أفضل خيارات التمويل لمتاجر Shopify

هل أنت جاهز للاستثمار في نمو متجر Shopify الخاص بك؟ سواء كنت ستستثمر في المخزون ، أو منتجًا جديدًا ، أو حملة تسويقية ، أو مستودع جديد ، فستحتاج على الأرجح إلى تمويل للمساعدة في تغطية التكاليف. الخبر السار هو أن هناك الكثير من خيارات التمويل للاختيار من بينها. الجزء الصعب هو العثور على الجزء الصحيح. لمساعدتك في اتخاذ هذا القرار ، إليك أفضل 5 خيارات تمويل لمتاجر Shopify:

1. Shopify كابيتال

يمكنك بدء البحث عن التمويل عن طريق تسجيل الدخول إلى حساب Shopify الخاص بك والبحث عن عرض من Shopify Capital ، والذي يوفر لمستخدمي Shopify سلفات نقدية للتاجر وقروض تجارية تصل إلى مليون دولار.

تم تصميم Shopify Capital حاليًا كبرنامج قروض مدعو فقط ، مما يعني أنه لا يمكنك التقدم إلا إذا حصلت على عرض مؤهل مسبقًا. على الرغم من عدم مشاركة متطلبات الأهلية الخاصة بهم علنًا ، إلا أن قراراتهم تستند إلى سجل أعمالك Shopify. كحد أدنى ، تحتاج إلى استخدام منصة نقاط البيع الخاصة بـ Shopify أو خدمات استضافة مواقع الويب ولديك سجل حافل من Shopify.

إذا حصلت على عرض إقراض وقررت التقديم ، فإن عملية التقديم الخاصة بهم تتطلب الحد الأدنى من الأعمال الورقية ، ولا يوجد بها فحوصات ائتمانية ، وتعد بتحويل سريع. وفقًا لموقعهم على الويب ، يمكنك الحصول على تمويل في غضون أيام من قبول العرض.

بقدر ما يذهب الدفع ، فإنهم يقتطعون مبلغًا معينًا من مبيعاتك كل يوم. يعتمد المبلغ على نسبة مئوية ثابتة ، مما يعني أن المدفوعات تكون أعلى في الأيام المزدحمة وأقل في الأيام البطيئة.

لماذا تستخدم Shopify Capital: لديك عرض جيد في حساب Shopify الخاص بك ، وقم بمعظم أعمالك على Shopify ، وتريد الاستثمار في النمو.

2. الدفع الفوري مقدما

خيار آخر رائع لنمو متجرك Shopify هو الدفع الفوري مقدما ، والذي يقدم لك 75 ٪ -150 ٪ من مبيعاتك الشهرية ، حتى 250،000 دولار. Payability هي شركة تمويل مستقلة مصممة خصيصًا لبائعي التجارة الإلكترونية والسوق الذين يرغبون في سد فجوات التدفق النقدي ونقل أعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بهم إلى المستوى التالي.

يمكن استخدام قابلية الدفع جنبًا إلى جنب أو في مكان Shopify Capital. على عكس Shopify Capital ، يمكنك التقدم مباشرة إلى Payability والتحدث إلى شخص حقيقي حول طلبك وعرضك. علاوة على ذلك ، إذا كنت تبيع على منصات أخرى مثل Amazon أو Walmart أو Newegg ، فيمكنك ربط هذه الحسابات والحصول على قرار تمويل بناءً على محفظة التجارة الإلكترونية بالكامل - وليس فقط إحدى القنوات التي تبيعها. لا تتطلب العملية أي فحوصات ائتمانية على الإطلاق - بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك الحصول على مقدمك في غضون 24 ساعة.

على عكس الخيارات الأخرى التي تجعلك تتحمل الرسوم بالكامل بغض النظر عن وقت سدادها ، ستحصل على خصم على السداد عن كل أسبوع يتم سداد الدفعة المسبقة الخاصة بك مبكرًا. قم بإقران Advance الفوري الخاص بك مع إمكانية الوصول الفوري إلى Payability للحصول على مدفوعات Amazon وغيرها من الأسواق في اليوم التالي ، كل يوم.

