9 دورات عبر الإنترنت لتعلم أساسيات الخدمات المصرفية الاستثمارية

الأعمال المصرفية الاستثمارية هي المكانة المرموقة والأكثر تحديًا في نفس الوقت.

إذا كنت متواجدًا في وول ستريت ، فستجد أن هذه المهنة هي الأكثر قيمة. إذا كنت مهتمًا حقًا بالعمل لساعات طويلة ، فهذا مسار وظيفي مثير للمضي قدمًا فيه.

لقد سمع الناس مصطلح "الخدمات المصرفية الاستثمارية" ولكن ليس لديهم الكثير من الأفكار حول هذا المصطلح. لذلك ، سنزيل الغموض عن الخدمات المصرفية الاستثمارية ونوضح كيف يمكنك المضي قدمًا في هذا المجال.

ما هو الاستثمار المصرفي؟

الاستثمار المصرفي هو قسم خاص من الخدمات المصرفية التي ترتبط بإنشاء رأس المال لأنواع مختلفة من الشركات وحتى الكيانات الحكومية.

تساعد البنوك الاستثمارية من خلال كتابة سندات دين وأسهم جديدة للشركات ، والمساعدة في عمليات الاندماج والاستحواذ ، والمساعدة في مبيعات الأوراق المالية. باختصار ، تظهر البنوك الاستثمارية في الصورة عندما يتعلق الأمر بمعاملات مالية كبيرة ومعقدة.

تقدم البنوك الاستثمارية أيضًا المشورة للعملاء حول قيمة الشركة وكيف يمكنهم هيكلة الصفقة. كما أنهم يساعدون في الحصول على الوثائق اللازمة للجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) المطلوبة لكي تصبح الشركة عامة.

هذا كثير جدا من الناحية الفنية. دعونا نحاول فهم المفهوم الكامل للخدمات المصرفية الاستثمارية بمثال. سيجعل هذا المثال من السهل جدًا عليك الحصول على فكرة عن العملية.

مثال على الخدمات المصرفية الاستثمارية

لنفترض أن هناك شركة ترغب في طرح أسهمها للاكتتاب العام. ستتواصل الشركة مع مصرفي استثماري أو مباشرة مع البنوك الاستثمارية لإبرام صفقة.

سيقوم المحللون في شركة الخدمات المصرفية الاستثمارية بتقييم الشركة واتخاذ قرار بشأن السعر العادل لأسهمهم ، على سبيل المثال 25 دولارًا للسهم. بعد ذلك ، قرر البنك الاستثماري شراء 200000 سهم من أسهم الشركة للاكتتاب العام.

يدفع البنك الاستثماري 5 ملايين دولار [200000 * 25 دولارًا] للشركة ويكمل الأعمال الورقية. في وقت لاحق ، قاموا بإدراج الحصة بسعر 28 دولارًا في السوق وبدءوا في بيعها. لكن لا يمكنهم بيع أكثر من 20٪ من أسهمهم بهذا السعر ، لذلك يضطرون إلى خفض السعر إلى 24 دولارًا للسهم لبيع الأسهم المتبقية.

يحقق البنك الاستثماري 4.96 مليون دولار عن طريق بيع الأسهم في السوق. [{40000 × 28} + {160000 × 24} = 4960000 دولار]. لكنهم دفعوا 5 ملايين دولار للشركة. لذلك ، تكبدوا خسارة قدرها 40 ألف دولار في هذه الصفقة لأنهم بالغوا في تقدير سعر سهم الشركة.

كان هذا هو السيناريو مع بنك استثماري واحد فقط. إذا تنافست عدة بنوك استثمارية على شركة واحدة ، فسوف تضطر إلى زيادة أسعارها لتأمين الصفقة. قد يؤدي هذا إلى توجيه ضربة أكبر للبنوك الاستثمارية. لذلك ، يعد الوصول إلى السعر المناسب أمرًا بالغ الأهمية وصعبًا في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية.

نأمل أن يكون هذا المثال قد سهل فهم عمل البنوك الاستثمارية.

الآن ، دعونا نفهم دور المصرفي الاستثماري.

