Die 5 besten Gewerbeimmobilienkredite für 2023

Veröffentlicht: 2023-05-10

Wenn es um die Finanzierung von Immobilien geht, sind Gewerbeimmobilienkredite für Unternehmen oft am besten geeignet.

Ganz gleich, ob Sie eine grüne Wiese erschließen oder das angrenzende Grundstück zu Ihrem bestehenden Unternehmen hinzufügen möchten, diese Anbieter von Gewerbeimmobilienkrediten sind ein großartiger Ausgangspunkt für Ihre Suche nach einer Finanzierung. Lesen Sie weiter, um mehr über unsere Auswahl der besten Gewerbeimmobilienkredite zu erfahren.

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Unternehmen	Beste für	Nächste Schritte am besten für
SmartBiz Weiterlesen	SBA-Darlehen, befristete Darlehen, LOCs und ERC-Rückerstattungen FICO: 675+ effektiver Jahreszins: 5,71 %+	SBA-Darlehen, befristete Darlehen, LOCs und ERC-Rückerstattungen FICO: 675+ effektiver Jahreszins: 5,71 %+ Jetzt bewerben Weiterlesen
Lendio Weiterlesen	Gewerbliche Immobilienkredite, befristete Kredite, kurzfristige Kredite, SBA-Darlehen, MCAs, LOCs und Ausrüstungsfinanzierungen FICO: 600+ (für gewerbliche Immobilienkredite) effektiver Jahreszins: 4,5 %+	Gewerbliche Immobilienkredite, befristete Kredite, kurzfristige Kredite, SBA-Darlehen, MCAs, LOCs und Ausrüstungsfinanzierungen FICO: 600+ (für gewerbliche Immobilienkredite) effektiver Jahreszins: 4,5 %+ Jetzt bewerben Weiterlesen
Schnelle Finanzierung Weiterlesen	Gewerbliche Immobilienkredite, befristete Kredite, MCAs, LOCs, Rechnungs-Factoring, SBA-Darlehen FICO: Kein Mindestbetrag angegeben effektiver Jahreszins: Variiert je nach Kreditgeber	Gewerbliche Immobilienkredite, befristete Kredite, MCAs, LOCs, Rechnungs-Factoring, SBA-Darlehen FICO: Kein Mindestbetrag angegeben effektiver Jahreszins: Variiert je nach Kreditgeber Jetzt bewerben Weiterlesen
Live Oak Bank Weiterlesen	Laufzeitdarlehen, USDA-Darlehen, SBA-Darlehen FICO: 680+ ARP: 5,71 %+	Laufzeitdarlehen, USDA-Darlehen, SBA-Darlehen FICO: 680+ ARP: 5,71 %+ Besucherseite Weiterlesen
ApplePie Capital Weiterlesen	Laufzeitdarlehen, SBA-Darlehen, Ausrüstungsfinanzierung FICO: Variiert je nach Franchise effektiver Jahreszins: Variiert je nach Kreditgeber	Laufzeitdarlehen, SBA-Darlehen, Ausrüstungsfinanzierung FICO: Variiert je nach Franchise effektiver Jahreszins: Variiert je nach Kreditgeber Besucherseite Weiterlesen
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Die 5 besten gewerblichen Immobilienkredite für 2023
1. SmartBiz: Am besten für SBA-Darlehen
2. Lendio: Bester Marktplatz für Kleinunternehmenskredite
3. Rapid Finance: Am besten für Unternehmen mit hohem Risiko
4. Live Oak Bank: Am besten für USDA-Kredite geeignet
5. ApplePie Capital: Am besten für Franchisenehmer
Methodik: Wie wir unsere Top-Picks ausgewählt haben
Gewerbliche Immobilienkredite verstehen
FAQs: Gewerbeimmobilienkredite
Zusammengefasst: Die 5 besten Gewerbeimmobilienkredite für 2023

