أهمية الامتثال لمكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك في صناعة العملات المشفرة

منذ بداية القرن الحادي والعشرين ، شهد القطاع المالي ثورات جذرية بسبب ظهور التقنيات الرقمية المبتكرة. انتقل قطاع التمويل من المؤسسات المالية التقليدية مثل البنوك وشركات التأمين إلى مساحة رقمية للعملات المشفرة والأصول الافتراضية.

برزت ملكية الأصول الرقمية باعتبارها أحدث ثورة في التقنيات المالية ، وقامت 24 دولة تقريبًا بإضفاء الشرعية على العملات المشفرة والأصول الافتراضية. ويرجع ذلك إلى الإمكانات الهائلة لهذه الصناعة لتحويل النظام المالي العالمي بالكامل. ومع ذلك ، فإن فرص الاستثمار في العملة الرقمية تفتح أيضًا الطريق أمام المجرمين الماليين للانخراط في جرائم مثل غسل الأموال وحتى تمويل الإرهاب عبر صناعة التشفير. وبالتالي ، يجب على شركات التشفير ضمان الامتثال لمكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك لمنع الجرائم المالية.

الفرق بين KYC و AML

هناك اختلافات طفيفة بين KYC و AML ، لكن كلا الإجراءين مترابطان إلى حد كبير. تعرف على عميلك هي آلية لمعرفة كل شيء عن عملائك من خلال التحقق من هويتهم. يعد التحقق من المستندات الخطوة الأولى في عملية "اعرف عميلك" ، والأخيرة خطوة أساسية لكل مؤسسة ، مالية وغير مالية ، أثناء عملية إعداد العملاء. وفي الوقت نفسه ، يشير AML إلى تدابير مكافحة غسيل الأموال التي تنفذها المنظمات ، وخاصة المؤسسات المالية مثل البنوك وبورصات العملات المشفرة ، للامتثال للإرشادات التنظيمية. الهدف الأساسي لمكافحة غسل الأموال هو الحد من الجرائم المالية. كما ذكرنا سابقًا ، كلتا العمليتين مترابطتان ، لذا فإن "اعرف عميلك" هو أحد الأساليب المتبعة في مكافحة غسيل الأموال. مكافحة غسيل الأموال هي خطة عمل أوسع للامتثال للإرشادات التنظيمية ، و KYC هو أحد التدابير المتخذة لتحقيق ذلك. لذلك ، غالبًا ما تتم مناقشة هذين المصطلحين معًا باسم AML / KYC.

ما هو الامتثال KYC / AML؟

بعد مناقشة العلاقة الأساسية بين AML و KYC ، من الضروري فهم مفهوم الامتثال. هذا يعني أن الشركة أو المؤسسة المالية يجب أن تلتزم بالقوانين واللوائح التنظيمية المعمول بها. وهذا يشمل القواعد التي وضعتها الحكومة وتلك التي وضعتها السلطات التنظيمية. لذلك ، يجب أن تلتزم المؤسسات المالية مثل البنوك وبورصات العملات المشفرة بقوانين مكافحة غسيل الأموال المعمول بها لضمان الامتثال الناجح لـ KYC / AML ومنع الجرائم المالية.

الامتثال KYC / AML في صناعة العملات المشفرة

تستغرق صناعة العملات المشفرة وقتًا أطول لتبني الامتثال لمكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك بسبب صعودها المفاجئ وطبيعتها المتطورة والعديد من العوامل. هذه الميزات هي كما يلي:

• شركات التشفير خالية من التكلفة ، ولا يستغرق الاشتراك في الحساب سوى بضع ثوانٍ.
• المستخدم مجهول أثناء إنشاء الحساب.
• تتقلب أسعار الصرف في قطاع التشفير باستمرار ، مما يجعل من السهل تبرير النمو المفاجئ في الثروة الرقمية.

لذلك ، وجد المجرمون الماليون فراغًا أمنيًا في قطاع العملات المشفرة. لقد أدى بهم إلى ارتكاب ممارسات مالية خاطئة ، مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب ، بدلاً من البنوك المنظمة نسبيًا. كشفت بي بي سي أنه تم غسيل حوالي 8.6 مليار دولار أمريكي من العملات المشفرة في عام 2021. وهذا يُظهر افتقار التشفير إلى الأجهزة الأمنية التي تخفف من الممارسات الاقتصادية غير القانونية. ومن ثم ، إذا لم تنفذ شركة تشفير بعد تدابير لضمان الامتثال لمكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك ، فيجب عليها اللجوء على الفور إلى آليات الامتثال.

