzvorstand
• Kim Rosenblum – Chief Marketing Officer

Betterment – ​​Startup-Story

Jon Stein und Eli Broverman gründeten Betterment 2008 gemeinsam. Jon erlebte schlechtes Anlageverhalten, als er sein Geld über sieben verschiedene Brokerkonten anlegte. Er überwachte ständig seine Konten und versuchte, den Markt zu timen. Dies führte jedoch zu einer Verschwendung von Zeit, Steuern und Transaktionskosten.

Er wollte einen Dienst, der ihm sagen konnte, was er mit seinem Geld machen sollte, und das dann auch für ihn tun konnte. Aber Jon erkannte, dass er diese Art von Service selbst aufbauen musste. Er begann, sich auf das Frontend von Betterment zu konzentrieren, und sein Mitbewohner Sean Owen, ein Softwareentwickler, baute alles, einschließlich Apache- und Tomcat-Server, MySQL-Datenbank und Java-Anwendung für die Website. Als nächstes musste Jon die regulatorische Landschaft verstehen. Zu diesem Zeitpunkt begann er ein Gespräch mit Eli Broverman, einem Wertpapieranwalt.

Jon und Eli lernten sich bei einem wöchentlichen Pokerspiel kennen und Eli war daran interessiert, ein eigenes Unternehmen zu gründen. Sie aßen beide in einem dominikanischen Restaurant in der Amsterdam Avenue zu Mittag, entwarfen eine Arbeitsvereinbarung und waren plötzlich zusammen im Geschäft. Sean, Jon und Eli lernten Ryan O'Sullivan kennen, der eine Einzelhandelsbekleidungslinie namens Le Tigre aufbaute und sie an Kenneth Cole verkaufte. Er kam als BD-Partner zu Betterment.

Im August 2008 bekam Betterment seine vier Gründungsmitglieder Jon, Seal, Eli und Ryan. Am 29. Januar 2008 wurde die Muttergesellschaft von Betterment LLC und Betterment Securities, Betterment Holdings, Inc, in Delaware gegründet. Nachdem Ryan und Sean das Unternehmen als Gründungsmitglieder verlassen hatten, arbeiteten Jon und Eli ein Jahr lang an Betterment.

Und am 26. Mai 2010 wurde Betterment beim allerersten TechCrunch Disrupt vorgestellt und gewann die Auszeichnung „Größter New Yorker Disruptor“. Innerhalb von 24 Stunden konnte das Unternehmen rund 400 Kunden gewinnen. Über 800.000 Kunden vertrauen dem Unternehmen und das verwaltete Vermögen beträgt im Jahr 2023 über 36 Milliarden US-Dollar.

Verbesserung – Mission und Vision

Betterment zielt darauf ab, Menschen durch mehr Geld zu einem besseren Leben zu verhelfen. Ihre Mission ist es, die Frage „Was soll ich mit meinem Geld machen?“ bestmöglich zu lösen.

Verbesserung – Logo

Betterment veröffentlichte im November 2021 ein neues Logo mit einem Symbol, das eine aufgehende Sonne darstellt.

Verbesserung – Geschäftsmodell

Betterment ist ein Robo-Advisor, der automatisch die Vermögensallokation des Anlegers basierend auf finanziellen Zielen, Präferenzen und Risikobereitschaft bestimmt. Zunächst muss ein Investor dem Unternehmen mitteilen, was er mit seinem Geld machen möchte. Als nächstes gibt Betterment einige Empfehlungen und richtet ein ideales Konto ein.

Sobald das Konto eines Anlegers eingerichtet ist, verwaltet die Technologie der Plattform sein Geld, um ihm zu helfen, mehr zu verdienen. Darüber hinaus entwickelt sich die Plattform mit fortlaufenden Ratschlägen und Aktualisierungen weiter, wenn das Geld des Anlegers wächst und sich seine Prioritäten ändern, damit er auf dem richtigen Weg bleibt. Letztlich kann derselbe Anleger sein Geld abheben und verwenden.

Verbesserung – Erlösmodell

Der Preis von Betterment für das „Investing“-Konto beträgt 4 $ monatlich und für das „Crypto“-Konto 1 % + Handelskosten. Die Konten „Cash Reserve“ und „Checking“ werden kostenlos angeboten.

Darüber hinaus erwirtschaftet das Unternehmen die meisten Einnahmen aus den Portfolioverwaltungsgebühren, die es als Prozentsatz des gesamten verwalteten Vermögens (AUM) berechnet. Darüber hinaus erhebt Betterment Interbankengebühren und Provisionen von Partnerbanken und verdient durch den Verkauf von Telefonberatungen.