لماذا استخدام Payability: Payability هو الأفضل لشركات التجارة الإلكترونية التي تبيع على Shopify و / أو الأسواق عبر الإنترنت مثل Amazon. إنه أمر رائع لشركات التجارة الإلكترونية متعددة القنوات التي تتطلع إلى الحصول على تمويل بناءً على جميع القنوات التي يبيعونها. أو أولئك الذين يبحثون عن بديل أو مكمل لـ Shopify Capital أو Amazon Lending أو التمويل التقليدي.

3. القروض المصرفية التقليدية

تقدم البنوك التقليدية قروضًا تجارية عالية الدولار مع شروط سداد طويلة ومعدلات فائدة منخفضة. إنها بالتأكيد خيار جذاب للشركات الصغيرة. ومع ذلك ، لديهم تحول طويل جدًا - نتحدث عدة أسابيع أو حتى أشهر - لأن عملية التقديم والاكتتاب قديمة وتتطلب الكثير من الأعمال الورقية. ناهيك عن الموافقة على الشركات الصغيرة والمتوسطة الأكثر رسوخًا ونجاحًا لأن معدلات الموافقة منخفضة للشركات الصغيرة. تميل البنوك إلى النظر إلى معظم الشركات الصغيرة والمتوسطة على أنها صغيرة جدًا أو تنطوي على مخاطرة كبيرة في التمويل ، خاصةً إذا كان معظم عملك على الإنترنت.

إذا تقدمت بطلب للحصول على قرض مصرفي ، فمن المحتمل أن يُطلب منك البيانات المصرفية ، والسجلات المالية الأخرى ، وسنوات الإقرارات الضريبية ، وخطة العمل ، والمزيد. كما أنهم يركزون كثيرًا على ائتمانك الشخصي كصاحب عمل ، لذا ضع ذلك في الاعتبار. من المحتمل أن يطلبوا منك أيضًا تقديم ضمانات مثل منزلك الذي سيتم مصادرته للبنك في حالة عدم تمكنك من سداد القرض. بشكل عام ، البنوك هي مؤسسات تتجنب المخاطر وتميل إلى الموافقة على الأعمال التجارية الناجحة للغاية التي لها واجهة متجر أو موقع مادي آخر. ونتيجة لذلك ، فإن معدلات الموافقة على الشركات الصغيرة وعبر الإنترنت منخفضة.

لماذا تستخدم القروض المصرفية التقليدية: تستحق القروض المصرفية التقليدية النظر إذا كان لديك عمل راسخ وائتمان شخصي ممتاز وتخطط لتحقيق النمو.

4. بطاقات الائتمان وحدود الائتمان

تعمل بطاقات الائتمان وحدود الائتمان بالمثل. على سبيل المثال ، تسمح لك بإجراء استثمارات حسب حاجتك ، والدفع فقط مقابل ما تستخدمه ، وتجديد الحد / المبلغ الخاص بك أثناء إجراء المدفوعات. الفرق الأساسي هو أن بطاقات الائتمان هي مجرد - ائتمان - بينما تمنحك خطوط الائتمان الوصول إلى النقد الفعلي. اعتمادًا على مقدم الخدمة ، قد تضطر إلى دفع رسوم سنوية أو شهرية للإبقاء على الحساب مفتوحًا.

تعتمد عملية التقديم أيضًا على المزود. بشكل عام ، يمكنك الحصول على موافقات على بطاقة الائتمان في نفس اليوم الذي تقدم فيه الطلب ، بينما قد تستغرق حدود الائتمان (خاصة من البنوك التقليدية) وقتًا أطول. سيتم سحب رصيدك وسيؤثر على سعر الفائدة الخاص بك.

إذا تم استخدامها بطريقة مسؤولة ، فستسمح لك بطاقة الائتمان بإجراء عمليات شراء مجانًا. بمعنى آخر ، ادفع رصيدك بالكامل وفي الوقت المحدد كل شهر ، ولن تقلق بشأن الفائدة المركبة.

