Marktplatzfinanzierung: Der ultimative Leitfaden

Wenn Sie einen Online-Marktplatz eröffnen, fragen Sie sich vielleicht zuerst: „Wie soll ich das bezahlen?“ Zwei Worte: Marktplatzfinanzierung.

Es gibt mehrere Möglichkeiten, einen Online-Marktplatz zu finanzieren. In diesem Artikel werden wir diese verschiedenen Finanzmethoden besprechen, erklären, wie man Finanzierung und Investoren findet, und Begriffe definieren, um Sie über die Angelegenheit aufzuklären.

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Quelle: Pexel

Was ist Marktplatzfinanzierung?

Marktplätze sind Plattformen, die Käufer mit Verkäufern verbinden und Online-Transaktionen erleichtern. Online-Marktplätze sind von Natur aus digital und werden immer beliebter, da sie endlose Möglichkeiten, grenzenlose Bestände und ultimativen Komfort bieten.

Einige der weltweit größten Unternehmen sind Online-Marktplätze wie Amazon und Airbnb. Erfolgsgeschichten wie diese kommen jedoch nicht immer vom Bootstrapping eines Unternehmens. Wer schneller skalieren will, braucht externe Mittel. Treten Sie ein, Marktplatzfinanzierung.

Es gibt viele Möglichkeiten, Kapital für ein Unternehmen zu beschaffen. Lassen Sie uns die verschiedenen Arten der Marktplatzfinanzierung aufschlüsseln, damit Sie lernen, wie Sie Ihren Online-Marktplatz finanziell ausbauen können .

Bootstrapping

Bootstrapping ist ein Begriff, der jedem Unternehmer geläufig ist. Es ist die Basisfinanzierung, da nur der/die Unternehmer beteiligt sind, der/die das Unternehmen gegründet hat/haben. Einfach ausgedrückt ist Bootstrapping, wenn man ein Unternehmen gründet, das sich nur auf sein eigenes Kapital, wie persönliche Ersparnisse, verlässt.

Wenn jemand einen Marktplatz gründen würde, könnte er sein Geschäft aufstocken, bis es eine Größe erreicht, bei der mehr Geld für den Betrieb oder die Expansion erforderlich ist. Bootstrapping ist am Anfang ideal, da es dem Eigentümer erlaubt, die volle Kontrolle zu behalten, aber es hat offensichtlich seine Grenzen, da es vollständig von den persönlichen Finanzen einer Person abhängig ist.

Risikokapital

Venture Capital oder VC ist eine weitere gängige Möglichkeit, ein Unternehmen zu finanzieren. Kurz gesagt, VC ist eine Form von Private Equity . Es ist die Art der Finanzierung, die Investoren, Investmentbanken oder andere Finanzinstitute Startup-Unternehmen anbieten, die Wachstumspotenzial versprechen.

Nachdem ein Marktplatz seinen anfänglichen VC erhalten hat, kann er „Seed Rounds“ veranstalten, um mehr Kapital zu beschaffen. Diese werden oft als Serie A, B oder C bezeichnet und jede Finanzierungsrunde ist größer als die letzte.

Aber VC ist weit davon entfernt, kostenloses Geld zu haben. Als Gegenleistung für VC gibt ihnen der Marktplatzbesitzer Eigentumsanteile an dem Unternehmen. Die VC-Investoren helfen in der Regel bei der Verwaltung des Unternehmens und betreuen die Führungskräfte des Unternehmens, um weiteres Wachstum voranzutreiben.

Engel-Investor * innen

Eine weitere Methode der Marktplatzfinanzierung ist über Angel Investors. Angel Investors ähneln Venture Capital, aber Angel Investors sind Einzelpersonen und nicht mehrere Personen oder eine Institution. In der Regel sind Business Angels Geschäftsleute mit hohem Einkommen oder Vermögen , die selbst erfolgreiche Unternehmen haben (oder hatten).

Ein Vorteil der Suche nach Angel Investors besteht darin, dass sie oft Erfahrungen aus erster Hand aus ihren eigenen Bemühungen liefern. Sie wissen, wie man ein Unternehmen gründet, ausbaut und skaliert. Sie erhalten im Austausch für ihr Geld auch Eigentumsanteile an dem Unternehmen, also haben sie jetzt eine Rolle im Spiel. Das bedeutet, dass sie ein gemeinsames Interesse daran haben, Ihnen – und Ihrem Marktplatz – zum Erfolg zu verhelfen.

Crowdfunding

Wie der Name schon sagt, handelt es sich bei Crowdfunding um eine Finanzierung durch eine große, kollektive Gruppe von Menschen. Normalerweise handelt es sich bei den Personen innerhalb der „Crowd“ um Drittpersonen, die nichts mit dem Unternehmen zu tun haben.

