7 نصائح مذهلة من شأنها أن تساعدك على اختيار الأسهم المناسبة
نشرت: 2022-08-10الاستثمار في الأسهم هو طريقة سريعة لتنمية أموالك. ولكن عندما يحين وقت الاستثمار ، يتعثر الجميع عند السؤال: "هل سأخسر أموالي؟" يمكن أن تكون مرهقة للمبتدئين. لكن هذا لا يعني أيضًا أن الشخص المتمرس خالٍ من هذا القلق.
السوق مكان صعب. حتى المحاربون القدامى في الصناعة يكافحون للتنبؤ بالاتجاهات. لكن هذا لا يعني أن الناس بحاجة إلى التوقف عن الاستثمار في الأسهم. في الواقع ، إنه وقت رائع للاستثمار.
أولاً ، دعنا نناقش سبب حاجتك للاستثمار.
أهمية الاستثمار في الأسهم
يمكن أن يفيدك الاستثمار في الأسهم مالياً. إنها فرصة لتنمية أموالك من أجل مستقبل أفضل. يمكنك الحصول على عوائد من المدخرات المصرفية ، لكن عوائد الاستثمار أعلى بكثير. هذا هو أحد الأسباب التي تجعل الناس يستثمرون.
علاوة على ذلك ، إنها طريقة فعالة للحصول على دخل سلبي. هناك شركات تشارك أرباحها مع المستثمرين. يمكن أن تكون حصة الربح شهرية أو ربع سنوية ، حسب الشركة. قد يكون إنشاء خطة التقاعد المبكر أكثر من كافٍ.
لكن هل الاستثمار فقط من أجل إنشاء خطة تقاعد مبكر؟ لا. يمكن أن يساعد الاستثمار في الأسهم في حماية أموالك من التضخم. بلغ معدل التضخم السنوي حوالي ثلاثة بالمائة في القرن الماضي. يمكنك محاربة هذا التضخم من خلال الاستثمار في الأسهم.
من أين أبدا
يجب عليك دائما أن تبدأ ببطء. تحقق من تقرير مقياس الطاقة مارك تشيكين لمعرفة الأسهم التي لديها إمكانات أعلى. ابدأ استثمارك بمبلغ صغير لتشغيله بأمان.
هناك رسائل إخبارية وتقارير سنوية يمكنك استخدامها كمرجع. ستوجهك هذه إذا كنت مبتدئًا.
علاوة على ذلك ، استشر مستشار الاستثمار قبل القيام بعمل كبير. بهذه الطريقة ، يمكنك الحصول على رؤية واضحة لما تدخل فيه.
إذا كنت منجذبًا إلى فكرة الاستثمار ، فلنرى بعض النصائح الرائعة للاستثمار في الأسهم.
1. السعر العادل
من الجيد دائمًا التحقق من السعر قبل استثمار أموالك. يجب عليك تقييم الأسعار لتحديد قيمة السهم. على سبيل المثال ، تشير نسبة مبيعات الشركة إلى الربحية والقدرة على التنبؤ. ومع ذلك ، لا يمكن استخدامه إلا كدليل. يجب أن تضع دائمًا آفاقك المستقبلية في الاعتبار.
انظر دائمًا إلى نسبة المشاركة في الربح إذا كان العائد الشهري والعائد السلبي هو هدفك. ومع ذلك ، لا تقع في فخ تقاسم الأرباح. تحقق دائمًا من نسبة الدفع أيضًا. إنه استثمار جيد إذا كانت أرباح الشركة تتجه صعودًا.
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تكون الشركات المقيمة بأقل من قيمتها مكانًا جيدًا للاستثمار. يمكن أن يكون لشركة مستقرة نسبة ربح أقل. احتمال الحصول على عائد ثابت مرتفع. ولكن ليست كل الأسهم مبالغ فيها ؛ يمكن أن يكون السعر أعلى بسبب التوقعات المستقبلية.
