ما هو الحد الأدنى لدخل ملف الضرائب؟ [محدث لعام 2023]

إنه ذلك الوقت من العام عندما يبدأ الناس في التساؤل عما إذا كانوا بحاجة إلى تقديم إقرار ضريبة الدخل الفيدرالية.

عندما تكون في شك ، أقول المضي قدمًا والملف! (إقراراتك الضريبية لعام 2022 مستحقة في 18 أبريل 2023 ، ونحن نوصي باستخدام TurboTax لأنه مجاني بنسبة 100٪ لمعظم الأشخاص).

ولكن ، عند اتخاذ قرار بهذا الأهمية ، ربما تريد بعض الأرقام الصعبة ، لذلك سأعطيها لك.

إليك إجابة سريعة: إذا كنت أعزبًا ، دون سن 65 عامًا ، ولم يُدعى أنك معال ، وحصلت على أقل من 12،950 دولارًا في عام 2022 من وظيفتك W-2 ، فقد لا تضطر إلى التقديم. يرتفع هذا الرقم إلى 13،850 دولارًا أمريكيًا لدخل عام 2023 (بالنسبة لك المخططين المتقدمين).

لسوء الحظ ، لا يوجد شيء بهذه البساطة عندما يتعلق الأمر بالضرائب. الحد الأدنى للدخل لتقديم ضرائب ليس مجرد رقم مباشر يمكنك مقارنة دخلك لاتخاذ قرار سهل. في الواقع ، هناك العديد من العوامل المؤثرة لدرجة أن مصلحة الضرائب قامت بإنشاء استبيان لمساعدتك في تحديد ما إذا كنت بحاجة إلى تقديمه (المزيد عن ذلك لاحقًا).

أيضًا ، ضع في اعتبارك إذا كان لديك ضرائب مستقطعة من راتبك ، أو كنت مؤهلاً للحصول على ائتمانات ضريبية ، فستحتاج إلى تقديم ملف لاسترداد أموالك. لذا ، حتى إذا كنت مؤهلاً لتخطي تقديم الإرجاع ، فربما تريد القيام بذلك على أي حال.

الشركاء المميزون

TurboTax

5.0

Turbotax هو البرنامج الضريبي رقم 1 في أمريكا. أجب عن أسئلة بسيطة غير متعلقة بسيارة الأجرة. ابدأ مجانًا.

البدء

نربح عمولة إذا نقرت على هذا الرابط وقمت بالتسجيل دون أي تكلفة إضافية عليك.

كتلة H&R

4.5

لا مفاجآت. لا توجد رسوم خفية. الإيداع الضريبي عبر الإنترنت الذي يناسبك. ابدأ مجانًا!

البدء

نربح عمولة إذا نقرت على هذا الرابط وقمت بالتسجيل دون أي تكلفة إضافية عليك.

قاتل الضرائب

4.5

برنامج إعداد ضريبي منخفض التكلفة يحتوي على خدمات خاصة للعاملين لحسابهم الخاص والعسكريين النشطين.

البدء

نربح عمولة إذا نقرت على هذا الرابط وقمت بالتسجيل دون أي تكلفة إضافية عليك.

مجاني

3.5

افعلها بشكل صحيح. افعل ذلك مجانًا. الملف الإلكتروني مباشرة إلى مصلحة الضرائب. ابدأ عودتك المجانية اليوم!

البدء

نربح عمولة إذا نقرت على هذا الرابط وقمت بالتسجيل دون أي تكلفة إضافية عليك.

مساعد الضرائب التفاعلية IRS

هناك سلسلة من الأسئلة التي يجب أن تجيب عليها لمساعدتك في تحديد الحد الأدنى لمبلغ الدخل الذي ينطبق عليك. لنبدأ باستبيان مصلحة الضرائب الموجود في صفحة "هل تحتاج إلى تقديم ملف". يتم توفير هذا الاستبيان من خلال مساعد الضرائب التفاعلي التابع لمصلحة الضرائب الأمريكية (ITA) ، وهو برنامج سهل الاستخدام بشكل ملحوظ موجود على موقع ويب مصلحة الضرائب.

تم تصميم الأسئلة لمساعدتك في تحديد ما إذا كنت بحاجة إلى تقديم إقرار ضريبي فيدرالي وما إذا كنت بحاجة إلى تعديل نموذج W-4 الخاص بك لإزالة الاستقطاع الضريبي.

صرحت مصلحة الضرائب الأمريكية بأنها تريد المساعدة في التخلص من الوقت الضائع والمال من المرتجعات التي يتم تقديمها عندما لا تكون هناك حاجة لذلك. أنصحك بقبول هذا العرض والعمل من خلال الأسئلة.

