أفضل 7 بوابات دفع Magento وكيفية الدمج

أصبح الدفع غير نقدي أكثر من أي وقت مضى حيث يتم تنفيذ عدد هائل من المعاملات رقميًا من خلال بطاقات الائتمان والمحافظ الإلكترونية. يمكن لهذه الطرق تبسيط الدفع وكذلك تقليل الاحتيال والأخطاء لكل من الشركات والمستهلكين. في عالم التجارة الإلكترونية و Magento حيث تعتبر المدفوعات غير النقدية بارزة ، أطلقت العديد من المؤسسات المالية التابعة لجهات خارجية العديد من البوابات للتجار لقبول مدفوعات بطاقات الائتمان من العملاء. ولكن نظرًا لوجود العديد من الخيارات الجيدة ، يجب أن يكون لديك صداع في اختيار الخيار الصحيح. لحسن الحظ في هذا المنشور ، اخترنا يدويًا أفضل 7 بوابات دفع لأصحاب متاجر Magento بناءً على الوظائف والسلامة والخبرة والأسعار.

ما هي بوابة الدفع؟

بوابة الدفع هي تقنية / خدمة يستخدمها تجار التجارة الإلكترونية لقبول مدفوعات بطاقات الائتمان من عملائهم.

في عملية الدفع ، يرسل العملاء مدفوعاتهم بمعلومات بطاقة الائتمان مثل أرقام البطاقات وتواريخ انتهاء الصلاحية ورموز الأمان. ثم تقوم بوابة الدفع بالتحقق من صحتها وتشفيرها ومعالجتها مباشرة إلى معالج الدفع.

ببساطة ، تلعب بوابة الدفع دور الوسيط بين مدفوعات العميل وحساب التاجر. يساعد على نقل المعلومات الحساسة بأمان من المشترين إلى البائعين والبنوك ، مما يتيح عملية دفع سريعة وآمنة. من خلال ذلك فقط يمكن للعملاء الوثوق في مواقعك والثقة في إجراء عمليات الشراء.

كيف تعمل بوابة الدفع؟

هناك خمسة لاعبين رئيسيين يشاركون في العملية:

1. التاجر: الأعمال التجارية عبر الإنترنت أو تجار التجزئة الذين يبيعون المنتجات / الخدمات.
2. حامل البطاقة (العميل): العملاء الذين يقومون بعمليات الشراء والمدفوعات.
3. البنك المصدر: مؤسسة مالية تصدر بطاقات ائتمان أو خصم للعملاء وتملك حساب العميل.
4. بنك التاجر: مؤسسة مالية تعالج مدفوعات البطاقة نيابة عن التاجر وتملك حساب التاجر.
5. مخططات البطاقات: شركة بطاقات أو شبكة دفع تربط البطاقات بين المشاركين (Mastercard و Visa و American Express و UnionPay ، إلخ.)

فيما يلي خريطة موجزة وسهلة الفهم لكيفية عمل بوابة الدفع.

معايير اختيار بوابة الدفع

قبل العثور على أفضل بوابات الدفع لمتجر Magento ، تحتاج إلى معرفة بعض المعايير المستخدمة لتقييم الخيار.

أمن المعاملات

بغض النظر عن أي طريقة دفع ، يجب أن يكون الأمن أو السلامة هو الأولوية القصوى. يعني استخدام بوابات الدفع عبر الإنترنت أنك تثق في جميع معلوماتك المالية الخاصة لطرف ثالث. لذلك ، بغض النظر عن اختيارك ، تأكد من أن البوابة المختارة متوافقة مع المستوى الأول من PCI-DSS ، وهو أعلى مستوى من حماية البيانات.

وتخلَّ عن البوابة فورًا عندما تكتشف علامة تدل على احتيال أو تسريب معلومات ، وإلا فلن تتلقى الأموال فحسب ، بل سيدير ​​العملاء ظهورهم لك أيضًا.