Das durch Crowdsourcing gesammelte Geld kann eher als Spende angesehen werden, da die „Crowd“ die Idee einfach unterstützt. Sie erwerben kein Eigentum innerhalb des Unternehmens, aber das bedeutet auch, dass sie nicht in seinen Erfolg investiert sind und möglicherweise keine weitere Unterstützung als eine kleine Geldspende leisten.

Dank Online-Marktplätzen wie GoFundMe oder Kickstarter ist Crowdfunding zugänglicher und einfacher durchzuführen denn je (dazu später mehr).

Zuschüsse von Regierungen und Stiftungen

Wenn der Geschäftsplan Ihres Online-Marktplatzes mit weit verbreiteten Initiativen übereinstimmt, kann er für Zuschüsse von der Regierung oder anderen Stiftungen in Frage kommen. Zuschüsse sind Mittel, die einem Unternehmen einfach zur Förderung des Unternehmertums gewährt werden. Sie werden von der Regierung auf Bundes-, Kommunal- und Landesebene vergeben.

Diese finanziellen Auszeichnungen werden häufig an gemeinnützige Unternehmen oder Bildungseinrichtungen für das Gemeinwohl vergeben. In schwierigen Zeiten, beispielsweise während Covid-19, kann die Regierung jedoch einer Vielzahl von Unternehmen Zuschüsse gewähren.

Das Beste an Stipendien ist, dass das Geld nicht zurückgezahlt werden muss! Es gibt jetzt viele kostenlose Zuschüsse für kleine Unternehmen. Beginnen Sie Ihre Suche auf Grants.gov (wenn Sie sich innerhalb der Vereinigten Staaten befinden), um mögliche Finanzierungshilfen zu erkunden.

Kredite von Banken und anderen Institutionen

Schließlich sind Kredite eine Möglichkeit, die Marktfinanzierung zu sichern. Kredite sind bei Banken oder anderen Institutionen wie der Small Business Administration (SBA) erhältlich. Man muss einen Kredit beantragen und bei Bewilligung werden die Mittel bewilligt – mit Zinsen.

Der Vorteil bei der Aufnahme eines Geschäftsdarlehens ist, dass es einfacher sein kann, als Investoren zu finden. Die Kehrseite ist jedoch, dass Zinsen Kredite ziemlich teuer machen können. Der durchschnittliche Zinssatz für 2022 für einen Kleinunternehmerkredit liegt bei Banken zwischen 3,19 % bis 6,78 % .

Geschäftskredite erfordern auch eine gute Bonität und ein gewisses Jahreseinkommen. Im Jahr 2022 verlangt die SBA 20.000 US-Dollar, obwohl einige möglicherweise nur 10.000 US-Dollar akzeptieren.

Wie viel Finanzierung benötigt Ihr Marktplatz?

Wie viel Geld brauchen Sie also, um einen Marktplatz zu eröffnen? Es kommt darauf an, in welcher Phase es sich befindet.

Ein Marktplatz-Startup durchläuft mehrere Phasen und erfordert jeweils eine andere Finanzierung. Drei Phasen der Erwägung, einen Marktplatz zu finanzieren, sind:

1. Passung des Problems/der Lösung: Anfängliche Marktplatzfinanzierung

Beim ersten Aufbau eines Marktplatz-Startups (oder eines anderen Unternehmens) muss man bestimmen, welches Problem oder welche Lösung es löst. Kurz gesagt, warum sollten die Verbraucher dafür bezahlen? Durch die Definition dieser Problem-/Lösungspassung können Unternehmen ihr erstes „Minimum Viable Product“ oder MVP entwickeln.

Welche Art von Finanzierung soll ich bekommen? In dieser Phase macht es wenig Sinn, nach Investoren zu suchen, da nicht viele investieren würden, bevor ein klares MVP präsentiert und vielleicht sogar bewiesen wird. Die anfängliche Marktplatzfinanzierung ist oft Bootstrapping oder ein Zuschuss für kleine Unternehmen.

2. Produkt-/Markttauglichkeit: Erster Marktfinanzierungsbemühungen

Sobald Ihr Online-Marktplatz sein MVP auf den Markt gebracht hat, ist es an der Zeit, Fuß zu fassen und die Passung von Produkt und Markt zu finden. Das bedeutet, dass Ihr Marktplatzprodukt den Anforderungen des Marktes entspricht. Wenn es funktioniert, ist es jetzt an der Zeit, eine Finanzierung in Betracht zu ziehen, um über die Anfangsphase hinaus zu wachsen.

Welche Art von Finanzierung soll ich bekommen? Um Ihren Marktplatz auf die nächste Stufe zu bringen, können Sie eine Anfangsfinanzierung von Venture Capital oder Angel Investors verwenden oder ein Geschäftsdarlehen in Betracht ziehen, wenn Sie die volle Eigentümerschaft behalten möchten. Typischerweise beträgt die erste Finanzierungsrunde einige hunderttausend Dollar.

