كيف تستثمر في النبيذ: ما تحتاج إلى معرفته لتبدأ

تزداد شعبية الاستثمارات البديلة مع إدراك المزيد من المستثمرين أن التنويع خارج سوق الأوراق المالية هو فكرة ذكية لتحقيق أهدافهم المالية.

ومع ذلك ، فإن الاستثمار في الأصول المادية ليس مضمونًا. تريد تجنب البدع مثل Beanie Babies والسلع التي تتطلب صيانة مكثفة مثل السيارات.

يمكن أن يؤدي الاستثمار في النبيذ إلى تنويع محفظتك بشكل فعال نظرًا لوجود طلب مستمر على هذا المنتج. لدينا السبق الصحفي حول كيف يمكنك أن تصبح مستثمرًا ناجحًا في النبيذ.

ما يجب تقييمه عند الاستثمار في النبيذ

هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها عند مقارنة استثمارات النبيذ الجيدة. تأكد من تقييم المعايير التالية.

إمكانية الشيخوخة وطول العمر

يتطلب النبيذ ذو المستوى الاستثماري عادةً ما يتراوح بين 10 سنوات و 25 عامًا لتحقيق ذروة أداء السعر. أحد الأسباب الرئيسية لذلك هو أن النبيذ الجيد يتحسن مع تقدم العمر.

سترغب في البحث عن نبيذ يتحسن مع تقدم العمر بحيث يكون لديك المزيد من الإمكانات الصاعدة.

هناك العديد من عوامل الشيخوخة التي يجب مراعاتها ، بما في ذلك:

• حموضة
• محتوى الكحول
• اللون
• الرقم الهيدروجيني
• العفص

يمكن أن توجد بعض الاختلافات أيضًا بين النبيذ الأبيض والنبيذ الأحمر. على سبيل المثال ، يعتمد النبيذ الأحمر على العفص للتغميق وتوفير الجسم الأمثل. ومع ذلك ، فإن العفص ليس بنفس الأهمية بالنسبة للنبيذ الأبيض ، والذي يكون بطبيعة الحال عملية شيخوخة أقصر.

بالحفر بشكل أعمق ، يمكن لنوع العنب أيضًا أن يلعب دورًا مهمًا لأنه يمكن أن يكون هناك أنواع نبيذ متعددة من نفس المنطقة.

ستحتاج أيضًا إلى التأكد من وضع النبيذ في القبو بشكل صحيح لمنع التعرض لدرجات الحرارة القصوى واضطرابات الشيخوخة الأخرى.

تاريخ الأسعار

عندما تستثمر في النبيذ الفاخر ، فإن مراجعة سجل الأسعار لنوع معين أمر ضروري لأنه يسمح لك بالتنبؤ باتجاهات الأسعار.

بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تختلف الأسعار حسب المنطقة (على سبيل المثال ، بوردو مقابل بورغوندي) وكروم العنب.

يمكن لمؤشر النبيذ الجيد أن يجعل من السهل تتبع أسعار سوق النبيذ حسب المنطقة والعتيقة. يعتبر Liv-ex Fine Wine 1000 نقطة انطلاق ممتازة حيث يتتبع 1000 نوع من النبيذ في جميع أنحاء العالم.

يميل النبيذ الفرنسي إلى الحصول على أفضل أداء لأنه يصنع هذه الأطعمة الشهية لعدة قرون.

تشمل بعض أفضل المناطق أداءً ما يلي:

• الألزاس
• بوردو
• بورجوندي
• شامبانيا
• لوار فالي

تشمل مناطق النبيذ الفاخر الأخرى وادي نابا بكاليفورنيا أو الأرجنتين وشيلي في أمريكا الجنوبية.

سمعة المنتج ونسبه

مثل أي عنصر ، يتمتع بعض المنتجين بسمعة أفضل من غيرهم. نتيجة لذلك ، عادة ما يتم تقييم منتجاتهم بقيم سوقية أعلى.

سترغب في التركيز على الاستثمار في ماركات النبيذ التي تتمتع بأفضل نسب حيث يمكن أن تكون قيمها أكثر أمانًا ومن المرجح أن تقدر.

إذا كانت لديك الميزانية ، فعادة ما يقوم المنتجون ذوو النمو الأول بتخريب النبيذ الأغلى ثمناً. قليل من النبيذ يستحق تسميات Grand Cru أو Premier Cru.