ماذا يفعل المصرفي الاستثماري؟

توظف البنوك الاستثمارية مصرفيين استثماريين. إنهم يساعدون كل شركة أو حكومة أو كيان آخر لتوفير الوقت والمال من خلال إدارة جميع المشاريع الكبيرة. إذا كانت هناك أي مخاطر مرتبطة بالمشروع ، فسيقومون بتحديدها وإعلام العميل بها.

المصرفيون الاستثماريون هم خبراء لديهم فهم كامل للمناخ الاستثماري الحالي. تتجه الشركات والشركات نحو البنوك الاستثمارية حتى تتمكن من مساعدتها في المضي قدمًا والتطور. سيراجع المصرفيون الاستثماريون تفاصيل الشركة ويصممون توصيات مثالية بناءً على ظروف السوق.

يساعد المصرفيون الاستثماريون الشركات في جمع الأموال من أجل التنمية. إذا أرادت أي شركة طرح أسهمها للاكتتاب العام ، فسوف تتصل بالمصرفيين الاستثماريين من أجل الإدارة الكاملة للاكتتاب العام (الاكتتاب العام الأولي).

لماذا تعتبر الخدمات المصرفية الاستثمارية خيارًا مهنيًا مربحًا؟

حتى لو كنت في المرحلة الأولى من حياتك المهنية ، فستتمكن من بناء نماذج مالية كبيرة ومعقدة. سيساعدك هذا في الحصول على فرصة لتصبح خبيرًا في ما تفعله. لا يجيد المصرفيون الاستثماريون دائمًا استثمار أموالهم الخاصة. لكنهم يميلون أكثر إلى قضاء الوقت في التقييمات.

المصرفيون الاستثماريون لا يخرجون من السوق أبدًا. لذلك ، يمكنك اعتبار هذا مسارًا وظيفيًا مستقرًا ودائمًا. حتى لو كنت حديث التخرج ، يمكنك أن تتوقع راتبًا لا مثيل له مقارنة بالمهن الأخرى. سترى الأمن المالي بعد وقت قصير من الدخول في هذا المجال.

مهما كان العمل الذي يقوم به المصرفيون الاستثماريون فهو سري للغاية حتى يتم الإعلان عنه علنًا. لذلك ، إذا ذكرت شيئًا ما ، فمن الممكن أيضًا أن تصل إلى الصفحة الأولى لقسم الأعمال.

إذا كنت تعمل في هذا المجال من أجل المال ، فستحصل بالتأكيد على الكثير منه. بالإضافة إلى ذلك ، هناك حاجة أيضًا إلى الكثير من العمل للحصول على النتائج. إذا كنت مستيقظًا لساعات طويلة ، عندها فقط يجب أن تفكر في الدخول في هذا المجال.

في المتوسط ​​، يمكن للمصرفي الاستثماري أن يتوقع 80000 دولار في السنة. أفضل شيء في هذا المسار الوظيفي هو أن نموك يمكن أن يكون أسيًا مع مرور الوقت. لذلك ، عندما تتسلق السلم بالخبرة ، سترى أن راتبك في مستوى جديد تمامًا!

لذلك ، إذا كنت تفكر في البدء في الخدمات المصرفية الاستثمارية ، فعليك بالتأكيد البدء في العمل على تحقيقها.

الآن ، دعنا ننتقل إلى خطوات بناء مهنة مصرفية استثمارية ناجحة.

كيف تبدأ مهنة في الخدمات المصرفية الاستثمارية؟

عندما تبدأ في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية ، عليك التركيز على اكتساب المزيد من المعرفة. إذا لم تكن قد حصلت على درجة علمية في هذا المجال ، فإن أفضل شيء بالنسبة لك هو الدورة التدريبية الصحيحة.

لذا ، دعونا نلقي نظرة على بعض من أفضل الدورات لتعلم الخدمات المصرفية الاستثمارية.

النمذجة المالية والتثمين [WallStreetPrep]

إذا كنت تبحث عن برنامج تدريبي شامل قبل الدخول في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية ، فإن برنامج التدريب على نمذجة التمويل والتثمين هو الخيار الأمثل لك. غالبًا ما يستخدم هذا البرنامج التدريبي الشامل لتدريب المهنيين في أفضل الشركات الاستثمارية.