Eintrag: Credit Management Services | Gründer | Finanzierung

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StartupTalky Preeti Karna

Verbesserung – Produkte und Dienstleistungen

Mit Betterment können Benutzer Investment-, Krypto-Investitions-, IRAs- und 401(k)s-, Roth-IRAs-, High-Yield-Bargeld- und Treuhandkonten eröffnen. Darüber hinaus bietet es verschiedene Arten von Investitionen an, darunter Portfoliooptionen, sozial verantwortliches Investieren, Spenden für wohltätige Zwecke, steuerlich intelligentes Investieren, 401(k)-Rollovers und Ruhestandseinkommen.

Die Anwendung bietet Zugriff auf mehrere Tools, wie z. B. Ruhestandsplanung, All-in-one-Dashboard, Verfolgen Sie Ihre Ziele, Prämien und das Empfehlungsprogramm.

Verbesserung – Herausforderungen

Im April 2023 erhob die Börsenaufsichtsbehörde (Securities and Exchange Commission) Anklage gegen Betterment wegen wesentlicher falscher Angaben und Auslassungen im Zusammenhang mit seinem automatisierten Tax Loss Harvesting Service (TLH), der fehlenden Benachrichtigung der Kunden über Vertragsänderungen und der Nichtführung bestimmter notwendiger Bücher und Aufzeichnungen. Das Unternehmen erklärte sich bereit, eine Strafe in Höhe von 9 Millionen US-Dollar zu zahlen und als Entschädigung Gelder an die betroffenen Kunden auszuschütten.

Verbesserung – Finanzierung und Investoren

In 10 Finanzierungsrunden sammelte Betterment 435 Millionen US-Dollar. Die letzte Finanzierungsrunde – Debt Financing Round – wurde am 29. September 2021 durchgeführt. 26 Investoren finanzieren das Unternehmen, darunter Kinnevik, Aflac Global Ventures, ID8 Investments, Citi Ventures, Bessemer Venture Partners und Francisco Partners.

Verbesserung – Fusionen und Übernahmen

Betterment hat drei Unternehmen übernommen, darunter Gradvisor am 23. Februar 2022, Makara am 8. Februar 2022 und ImpulseSave am 18. Oktober 2013.

Verbesserung – Wachstum

Der Umsatz von Betterment stieg im Jahr 2021 auf 100 Millionen US-Dollar, was einem bemerkenswerten Wachstum von 30 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht. Darüber hinaus wuchs das AUM des Unternehmens im Jahr 2020 um 50 % und im Jahr 2021 um 18,5 %. Allerdings verlangsamte sich das AUM-Wachstum im zweiten Quartal 2022 auf 1,2 % gegenüber dem Vorjahr. Die Post-Money-Bewertung von Betterment lag im Jahr 2021 bei 1,3 Milliarden US-Dollar.

Verbesserung – Partner

Betterment hat zusammengearbeitet mit:

• Goldman Sachs
• BlackRock
• Zwillinge
• Vorteile
• profitieren
• Bancorp, Inc.

Verbesserung – Auszeichnungen und Erfolge

Betterment wird mit zahlreichen prestigeträchtigen Auszeichnungen geehrt:

• Von Morningstar und Wall Street Journal Buyside als einer der besten Robo-Advisors des Jahres 2022 ausgezeichnet.
• Kristen Carlisle, GM, gewann 2022 die Auszeichnung „Excellence in Benefits“ von EBN.
• Auszeichnung „Best for Cash Management“ von Investopedia im Jahr 2020.

Verbesserung – Konkurrenten

Einige der Hauptkonkurrenten von Betterment sind:

• Schwab
• Vorhut
• Reichtumsfront
• Persönliches Kapital
• Eicheln
• Glockenspiel
• Robin Hood

FAQs

Was macht Betterment?

Betterment ist ein App-basierter unabhängiger Robo-Berater, der digitale Anlage-, Altersvorsorge- und Cash-Management-Dienste anbietet.

Wer sind die Gründer von Betterment?

Jon Stein und Eli Broverman gründeten Betterment 2008 gemeinsam.

Wer ist der CEO von Betterment?

Sarah Levy ist die CEO von Betterment.

Wie hoch sind die Preise für Betterment-Konten?

Der Preis von Betterment für das „Investing“-Konto beträgt 4 $ monatlich und für das „Crypto“-Konto 1 % + Handelskosten. Die Konten „Cash Reserve“ und „Checking“ werden kostenlos angeboten.