Inhaltsverzeichnis

Die 5 besten gewerblichen Immobilienkredite für 2023
- 1. SmartBiz: Am besten für SBA-Darlehen
- Warum wir SmartBiz für die besten gewerblichen Immobilienkredite ausgewählt haben
- SmartBiz-Dienste
- SmartBiz-Preise und Gebühren
- SmartBiz-Zulassungsvoraussetzungen
- 2. Lendio: Bester Marktplatz für Kleinunternehmenskredite
- Warum wir Lendio für die besten gewerblichen Immobilienkredite ausgewählt haben
- Lendio-Dienste
- Lendio-Preise und Gebühren
- SmartBiz-Zulassungsvoraussetzungen
- 3. Rapid Finance: Am besten für Unternehmen mit hohem Risiko
- Warum wir uns für Rapid Finance für die besten gewerblichen Immobilienkredite entschieden haben
- Schnelle Finanzdienstleistungen
- Rapid Finance-Preise und -Gebühren
- Zulassungsvoraussetzungen für Rapid Finance
- 4. Live Oak Bank: Am besten für USDA-Kredite geeignet
- Warum wir uns für die Live Oak Bank für die besten gewerblichen Immobilienkredite entschieden haben
- Live Oak Bank-Dienstleistungen
- Preise und Gebühren für Live Oak
- Zulassungsvoraussetzungen für die Live Oak Bank
- 5. ApplePie Capital: Am besten für Franchisenehmer
- Warum wir ApplePie Capital für die besten gewerblichen Immobilienkredite ausgewählt haben
- ApplePie Capital Services
- Kapitalzinsen und Gebühren von ApplePie
- Zulassungsvoraussetzungen für ApplePie Capital
Methodik: Wie wir unsere Top-Picks ausgewählt haben
Gewerbliche Immobilienkredite verstehen
- So wählen Sie den besten Gewerbeimmobilienkredit aus
FAQs: Gewerbeimmobilienkredite
- Wie lange laufen die meisten Gewerbeimmobilienkredite?
- Bieten Banken gewerbliche Immobilienkredite an?
- Was ist ein guter Zinssatz für einen Gewerbekredit?
- Haben Gewerbehypotheken höhere Zinssätze?
Zusammengefasst: Die 5 besten Gewerbeimmobilienkredite für 2023

Die 5 besten gewerblichen Immobilienkredite für 2023

Die besten gewerblichen Immobilienkredite bieten ausreichend Kreditbeträge, um die potenziell hohen Immobilienkosten, niedrige Zinssätze und lange Rückzahlungsfristen abzudecken. Hier finden Sie die besten gewerblichen Immobilienkredite von Kreditgebern wie Lendio, Rapid Finance und SmartBiz.

1. SmartBiz: Am besten für SBA-Darlehen

SmartBiz

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Vorteile

Die Preise sind in der Regel günstig
Lange Rückzahlungsfristen
Exzellenter Kundenservice
Hohe Kreditsummen

Nachteile

Langsamer und mühsamer Bewerbungsprozess
Einige zusätzliche Gebühren

Warum wir SmartBiz für die besten gewerblichen Immobilienkredite ausgewählt haben

Wenn es um Immobilienkredite für kleine Unternehmen geht, gibt es kaum bessere Konditionen als die eines SBA-Darlehens. Und wenn Sie Hilfe bei der Navigation im SBA-Darlehensprozess benötigen, können Sie nicht viel besser sein als SmartBiz, ein Unternehmen, das sich auf die Beschleunigung und Vereinfachung des SBA-Darlehensantragsprozesses spezialisiert hat.

SmartBiz-Dienste

SmartBiz bietet SBA-Gewerbeimmobilienkredite bis zu 5 Millionen US-Dollar mit einer Laufzeit von 25 Jahren an.

SmartBiz-Preise und Gebühren

Die Zinssätze für SBA 504/CDC-Darlehen liegen in der Regel leicht über dem aktuellen Leitzins. Im Mai 2023 lag dieser zwischen 5,71 % und 5,72 %. Zusätzlich zu den typischen SBA-Abschlusskosten erhebt SmartBiz eine Empfehlungs- und Verpackungsgebühr von 1 %.

SmartBiz-Zulassungsvoraussetzungen

2 Jahre im Geschäft
675+ Kreditwürdigkeit
Ausreichende Geschäftseinnahmen zur Finanzierung der Rückzahlungen

Beginnen Sie mit SmartBiz

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2. Lendio: Bester Marktplatz für Kleinunternehmenskredite

Lendio

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Vorteile

Hohe Kreditsummen
Niedrige Anforderungen an die Kreditwürdigkeit
Die Preise sind in der Regel günstig
Lange Rückzahlungsfristen

Nachteile

Der Bewerbungsprozess kann langsam sein
Es kann eine Weile dauern, bis die Mittel ausgezahlt werden.