بخلاف هذه الدورة المكثفة ، ستتلقى أيضًا 38 دورة تدريبية مصغرة حول مواضيع مختلفة لتوضيح الأساسيات الخاصة بك.

ماذا ستتعلم؟

• بناء النماذج المالية في Excel من البداية
• تعلم نمذجة البيانات المالية و DCF و Comps و LBO و M&A
• قائمة مشتري المباني للشركات المستهدفة

نظرًا لأن هذه دورة شاملة ، فأنت بحاجة إلى امتلاك معرفة تمهيدية أساسية بمفاهيم المحاسبة وأن تكون قادرًا على العمل باستخدام Excel.

المهارات المهنية الأساسية للخدمات المصرفية الاستثمارية والتمويل [edX]

سواء كنت تبدأ أو تتقدم في حياتك المهنية في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية ، ستجد هذه الدورة مفيدة للغاية. سوف تتعرف على مختلف القطاعات والقطاعات الفرعية في الصناعة المالية بأكملها.

ماذا ستتعلم :

• اكتساب رؤى حول المؤسسات المالية المختلفة
• تعلم محو الأمية المالية على مستوى الصناعة
• بناء علامتك التجارية وقصتك لدعم فكرة المصعد الخاصة بك

يتم تدريس هذه الدورة من قبل مدربين لديهم عقود من الخبرة في وول ستريت. لذلك ، يمكنك أن تتوقع معرفة نظرية وعملية من خلفيات مختلفة ، بما في ذلك الأعمال والرياضيات والهندسة والاقتصاد والعلوم. سوف تحصل على كل المعرفة لبدء حياتك المهنية كمصرفي استثماري في هذه الدورة.

الدورة التدريبية الكاملة للأعمال المصرفية الاستثمارية 2022 [Udemy]

تعتبر الدورة التدريبية المصرفية الاستثمارية الكاملة مثالية للأشخاص الذين يبدأون في هذا المجال ويرغبون في تعلم كل شيء من البداية. سيتم تقديمك إلى المجالات الأربعة الرئيسية للخدمات المصرفية الاستثمارية في البداية ، بما في ذلك أسواق رأس المال وإدارة الأصول والتجارة والوساطة والاستشارات.

ماذا ستتعلم :

• بناء النماذج المالية من الصفر
• 4 مجالات رئيسية للخدمات المصرفية الاستثمارية مع معرفة متعمقة لكل منها
• مهارات مسح المقابلات المصرفية الاستثمارية

هذه دورة كاملة عن Udemy حيث ستتعمق في كل موضوع قد يظهر في مقابلة مصرفية استثمارية. إذا كنت تخطط للحصول على وظيفة في وول ستريت ، فإن هذه الدورة التدريبية تشبه متجرًا واحدًا لجميع المعارف المطلوبة. إنها دورة جيدة التنظيم مع المعرفة النظرية والعملية.

تخصص إدارة الاستثمار [كورسيرا]

هذا تخصص من 5 دورات حيث ستكتسب فهمًا لاستراتيجيات الاستثمار المختلفة وكيف تم تصميمها للوصول إلى الأهداف المالية على المستويات العالمية. سوف تكتسب المعرفة النظرية والعملية من خلال هذه الدورة.

ماذا ستتعلم :

• بناء وإدارة المحفظة الاستثمارية للعملاء
• فهم الأسواق العالمية
• وضع خطط استثمارية لتحقيق أهداف المستثمر على المدى الطويل

ستبدأ الدورة بفهم أساسي للأسواق العالمية. في وقت لاحق ، ستكتسب أيضًا المعرفة حول إنشاء محفظة استثمارية خاصة بك ولعملائك. يعتمد كل قرار تتخذه في السوق المالية على الاتجاهات المستقبلية ، وسوف تتعلم كيفية البحث في الاتجاه الصحيح.

شرح أقسام الخدمات المصرفية الاستثمارية [Skillshare]

دورة Skillshare هي نظرة عامة على الأقسام المختلفة التي تشكل جزءًا من بنك استثماري نموذجي. هنا ، سوف تحصل على فكرة أفضل عن عمل كل قسم في بنك استثماري. لذلك ، يمكنك أن تتوقع نفسك من إجراء مقابلة بمزيد من الثقة بعد اكتساب المعرفة حول كل قسم بالتفصيل.