3. Skalierung: Spätere Finanzierungsbemühungen auf dem Marktplatz

Wenn Sie sich fragen, wie Sie einen Marktplatz skalieren können, lautet die Antwort jetzt eine groß angelegte Finanzierung. Die Skalierung eines Marktplatzes ist nur mit ausreichenden Finanzen möglich, um beispielsweise Ihr Team zu erweitern, Marketingbudgets zu erhöhen, Büroräume zu mieten, international zu expandieren und vieles mehr.

Welche Art von Finanzierung soll ich bekommen? In diesem Fall sollten Sie ggf. die Ausrichtung einer Serie A, B, C (oder höher) in Betracht ziehen. Wenn sich Ihr Marktplatz als wachstumsstarkes Startup herausstellt, könnten diese Serienrunden Investitionen in Millionenhöhe einbringen.

So finden Sie Investoren für Ihren Marktplatz

Nachdem Sie nun die verschiedenen Finanzierungsarten kennen und wissen, in welchem ​​​​Stadium Sie nach welcher Art suchen sollten, lassen Sie uns besprechen, wie Sie diese Investoren in der realen Welt finden.

Risikokapital

Die Entscheidung, Risikokapital aufzubringen, ist eine große Entscheidung, die viel Vorbereitung und möglicherweise mehrere Versuche mit verschiedenen Institutionen erfordert.

Typische Schritte, um eine VC-Finanzierung für Ihren Marktplatz oder ein beliebiges Unternehmen zu erhalten, umfassen:

• Erstellung eines Businessplans und Ermittlung Ihrer Unternehmensbewertung und der benötigten Mittel
• Vorbereitung eines Pitches (Präsentation Ihres Businessplans) für Ihren Marktplatz
• Suche nach interessierten Risikokapitalgebern und Präsentation deines Pitches
• Aushandeln von Konditionen und Due-Diligence-Prüfung
• Die Vereinbarung abschließen

Das Pitchen zur Sicherung von VC ist äußerst herausfordernd. Einer Studie zufolge beträgt die Wahrscheinlichkeit, einen Eigenkapitalscheck von einer bestimmten großen VC-Firma zu erhalten, nur 0,7 % . Das liegt daran, dass Risikokapitalgeber das Risiko Ihres Unternehmens übernehmen und die Erfolgschancen eines Startups nur 8 % betragen.

Engel-Investor * innen

Wenn Sie stattdessen Angel Investors für Ihren Marktplatz finden möchten, beginnen Sie am besten in Ihrem persönlichen Netzwerk. Posten Sie auf Plattformen wie LinkedIn und erweitern Sie Ihr berufliches Netzwerk, indem Sie an Networking-Events und mehr teilnehmen. Beginnen Sie dann, große Anstrengungen zu unternehmen, um die Ziele Ihres Marktplatzes mit dieser Zielgruppe zu besprechen, um Interessenten zu finden.

Sie finden Angel Investors auch auf Plattformen wie AngelList, Angel Forum oder der Angel Capital Association. Um einen Engel davon zu überzeugen, in Ihren Marktplatz zu investieren, würden die gleichen Schritte folgen wie beim Versuch, VC zu gewinnen (oben).

Crowdfunding

Diese Strategie ist dank Crowdfunding-Plattformen jetzt einfacher denn je, aber es bedarf einer sorgfältigen Planung, um das Beste aus Ihrer Crowdsourcing-Kampagne herauszuholen .

Bevor Sie sich für eine Plattform zum Hosten Ihrer Spendenaktionen entscheiden, wie Kickstart oder Indiegogo, müssen Sie an der Kommunikation arbeiten. Bereiten Sie die Geschichte hinter Ihrer Fundraising-Initiative vor und machen Sie Ihr finanzielles Fundraising-Ziel klar. Sie bitten ein Publikum von Fremden um Geld, also erklären Sie unbedingt, wie ihre Spenden verwendet werden.

Als nächstes bieten viele diesen Crowdfundern ein Geschenk oder einen Anreiz. Erwägen Sie beispielsweise, ihnen Beta-/Early-Zugriff auf Ihren Marktplatz, kostenlose Mitgliedschaften, physische Waren/Geschenke oder Swag zu gewähren. Laut TheCrowdDataCenter erreichen nur 23 % der Crowdfunding-Bemühungen ihre Ziele.

Zu dir hinüber!

Hier hast du es! Jetzt kennen Sie sechs verschiedene Möglichkeiten, um Marktkapital zu beschaffen, wissen, wann Sie welche in Betracht ziehen sollten, und sogar, wie Sie Investoren finden können.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Finanzierung eine intelligente (und wahrscheinlich notwendige!) Möglichkeit für Ihren Online-Marktplatz ist, um erfolgreich zu sein, wenn Sie über Ihre eigenen Mittel hinauswachsen. Mit sorgfältiger Vorbereitung und dem Nachweis Ihres MVP im Voraus werden Investoren aller Art begeistert sein, an Ihren Erfolgen teilzuhaben.

Auf welche Marketplace-Finanzierungsstrategie sind Sie am neugierigsten? Lass es uns in den Kommentaren wissen!