Shopify Capital و Shopify بدائل رأس المال

(هذا منشور ضيف من أصدقائنا في Payability ، وهي شركة تمويل تساعد بائعي السوق على التحكم في مشكلات التدفق النقدي الخاصة بهم وتنمية أعمالهم في النهاية.)

بالنسبة للعديد من أصحاب الأعمال الصغيرة - وخاصة بائعي التجارة الإلكترونية - يعد الوصول إلى رأس المال عقبة رئيسية للنمو. لتنمية أعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك بشكل فعال ، تحتاج إلى الاستثمار ، سواء كان ذلك في حملة تسويقية أو موظفين جدد أو مخزون ضخم ، على سبيل المثال. على الرغم من أنه قد ينجح مع بعض شركات التجارة الإلكترونية ، فإن الذهاب إلى أحد البنوك للتمويل ليس دائمًا الخيار الأفضل (بعد كل شيء ، العملية مرهقة وطويلة وغالبًا ما تكون جهدًا ضائعًا بسبب معدلات الموافقة المنخفضة للأعمال التجارية عبر الإنترنت).

لكن من المحتمل أنك تعرف هذا بالفعل. ما قد لا تعرفه هو أن هناك خيارات تمويل مصممة للعمل مع عملك ، حتى تتمكن من الحصول على النقود التي تحتاجها - عندما تحتاجها. في هذا الدليل ، نقوم بتفصيل الخيارات الشائعة مثل Shopify Capital و Payability's Instant Advance for Shopify والمزيد.

إخلاء المسؤولية: لا يُقصد من هذا المنشور أن يكون نصيحة مالية. نحن نقدم فقط بعض خيارات التمويل الشائعة لمتاجر Shopify. هناك الآلاف من حلول التمويل الأخرى ، لذلك نقترح دائمًا إجراء بحث إضافي قبل اتخاذ قرار بشأن عملك.

Shopify رأس المال: ما هو وكيف يعمل

تقدم Shopify Capital نوعين من التمويل للتجار المؤهلين Shopify: سلفة نقدية للتاجر وقرض تجاري. تعتمد الأهلية على تاريخك مع Shopify ؛ إذا كنت تفي بالحد الأدنى من متطلباتهم ، فستحصل على عرض في Shopify صفحة المسؤول. إذا قبلت العرض ، فستخضع لعملية تقديم بسيطة تتطلب الحد الأدنى من الأعمال الورقية وعدم التحقق من الائتمان. إذا تمت الموافقة على طلبك ، فسيتم إيداع الأموال في حسابك المصرفي التجاري في غضون يومي عمل. إليك المزيد حول كيفية عمل Shopify Capital:

• مبلغ التمويل : بين 200 دولار - 1،000،000 دولار
• الفائدة : لا فائدة. بدلاً من ذلك ، سيتعين عليك سداد مبلغ ثابت / رسم ثابت.
• شروط السداد :
  • MCA : يتم تحويل نسبة مئوية ثابتة من مبيعاتك على أساس يومي حتى يتم سداد إجمالي المبلغ المستحق.
  • القرض : يتم تحويل نسبة مئوية ثابتة من مبيعاتك على أساس يومي على مدار 12 شهرًا. في غضون تلك الأشهر الـ 12 ، توجد ست دورات سداد مدتها 60 يومًا مع الحد الأدنى من مبالغ الاسترداد.
  • مبالغ التحويلات الفعلية : نظرًا لأن السداد يعتمد على نسبة مئوية ثابتة من المبيعات اليومية ، يتغير مبلغ الدفع اليومي الفعلي. لذلك إذا كان يوم المبيعات بطيئًا ، فإن مبلغ السداد يكون صغيرًا. إذا كان لديك يوم مبيعات كبير ، فسيكون مبلغ الدفع أكثر.
• مزايا السداد المبكر : لا يوجد.
• الأهلية : تحدد Shopify Capital الأهلية بناءً على صحة حسابك وتاريخه على Shopify. لذلك "يعمل" فقط إذا كنت تستخدم منصة Shopify للتجارة الإلكترونية لاستضافة موقع الويب الخاص بك و / أو استخدام نظام نقاط البيع الخاص بهم - على سبيل المثال ، لن تتمكن من تضمين أي بيانات تجارة إلكترونية أخرى إذا كنت تبيع على منصات أو أسواق أخرى .
• كيفية التقديم : لا يمكنك التقديم مباشرة إلى Shopify Capital ، ولكن إذا رأيت عرضًا في حسابك ، فسيتعين عليك إكمال طلب بسيط للحصول على الموافقة النهائية والأموال.
• فحص الائتمان؟ رقم.