تشمل بعض العقارات الأسطورية شاتو أوت بريون وشاتو موتون روتشيلد.

نقص

بالإضافة إلى إمكانية تقادم النبيذ ، تعتبر الندرة عاملاً محوريًا آخر في زيادة قيمة الاستثمار. يمكن أن تزيد قيمة نبيذ الجامع مع انخفاض العرض ويظل الطلب سليمًا.

نظرًا لأن عددًا أقل من زجاجات النبيذ المرغوب فيه لا يزال مغطى بالفلين ، يمكن أن يرتفع سعر كل زجاجة متبقية. اجمع بين الندرة وإمكانية الشيخوخة الممتازة والعديد من العوامل الإيجابية الأخرى لتحقيق مكاسب استثمار طويلة الأجل.

على سبيل المثال ، من المحتمل ألا تكون زجاجة Two Buck Chuck أفضل استثمار لأنها مصنوعة بكميات كبيرة ولا تحتوي على خصائص ممتازة للشيخوخة.

بالتناوب ، من المحتمل أن تكون زجاجة نبيذ مثل Domaine de la Romanee-Conti استثمارًا أفضل.

كلاسيكي

مثل أي محصول زراعي ، ستكون بعض السنوات أفضل من غيرها. يعتبر الطقس وغلة المحاصيل من العوامل المحورية في استحسان النبيذ.

إن توقع أفضل السنوات القديمة ليس علمًا لأن بعض سنوات الإنتاج تتطلب شيخوخة أكثر من غيرها للوصول إلى مرحلة النضج الكامل. لذلك ، بينما يمكنك توقع عوائد جيدة أو سيئة مقدمًا ، فمن الأفضل الاحتفاظ بعدة سنوات لتنويع محفظتك.

مراجعات نقاد النبيذ

إذا كنت ترغب في الاستثمار في النبيذ ، فإن البحث عن آراء متذوقي النبيذ المحترفين يمكن أن يساعدك في تحديد إمكانات الاستثمار في النبيذ.

بعض نقاد النبيذ الأكثر نفوذاً هم:

• تيم اتكين
• روبرت باركر
• جانسيس روبنسون

يمكن لبرنامج Wine-Searcher أن يجعل من السهل العثور على المراجعات النقدية. على الرغم من أن كل مراجعة قد تحتوي على مقاييس تسجيل مختلفة ، إلا أن النبيذ الفاخر مع تصنيف أعلى من 95 من أصل 100 تميل إلى أن تكون أكثر الخيارات الواعدة.

أفضل الطرق للاستثمار في النبيذ

هناك عدة طرق مختلفة للاستثمار في النبيذ. سترغب في التفكير في الحد الأدنى للاستثمار ورسوم الخدمة وطريقة التخزين جنبًا إلى جنب مع البحث عن النبيذ نفسه قبل اختيار الخيار المثالي لاحتياجاتك.

فيما يلي أفضل الخيارات لبدء الاستثمار في النبيذ.

المزادات الشخصية

يمكن أن يكون حضور مزادات النبيذ شخصيًا في دور المزادات طريقة ممتازة للاستثمار في النبيذ إذا كنت تعيش في مناطق يقوم فيها الأفراد بتصفية مجموعاتهم الفردية بشكل متكرر.

بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تقدم بيوت المزادات هذه أسهل طريقة للوصول إلى النبيذ النادر من هواة جمع النبيذ البارزين غير المتاحين على منصات أخرى.

إذا كنت المزايد الفائز ، فإن سعر الشراء النهائي الخاص بك يتكون من ثلاث نفقات منفصلة.

وتشمل هذه:

• سعر المطرقة (عرضك الفائز)
• علاوة المشتري (عادة 15-20٪ من مبلغ العطاء)
• ضريبة المبيعات

بالنسبة لمستثمري النبيذ الذين يستمتعون بإثارة المزادات الحية ، يمكن أن تكون دار المزادات الشخصية خيارًا رائعًا.

المزادات والمواقع الإلكترونية

يمكن الوصول إلى المزاد عبر الإنترنت بشكل أكبر حيث يمكنك المزايدة من أي مكان في العالم. في حين أن المنافسة أعلى منها في الأحداث الشخصية ، فلا يزال بإمكانك الوصول إلى المجموعات المرغوبة التي قد لا تكون متاحة من خلال منصات الاستثمار الأخرى.

