هل يجب أن تستثمر في الذهب في عام 2021؟

كان الذهب من أقدم الأصول المتداولة قبل الأسواق الأخرى بفترة طويلة مثل الأسهم والسندات. بينما يوفر تداول الذهب العديد من الفرص للمستثمرين ، فإنه لا يخلو من سلبيات.

في هذه المقالة ، سأستكشف سبب استثمار الناس في الذهب ، وكيفية الاستثمار في الذهب ، وما إذا كان الذهب استثمارًا جيدًا في عام 2021.

تاريخ الاستثمار في الذهب

اكتسب الذهب سمعة طيبة بسبب ارتباطه السلبي بالأسهم وارتباطه الإيجابي بالتضخم منذ بدء سوق الأسهم. ومع ذلك ، فإن الذهب له تاريخ طويل كأصل مالي ومخزن للقيمة.

تم سك العملات الذهبية واستخدامها كعملة تعود إلى 550 قبل الميلاد ، لكن الذهب كان معروفًا كرمز للثروة قبل فترة طويلة من استخدامه كعملة.

تم اكتشاف كنوز تحمل الذهب منذ 4000 قبل الميلاد ، لذلك تم ربط المعدن الثمين بالسلطة والثروة لآلاف السنين.

لم يكتسب الذهب قيمته الحالية في التمويل حتى أواخر القرن التاسع عشر. المعيار الذهبي: نظام لتحديد قيمة العملة على أساس سعر الذهب.

في السنوات التي تلت ذلك ، تم إسقاط معيار الذهب وإعادة اعتماده في العديد من البلدان حتى تم استبداله أخيرًا بالعملات الورقية العائمة الحرة في عام 1971.

في السنوات التالية ، ارتفعت أسعار الذهب من 15 جنيهًا إسترلينيًا للجرام إلى 30 جنيهًا إسترلينيًا للجرام نتيجة للأزمة المالية لعام 2008. ارتفعت الأسعار بسبب اعتماد البنوك المركزية للتسهيل الكمي.

ارتفاع قيمة الذهب يبرره المنطق العام القائل بأن التسهيل الكمي يولد التضخم ، وأن أسعار الذهب ترتفع مع التضخم.

ما هي فوائد الاستثمار في الذهب؟

الحفاظ على الثروة

يثق العديد من المستثمرين في الذهب لخصائصه في الحفاظ على الثروة. يشبه امتلاك ورقة نقدية بقيمة 50 جنيهًا إسترلينيًا في عام 1980 امتلاك 50 جنيهًا إسترلينيًا من الذهب. ارتفعت قيمة الذهب منذ ذلك الحين ، لذا فإن الاستثمار الأصلي البالغ 50 جنيهًا إسترلينيًا يساوي الآن أكثر بكثير من الذهب. ومع ذلك ، فقد أدى التضخم إلى جعل الورقة النقدية بقيمة 50 جنيهًا إسترلينيًا أقل مما كانت ستحصل عليه في عام 1980 بسبب انخفاض القيمة.

التحوط

غالبًا ما ترتفع أسعار الذهب مع ارتفاع معدلات التضخم وانخفاض قيمة الدولار. عندما يدرك المستثمرون أنهم يخسرون المال ، فقد يفكرون في شراء الذهب كتحوط.

باتباع المنطق العام الموصوف أعلاه ، غالبًا ما يحافظ الذهب على قيمته أو حتى يزيدها عندما تنخفض قيمة الدولار.

الملاذ الامن

على عكس العملات ، لا يتأثر الذهب مباشرة بقرارات أسعار الفائدة ولا يمكن طباعته للتحكم في العرض والطلب. يعتبر الذهب من الأصول النادرة التي حافظت على قيمتها بمرور الوقت وأثبتت قيمتها للعمل كوثيقة تأمين أثناء الأحداث الاقتصادية المعاكسة. لهذا السبب ، يعتبر الكثير من المستثمرين الذهب ملاذاً آمناً.

تنويع المحفظة

غالبًا ما يتم تضمين أصول التنويع مثل الذهب في محفظة متوازنة لأنها ترتبط بشكل سلبي بسوق الأوراق المالية. يساعد تنويع المحفظة الاستثمارية المستثمرين على تقليل المخاطر والتقلبات.