إمكانيات الدفع

تشير إمكانيات الدفع إلى عدد أنواع المدفوعات المختلفة التي يمكن أن تدعمها البوابة. مع المزيد من البدائل المقدمة للعملاء ، كان من الأفضل المتابعة. ولكن على الأقل يجب أن تقبل بوابة الدفع بطاقات الائتمان أو الخصم والمدفوعات عبر الهاتف المحمول. كبيئة دولية ، من الأفضل للبوابة أن تكون قادرة على التعامل مع العديد من العملات وأنظمة البطاقات من Visa و Mastercard و UnionPay إلى American Express.

الراحة في التكامل والاستخدام

بالتأكيد عند الوثوق بطرف ثالث لدعم بوابة الدفع ، لا تتوقع أن يكون من الصعب الدمج والعمل. أيضًا ، يجب أن تكون الواجهة والعملية بسيطة وسهلة الاستخدام للعملاء. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تجنب تثبيطهم عن إنهاء عملية الدفع ويساعد في الحصول على الأموال في حسابك بشكل أسرع.

كلفة

عادةً ما تفرض عليك أي بوابة دفع رسومًا إضافية مقابل خدماتها شهريًا. إلى جانب ذلك ، هناك رسوم ورسوم إنشاء أولية على كل معاملة. هذه هي الرسوم الرئيسية وقد تكون هناك رسوم أخرى حسب البوابة. لذا تأكد من أنك واضح من جميع الرسوم ولا تدع التكاليف تكون مفرطة وتسبب لك الخسارة.

قابلية التوسع

بوابة الدفع الجيدة هي تلك التي يمكنها التعامل مع حجم كبير من المعاملات عندما ينمو عملك. يتضمن إصدار مؤسسة Magento كلاً من الشركات الصغيرة والقائمة ، بينما يقتصر إصدار مجتمع Magento على الشركات الصغيرة أو الشركات الناشئة في مجال التجارة الإلكترونية فقط. نظرًا لأن غالبية بوابات دفع Magento لا تدعم إصدار المؤسسة ، فمن الأفضل اختيار واحدة يمكنها دعم كليهما.

أفضل 7 بوابات دفع لـ Magento

1. باي بال

مما لا شك فيه أن PayPal هو اللاعب الرئيسي في دفع التجارة الإلكترونية مع أكثر من 400 مليون حساب من كل من العملاء والتجار ، وحتى أنه يسمح بـ 26 عملة للإصدار المحترف. مع هذا الشهرة ، يمكن لتجار Magento الاستفادة منها كثيرًا. يقبل PayPal مدفوعات الائتمان من Mastercard و Visa و Venmo و American Express بالإضافة إلى مدفوعات الهاتف المحمول والفواتير عبر الإنترنت. تعتبر أيضًا واحدة من أكثر البوابات الموثوقة لـ Magento نظرًا لما تتمتع به من أمان عالٍ ضد قاعدة مستخدمين هائلة.

المنطقة: عالمية

مصاريف:

• تبلغ رسوم الاشتراك 30 دولارًا شهريًا لإصدار PayPal Pro
• رسوم لكل معاملة: 2.90٪ + رسم ثابت قدره 0.30 دولار أمريكي للولايات المتحدة أو 0.35 يورو لأوروبا ، محليًا.
• للمعاملات الدولية: رسوم إضافية 1.5٪.

الايجابيات:

• يدعم العديد من مخططات البطاقات ويقبل 26 عملة
• اتخاذ تدابير للحد من عمليات رد المبالغ المدفوعة والاحتيال وشكاوى العملاء
• أمان موثوق للغاية
• يسمح بإنشاء وإرسال الفواتير المخصصة
• من السهل اقامة بدون رسوم
• سياسة إرجاع مجانية للعملاء لمدة 180 يومًا
• تفويض سريع للحساب
• المستوى 1 متوافق مع PCI

سلبيات:

• قد يجذب الإعداد البسيط المحتالين
• قد يكون إلغاء تعليق حسابك صعبًا ويستغرق وقتًا طويلاً
• قد تكون رسوم المعاملات عالية (إذا كان لديك زيادة في حجم المبيعات الشهرية)

التكامل: يمكنك الاطلاع على دليل إجراء التكامل في لوحة إدارة Magento هنا.

