كيف تمول عملك مع Shopify Capital

التمويل ، من بين أمور أخرى ، هو أحد العوامل الرئيسية التي تحدد مدى جودة أداء الشركة أو مدى عملها. في عام 2022 ، فشلت 48.4٪ من الشركات الصغيرة في الولايات المتحدة. وأحد الأسباب الرئيسية لهذا الفشل هو ضعف التمويل.

بدون شك ، ستزدهر المزيد من الشركات إذا كانت هناك موارد مالية كافية لدعم نفقات الأعمال. لكن الحصول على الدعم المالي ليس بالأمر السهل.

هذا هو السبب في أن Shopify أنشأ Shopify Capital - منصة تمويل تقدم قروض التجار المؤهلين لتمويل أعمالهم.

ما هو Shopify Capital

Shopify Capital هي عبارة عن منصة تمويل تم تطويرها بواسطة Shopify لغرض وحيد هو مساعدة Shopify أصحاب الأعمال في تمويل أعمالهم. إنها طريقة رائعة للحصول على الدعم المالي بدون أسعار الفائدة الباهظة من البنوك التجارية.

لاحظ أن هناك طرقًا أخرى لتمويل أعمالك Shopify بدون قروض ، لكنها لا تخلو من العقبات.

يمكنك تمويل أعمالك Shopify مع أي من نوعي صناديق Shopify Capital ، وهما ؛

• Shopify قرض رأس المال
• Shopify Capital Merchant Cash Advance.

ومع ذلك ، يمكن للمتاجر المؤهلة فقط الحصول على أي منهما.

كيف Shopify رأس المال العمل؟

للتأهل لبرنامج Shopify Capital ، يجب أن يفي متجرك بمعايير الأهلية. يمكنك التحقق من حالة أهليتك من صفحة رأس المال الخاصة بك Shopify المسؤول.

إذا كان متجرك مؤهلاً ، فسيقوم Shopify بإخطارك عبر البريد الإلكتروني وعلى الصفحة الرئيسية لمتجر Shopify الخاص بك.

فيما يلي بعض المعايير التي يجب أن تفي بها للتأهل للحصول على تمويل Shopify

• لديك متجر Shopify
• يقع متجرك في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وكندا
• يولد متجرك قدرًا محددًا من المبيعات
• متجرك لديه ملف تعريف منخفض المخاطر
• متجرك لديه مزود دفع ممكّن

الأعمال التجارية في الولايات المتحدة مؤهلة للحصول على قروض Shopify Capital والسلف النقدية للتاجر ، في حين أن الشركات الموجودة في المملكة المتحدة وكندا يمكنها فقط الوصول إلى سلفة نقدية للتاجر Shopify Capital.

عندما تتقدم بطلب للحصول على Shopify Capital Fund ، Shopify ستراجع طلبك ، وهناك ثلاث نتائج محتملة:

• ارفض طلبك
• تعطيك تمويلا أقل
• أعطيك المبلغ الذي طلبته

Shopify قرض رأس المال

يُطلق على قرض Shopify Capital أيضًا اسممبلغ القرض ، وهو مبلغ محدد من المال يقدمه Shopify للتجار المؤهلين لأغراض تجارية.إنه متاح فقط لـ Shopify الشركات في ولايات معينة في الولايات المتحدة يمتد السداد لأكثر من 12 شهرًا مع 60 يومًا لكل معلم.

كما هو الحال مع البنوك التقليدية ، تحتاج إلى سداد مبلغ القرض بفائدة ، تسمىتكلفة الاقتراض الثابتة .يسمى مبلغ القرض بالإضافة إلى تكلفة الاقتراض الثابتةإجمالي الديون المستحقة.

إذا استمر عملك بعد طلب القرض الخاص بك ، فسوف يقوم Shopify بإيداع المبلغ الضروري في حساب عملك. وفي غضون يومي عمل بعد الحصول على القرض ، سيتم خصم مبلغ محدد من مبيعاتك اليومية حتى يتم سداد إجمالي الديون المستحقة بالكامل.

كيفية التقدم بطلب Shopify قرض رأس المال

للتقدم بطلب للحصول على قرض رأسمالي من Shopify ، انتقل إلى صفحة رأس المال من مسؤول Shopify الخاص بك وقم بالتقدم مباشرة للحصول على القرض.