وفقًا لموقع IRS على الويب ، يجب ألا تستغرق الإجابة على هذه الأسئلة أكثر من 10-15 دقيقة. هذا بالتأكيد يستحق وقتك ، خاصةً إذا كان يوفر الوقت الذي ستستغرقه في تقديم ملف أو إذا كان يوفر عليك من اقتطاع الأموال دون داع.

الحالات التي يتعين عليك فيها تقديم ملف

حتى إذا لم يكن لديك دخل كبير ، فقد لا يزال يتعين عليك تقديم ضرائب في حالة تطبيق أي من الظروف التالية:

• لقد تم اقتطاع الضرائب الفيدرالية من معاشك و / أو راتبك لعام 2022 وترغب في استرداد أموالك
• هل يحق لك الحصول على ائتمان ضريبة الدخل المكتسب لعام 2022
• لقد تلقيت دخلًا من البطالة
• كنت تعمل لحسابك الخاص وتزيد أرباحك عن 400 دولار
• لقد بعت منزلك
• أنت مدين بأية ضريبة خاصة على خطة تقاعد مؤهلة (بما في ذلك حساب IRA أو حساب توفير صحي [HSA]) قد تدين بضريبة إذا كنت:
  • حصل على توزيع مبكر من خطة مؤهلة
  • قدمت مساهمات زائدة إلى الجيش الجمهوري الايرلندي أو هائل سعيد أنعم
  • وُلدت قبل 1 يوليو 1949 ، ولم تأخذ الحد الأدنى من التوزيع المطلوب من خطة التقاعد المؤهلة
  • حصلت على توزيع يزيد عن 160 ألف دولار من خطة تقاعد مؤهلة
• أنت مدين بضريبة الضمان الاجتماعي والرعاية الطبية على دخل الإكرامية غير المبلغ عنه
• ستخضع لضريبة الحد الأدنى البديل (AMT)
• لقد ربحت 108.28 دولارًا أمريكيًا أو أكثر من كنيسة معفاة من الضرائب أو منظمة تسيطر عليها الكنيسة
• لقد تلقيت دفعة مقدمة على الائتمان الضريبي المميز
• لقد قمت بالتسجيل في التأمين الصحي من خلال Marketplace
• لقد تلقيت توزيعات من حساب توفير صحي أو حساب توفير طبي
• لقد طالبت بائتمان مشتري منزل لأول مرة على عائد سابق

إذا كانت أي من الظروف المذكورة أعلاه تنطبق عليك ، فيجب عليك تقديم إقرار ضريبي فيدرالي بغض النظر عن أرباحك.

سيحتاج معظمنا الذين لديهم شركة صغيرة أو نشاط جانبي إلى تقديم ملف لأن دخل العمل الحر الذي يزيد عن 400 دولار هو أحد الحد الأدنى من المتطلبات.

إذا تأكدت من عدم انطباق أي من هذه الظروف عليك ، فقد تتمكن من تجنب التسجيل.

الحد الأقصى للدخل

السؤال التالي الذي يتعين عليك طرحه هو ما إذا كان يمكن لشخص آخر أن يدعي أنك معال. إذا لم تكن معالًا وكان عمرك أقل من 65 عامًا ، فلن تحتاج إلى تقديم ضرائب ما لم يتجاوز دخلك المبلغ التالي:

( تم تحديث هذه الأرقام للعام الضريبي 2022 )

• 12،950 دولارًا (ملف واحد) ،
• 19400 دولار (رب الأسرة) ،
• 25900 دولار (تقديم متزوجين معًا) ،
• 25900 دولار (أرمل مؤهل مع طفل معال).

بالنسبة إلى المرشّحين الذين تبلغ أعمارهم 65 عامًا أو أكثر ، تكون أرقام الدخل أعلى قليلاً بالنسبة لبعض أنواع الإيداع. راجع استبيان IRS لمزيد من المعلومات حول هذا الموضوع.

لاحظ أنه إذا كنت متزوجًا بشكل منفصل ، فإن مصلحة الضرائب تطلب منك تقديم عائد إذا كان لديك دخل يزيد عن 5 دولارات ، بغض النظر عن عمرك.

قد يتعين على المعالين تقديم ملف

إذا كنت تعتمد على دافع ضرائب آخر ، فأنت تتبع مجموعة مختلفة من القواعد. (تعرف على المزيد حول ما يؤهل شخصًا ما باعتباره معتمدًا على صفحة ويب مصلحة الضرائب).