2. Braintree

مدعومًا من PayPal في عام 2007 ، تعد Braintree أيضًا واحدة من أشهر بوابات الدفع. تُستخدم هذه المنصة الكاملة المكدس على نطاق واسع في أكثر من 45 دولة وتدعم أكثر من 130 عملة. لا يقتصر الأمر على توفير تجربة دفع سلسة وبساطة الإعداد فحسب ، بل يوفر Braintree أيضًا ميزات إضافية مثل تشفير البيانات ومنع الاحتيال والفوترة المتكررة. والأفضل من ذلك ، أنه يقدم حلاً قائمًا بذاته يسمى Braintree Marketplace والذي ينمو جنبًا إلى جنب مع شركتك. هذا يعزز حقيقة أن Braintree مناسب للشركات من جميع الأحجام. يمكن تكوين بوابة الدفع هذه مباشرة وبسهولة في لوحة إدارة Magento.

المنطقة: عالمية

الرسوم: 2.9٪ (لكل معاملة) + 0.30 دولار (لكل معاملة) ، تمامًا مثل PayPal.

الايجابيات:

• أداة Hosted Fields التي تسمح بإنشاء أي تجربة سداد معقدة وفريدة من نوعها
• 130 خيارًا من العملات المتاحة لـ 45 دولة حول العالم.
• يضمن الخروج بسلاسة من خلال واجهة مستخدم Drop-in
• يقدم ميزات مثل أدوات منع الاحتيال أو الفوترة المتكررة ...
• المستوى 1 متوافق مع PCI
• يدعم الفواتير المتكررة.
• يدعم خاصية 3D Secure

سلبيات:

• لا يتم إرجاع الرسوم على المبالغ المستردة الجزئية
• لوحة تحكم أقل سهولة في الاستخدام.

التكامل: يمكنك الاطلاع على دليل إجراء تكامل في لوحة إدارة Magento هنا.

3. شريط

باعتبارها واحدة من بوابات الدفع الرائدة ، فإن Stripe عبارة عن منصة متكاملة تضم أكثر من 100 عملة ومتاحة في 25 دولة . إنه يتيح اشتراكات الدفع المتكررة للمستخدمين ، وإنشاء سوق ، والدفع عبر الهاتف المحمول ، والسداد بنقرة واحدة ، وبالطبع قبول المدفوعات من مجموعة متنوعة من أنواع البطاقات. تشتهر Stripe بقابليتها للتخصيص وقابلية التوسع حيث يمكن لتجار Magento ومهندسي البرامج لديهم التهيئة لتغيير ميزات البوابة المطابقة لأحجام ومتطلبات الأعمال. يتطلب الأمر بعض الخبرة في البرمجة لدمج بوابة الدفع هذه مع Magento ، وبالتالي فإن الامتداد المتوافق مع متجرك الحالي يمكن أن يساعدك.

المنطقة: عالمية

مصاريف:

• 2.9٪ (لكل معاملة) + 0.30 دولار (لكل معاملة).
• لا يوجد إعداد أو رسوم شهرية
• + 1٪ للمعاملات الدولية

الايجابيات:

• بنقرة واحدة الخروج المتاحة
• لا توجد رسوم إضافية للاندماج ؛ لا توجد رسوم شهرية أو رسوم إنشاء أو حد أدنى للرسوم أو رسوم تخزين البطاقة
• يوفر تكاملاً للدفع داخل التطبيق لنظامي التشغيل Android و iOS.
• يوفر تقارير متقدمة
• فرص التطوير مع الوصول لتعديل الكود
• يسمح بالدفع بواسطة الهاتف المحمول

سلبيات:

• لا توفر خاصية الأمان ثلاثي الأبعاد
• مستوى أعلى من التخصيص ، تكلفة أعلى

التكامل: مع وحدة Stripe أو ملحقات أخرى من مزودين مثل Mageplaza و Amasty و Webkul ، إلخ.