فائدة أخرى محتملة لبيوت المزادات عبر الإنترنت هي الحصول على النبيذ بسعر طلب منخفض إذا كان هناك عدد قليل من العطاءات. ومع ذلك ، يمكن أيضًا تطبيق رسوم إضافية والحد الأدنى للاحتياطي.

تستضيف معظم المنصات عبر الإنترنت مزادات أسبوعية ونافذة مزايدة متعددة الأيام.

فيما يلي بعض من أفضل مواقع المزادات العلنية للنبيذ على الإنترنت.

كريور

يمكنك المشاركة في المبيعات الأسبوعية من خلال Crurated والدفع مقابل العطاءات الفائزة من خلال blockchain و NFTs. من الممكن المزايدة على القطع الفردية والمجموعات التي تحتوي على حالات متعددة.

تتمتع المنصة بشراكة حصرية مع المنتج تشارلز لاشو المقيم في بورجوندي.

هناك أربعة خيارات عضوية مختلفة تتراوح من 500 يورو شهريًا مجانًا. تتيح لك عضوية Explorer المجانية الاستمتاع بتخزين مجاني وقسط من أي مشترٍ لما يصل إلى 50 زجاجة من النبيذ.

تتمتع خطط العضوية الثلاثة المدفوعة بمزيد من الفوائد المتزايدة لتخزين النبيذ المجاني والوصول إلى المزادات الحصرية.

نبيذ الطيف

هناك العديد من المزادات الأسبوعية والمزادات الحية ربع السنوية من خلال Spectrum Wine. يمكنك معاينة اللوتات القادمة وتقديم العطاءات المبكرة. يوجد أيضًا متجر بيع بالتجزئة للتسوق عند الطلب.

تقع مواقع تخزين النبيذ في كاليفورنيا وهونج كونج. من الممكن تنسيق عمليات الالتقاء الشخصية في مستودع سانتا آنا بكاليفورنيا.

بالنسبة للعطاءات الفائزة ، يكون علاوة المشتري 22٪ من سعر المطرقة (بحد أدنى 10 دولارات أمريكية). تطبق رسوم الشحن والتخزين أيضًا.

تشمل طرق الدفع الخاصة بك بطاقة الائتمان والشيكات والتحويلات المصرفية والحوالات المالية.

WineBid

يستضيف WineBid مزادات النبيذ الرائعة والنادرة عبر الإنترنت والتي تنتهي يوم الأحد الساعة 7 مساءً بتوقيت المحيط الهادئ. قد توفر القوائم أيضًا خيار الشراء الآن إذا كنت لا ترغب في المخاطرة بالخسارة لمقدم العطاء المنافس.

إذا كنت ترغب في الاستثمار في النبيذ ، يمكنك المزايدة على زجاجات نبيذ مفردة أو علب كاملة. تخضع العطاءات الفائزة إلى علاوة المشتري بنسبة 17٪ ، وهي أقل من بعض المنافسين.

تتعاون دار المزادات مع Global Storage Network (GSN) لتخزين زجاجات النبيذ الخاصة بك إذا اخترت ذلك. تنتشر معظم المستودعات في جميع أنحاء ولاية كاليفورنيا.

يبدأ التخزين بسعر 0.50 دولار شهريًا لكل زجاجة نبيذ مع عضوية مجانية في النظام الأساسي. تكاليف الترقية إلى عضوية مدفوعة إما 49 دولارًا أو 99 دولارًا سنويًا ويمكن أن تقلل من رسوم التخزين والشحن.

يحصل الأعضاء المميزون أيضًا على حق الوصول إلى العطاءات المبكرة والعروض الترويجية الحصرية.

تبادل النبيذ

يتيح لك تبادل النبيذ شراء النبيذ أو بيعه أو المتاجرة به مباشرةً مع المالكين الآخرين من خلال منصة موثوقة. يمكنك تجنب الإثارة والرسوم المحيطة بالمزاد للتفاوض على سعر أفضل.

يمكن لهذه المنصات أيضًا أن تسهل بيع مجموعتك مع فترة احتجاز أقصر ، في حين أن المزادات يمكن أن تكون مثالية للنبيذ الفاخر.