تعتبر القواعد التي تحدد ما إذا كان المعال بحاجة إلى تقديم إقرار ضريبي معقدة إلى حد ما ، لكنني سأبذل قصارى جهدي لتبسيط الأمر. يجب على المعالين الذين تقل أعمارهم عن 65 عامًا والذين لديهم دخل غير مكتسب (أي دخل من الفوائد) يزيد عن 1100 دولار أو دخل مكتسب (أي أجور) أكثر من الخصم القياسي البالغ 12.950 دولارًا ، تقديم إقرار ضريبي.

هذا الجزء سهل جدا. هنا حيث يصبح الأمر أكثر تعقيدًا: إذا تلقيت كلاً من الدخل المكتسب وغير المكتسب في عام 2022 ، فيجب عليك تقديم عائد إذا كان دخلك المجمع يصل إلى أكثر من (1) 1،100 دولار أو (2) إجمالي الدخل المكتسب (حتى 12،950 دولارًا) ) بالإضافة إلى 350 دولارًا.

على سبيل المثال ، يزعم والدا دانييل البالغة من العمر 18 عامًا أنها معالة. في عام 2022 ، تلقت 200 دولار من الدخل غير المكتسب من الفوائد الخاضعة للضريبة من استثمار وحصلت أيضًا على 4050 دولارًا من وظيفتها بدوام جزئي في المكتبة. دخل دانييل غير المكتسب ودخلها المكتسب أقل من عتبات الفرد. إجمالي دخلها البالغ 4250 دولارًا هو أيضًا أقل من دخلها المكتسب بالإضافة إلى 350 دولارًا (4050 دولارًا + 350 دولارًا = 4400 دولارًا). نظرًا لأن هذه العوامل الثلاثة تنطبق ، لا يتعين على دانييل تقديم إقرار ضريبي لعام 2022.

لازلت مشوش؟ مفهوم. بشكل أساسي ، إذا كنت معالًا ولديك دخل مكتسب ودخل غير مكتسب ، فيجب عليك تقديم إقرار ضريبي إذا كان إجمالي دخلك أكثر من 1100 دولار وكان دخلك غير المكتسب أكثر من 350 دولارًا.

دعونا نلقي نظرة على دانييل. إذا كسبت 400 دولار (بدلاً من 200 دولار) من استثماراتها ، فسيصل إجمالي دخلها إلى 4450 دولارًا. في هذه الحالة ، سيتعين عليها تقديم إقرار ضريبي لأن إجمالي دخلها سيكون أكبر من دخلها المكتسب بالإضافة إلى 350 دولارًا (4400 دولار).

الموضوعات ذات الصلة: من أين تحصل على ضرائبك (أفضل 3 أماكن وأسعار)

كيفية تقديم طلب إرجاع مجاني

إذا لم تكن متأكدًا مما إذا كنت بحاجة إلى تقديم ملف ، فربما يجب عليك ذلك. والقدرة على تقديم الملفات مجانًا باستخدام TurboTax تجعلها سهلة. يمكنك تقديم طلب إرجاع باستخدام الإصدار المجاني إذا كانت لديك مواقف ضريبية بسيطة. وفقًا لـ TurboTax ، يمكن أن تشمل المواقف الضريبية البسيطة ما يلي:

• دخل W-2
• الفوائد المحدودة ودخل توزيعات الأرباح
• خصم قياسي
• ائتمان ضريبة الدخل المكتسبة (EIC)
• ائتمانات ضريبية للأطفال

لست مؤهلاً لاستخدام الإصدار المجاني في مواقف مثل تفصيل الخصومات الخاصة بك أو عملك أو دخل 1099-MISC أو دخل إيجار الممتلكات أو عند أخذ خصم فائدة قرض الطالب.

قبل أن تبدأ ، اجمع كل أوراقك. إذا كانت لديك ، فستحتاج إلى أشياء مثل W-2 أو 1099-INT أو 1099-DIV أو معلومات الضمان الاجتماعي. لتحديد ما إذا كنت بحاجة إلى تقديم طلب إرجاع باستخدام TurboTax ، ابدأ بالإجابة على بعض الأسئلة.

بعد ذلك ، سيُطلب منك إنشاء حساب TurboTax باستخدام Intuit. إذا كان لديك بالفعل حساب Intuit لـ Quickbooks أو Mint ، فيمكنك استخدام نفس تسجيل الدخول للحصول على حساب واحد لجميع خدماتهم.

بمجرد إعداد حسابك ، بعد ذلك ، ستضيف المزيد من التفاصيل حول معلوماتك الشخصية للمساعدة في تخصيص الأسئلة التي يطلبونها منك لإكمال عودتك.

بعد ذلك ، سيطرحون أسئلة أخرى مثل حالتك الاجتماعية ، وعنوانك البريدي ، وما إذا كان يمكن لأي شخص آخر أن يدعي أنك معال. طرح TurboTax أسئلة بناءً على ردك على الأسئلة السابقة. لذا فإن الخطوات التي ستختبرها ستكون فريدة بالنسبة إلى وضعك الحالي.