ماذا ستتعلم :

• مختلف أقسام البنوك الاستثمارية
• يعمل كل قسم في بنك استثماري
• القدرة على تحديد تقسيم العمل الخاص بك

نظرًا لأنها دورة للمبتدئين ، ستتعرف على أساسيات الخدمات المصرفية الاستثمارية وعمل البنوك الاستثمارية. علاوة على ذلك ، ستجد أيضًا أنه من السهل جدًا أن تشرح في مقابلة سبب اهتمامك بأي قسم معين في بنك استثماري.

دورة مجانية عن الخدمات المصرفية الاستثمارية [WallStreetMojo]

هذه دورة شهادة مجانية مقدمة من WallStreetMojo. الدورة بأكملها مقسمة إلى قسمين. الأول هو سلسلة فيديو الاستثمار المصرفي ، والثاني هو دليل الخدمات المصرفية الاستثمارية. قبل التقدم لوظيفة في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية ، يجب أن تكون واضحًا في أساسيات هذا المجال.

ماذا ستتعلم :

• نظرة عامة على الخدمات المصرفية الاستثمارية والمحاسبة و Excel
• النمذجة المالية باستخدام برنامج Excel
• إعداد جدول تحليل الشركات المقارنة المهنية
• فهم مخططات الخدمات المصرفية الاستثمارية

ستكون قادرًا على التعرف على كل مصطلح يستخدم في الخدمات المصرفية الاستثمارية في هذه الدورة المجانية. تبدأ الدورة بالأساسيات بحيث يمكن لكل فرد أن يجدها مفيدة وسهلة الفهم.

مقدمة في التقييم والاستثمار [أليسون]

مقدمة في التقييم والاستثمار هي دورة أخرى مجانية عبر الإنترنت تعرفك بالمفاهيم الأساسية للتقييم والاستثمار. من أجل الحصول على فهم أفضل للمفاهيم ، سيتعين عليك أولاً الاطلاع على بيانات الدخل والميزانية العمومية.

في وقت لاحق ، ستتعرف أيضًا على كيفية تحديد الأسهم الجيدة والسيئة. علاوة على ذلك ، سيتم تعريفك بمقاييس مختلفة مثل EBIDTA و EBIT لتقييم المخاطر في أي استثمار.

ماذا ستتعلم :

• المفاهيم الأساسية للتثمين والاستثمار
• تحديد الأسهم الجيدة والسيئة
• تقييم المخاطر في الاستثمار بمقاييس مثل EBIT و EBIDTA
• دراسة مكونات الميزانية

تستخدم الدورة أمثلة وأساليب بسيطة لشرح جميع المفاهيم الأساسية بطريقة أفضل.

أسس التمويل [LinkedIn التعلم]

التمويل موجود دائمًا في العالم. تعتبر دورة أسس التمويل أساسيًا حيث ستفهم قراءة الميزانيات العمومية وحتى فهم الأوراق المالية والمشتقات. إذا كنت تدخل مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية ، فستساعدك هذه الدورة في معرفة الأساسيات.

حتى إذا لم تكن في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية ، فستجد هذه الدورة التدريبية قيّمة بسبب معرفتك بالتمويل. ويشمل مفاهيم التمويل قصير الأجل وكذلك طويل الأجل.

ماذا ستتعلم؟

• فهم البيانات المالية
• نماذج التمويل قصير الأجل وطويل الأجل
• المعرفة بسوق الأوراق المالية والمشتقات
• التخطيط المالي الشخصي

بخلاف ذلك ، ستصادف أيضًا تقارير مالية من شركات مثل Walmart.

المصرفي الاستثماري [Financial Edge]

يمكنك الحصول على شهادة معترف بها من وول ستريت وترقية سيرتك الذاتية. The Investment Banker هي دورة تدريبية شاملة عبر الإنترنت تتضمن 4 دورات مختلفة وإجابات على بعض أهم أسئلة المقابلة المصرفية الاستثمارية. لذلك ، يمكنك أن تتوقع أن تكون جاهزًا تمامًا بعد الانتهاء من هذه الدورة.