فيما يلي عدد قليل من أفضل بورصات النبيذ.

The London International Vintners Exchange (Liv-ex)

تقدم Liv-ex منصة تداول دولية لشراء أو بيع النبيذ بين الأفراد والشركات. جنبًا إلى جنب مع العقود الحالية ، يمكنك تداول العقود الآجلة لنبيذ En Primeur.

بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك أيضًا الاستفادة من مرافق التخزين الخاصة بالمنصة.

لسوء الحظ ، العضوية محجوزة للمشترين المحترفين ، مما يمنع مستثمري التجزئة وجامعي التحصيل من الانضمام.

إذا كنت مؤهلاً للحصول على العضوية ، فإن معظم الطلبات يتم شحنها من أوروبا لأن Liv-ex تقع في المملكة المتحدة. يمكن تطبيق رسوم الشحن والتخزين.

تبادل النبيذ (Winex)

يساعد تبادل النبيذ الجامعين على توسيع محفظتهم من النبيذ والمشروبات الروحية ذات الدرجة الاستثمارية. يقع مقر الشركة في الولايات المتحدة وهي مفتوحة لهواة الجمع الأفراد.

يمكنك شراء النبيذ المحلي والعالمي بقيمة يمكن تحصيلها. يتوفر العديد من أنواع النبيذ في المخازن ، ويمكنك حجز قوائم ما قبل الوصول أيضًا.

يكلف الانضمام إلى نادي Blue Chip Wine Club التابع للشركة 49.98 دولارًا سنويًا ويساعدك على توفير 15٪ على أكثر من 150 نوعًا من النبيذ في كاليفورنيا.

هذه منصة ممتازة لشراء زجاجات فردية من أنواع النبيذ الحديثة والقديمة عند الطلب. ومع ذلك ، لا يمكنك بيع النبيذ أو المتاجرة به مع الأعضاء الآخرين.

صناديق النبيذ والعقود الآجلة

يمكن للمستثمرين المؤهلين تداول العقود الآجلة للنبيذ لمدة تصل إلى ثلاث سنوات قبل تعبئة النبيذ وبيعه للجمهور.

نعم ، يمكنك الاستثمار في النبيذ عندما يكون في البرميل.

تسمي منصات التداول هذا الخيار الاستثماري بـ Primeur. يمكنك أن تكون من أوائل المستثمرين في قصر القصر وتستثمر في الخمور النادرة التي قد يتم بيعها عندما تصبح متاحة لعامة الناس.

إذا لم تكن مستعدًا للتداول في العقود الآجلة للنبيذ ، فيمكنك أيضًا الحصول على التعرض للورق من خلال مخزونات الكحول والأموال التي قد تنتج حتى البيرة والمشروبات الكحولية.

يمتلك عدد قليل من منتجي النبيذ أسهمًا متداولة علنًا ، مثل منتج Willamette Valley Vineyard Inc. ومقره ولاية أوريغون.

مما أثار استياء بعض المستثمرين أن صندوق النبيذ غير موجود. نتيجة لذلك ، لا توجد طريقة ممتازة للتعرض المباشر للنبيذ من خلال سوق الأوراق المالية.

منصات استثمار النبيذ

يمكن أن تكون منصات الاستثمار في النبيذ أسهل طريقة لبدء الاستثمار في النبيذ كمستثمر فردي أو إذا كنت تريد مساعدة عملية.

تتمتع معظم المنصات بحد أدنى ورسوم استثمار منخفضة نسبيًا ، وتوفر تخزينًا في قبو النبيذ ويمكنها تنظيم محفظتك من أجل التنويع الأمثل.

فيما يلي بعض أفضل منصات الاستثمار في النبيذ.

عبادة النبيذ الاستثمار

سيساعدك Cult Wine Investment على إنشاء محفظة مخصصة بناءً على تحمل المخاطر وأفق الاستثمار. تقوم المنصة تلقائيًا بإعادة توازن محفظتك ، وستكون لديك ملكية مباشرة للعديد من المقتنيات.

ومع ذلك ، يجب أن تكون على استعداد لاستثمار 10000 دولار أو أكثر لبدء استخدام منصة استثمار النبيذ هذه. من خلال استثمار ما لا يقل عن 35000 دولار ، يمكنك الوصول إلى تذوق النبيذ وتخصيص المحفظة المتقدم وزيارات المستودعات.