سيرشدك برنامج TurboTax عبر الخطوات لتحديد ما إذا كنت بحاجة إلى تقديم طلب إرجاع بناءً على إجاباتك على الأسئلة.

بعد إضافة معلوماتك الشخصية ، سيُطلب منك إضافة معلومات "الأجور والدخل". في هذا القسم ، ستدخل الدخل الذي ينطبق عليك. المعلومات التي يمكن إدخالها ستكون:

• الأجور والرواتب
• دخل العمل الحر
• دخل البطالة
• الفوائد والأرباح
• دخل الاستثمار
• خطط التقاعد والضمان الاجتماعي

بمجرد إدخال تفاصيل دخلك ، فإن الخطوة التالية هي إضافة "الخصومات والائتمانات" أو الإعفاءات الضريبية. الخصومات هي الأشياء التي يمكن أن تخفض دخلك الخاضع للضريبة ، في حين أن الإعفاءات الضريبية يمكن أن تقلل من مبلغ الضريبة المستحقة. وهنا بعض الأمثلة:

• ضريبة الأملاك
• فوائد الرهن العقاري
• ائتمان ضريبي للمعالين والأطفال
• الائتمان الدخل المكتسب
• التبرع الخيري
• النفقات الطبية

إذا لم تكن متأكدًا من الخصومات أو الائتمانات التي تتأهل لها ، فلا تقلق ، فهم يرشدونك من خلال طرح الأسئلة الصحيحة.

تساعدك TurboTax في كل مجال من الخصومات والائتمانات لضمان حصولك على جميع الإعفاءات الضريبية التي تتأهل لها. يستحق الأمر قضاء بعض الوقت في استعراض كل قسم للحصول على أكبر فائدة مالية.

بعد استكمال معلوماتك الشخصية ، ودخلك ، والإعفاءات الضريبية ، وأي حالات ضريبية أخرى ، سيحين الوقت لمراجعة إقرارك الفيدرالي.

في حالة وجود أي مشاكل ، سيرشدك البرنامج إلى المناطق التي تحتاج إلى نظرة ثانية أو معلومات إضافية لتقديم عودتك.

الآن بعد أن اكتمل عائدك الفيدرالي ومراجعته ، يمنحك TurboTax خيار سحب معلومات الإرجاع الفيدرالية الخاصة بك إلى عائد الولاية الخاص بك. عملية إكمال عودتك إلى الولاية هي نفسها العملية الفيدرالية الخاصة بك. يأخذك البرنامج خطوة بخطوة خلال إعفاءات الدخل والضرائب الخاصة بولايتك.

عند الانتهاء من عودتك إلى الولاية ، حان الوقت لمراجعة نهائية واحدة لكل شيء. إذا كنت مستحقًا عائدًا ، فستحتاج TurboTax إلى معلومات إضافية حول الكيفية التي ترغب بها في تلقي المبالغ المستردة الفيدرالية والخاصة بالولاية. ستحتاج أيضًا إلى التوقيع على عودتك قبل أن تقوم TurboTax بإرسالها إلى مصلحة الضرائب الأمريكية.

تتمثل المكافأة في إجراء الإقرار الضريبي باستخدام TurboTax في أنك قد تحصل على أموال لا تعرفها إذا لم تأخذ الوقت الكافي للقيام بالإرجاع. يمكن أن يكون العائد المتوقع مكسبًا ماليًا غير متوقع لتحقيق أهدافك المالية.

الخط السفلي

إذا كان دخلك في النطاق الأدنى ولم تكن متأكدًا مما يجب عليك فعله ، فيمكنك دائمًا البدء في إكمال الإقرار الضريبي الفيدرالي من خلال خدمة إيداع مجانية مثل تلك التي تقدمها TurboTax. يجب أن تساعدك برامجهم في تحديد ما إذا كان التسجيل ضروريًا بناءً على ظروفك الخاصة.

تحقق من: ثلاث طرق لتقديم ضرائبك مجانًا

دائمًا ، أكرر ، دائمًا ما قدم إقرارًا إذا كانت لديك ضرائب مستقطعة من راتبك أو إذا كنت تشك في أنك قد تكون مؤهلاً للحصول على ائتمان ضريبي قابل للاسترداد ، مثل الائتمان الضريبي للأطفال ، وائتمانات التعليم ، وما إلى ذلك (تعرف على المزيد حول الإعفاءات الضريبية هنا)

في هذه الحالة ، إنها أموالك ويجب أن تستردها من العم سام!

وماذا عنك؟ هل كسبت ما يكفي لتقديم ملف؟