الدورات الأربع المختلفة هي - المحاسب ، وصانع النماذج ، والمثمن ، وصانع الصفقات. لذلك ، سوف تبدأ من أساسيات الخدمات المصرفية الاستثمارية مع منهجيات المحاسبة لمعرفة طرق عقد صفقة. يمكنك أيضًا إضافة مهاراتك وشهاداتك على LinkedIn للحصول على عرض أفضل.

ماذا ستتعلم؟

• المحاسبة والنمذجة المالية والتقييم وتحليل LBO & M&A.
• المعرفة بكسر مقابلات كبار بنك الاستثمار
• فهم معرفة متى يجب على الشركة أن تتجه نحو الاندماج أو الاستحواذ وغير ذلك

بمجرد اكتساب المعرفة الصحيحة من خلال الدورات التدريبية ، تحتاج إلى تطوير بعض المهارات التي ستساعدك في الحصول على وظيفة مثالية كمصرفي استثماري.

سيتم تعليم بعض المهارات لك في الدورة نفسها ، بينما يجب تطوير بعضها بنفسك. إذا كنت ترغب في التقدم في حياتك المهنية تمامًا كمصرفي استثماري ، فيجب عليك اكتساب مهارات محددة.

المهارات المطلوبة في الخدمات المصرفية الاستثمارية

تفكير تحليلي

يحتاج المصرفيون الاستثماريون إلى امتلاك مهارات تحليلية دقيقة لتقديم تحليل مفصل لخطط الاستثمار والمشاريع التجارية. من خلال التفكير التحليلي الصحيح ، ستتمكن من تقديم مقايضات المخاطر والعائد وخطط العمل ودعمها بالحقائق والأرقام.

مهارات التواصل

إن أهم مهمة للمصرفي الاستثماري هي إقناع العملاء وإقناعهم. عندما يتعين عليك بيع فكرة في السوق ، فأنت بحاجة إلى امتلاك مهارات اتصال وعرض فائقة. يجب أن تكون طليقًا وواثقًا بما يكفي لإقناع الناس أمامك. علاوة على ذلك ، تحتاج أيضًا إلى أن تكون جيدًا في إنشاء جداول بيانات وعروض تقديمية وعروض شرائح جيدة.

مهارات التواصل

يحتاج المصرفيون الاستثماريون إلى السفر كثيرًا لتوسيع أعمالهم وإبرام الصفقات. هذا هو المكان الذي يتعين عليهم فيه إقامة اتصالات مع أشخاص من ثقافات وصناعات مختلفة. يعد الحفاظ على علاقات صحية مع العملاء والتواصل مع المزيد من الأشخاص مهارة أساسية للمصرفيين الاستثماريين.

مهارات القيادة والإدارة

مهارات الإدارة والقيادة مهمة للغاية لمصرفي استثماري. حتى إذا كنت تبدأ كمحلل مبتدئ ، فسوف تحصل على ملكية فرصة عمل قريبًا جدًا. قد تضطر قريبًا إلى التعامل مع قطاع أعمال كامل في أي منطقة. لذلك ، هذا هو المكان الذي تصبح فيه مهاراتك القيادية في متناول اليد.

يُطلب من المرشحين على مستوى الدخول أيضًا تحمل المسؤولية والبحث عن شراكات. عندما تكون جيدًا في مهارات القيادة والإدارة ، سترى عملك يصبح أسهل في المستقبل.

هذه بعض المهارات القيمة التي ستساعدك على تعزيز حياتك المهنية في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية.

استنتاج

من الأفضل أن تبدأ حياتك المهنية المصرفية الاستثمارية من خلال إكمال دورة والحصول على شهادة. سيوفر لك هذا دفعة مناسبة في العثور على الوظيفة المناسبة كمصرفي استثماري في الشركات الكبرى. ستساعدك الدورات المذكورة أعلاه لأنها من أفضل الدورات في السوق. يمكنك الآن إلقاء نظرة على بعض تطبيقات التمويل الرائعة لإدارة ثروتك وثروة عملائك.