الخطوات المتبعة ؛

1. من مسؤول Shopify الخاص بك ، انتقل إلى الإعدادات ، ثم رأس المال.
2. افتح رسالة الأهلية من Shopify Capital وانقر فوقعرض عروض التمويل.
3. من صفحة العاصمة ، حدد خيارًا من بين الخيارات الثلاثة وانقر فوق "طلب" .

لاحظ أن كل خيار سيتضمن تفاصيل مثل مبلغ القرض وإجمالي الديون المستحقة ومعدل السداد اليومي.

4. إذا لزم الأمر ، تحقق من هويتك وتفاصيل عملك لـ Shopify Capital.
5. راجع بعناية شروط القرض الخاص بك في صفحة مراجعة شروط القرض وأرسل طلبك ، ثم انقر فوق اتفاقية قرض التاجرلفتحها في علامة تبويب متصفح أخرى.
6. بعد مراجعةاتفاقية قرض التاجر الخاصة بك ، انقر فوق إرسال الطلب .

تستغرق الموافقة على القرض من 1 إلى 3 أيام عمل. ولكن إذا قمت بتبديل مزود الدفع الخاص بك قبل الموافقة ، فقد تستغرق الموافقة خمسة أيام عمل أو أكثر.

كيفية سداد Shopital قرض رأس المال

يمكنك سداد قرض Shopify على شكل كتل - بدءًا من 20 دولارًا - أو كمبلغ إجمالي. يتم خصم المبلغ من حساب الأعمال المرتبط بحساب Shopify الخاص بك.

أيضًا ، Shopify لا يخصم الأموال من أي مبيعات يتم إجراؤها عندما يكون دفع Shopify لا يزال في وضع الاختبار.

اتبع هذه الخطوات لسداد القرض الخاص بك ؛

1. من مسؤول Shopify الخاص بك ، انتقل إلى الإعدادات ، ثم رأس المال.
2. انقر فوقإجراء الدفع
3. حدد المبلغ الذي تريد دفعه

• لإجراء دفع يدوي ، أدخل المبلغ الذي تريد دفعه في مساحة المبلغ المخصص .
• لدفع المبلغ بالكامل ، انقر فوق الرصيد المتبقي الكامل .

4. انقر فوق الخطوة التالية وراجع المبلغ
5. انقر فوق إجراء الدفع.

وهناك لديك ، إما أن تكون خاليًا من الديون أو قريبًا منها.

Shopify Capital Merchant Cash Advance

Shopify Capital Merchant Cash Advance عبارة عن مبلغ كبير من المال Shopify تقدم لمستخدميها لتنمية أعمالهم. ولكن على عكس قرض رأس المال ، فإنه متاح للتجار في الولايات المتحدة والمملكة المتحدة وكندا. وشروط الدفع أكثر مرونة.

Shopify يأخذ نسبة ثابتة من مبيعاتك اليومية التي تحدد مبلغ التحويل اليومي. بعد قيامك بسداد 25٪ من إجمالي الديون المستحقة عليك ، لا يوجد موعد نهائي لإكمال باقي الدفعة.

كيفية التقدم بطلب للحصول Shopify Capital Merchant Cash Advance

للتقدم بطلب للحصول على سلفة من تاجر رأس المال Shopify قم بزيارة صفحة رأس المال من مسؤول Shopify الخاص بك والتقدم مباشرة للحصول على القرض.

اتبع الخطوات أدناه لتقديم طلب للحصول على سلفة نقدية للتاجر

1. من مسؤول Shopify الخاص بك ، انتقل إلى الإعدادات ، ثم رأس المال.
2. افتح رسالة الأهلية من Shopify Capital وانقر فوقعرض عروض التمويل.
3. من صفحة العاصمة ، حدد خيارًا من بين الخيارات الثلاثة وانقر فوق "طلب" .

لاحظ أن كل خيار سيتضمن تفاصيل مثل مبلغ القرض وإجمالي الديون المستحقة ومعدل السداد اليومي.

4. في مربع حوار مراجعة الشروط وقبولها ، راجع أقسام الشروط والأحكامبعناية ، ثم انقر فوقShopify Capital Agreementلفتحها في متصفح آخر.
5. بعد مراجعةShopify Capital Agreement واتفاقية الخصم المصرح بها مسبقًا، ارجع إلى مربع حوارالمراجعة وقبول الشروطوانقر فوققبول الشروط.