Warum wir Lendio für die besten gewerblichen Immobilienkredite ausgewählt haben

Als Kreditmarktplatz ermöglicht Lendio Unternehmen, sich mit einem einzigen Antrag bei mehreren Kreditgebern gleichzeitig zu bewerben. Dies ist eine großartige zeitsparende Option für Geschäftsinhaber, die nur wenig Zeit für einen Kreditantrag aufwenden können oder mehrere Angebote mit einem einzigen Antrag vergleichen möchten. Beachten Sie bei gewerblichen Immobilienkrediten jedoch, dass der Antragsprozess nicht so schnell abläuft wie bei anderen Finanzierungsformen.

Lendio-Dienste

Lendio bietet gewerbliche Hypotheken bis zu 5 Millionen US-Dollar mit Laufzeiten von 20 bis 25 Jahren an.

Lendio-Preise und Gebühren

Die gewerblichen Immobilienkredite von Lendio haben Zinssätze zwischen 4,5 % und 6 %.

SmartBiz-Zulassungsvoraussetzungen

6 Monate im Geschäft
600+ Kreditwürdigkeit
Mindestens 8.000 $/Monat Umsatz

Beginnen Sie mit Lendio

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3. Rapid Finance: Am besten für Unternehmen mit hohem Risiko

Schnelle Finanzierung

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Vorteile

Die Qualifikationen der Kreditnehmer sind geringer als bei Banken
Hohe Kreditsummen
Lange Rückzahlungsfristen

Nachteile

Die Preise können teuer sein

Warum wir uns für Rapid Finance für die besten gewerblichen Immobilienkredite entschieden haben

Rapid Finance ist ein Online-Kreditgeber mit Schwerpunkt auf der Finanzierung von Unternehmen, die andernfalls möglicherweise Schwierigkeiten hätten, an Kapital zu kommen. Zu diesem Zweck bietet Rapid Finance eine breite Palette von Finanzierungsprodukten an, darunter auch gewerbliche Immobilienkredite, typischerweise über einen seiner Kreditpartner. Wie so oft bei Immobilienkrediten müssen Sie sich auf einen weniger „schnellen“ Finanzierungsprozess einstellen, als Sie ihn sonst von diesem Unternehmen erhalten würden.

Schnelle Finanzdienstleistungen

Rapid bietet Immobilienkredite bis zu 2 Millionen US-Dollar mit Laufzeiten von 5 bis 25 Jahren an.

Rapid Finance-Preise und -Gebühren

Die Zinssätze von Rapid Finance können je nach Herkunft des Immobilienkredits variieren. Darüber hinaus kann Rapid Finance eine Bearbeitungsgebühr von bis zu 2,5 % erheben.

Zulassungsvoraussetzungen für Rapid Finance

2 Jahre Steuererklärung oder Finanzen
Schuldenverzeichnis

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4. Live Oak Bank: Am besten für USDA-Kredite geeignet

Live Oak Bank

Besucherseite

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Vorteile

Hohe Kreditsummen
Bevorzugter SBA-Kreditgeber
USDA-Darlehen angeboten
Die Preise sind in der Regel günstig

Nachteile

Es kann schwierig sein, die Qualifikationen des Kreditnehmers zu erfüllen
Es kann eine Weile dauern, bis die Mittel ausgezahlt werden

Warum wir uns für die Live Oak Bank für die besten gewerblichen Immobilienkredite entschieden haben

Live Oak Bank ist ein bevorzugter SBA-Kreditgeber, der SBA 504-Darlehen anbietet, die hervorragende Konditionen für die Finanzierung von Anlagevermögen wie Immobilien bieten. Der Status als bevorzugter Kreditgeber ermöglicht es der Live Oak Bank, SBA-Darlehen schneller zu bearbeiten. Darüber hinaus bietet die Live Oak Bank USDA-Darlehen an, die für die Entwicklung landwirtschaftlicher und ländlicher Immobilien genutzt werden können.

Live Oak Bank-Dienstleistungen

Die Live Oak Bank bietet SBA 504-Darlehen bis zu 15 Millionen US-Dollar mit Laufzeiten von bis zu 25 Jahren an. Weitere Arten befristeter Darlehen, einschließlich USDA, sind in Beträgen von bis zu 7,5 Millionen US-Dollar und mit Laufzeiten von bis zu 25 Jahren verfügbar.