2. تحديد الأهداف
تحتاج إلى تحديد أهدافك الاستثمارية. لا يقوم جميع المستثمرين بتداول أموالهم في الأسهم للأسباب نفسها. هناك أشخاص مهتمون أكثر بإنشاء ملف تعريف مالي ، وهناك أشخاص مهتمون بالحفاظ على أموالهم لخطة تقاعد ، وهناك أيضًا أشخاص مهتمون بالحصول على دخل سلبي.
يمكن أن تكون حصة الأرباح عرضًا مربحًا لجميع المستثمرين. خذ بعض الوقت لتحديد أهدافك. لا توجد قواعد محددة لنوع المستثمر الذي يجب أن تكون عليه.
ابحث عن الشركات التي تشارك أرباحها مع مستثمريها إذا كنت تريد دخلًا شهريًا سلبيًا.
جرب الشركات الأحدث إذا كان النمو هو هدفك. يمكن أن تحقق الشركات الجديدة عائدات جيدة ، لكن كن حذرًا لأنها يمكن أن تكون فاشلة أيضًا.
يجب عليك البحث عن أسهم شركة مستقرة إذا كان الحفاظ على الأموال هو هدفك. هذه الشركات يمكن التنبؤ بها وتنتج عائدًا ثابتًا.
3. هامش الأمان
تحقق من هوامش الأمان إذا كنت تستثمر في أسهم الأوراق المالية. تشير الشركات التي لديها هوامش أمان أعلى إلى أنها أقل عرضة للهبوط. يمكن أن يتسبب التقييم غير الصحيح في خسارة كبيرة لك.
على سبيل المثال ، توقعت إحدى الشركات أن تبلغ إيراداتها ستين مليون دولار ، لكنها تحتاج إلى خمسين مليون دولار لتحقيق التعادل. لذلك فإن هامش الأمان يبلغ عشرة ملايين دولار. اقسم هامش الأمان على الإيرادات المتوقعة. يجب أن يكون هامش الأمان سبعة عشر بالمائة.
لكن لا يذهب الجميع إلى هامش أمان أوسع. يمكنك الاستثمار في نطاق أصغر إذا كنت تبحث عن أرباح مستقرة. ثمانية إلى عشرة بالمائة يجب أن تفعل الحيلة لك.
ومع ذلك ، فهو خيار جيد للاستثمار في الأسهم بهامش أمان يتراوح بين خمسة عشر وثلاثين بالمائة. يمكن أن تكون أسهم النمو استثمارًا محفوفًا بالمخاطر وتحتاج إلى التأكد من حمايتك من الخسارة.
4. ميزة تنافسية
اكتب قائمة بالشركات التي ترغب في الاستثمار فيها. ابحث عن الشركات من تلك القائمة وحصرها. يجب أن تكون الشركات التي تتمتع بمزايا تنافسية هي هدفك.
لماذا يجب أن تبحث عن شركات ذات ميزة تنافسية؟ يمكن أن ترتفع أسهمهم وتصنف على أنها من الرابحين في سوق الأسهم. إنها طريقة جيدة لتنمية أموالك على المدى القصير والمدى الطويل. علاوة على ذلك ، من السهل التنبؤ باتجاهاتهم.
ولكن كيف تعرف ما إذا كانت الشركة تتمتع بميزة تنافسية؟ ستحاول الشركة الجيدة دائمًا تقديم شيء مختلف. يمكن أن يكون السعر أو الجودة أو الخدمة. حتى التفرد هو ميزة تنافسية للشركة. يُعرف هذا باسم "الخندق".
سترى مستثمرين كبار يراهنون على شركات جديدة لهذا السبب بالتحديد. حتى الشركات ذات المستوى المتوسط من الميزة التنافسية جيدة للاستثمار.
5. فهم الشركة
أنت بحاجة إلى فهم الشركة التي تستثمر فيها. فأنت تجهز نفسك للفشل إذا لم تفهم العمل الفعلي.
