كيفية الاستثمار في صناديق المؤشرات: دليل خطوة بخطوة

شراء الأسهم الفردية ليس هو الطريقة الوحيدة للاستثمار. هل تعلم أنه يمكنك شراء مجموعة كاملة من الأسهم باستثمار واحد منخفض التكلفة؟

تتمتع صناديق المؤشرات بالعديد من المزايا مقارنة بالأنواع الأخرى من الاستثمارات. عادة ما تكون أكثر تنوعًا وتميل إلى أن يكون لها نسب نفقات أقل من الصناديق المشتركة الأخرى ، مما يجعلها خيارًا فعالاً من حيث التكلفة.

إذا كنت مفتونًا ولكنك غير متأكد من كيفية الاستثمار في صناديق المؤشرات ، فقم بإعطاء دليلنا التفصيلي قراءة قبل أن تبدأ رحلة استثمارك.

كيف تعمل صناديق المؤشرات

صناديق المؤشرات هي صناديق استثمار مشتركة تتعقب مؤشر سوق معين ، مثل S&P 500 أو مؤشر داو جونز الصناعي. يقوم مدير الصندوق بالاستثمار في جميع الأسهم التي يتكون منها المؤشر لمتابعة أدائه. عندما تستثمر في صندوق مؤشر ، فأنت تستثمر بشكل أساسي في سلة من الأسهم ، والتي تعمل على تنويع محفظتك على الفور.

قد يبدو الاستثمار في صندوق المؤشرات محيرًا في البداية ، لذا إليك مثال: لنفترض أنك تريد الاستثمار في S&P 500. يتكون S&P 500 ، كما يوحي الاسم ، من 500 سهم مختلف ؛ إذا كنت ستستثمر في صندوق مؤشر يتتبع مؤشر S&P 500 ، فستستثمر في جميع هذه الأسهم البالغ عددها 500. يوفر هذا المستوى من التنويع الحماية ضد تقلب الاستثمار في سهم واحد.

هناك مجموعة متنوعة من صناديق المؤشرات المختلفة المتاحة ، كل منها يتتبع مؤشر سوق مختلف. بمجرد أن تقرر أيهما تريد تتبعه ، يمكنك البحث في مختلف صناديق المؤشرات المتاحة واختيار أفضل ما يلبي احتياجاتك.

كيف تستثمر في صناديق المؤشرات

الآن بعد أن تعرفت على أساسيات صندوق المؤشرات ، دعنا نرى كيف يمكنك البدء في الاستثمار فيها.

1. حدد هدفًا طويل المدى

قبل البدء في أي نوع من الاستثمار ، من الضروري أن يكون لديك هدف واضح. سترغب في التفكير في أهدافك المالية طويلة المدى: هل تدخر من أجل التقاعد؟ بناء صندوق طوارئ؟ التوفير لشراء معينة ، مثل منزل أو سيارة؟

بمجرد وضع هدف في الاعتبار ، يمكنك البدء في التفكير في مقدار ما تحتاج إلى توفيره خلال فترة زمنية محددة. سيساعدك هذا على تحديد مقدار المخاطرة التي ترغب في تحملها ، أي مقدار الاستثمار في صناديق المؤشرات. على سبيل المثال ، إذا كنت تدخر للتقاعد ولديك جدول زمني أطول ، فقد تكون قادرًا على تحمل مخاطر أكبر مما لو كنت تدخر لهدف قصير المدى.

الصبر أمر حيوي ، خاصة مع صناديق المؤشرات. تناسب هذه الاستثمارات جداول زمنية مدتها 10 أو 15 عامًا ، ويفضل أن تكون أطول ، لأنها تستغرق وقتًا لتنمو.

حدد أيضًا ما إذا كنت تفضل اتباع نهج متحفظ أو عدواني. في حين أن لكليهما إيجابيات وسلبيات ، فقد يكون النهج المُقاس هو الأفضل إذا كنت جديدًا في الاستثمار أو كان لديك فترة زمنية أقصر متاحة. قد يكون الوصول الأكثر قوة هو الأفضل إذا كنت مستثمرًا متمرسًا ولديك جدول زمني أطول.

2. اختر فهرسًا

إذا كنت تريد معرفة كيفية الاستثمار في صناديق المؤشرات ، فمن المحتمل أن يكون لديك بالفعل واحد في الاعتبار. تشمل بعض المؤشرات الأكثر شيوعًا S&P 500 و Dow Jones Industrial Average (DJIA) و Nasdaq Composite.

تعكس هذه المؤشرات أداء الشركات الأمريكية الكبيرة ، ولكن هناك أيضًا مؤشرات دولية ، مثل مؤشر MSCI EAFE ، الذي يتتبع الأسواق المتقدمة خارج الولايات المتحدة.