4. Authorize.net

تأسست شركة Authorize.net في عام 1996 ، وهي من بين أقدم مزودي خدمات الدفع وأكثرهم موثوقية. نظرًا لكونه ميسور التكلفة وآمنًا وسهل الاستخدام ، فهو مشهور لشركات التجارة الإلكترونية الصغيرة والمتوسطة مع أكثر من 430،000 تاجر. ما يميز موقع Authorize.net عن PayPal و Stripe هو الواجهة المباشرة والراحة في الاستخدام. تدعم هذه البوابة جميع أنواع البطاقات بالإضافة إلى المحافظ الإلكترونية مثل Apple Pay و Google Pay. ويمكنه أيضًا تقديم نظام نقاط بيع افتراضي (POS) إذا احتاجه أصحاب المتاجر. ومثل PayPal و Braintree ، يمكن تكوين Authorize.net في لوحة إدارة Magento.

المنطقة: عالمية

مصاريف:

• مع حساب التاجر: 25 دولارًا (بوابة شهرية) + 2.9٪ (لكل معاملة) + 0.30 دولار (لكل معاملة) ؛
• بدون حساب التاجر: 0.10 دولار (لكل معاملة) + 0.10 دولار (دفعة يومية).

الايجابيات:

• تطوير تطبيق جوال مجاني
• وظيفة تسجيل الخروج بسيطة وتخدم كلاً من الدفع عبر الهاتف المحمول وعبر الإنترنت
• يعالج المدفوعات من خلال كل من بطاقات الائتمان والخصم والمحافظ الإلكترونية
• يتوفر دعم مجاني على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع
• واجهة سهلة الاستخدام
• ساعد في منع الاحتيال وتخزين البيانات بشكل آمن وسليم
• ميزة الفواتير الرقمية المخصصة لإرسال الفواتير عن طريق عناوين البريد الإلكتروني

سلبيات:

• لا يزال تطبيق الهاتف المحمول غير مطور بشكل جيد
• مطلوب لإنشاء حساب تاجر بجانب بوابة Authorizze.net

التكامل: يوصى باستخدام امتدادات من مزودين مثل Rootways و Meetanshi و MageDelight و Creative Minds وما إلى ذلك.

5. أمازون باي

تم إطلاق Amazon Pay في عام 2007 ، وأصبح أداة مفيدة وجزءًا لا غنى عنه من منصة Amazon. يوفر للمستخدمين تجربة سداد آمنة ومبسطة مع حل دفع سريع وعالي الأمان. لن يضطر العملاء إلى إنشاء حساب آخر لأنه يسمح لهم بإجراء جميع المعاملات ونقل المعلومات بمجرد استخدام حسابات Amazon الخاصة بهم. علاوة على ذلك ، يمكنهم البقاء على Amazon Pay لإتمام المعاملات دون مغادرة الموقع والعودة إليه. هذا يعزز تجربة التسوق ويبقي العملاء على البقاء في الموقع. يتوفر Amazon Pay أيضًا بخمس لغات مختلفة ويدعم 12 عملة رائدة. يوفر خدمتين للشركات وهما Checkout by Amazon (CBA) و Amazon Simple Pay (ASP). يمكن لمالكي متاجر Magento تمكين زر الدفع باستخدام Amazon في لوحة الإدارة أيضًا.

المنطقة: عالمية

مصاريف:

• 2.9٪ (لكل معاملة) + 0.30 دولار (لكل معاملة)
• 3.9٪ + 0.3٪ لكل معاملة للبطاقات خارج الولايات المتحدة
• لا يوجد إعداد أو رسوم شهرية

الايجابيات:

• إتمام المعاملات في الموقع باستخدام حساب واحد فقط
• يمكن أن تتكامل مع أنظمة CRM الموجودة لديك
• يقدم خدمتين للأعمال: ASP (Amazon Simple Pay) و CBA (الخروج من Amazon)
• نظام كشف الاحتيال
• مجموعة أدوات غنية من الميزات
• تجربة دفع محسنة وخفض معدل التخلي عن عربة التسوق

سلبيات:

• دعم لغات وعملات أقل من أنظمة الدفع الأخرى

التكامل: قم بإعداد Amazon Pay في دليل لوحة الإدارة هنا.