الاستثمار في الأسهم يجعلك مالكًا جزئيًا لتلك الشركة. قد تضطر إلى تحمل الديون إذا لم تكن حريصًا بما فيه الكفاية. كما أن تعيين محلل جيد لن يكون مفيدًا أيضًا ، لأنه لا توجد طريقة لمعرفة ما إذا كانت الشركة تقوم بعمل جيد أم سيئ.
يجب أن تفهم العمل. مثال رائع يمكن أن يكون جهازك اليومي. أنت تستخدم جهاز الكمبيوتر الشخصي الخاص بك بانتظام. اللوحة الأم تخدمك لسنوات دون أي عوائق. يمكنك الاستثمار في شركة اللوحات الأم تلك لأنك تثق بها.
ابحث عن كثب وستجد العديد من الشركات التي يمكن أن تكون خيارًا جيدًا للاستثمار.
6. الاتجاه
من الطرق الجيدة لفهم الشركة الأنسب لاستثمارك مراجعة سجل الاتجاه. اجمع ما لا يقل عن عشر سنوات من الاتجاهات إذا كنت تبحث في أسهم الشركات الكبيرة. سيكون استثمارًا جيدًا إذا كانت الأسهم تتجه بنمو معتدل.
حتى الأسهم التي لا تتجه صعودًا يمكن أن تكون استثمارًا جيدًا. تحتاج إلى النظر في تاريخ النمو والميزة التنافسية للشركة.
تاريخ الاتجاه مهم للمبتدئين. من المرجح أن تواجه خسارة كبيرة إذا فشلت في فهم تاريخ الاتجاه.
7. أفق التخطيط
أنت بحاجة إلى التخطيط إلى متى ستحتفظ بالأسهم قبل أن تستثمر. إنه أحد الأشياء الحاسمة ويلعب دورًا كبيرًا في القرارات التي تتخذها. على سبيل المثال ، يجب ألا تستثمر أبدًا في الأسهم ذات المخاطر المتوسطة إذا كنت تبحث عن استثمار قصير الأجل.
أي مخزون تخطط للاحتفاظ به لمدة تقل عن عام واحد هو أفق قصير الأجل. تُعرف هذه باسم "الأسهم الزرقاء". تقدم الأسهم الزرقاء هوامش ربح أعلى. المخاطر منخفضة بسبب الاستقرار.
الأسهم ذات المخاطر المعتدلة جيدة للاستثمار متوسط الأجل. لديك هذا النوع من الأسهم لمدة سنة إلى عشر سنوات. من المهم تقييم التاريخ الأساسي للشركة قبل الاستثمار. يساعد في التوقعات المستقبلية.
لكن من الأفضل الاستثمار في الشركات الكبيرة إذا كنت تبحث عن أفق طويل الأمد. احتفظ بها لأكثر من عشر سنوات ويمكنك الحصول على عائد جيد.
عوامل الخطر
من المهم معرفة المخاطر بالإضافة إلى ما يمكن أن تكسبه. لا يمكن التنبؤ بالأسهم بشكل كبير بغض النظر عن مدى استقرار الشركات. ينخفض السوق بنسبة عشرة بالمائة من ذروته كل أحد عشر شهرًا ، وعشرين بالمائة كل أربع سنوات وثلاثين بالمائة مرة كل عقد.
لا تستثمر في الأسهم إذا كنت بحاجة إلى كسر صندوق الادخار الخاص بك. هناك أشخاص فقدوا كل شيء بدون أموال طارئة لإعالة أنفسهم. ومع ذلك ، يمكنك الاستثمار إذا كان لديك نقود يمكن التخلص منها أو تخطط للتقاعد. ما زلت بحاجة إلى معرفة الأساسيات قبل الاستثمار.
استنتاج
يمكن أن يكون الاستثمار في الأسهم مفيدًا ولكنه محفوف بالمخاطر. تعلم بعض الأساسيات قبل القيام باستثمار يمكن أن يمنحك اليد العليا. تريد تنمية أموالك ويجب أن يكون هذا هو السبب الوحيد للاستثمار. لا يوجد مكان للاستثمار العاطفي في سوق الأسهم. الأرقام هي الثيران هنا. حظا سعيدا!