لا توجد رسوم بيع وشراء ، لكن رسوم الإدارة السنوية يمكن أن تصل إلى 2.95٪.

فينوفيست

يمكنك بناء محفظة مدارة طويلة الأجل والوصول إلى منصة تداول قصيرة الأجل من خلال Vinovest. ضع في اعتبارك هذه الخدمة إذا كنت تريد مساعدة عملية في بناء محفظة نبيذ.

هناك أربعة مستويات مختلفة للتسعير ، حيث لا تحتوي فئة المبتدئين إلا على حد أدنى للاستثمار يبلغ 1000 دولار.

يبني هذا المستوى الأولي مجموعة من أنواع النبيذ الأجنبية والمحلية المختلفة مع اختيار مدعوم من الخوارزمية ، وتخزين قبو نبيذ آمن ، ورسوم سنوية تبلغ 2.85٪.

يوفر الاستثمار الذي لا يقل عن 10000 دولار أمريكي إمكانية الوصول إلى مراجعة محفظة نصف سنوية من مستشار نبيذ محترف. يمكنك أيضًا الاستثمار في النبيذ النادر الذي يتعذر على أعضاء Starter الوصول إليه والاستمتاع برسوم سنوية مخفضة بنسبة 2.70٪.

مثل منصات استثمار النبيذ الأخرى ، تحصل أرصدة أعلى مثل 50000 دولار و 250.000 دولار على وصول موسع للمستشارين والأحداث الحصرية والنبيذ المخصص للمزادات فقط.

أطلقت المنصة مؤخرًا منصة تداول لتجارة النبيذ في سوق النبيذ الثانوي.

تمنحك هذه الميزة مزيدًا من التحكم ويمكن أن تكون مفيدة إذا كنت ترغب في بيع استثمارات النبيذ التي قمت بها قبل أن تنضج تمامًا. يتم تطبيق رسوم إضافية لهذه الراحة.

اقرأ مراجعة Vinovest لمزيد من المعلومات.

فينت

إذا كنت ترغب فقط في استثمار مبلغ صغير من المال في النبيذ ، فإن Vint لديها أقل حواجز تداول. على سبيل المثال ، يمكنك استثمار ما لا يقل عن 50 إلى 100 دولار لكل عرض عند شراء الأسهم بدلاً من زجاجات النبيذ الكاملة.

أحد الجوانب السلبية المحتملة للأسهم الكسرية هو أنه لا يمكنك طلب تسليم استثمارك. يجب عليك أيضًا إنشاء محفظتك الخاصة لأن النظام الأساسي لا يقدم حسابات مُدارة مثل Vinovest أو Cult.

تتراوح فترة الاحتفاظ المتوقعة على منصة استثمار النبيذ هذه من ثلاث إلى سبع سنوات ، ولا يمكنك بيع أسهمك حتى يقرر Vint تصفية العرض. لحسن الحظ ، قد يتم إطلاق منصة تداول ثانوية في المستقبل لعمليات الاسترداد المبكرة.

يختلف هيكل الرسوم أيضًا قليلاً عن المنافسة. بدلاً من دفع رسوم سنوية ، فإنك تدفع رسوم توريد مقدمًا تتراوح بين 8٪ إلى 10٪ من مبلغ الاستثمار.

أسئلة وأجوبة

قبل إضافة النبيذ إلى محفظتك الاستثمارية ، يمكن أن تساعدك هذه الأسئلة في تحديد ما إذا كان هذا هو الخيار المناسب لك.

ملخص

يمكن أن يساعدك الاستثمار في النبيذ على تنويع محفظتك ، ولكن يمكن أن يكون أقل سيولة من الأسهم والسندات. بالإضافة إلى ذلك ، يتطلب عادةً التزامًا استثماريًا طويل الأجل.

بينما تتوفر المحافظ المدارة ، يتطلب الاستثمار في النبيذ عادةً مزيدًا من البحث للعثور على أكثر العروض الواعدة.

بصرف النظر عما إذا كنت من عشاق النبيذ أم لا ، فإن النبيذ من فئة الاستثمار هو أحد الأصول الواعدة المدرة للدخل. قد يؤدي تخصيص جزء صغير من محفظتك إلى تعريضك لأصل قد يتفوق على الأسهم.