يبدأ معظم المستثمرين المبتدئين بالاستثمار في مؤشر S&P 500 لأنه يوفر توازنًا جيدًا بين المخاطر والمكافآت. ومع ذلك ، هناك العديد من الفهارس للاختيار من بينها ، لذلك من الضروري إجراء البحث الخاص بك.

إذا كنت مبتدئًا ولست متأكدًا من كيفية الاستثمار في صناديق المؤشرات ، فقد يكون Robinhood خيارًا جيدًا. وهي تطبيقات الاستثمار عبارة عن منصات سهلة الاستخدام تسهل تداول الأسهم والاستثمارات الأخرى دون رسوم عالية.

3. اختر الصندوق المناسب لمؤشرك

بمجرد أن تقرر مؤشرًا ، ابدأ في البحث عن صناديق المؤشرات المختلفة المتاحة. على الرغم من أن معظم الصناديق تؤدي أداءً مشابهًا ، إلا أن هناك بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار:

• نسبة المصروفات : هذه هي الرسوم السنوية للصندوق ، لذا ابحث عن صندوق بنسبة منخفضة. حتى أن هناك بعض صناديق المؤشرات (على سبيل المثال ، Fidelity) التي تقدم نسبة مصروفات صفرية.
• الحد الأدنى من الاستثمار : معرفة كيفية الاستثمار في صناديق المؤشرات منخفضة التكلفة ليس الشيء الوحيد الذي يجب أن تهتم به. بعض الصناديق لديها حد أدنى للاستثمار ، لذا تأكد من أن لديك ما يكفي من المال لتلبية المتطلبات الأولية.
• الهدف الاستثماري : أخيرًا ، يخدم كل صندوق غرضًا مختلفًا ؛ أفضل شيء هو التحقق مما إذا كان هدف الصندوق يتوافق مع أهدافك الاستثمارية. يمكنك حتى العثور على صناديق تتعقب المعايير للشركات المهتمة اجتماعيًا أو بيئيًا.

4. شراء الأسهم

بمجرد اختيار صندوق مؤشر ، حان الوقت لشراء الأسهم. أولاً ، سيتعين عليك فتح حساب وساطة عبر الإنترنت أو حساب للتقاعد ، مثل 401 (k) أو حساب تقليدي أو Roth IRA.

بمجرد فتح حساب ، يمكنك البدء في شراء أسهم صناديق المؤشرات. تأكد من التحقق من الرسوم والطباعة الدقيقة: يقوم بعض الوسطاء بفرض رسوم على عملائهم مقابل شراء الأسهم ، لذلك من الأفضل فتح حساب مع شركة صندوق المؤشر التي تشتري الأموال منها ، بشرط ألا تمانع في امتلاك جميع استثماراتك في حساب واحد.

صناديق المؤشرات هي الأنسب للأهداف طويلة المدى ، لذلك يجب أن تكون على المدى الطويل - لا تتوقع أن ترى نتائج فورية.

5. المتابعة وإعادة التوازن

على الرغم من أن هذا النوع من الاستثمار بسيط للغاية ، يجب ألا تنسى مراقبة أموال المؤشر بانتظام. سيساعدك تتبع أداء صندوقك على معرفة ما إذا كان يفي بتوقعاتك.

يجب عليك أيضًا تحديد مقدار الاستثمار في صناديق المؤشرات على أساس شهري. بمجرد تحديد المبلغ ، تأكد من الالتزام به. إذا وجدت صعوبة في إعداد مبلغ مربح ، فيمكنك استخدام واحدة من العديد من حاسبات الفائدة المركبة المتاحة عبر الإنترنت.

أخيرًا ، تعد إعادة موازنة أصولك أمرًا حيويًا للحفاظ على مستوى مخاطر محفظتك وراحة البال ، حيث إنها ستوفر عليك من التعرض المفرط لأي فئة أصول معينة.

الحد الأدنى

أصبح الاستثمار في صناديق المؤشرات شائعًا بشكل متزايد في السنوات الأخيرة كطريقة للمشاركة في سوق الأسهم دون الحاجة إلى اختيار الأسهم الفردية. يعد شرائها خيارًا جيدًا لأولئك الذين يتطلعون إلى الاستثمار طويل الأجل ، حيث إنها توفر إمكانات النمو والتنويع ، مما يقلل من المخاطر.

عند القيام بذلك بشكل صحيح ، يمكن أن يكون الاستثمار في صناديق المؤشرات طريقة بسيطة وفعالة لتنمية مدخراتك بمرور الوقت. فقط تذكر مراقبة استثمارك والتأكد من أنه لا يزال على المسار الصحيح لتحقيق أهدافك.