لوائح AML / KYC للعملات المشفرة

وضعت حكومات الولايات قوانين ولوائح لإجراءات مكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك في العملة المشفرة لمنع التبادلات من أن تصبح وسيلة للتدفقات المالية غير المشروعة. الولايات المتحدة لديها لوائح وتشريعات صارمة لمكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك. وضعت شبكة إنفاذ الجرائم الأمريكية (FinCEN) معايير تنظيمية لشركات العملات المشفرة وشركات الأصول الرقمية الأخرى من أجل الامتثال السلس لمكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك ومنع الجرائم المالية. وبالمثل ، قدم الاتحاد الأوروبي حزمة التمويل الرقمي في عام 2020 ، مع التركيز بشكل أساسي على قطاع التمويل الرقمي. وسلطت الضوء على استراتيجية التمويل الرقمي وأدخلت قوانين في سوق الأصول الرقمية. بخلاف المبادرات الحكومية ، احتلت المنظمات الحكومية الدولية أيضًا موقع الصدارة في إجراءات مكافحة غسيل الأموال. FATF هي هيئة رقابة على جميع المعاملات المالية في جميع أنحاء العالم وتراقب البلدان فيما يتعلق بالامتثال لمكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك.

متعلق ب:

• تحظر لوائح هيئة السلوك المالي (FCA) الجديدة "إحالة صديق" لحماية مستثمري العملات المشفرة في المملكة المتحدة
• نصائح الأمان للاستثمار في العملات المشفرة
• هل أنت مستعد للقفز إلى Crypto؟ ليس بهذه السرعة

الإعداد الرقمي لمعرفة عميلك (KYC) عبر مكالمات الفيديو

يشير "اعرف عميلك" الرقمي على متن الطائرة إلى إجراءات إعداد العملاء من خلال الأساليب الرقمية. تعد مكالمة الفيديو واحدة من أكثر حلول KYC كفاءة عبر الإنترنت للامتثال لـ AML / KYC للبنوك وصناعة الأصول الافتراضية. يوفر حل الخدمة هذا تفاعلًا وجهاً لوجه بين شركة العملات الرقمية وعملائها. يتفاعل كلا الجانبين مع بعضهما البعض من خلال مكالمة فيديو ، بمساعدة بائع فيديو KYC أو مزود حلول SaaS. إنها الطريقة الأكثر ملاءمة وموثوقية للتحقق من العملاء لأنها تمكن المؤسسات من تحديد العملاء الآمنين على متن الطائرة وأيهم يشكلون أي تهديد. لذلك ، تثبت مكالمة الفيديو أنها وسيلة حقيقية للتعرف على عميلك.

برنامج الامتثال KYC

يعد برنامج الامتثال KYC حلاً يوفر خدمات التحقق من الهوية للمؤسسات المالية وغير المالية في الوقت الفعلي. إنه يضمن التزام بورصات العملات المشفرة والبنوك باللوائح وتحقيق الامتثال لمكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك. لديه الميزات التالية:

• يوفر برنامج KYC منصة آلية لمراقبة جميع إجراءات الامتثال لمكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك. وبالتالي ، يتتبع هذا البرنامج تقدم شركة التشفير الخاصة بك لمنع الجرائم المالية.
• علاوة على ذلك ، يفحص برنامج الامتثال العملاء مقابل قوائم المراقبة والعقوبات العالمية لإجراء تقييمات للمخاطر ، ويحدد لهم درجات المخاطر الخاصة بهم. يتم إجراء العناية الواجبة المعززة للعملاء المعرضين لمخاطر عالية.

شيء صغير

يعد الامتثال لـ AML / KYC أمرًا مهمًا للغاية بالنسبة للأعمال المشفرة وغيرها من الأصول الرقمية. تلقي المناقشة أعلاه الضوء على كل ما يجب أن تعرفه بصفتك مالكًا لمؤسسة عملة رقمية.