لماذا استخدام بطاقات الائتمان أو خطوط الائتمان: تحظى بطاقات الائتمان بشعبية في الأعمال التجارية في المراحل المبكرة التي تقوم بتكوين احتياطيات نقدية. خطوط الائتمان مفيدة لأولئك الذين يبحثون عن صندوق "يوم ممطر" - أي النقد الذي يمكنهم الاعتماد عليه إذا كانت هناك نفقات غير متوقعة أو فرصة استثمارية.

5. تمويل رأس المال

يحظى تمويل الأسهم - أو رأس المال الاستثماري (VC) - بشعبية خاصة بالنسبة للعلامات التجارية DTC الكبيرة التي تتطلع إلى التوسع بشكل أكبر. بحكم التعريف ، إنها عملية زيادة رأس المال من خلال بيع حقوق الملكية. بعبارة أخرى ، تقوم بجمع الأموال من أصحاب رأس المال الاستثماري ، وفي المقابل تمنحهم ملكية جزئية في شركتك. نظرًا لأنك تمنحهم ملكية جزئية ، فلا يُتوقع منك سدادها أو دفع فائدة. ومع ذلك ، عليك أن تمنحهم بعض السيطرة على عملك.

يرغب معظم رأس المال المغامر في رؤية أن لديك فريقًا مثيرًا للإعجاب ، ومنتجًا قابلًا للتطبيق على الأقل ، وعميلًا محددًا. ستحتاج إلى تجميع عرض تقديمي وعرض تقديمي يوفر نظرة عامة على عملك - المنتج الذي تبيعه ، وفرصة السوق ، ونموذج عملك ، والبيانات المالية ، واحتياجات التمويل ، والقيادة.

فكر في البرنامج التلفزيوني Shark Tank : تجذب شركات البيع بالتجزئة والتجارة الإلكترونية رأس المال الاستثماري لاستثمار مبلغ معين في منتجاتها مقابل قدر معين من الملكية. يمكنك اقتراح المبلغ ونسبة الملكية ، ولكن قد يكون لديهم شيء آخر في الاعتبار.

لماذا تستخدم تمويل الأسهم: لقد قمت ببناء علامة تجارية إلكترونية كبيرة ومعروفة تتمتع بإمكانية التوسع بشكل كبير حيث تتوقع معظم المستثمرين الرأسماليين عائدًا قدره 10x-15x استثمارهم الأولي. أنت بخير للتخلي عن جزء من عملك مقابل ما يجلبه رأس المال الاستثماري إلى الطاولة.

التمويل المناسب لمتجر Shopify الخاص بك

يمكنك فقط تحديد الخيار الصحيح لمتجر Shopify الخاص بك. نأمل أن يساعدك هذا الدليل في تضييق نطاق الأمور. في نهاية اليوم ، تحتاج إلى التفكير في مقدار ما تحتاجه ، ومدى السرعة التي تحتاجها ، وما تحتاج إليه ، وكيف تشعر حيال الاحتفاظ بالسيطرة على نمو عملك على المدى الطويل أو مشاركته. لمزيد من المعلومات حول خيارات التمويل الخاصة بك ، اكتشف أفضل الطرق التي يمكن من خلالها تمويل أعمال التجارة الإلكترونية والفرق بين القرض والسلفة النقدية.

عن المؤلف

فيكتوريا سوليفان هي مديرة التسويق في Payability. لديها أكثر من ثماني سنوات من الخبرة في وسائل التواصل الاجتماعي وكتابة الإعلانات والتسويق. قبل انضمامها إلى فريق Payability ، طورت Victoria محتوى واستراتيجيات لوسائل التواصل الاجتماعي لأفضل العلامات التجارية للتكنولوجيا مثل Skype و Samsung. وهي حاصلة على درجة علمية في الإعلان من كلية SI Newhouse للاتصالات العامة بجامعة سيراكيوز. يمكن العثور عليها غالبًا في فصل يوجا أو تعمل في مدونة الموضة الخاصة بها.