إذا رأيت عرضًا في حسابك ، فلاحظ أنه سيكون صالحًا لمدة 30 يومًا. إذا انتهت صلاحيته ، فسترى عرضًا جديدًا أو لا شيء على الإطلاق. كل هذا يتوقف على حالة أهليتك في يوم انتهاء الصلاحية.

إذا كنت لا ترى عرضًا ، أو إذا انتهت صلاحيته ولم تحصل على عرض جديد ، أو إذا كنت بحاجة إلى أكثر مما هو معروض - فلا تقلق. لديك الكثير من خيارات التمويل الأخرى. على سبيل المثال ، الدفع الفوري المسبق لـ Shopify. توجه إلى القسم التالي لمعرفة المزيد.

الدفع الفوري مقدمًا لـ Shopify: ما هو وكيف يعمل

Payability ، وهي شركة تمويل مصممة خصيصًا لبائعي التجارة الإلكترونية ، مكرسة لمنح البائعين عبر الإنترنت الوصول إلى تمويل سريع وخالي من الاحتكاك - بغض النظر عن الأسواق أو المنصات التي تبيعها. مع التقدم الفوري في Payability's لـ Shopify ، يمكنك الحصول على ما يصل إلى 250،000 دولار في أقرب وقت غدًا لنقل أعمال Shopify الخاصة بك إلى المستوى التالي. تعتمد الموافقة ومبلغ التمويل الفعلي على صحة حسابك وأداء المبيعات - وليس الائتمان.

إذا امتد عملك إلى ما بعد Shopify ، فيمكنك توصيل الأسواق والمنصات الأخرى الخاصة بك للحصول على عرض بناءً على محفظة التجارة الإلكترونية بالكامل (وليس فقط مبيعات Shopify الخاصة بك). وإذا كان لديك بالفعل تمويل من Shopify Capital أو مزود تمويل آخر ، فلا يزال بإمكان Payability أن يمنحك الدفعة الإضافية التي تحتاجها لتحقيق أهدافك بشكل أسرع.

إليك المزيد حول كيفية عمل Instant Advance لـ Shopify:

• مبلغ التمويل : حتى 250000 دولار (المبلغ الفعلي عادة 75٪ - 150٪ من قيمة شهر واحد من إجمالي إيرادات المبيعات).
• الفائدة : لا فائدة. بدلاً من ذلك ، سيتعين عليك سداد مبلغ ثابت / رسم ثابت. تبدأ الرسوم من 0.50٪ في الأسبوع بدون رسوم إنشاء. سدد مبكرًا لتقليل التكلفة.
• شروط السداد : Instant Advance لـ Shopify هي عملية شراء لمستحقاتك المستقبلية. أثناء البيع ، ستقوم بتحويل نسبة مئوية ثابتة من مبيعاتك إلى Payability حتى يتم سداد المبلغ الإجمالي المستحق. على غرار Shopify Capital ، يتغير مبلغ الدفع اليومي اعتمادًا على المبلغ الذي تبيعه.
• مزايا السداد المبكر : ستتلقى خصمًا على الرسوم عن كل أسبوع تدفع فيه مقدمًا مقدمًا في وقت مبكر.
• الأهلية : للتأهل ، يجب أن يكون لديك ما لا يقل عن تسعة أشهر من تاريخ البيع وأن تحقق ما لا يقل عن 2000 دولار في المتوسط ​​في المبيعات شهريًا. يرتبط الدفع بالعديد من أفضل منصات التجارة الإلكترونية والأسواق لتحديد أهليتك والعرض المناسب. وتشمل هذه Shopify و Amazon و Walmart و Newegg و Tophatter و Etsy و Volusion والمزيد. لذلك على عكس Shopify Capital أو Amazon Lending التي تنطبق فقط على الأنظمة الأساسية الخاصة بها ، تأخذ Payability نظرة شاملة لأعمال التجارة الإلكترونية بالكامل.
• كيفية التقديم : املأ طلبًا بسيطًا عبر الإنترنت (يستغرق أقل من 10 دقائق). لا أوراق مطلوبة. احصل على القرارات والتمويل في غضون 24 ساعة.
• فحص الائتمان؟ : رقم.
• هل تحتاج إلى مساعدة أثناء العملية ؟: يمكنك التحدث إلى مندوب حساب في الولايات المتحدة حول عرضك - لا توجد خدمات رد افتراضية أو عروض آلية بالكامل أو لا شيء. فريق Payability متاح للإجابة على الأسئلة وتقديم دعم بشري حقيقي قبل التمويل وبعده من الاثنين إلى الجمعة من الساعة 9 صباحًا حتى الساعة 6 مساءً بتوقيت شرق الولايات المتحدة.