Preise und Gebühren für Live Oak

Die aktuellen Zinssätze für SBA 504-Darlehen liegen zwischen 5,71 % und 5,72 %, mit einer zusätzlichen Gebühr von 0 % bis 3,5 % des geliehenen Betrags. Der durchschnittliche Zinssatz für ein USDA-Darlehen liegt derzeit bei etwa 6,691 %.

Zulassungsvoraussetzungen für die Live Oak Bank

3 Jahre im Geschäft
680 Kreditwürdigkeit
Ausreichende Geschäftseinnahmen zur Bedienung des Darlehens

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5. ApplePie Capital: Am besten für Franchisenehmer

ApplePie Capital

Besucherseite

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Vorteile

Franchise-Spezialisten
Exzellenter Kundenservice
Hohe Kreditsummen

Nachteile

Nur für Franchise-Unternehmen verfügbar
Der Bewerbungsprozess kann langsam sein

Warum wir ApplePie Capital für die besten gewerblichen Immobilienkredite ausgewählt haben

Franchisenehmer stehen bei der Gründung ihres Unternehmens, einschließlich des Erwerbs von Immobilien, vor ganz besonderen Herausforderungen und Anforderungen. Zu diesem Zweck bietet ApplePie Capital Zugang zu SBA- und anderen Darlehen mit langen Rückzahlungszeiten und hohen Kreditbeträgen sowie Fachwissen, um Franchises dabei zu helfen, die benötigte Finanzierung zu erhalten.

ApplePie Capital Services

ApplePie Capital bietet sowohl SBA- als auch herkömmliche Laufzeitdarlehen ab 100.000 US-Dollar an. Es werden Laufzeiten zwischen 5 und 10 Jahren angeboten.

Kapitalzinsen und Gebühren von ApplePie

Die Zinssätze variieren je nachdem, welcher Partner von ApplePie Capital das Darlehen gewährt. Die Abschluss- und Maklergebühren variieren auch je nach Kreditgeber und Kreditart.

Zulassungsvoraussetzungen für ApplePie Capital

Muss ein Franchise-Unternehmen besitzen
Die Qualifikationen des Kreditnehmers können je nach Franchise variieren

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Methodik: Wie wir unsere Top-Picks ausgewählt haben

Bei der Prüfung von Unternehmensfinanzierungsprodukten vergleicht Merchant Maverick die Datenpunkte der einzelnen Kreditgeber. Dazu gehören Zinssätze, Laufzeiten, Anforderungen des Kreditnehmers und Reputation. Den Kreditgebern wird dann eine Gesamtpunktzahl zugewiesen.

Insbesondere bei gewerblichen Immobilienkrediten haben wir Faktoren wie die Möglichkeit, mit dem Produkt Immobilien zu erwerben, die Laufzeiten (da Hypotheken längere Rückzahlungsfristen erfordern) und die vom Kreditgeber angebotenen Zinssätze stärker gewichtet. Im Gegensatz zu vielen anderen Umständen ist der Immobilienerwerb eher die Domäne befristeter Kredite, daher haben wir der Breite der Produkte keine große Beachtung geschenkt. Da die spezifischen Anforderungen jedes Unternehmens sehr unterschiedlich sein können, empfehlen wir Ihnen, Kreditgeber außerhalb dieser Liste zu vergleichen, um die bestmöglichen Finanzierungsbedingungen zu erhalten.

Gewerbliche Immobilienkredite verstehen

Ein gewerblicher Immobilienkredit ist ein befristeter Kredit, typischerweise eine Hypothek oder ein SBA-Darlehen, der zur Finanzierung von Immobilien verwendet wird. Gewerbeimmobilien unterscheiden sich von Wohnimmobilien durch ihre Nutzung zur Erzielung von Erträgen. Beim Gewerbeimmobilienkredit wird ein Pfandrecht an der Gewerbeimmobilie begründet, die dann als Sicherheit dient. Im Vergleich zu Wohnhypotheken weisen gewerbliche Immobilienkredite tendenziell kürzere Rückzahlungsfristen und niedrigere Beleihungsquoten auf.