6. 2CheckOut (الآن Verifone)

بدعم 87 عملة وأكثر من 30 لغة ، وقبول جميع طرق الدفع الرئيسية ، تم إدراج 2Checkout ضمن أفضل بوابات الدفع لـ Magento لأكثر من 50.000 بائع تجزئة في جميع أنحاء العالم. يسمح للتجار بفوترة العملاء مقابل اشتراك شهري ، والتكامل مع أكثر من 100 عربة تسوق ، وتتبع سجل الدفع. يحتوي 2CheckOut على أكثر من 300 قاعدة احتيال والعديد من معايير ضمان الأمان ، بما في ذلك PCI DSS Level 1 و GDPR و BBB Accreditation و Privacy Shield. على وجه الخصوص ، يمكن لمالكي المتاجر الحصول على مساحة إضافية لتخزين الطلبات لأنه يمكن تخزين معلومات عربة التسوق على صفحة 2CheckOut المستضافة.

المنطقة: عالمية

الرسوم: 3.5٪ (لكل معاملة) + 0.35 دولار (لكل معاملة).

الايجابيات:

• أمان معتمد للغاية لحماية العملاء وأصحاب المتاجر من الاحتيال
• خيارات دفع متعددة مترجمة ومعاملات متكررة
• تغطية واسعة لوسائل الدفع.
• 24 × 7 دعم العملاء.

سلبيات:

• قد يكون من الصعب تبديل طريقة السحب للمدفوعات.
• الرسوم أعلى قليلاً

التكامل: قم بتنزيل وحدة الدفع 2Checkout من GitHub واتبع الإرشادات هنا.

7. WorldPay

WorldPay هي أيضًا واحدة من أشهر مزودي خدمات الدفع في جميع أنحاء العالم. يستخدمه أكثر من 400000 تاجر من أكثر من 40 دولة ويقدر أنهم يجرون حوالي 26 مليون معاملة يومية. يوفر مجموعة متنوعة من خيارات الدفع من الفوترة العادية والدفع الافتراضي لمحطة الدفع إلى ميزة الدفع لكل رابط. مع صفحة الدفع المستضافة الخاصة بـ WorldPay وتمديد مدفوعات WorldPay ، لن يضطر العملاء إلى مغادرة الموقع عند إتمام المعاملات. بوابة الدفع هذه مناسبة للشركات من أي حجم ونوع مع أدوات الإبلاغ والحماية من الاحتيال المحدثة. تمكّن WorldPay أيضًا دفع WorldPay e-Wallet ، ودفع مخطط البطاقة المحلية Worldpay ، و Worldpay vault لحفظ البطاقة وأوامر الإدارة.

المنطقة: أوروبا

الرسوم: من 19 جنيهًا إسترلينيًا (لمعيار البوابة) | ابتداءً من 45 جنيهًا إسترلينيًا (للبوابة المتقدمة) شهريًا

الايجابيات:

• سهولة الدفع مع الدفع في الموقع
• أداة مدير WorldPay لإدارة التقارير والمعلومات والرؤى
• طرق أمان قوية (التشفير والترميز)
• إرشادات الخبراء
• خدمات آمنة ثلاثية الأبعاد

سلبيات:

• تأخيرات كبيرة في النقل
• رسوم أعلى للشركات الصغيرة

التكامل: انظر الإعداد من خلال إرشادات حساب Worldpay هنا.

استنتاج

باختصار ، يمكن أن يكون الدفع سلسًا وخاليًا من المتاعب عند استخدام بوابات الدفع الصحيحة لمتاجر Magento الخاصة بك. ومع ذلك ، من الصعب اختيار واحد يحدد جميع المربعات. تخدم كل بوابة دفع احتياجات مختلفة ولها مزاياها وعيوبها. لذا قم بتقييم جميع البدائل بدقة وتأكد من أن البديل الصحيح يلبي متطلبات عملك.