علاوة على ذلك ، توفر Payability أيضًا وصولاً فوريًا ، وهو حل تمويلي سيجعلك تدفع لك يوميًا وفي الوقت الفعلي. لذلك ، إذا كنت ترغب في الحصول على أموال في اليوم التالي على المبيعات ، كل يوم ، يمكن أن يساعدك نظام Payability.

استخدام القابلية للدفع و Shopify رأس المال معًا

كما ذكرنا سابقًا ، يمكن أن تكمل ميزة الدفع الفوري لـ Shopify أي تمويل موجود لديك بالفعل ، سواء كان ذلك من Shopify Capital أو مزود تمويل آخر. على سبيل المثال ، إذا كان Shopify Capital يقدم لك 10000 دولار كحد أقصى ، لكنك تحتاج حقًا إلى 15000 دولار ، يمكن أن تساعد القدرة على الدفع في سد الفجوة. ما عليك سوى التحدث إلى أحد مندوبي Payability في الولايات المتحدة للبدء.

بدائل أخرى

إذا أجريت أي قدر من البحث حول خيارات تمويل الأعمال ، فأنت تعلم أن هناك الكثير - خاصة لبائعي التجارة الإلكترونية مثلك. بالإضافة إلى Shopify Capital and Payability ، يمكنك أيضًا زيادة التدفق النقدي والاستثمار في النمو من خلال حلول من مزودين مثل Square Capital أو Stripe Capital أو Fundbox.

تعمل Square Capital و Stripe Capital بشكل مشابه جدًا لـ Shopify Capital. من خلال النظر إلى تاريخك على الأنظمة الأساسية الخاصة بهما ، تقدم Square Capital و Stripe Capital خيارات تمويل على أساس الدعوة فقط ، وتمويل في غضون 24 ساعة ، وخصم تلقائيًا نسبة ثابتة من المبيعات اليومية مثل السداد / التحويل ، وما إلى ذلك. Fundbox تقدم حد ائتماني متجددًا وكذلك شروطًا صافية لعملائك. يشتمل الحد الأدنى من مؤهلات Fundbox على 50000 دولار أمريكي في الإيرادات السنوية ، وثلاثة أشهر من تاريخ الفواتير ، وحساب بنكي تجاري ، ودرجة ائتمان شخصية لا تقل عن 500.

الخطوات التالية

كما ترى ، هناك مجموعة متنوعة من خيارات التمويل لأعمال التجارة الإلكترونية الخاصة بك. للعثور على الحل المناسب لك ، ضع في اعتبارك كيفية إدارة عملك. بمعنى آخر ، هل تعمل في العديد من المنصات أو الأسواق ، أم منصة واحدة فقط؟ كم تحتاج من المال ومتى تحتاجه؟ كيف هو التدفق النقدي اليومي الخاص بك؟ عندما تنظر إلى عملك واحتياجاتك التمويلية من منظور عين الطائر ، يجب أن تكون قادرًا على تحديد مكان التقدم للحصول على التمويل أولاً.

في غضون ذلك ، تعرف على المزيد حول Payability و Shopify قم بزيارة Payability.com/Shopify للحصول على المزيد حول خيارات التمويل متعددة القنوات الخاصة بـ Payability ، قم بزيارة هنا.

عن المؤلف

فيكتوريا سوليفان هي مديرة التسويق في Payability. لديها أكثر من ثماني سنوات من الخبرة في وسائل التواصل الاجتماعي وكتابة الإعلانات والتسويق. قبل انضمامها إلى فريق Payability ، طورت Victoria محتوى واستراتيجيات لوسائل التواصل الاجتماعي لأفضل العلامات التجارية للتكنولوجيا مثل Skype و Samsung. وهي حاصلة على درجة علمية في الإعلان من كلية SI Newhouse للاتصالات العامة بجامعة سيراكيوز. يمكن العثور عليها غالبًا في فصل يوجا أو تعمل في مدونة الموضة الخاصة بها.

إخلاء المسؤولية: يرجى ملاحظة أن هذا المنشور يحتوي على روابط تابعة. إذا قمت بالنقر فوق هذه الروابط والشراء من خلالها ، فقد تحصل nChannel على عمولة (دون أي تكلفة إضافية عليك). أولويتنا القصوى هي توفير محتوى وموارد قيّمة لقرائنا ، والتي تتضمن أحيانًا التوصية بالمنتجات التي نجدها مفيدة وذات سمعة طيبة. إذا كانت لديك أي أسئلة أو استفسارات ، فيرجى التواصل مباشرة على nchannel.com/contact.