هناك فرص أسهم الذهب. غالبًا ما تتأثر أسعار مخزون الذهب بتغيرات أسعار المعدن الثمين.

حتى عندما تكون أسعار الذهب منخفضة ، يمكن أن تحافظ مخزونات الذهب على ربحيتها. تدفع شركات تعدين الذهب أيضًا أرباحًا قوية ، والتي يمكن أن تكون بمثابة حافز إضافي للمستثمرين لشراء أسهم الذهب بدلاً من الذهب.

منتجات الاستثمار في الذهب

مع الذهب ، يمكنك التعرض بسهولة أكبر من السلع الأخرى. مع توفر العديد من المنتجات الاستثمارية ، يمكن للمستثمرين الاستثمار في الذهب.

كما أنه أقل تقلبًا من بعض السلع ، مثل تجارة النفط أو تداول المنتجات الزراعية ، والتي يمكن أن تتأثر بالأحداث الموسمية أو عدم الاستقرار الاقتصادي.

سبائك الذهب والذهب المادية

الذهب هو منتج استثماري شهير للمستثمرين من جميع الأنواع. يمكن أن تظهر على شكل سبائك ذهبية أو سبائك أو عملات معدنية أو كمعدن مادي في حد ذاته بشكل مكرر مناسب للتداول. يمكن شراؤها عادة من تاجر معادن ثمينة أو بنك أو سمسرة عبر الإنترنت أو شخصيًا.

المجوهرات الذهبية ومنتجات الذهب الأخرى متاحة للشراء من قبل المستثمرين جنبًا إلى جنب مع السبائك الذهبية. تتسبب العمالة المتضمنة وأسعار التجزئة للمجوهرات الذهبية عمومًا في رفع السعر.

لا يمكن تخزين الذهب بسهولة مثل الأصول المالية الأخرى. يشغل هذا مساحة كبيرة ويشكل خطرًا إضافيًا للخسارة أو السرقة. عندما تشتري ذهبًا فعليًا وتخزنه ، يجب عليك دائمًا التأكد من أنه مؤمن عليه في حالة الضياع أو السرقة.

تعتبر شركة Regal Assets سمعة طيبة في مساعدة الناس على الاستثمار في الذهب المادي. يمكنك قراءة مراجعة Regal Assets هنا.

شركات تعدين الذهب

هناك أيضًا خيار شراء أسهم تعدين الذهب ، والتي من المعروف أنها أكثر خطورة من الذهب المادي. هذا لأنك يجب أن تفكر في نجاح الأعمال بشكل منفصل عن سعر الذهب.

علاوة على ذلك ، عادة ما تكون شركات التعدين استثمارات مضاربة ، لذلك لديك الفرصة لتحقيق أو خسارة الكثير من المال.

أنت لا تملك الذهب ماديًا ، ومع ذلك ، إذا لم يكن أداء مخزونات الذهب جيدًا.

صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب

بالإضافة إلى التكاليف المرتبطة بامتلاك الذهب المادي ، يمكن لشركات تعدين الذهب أن تكون استثمارًا مضاربًا.

أثبتت صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب أنها وسيلة شائعة للتعرض للذهب ، دون تخزينه.

الذهب هو سلعة تتبعها العديد من الصناديق المتداولة في البورصة ، لذا فإن العديد من صناديق الاستثمار المتداولة تعرض سوق الذهب.

بالإضافة إلى ذلك ، يمكن اعتبار صناديق الاستثمار المتداولة خيار استثمار أقل تكلفة وأكثر سيولة.

مشتقات الذهب

أي منتج يعتمد سعره على قيمة الذهب يعتبر من مشتقات الذهب. يمكن أن يشير المصطلح إلى خيارات الذهب والعقود الآجلة ، والتي يوصى بها للمتداولين المتقدمين.

يمكنك التداول على قيمة الذهب عبر المنتجات المشتقة ، مثل المراهنة على فروق الأسعار أو تداول العقود مقابل الفروقات. يمكنك مقارنة نوعي حسابات تداول الذهب للحصول على فكرة عن كيفية اختلافهما.