Die Laufzeit von Gewerbeimmobilienkrediten liegt in der Regel zwischen 3 und 25 Jahren. Die Verwendung von gewerblichen Immobilienkrediten umfasst den Bau, den Erwerb und die Entwicklung von Immobilien. Beachten Sie, dass gewerbliche Immobilienkredite häufig erfordern, dass der Kreditnehmer eine juristische Person und keine Einzelperson oder ein Einzelunternehmen/eine Personengesellschaft ist.

So wählen Sie den besten Gewerbeimmobilienkredit aus

Die besten Kredite für Kleinunternehmen können von Unternehmen zu Unternehmen unterschiedlich sein, da jedes seine eigenen spezifischen Bedürfnisse und Umstände hat. Bei gewerblichen Immobilienkrediten ist das nicht anders. Es gibt jedoch einige allgemeine Richtlinien, die Sie bei der Bewertung Ihrer Kreditrückzahlungsbedingungen anwenden können. Beachten Sie die folgenden Faktoren:

Der angebotene Kreditbetrag
Die Laufzeit (diese sollte bei gewerblichen Immobilienkrediten hoch sein)
Die Gesamtkosten der Kreditaufnahme
Anforderungen des Kreditnehmers
Anforderungen an Sicherheiten
Die Vertrautheit des Kreditgebers mit Ihrer Branche

Denken Sie daran, dass es nie schadet, mehrere Angebote zum Vergleichen einzuholen, da Ihr Antrag für den einen Kreditgeber möglicherweise viel besser aussieht als für den anderen. Mit all diesen Informationen im Hinterkopf sollten Sie bereit sein, den nächsten Schritt auf dem Weg zu der Immobilienfinanzierung zu gehen, die Sie benötigen.

FAQs: Gewerbeimmobilienkredite

Wie lange laufen die meisten Gewerbeimmobilienkredite?

Die Laufzeiten von Gewerbeimmobilienkrediten liegen zwischen drei und 25 Jahren. Im Allgemeinen haben gewerbliche Immobilienkredite etwas kürzere Laufzeiten als Wohnhypotheken.

Bieten Banken gewerbliche Immobilienkredite an?

Viele traditionelle Banken bieten gewerbliche Immobilienkredite an. Allerdings können die Qualifikationen des Kreditnehmers und die Anforderungen an die Anzahlung für viele kleine Unternehmen eine Belastung darstellen. Allerdings bieten Banken in der Regel bessere Zinssätze an, als Sie von einem alternativen Kreditgeber erhalten.

Was ist ein guter Zinssatz für einen Gewerbekredit?

Ein guter Zinssatz für Gewerbeimmobilienkredite liegt zwischen 5 % und 7 %. Ein guter Maßstab ist der Vergleich Ihres Angebots mit dem aktuellen Zinssatz für ein SBA 504-Darlehen.

Haben Gewerbehypotheken höhere Zinssätze?

Während Gewerbehypotheken im Vergleich zu anderen Arten von Geschäftskrediten niedrigere Zinssätze haben, sind sie im Allgemeinen teurer als vergleichbare Wohnhypotheken. Dies spiegelt das höhere Risiko wider, das mit der kommerziellen Entwicklung verbunden ist.

Zusammengefasst: Die 5 besten Gewerbeimmobilienkredite für 2023

SmartBiz:
- SBA-Darlehen, befristete Darlehen, LOCs und ERC-Rückerstattungen
- FICO: 675+
- effektiver Jahreszins: 5,71 %+
Lendio:
- Gewerbliche Immobilienkredite, befristete Kredite, kurzfristige Kredite, SBA-Darlehen, MCAs, LOCs und Ausrüstungsfinanzierungen
- FICO: 600+ (für gewerbliche Immobilienkredite)
- effektiver Jahreszins: 4,5 %+
Rapid Finance:
- Gewerbliche Immobilienkredite, befristete Kredite, MCAs, LOCs, Rechnungs-Factoring, SBA-Darlehen
- FICO: Kein Mindestbetrag angegeben
- effektiver Jahreszins: Variiert je nach Kreditgeber
Live Oak Bank:
- Laufzeitdarlehen, USDA-Darlehen, SBA-Darlehen
- FICO: 680+
- ARP: 5,71 %+
ApplePie-Hauptstadt:
- Laufzeitdarlehen, SBA-Darlehen, Ausrüstungsfinanzierung
- FICO: Variiert je nach Franchise
- effektiver Jahreszins: Variiert je nach Kreditgeber