تتوفر أيضًا سلة أسهم ذهبية تتكون من أكبر 15 سهمًا في صناعة تعدين الذهب في الولايات المتحدة. يتم تضمين Barrick و Franco-Nevada و Newmont.

يمكنك تنويع محفظتك من خلال تداول السلة ، ويمكن التحوط من مخاطر سهم ضعيف الأداء من خلال سهم آخر ضمن المجموعة.

يعد استخدام مشتقات الذهب أكثر فاعلية للتداول قصير الأجل من الاستثمار طويل الأجل لأنك لا تملك الذهب. يمكن أن تكون التكلفة أرخص على المدى القصير ، ولكن يمكن أن تزيد بمرور الوقت.

لبدء تداول السلع مثل الذهب والمعادن النفيسة الأخرى ، يمكنك فتح حساب تداول.

توقعات سوق الذهب لعام 2021

بعد انهيار السوق Covid-19 ، دخل الذهب سوقًا صاعدًا ، حيث ارتفع من ما يزيد قليلاً عن 36 جنيهًا إسترلينيًا للجرام إلى أكثر من 45 جنيهًا إسترلينيًا للجرام العام الماضي بسبب انخفاض أسعار الفائدة وعدم اليقين المالي.

نتيجة للوباء وعدم اليقين المالي ، يمكننا أن نتوقع أن يصل الذهب إلى مستويات قياسية جديدة في عام 2021.

ما هي التوقعات الاستثمارية الحالية للذهب؟

الذهب هو أصل استثماري جيد كجزء من محفظة متوازنة. من بين أسواق السلع ، يعد الذهب من أكثر الأسواق سيولة وقد ارتفعت قيمته في كثير من الأحيان بمرور الوقت.

زاد الذهب بأكثر من 500٪ منذ أن استثمرت فيه 1000 جنيه إسترليني قبل 30 عامًا. بمعنى آخر ، كان من الممكن أن يكون استثمارك الأصلي أكثر من 5000 دولار. ومع ذلك ، نحن نعلم أن الأداء السابق ليس توقعًا للأداء المستقبلي في أداء الأسواق المالية - على الرغم من أنه يمكن تفضيل الأصل الذي أظهر أداءً قويًا على مدى سنوات عديدة على الأصل الذي لم يعمل جيدًا.

فيروسات كورونا وأسعار الذهب

منذ جائحة فيروس كورونا ، عزز سعر الذهب فائدته كتحوط لمؤشر S&P 500.

في أعقاب انهيار سوق الأسهم ، وصل الذهب إلى مستويات قياسية جديدة لم يشهدها منذ عام 2012 ، مع توقع العديد من المحللين المزيد من المكاسب.

من المحتمل أن يكون المستثمرون قد أعادوا تخصيص ثرواتهم في الذهب بسبب سمعته كـ "ملاذ آمن" وتحوط ضد أسواق الأسهم وعدم اليقين المالي.

الحكم النهائي: هل يجب أن تستثمر في الذهب في عام 2021

الذهب عامل جذب للمستثمرين لأسباب متنوعة. كملاذ آمن ، أو أصل تحوطي ، أو لتنويع محافظهم الاستثمارية ، يختار المستثمرون الذهب.

كأصل استثماري ، يمكن استخدام الذهب لعدة أسباب وعادة ما يتم اختياره لمزيج منها.

يمكن استثمار الذهب بعدة طرق. ومع ذلك ، لا توجد طريقة "أفضل" لأن الأداة التي يجب أن تختارها تعتمد على ظروفك الفردية وأهدافك الاستثمارية.

في الظروف المناسبة ، يمكن أن يكون الذهب استثمارًا جيدًا. يعد فهم وقت اختيار أحد الأصول أمرًا أساسيًا للاستثمار الناجح.

لذلك ، يمكن أن يكون الذهب استثمارًا ممتازًا ، لكنه يعتمد بشكل كبير على ظروفك الخاصة ومدى ملاءمة الأصل لمحفظتك.

هناك مخاطر مرتبطة بالذهب. ينطوي الاستثمار في الذهب وتداوله على مخاطر فقدان رأس المال. يجب أن تستثمر في الذهب أو تتداوله فقط إذا كنت على دراية بالمخاطر التي ينطوي عليها ذلك.