سيستغرق طلب السلفة النقدية من 2 إلى 5 أيام عمل ليتم مراجعته بواسطة Shopify Capital لتحديد ما إذا كانت جودة القرض أم لا.

تحويل السلفة النقدية للتاجر

بعد أن تتلقى السلفة النقدية للتاجر ، تبدأ Shopify Capital بخصم مبلغ معين من مبيعاتك اليومية. بمجرد قيامك بتحويل 25٪ من الإجمالي ، يصبح خيار سداد الباقي في دفعة واحدة متاحًا. ولكن يمكنك أيضًا أن تقرر الاستمرار في الدفع من خلال التحويلات اليومية.

اتبع الخطوات أدناه لتحويل الرصيد ؛

• من مسؤول Shopify الخاص بك ، انتقل إلىالإعدادات ، ثم انقر فوق رأس المال.
• انقر فوق رصيد التحويل .
• راجع المبلغ المراد تحويله. إذا كنت تريد تحويل الرصيد بالكامل ، فحدد مربع التفويض وانقر فوق تحويل الرصيد .

لاحظ أن العملية تستغرق ما يصل إلى 3 أيام حتى تكتمل. وسيتوقف التحويل اليومي مؤقتًا خلال فترة المعالجة.

كيفية استخدام Shopify Capital Fund

إذا كنت قد تلقيت Shopify Capital Fund ، فإن ما تستخدمه من أجله سيعتمد إلى حد كبير على أهداف عملك ومعدل المبيعات. فيما يلي بعض الاقتراحات حول كيفية استخدام الصندوق.

1. سداد الديون القائمة

إذا كانت لديك ديون أو فواتير مستحقة ، ففكر في تعويضها أولاً ، خاصة إذا كانت الرسوم المقترضة تتراكم الفائدة. اعتمادًا على مبلغ القرض الرأسمالي الذي تلقيته ، يمكنك سداد ديونك دفعة واحدة أو جزء كبير منها.

تمنحك تسوية الديون المستحقة بداية جديدة. يتيح لك التخطيط لأموالك بشكل صحيح والتركيز على تنمية أعمالك دون أعباء مالية إضافية.

2. تحديد احتياجات عملك

الآن بعد أن قمت بتصفية الفواتير المستحقة ، يمكنك معالجة تقييم أهداف عملك الحالي والتحديات والاحتياجات والفرص لتحديد المجالات التي تحتاج إلى أموال إضافية.

نقترح تخصيص الأموال لإدارة المخزون ، أو الحملات التسويقية ، أو البحث عن مستشارين تجاريين خبراء ، أو تعيين موظفين جدد ، أو توسيع خط إنتاجك.

3. إدارة المخزون

إذا كنت تبيع منتجات مادية ، فيمكنك استخدام هذا الصندوق لتجديد مخزونك أو توسيعه. غالبًا ما يؤدي شراء المخزون بكميات كبيرة إلى تقليل التكاليف العامة. يمكنك شراء منتجات جديدة أو إعادة تخزين العناصر المشهورة بجزء من أموال Shopify Capital.

سيساعدك امتلاك مخزون جيد الإدارة على تلبية متطلبات العملاء وزيادة المبيعات. إذا كنت تبيع ملابس ، يمكنك الحصول على مخزونك من موردي الملابس هؤلاء .

4. التسويق والإعلان

يقوم جمهور أوسع بتوسيع نطاق عملك وزيادة معدلات الاحتفاظ بالعملاء. سيساعدك الاستثمار في التسويق على توسيع نطاق وصولك وزيادة الوعي بالعلامة التجارية.

تتضمن بعض استراتيجيات التسويق والإعلان الحيوية التي تتطلب تمويلًا الحملات الإعلانية عبر الإنترنت ، أو التسويق عبر وسائل التواصل الاجتماعي ، أو التسويق عبر الرسائل النصية القصيرة ، أو التسويق المؤثر ، أو إنشاء المحتوى ، أو تحسين محركات البحث (SEO) ، أو التسويق عبر البريد الإلكتروني ، أو الشراكات مع الشركات الأخرى.

5. تحسين موقع الويب الخاص بك أو متجرك عبر الإنترنت

إذا كنت ترغب في زيادة التحويل والاحتفاظ بالعملاء والمبيعات ، فأنت بحاجة إلى موقع ويب يكون جماليًا وسهل الاستخدام.

هذان عاملان يؤثران في سلوك عملائك على موقع الويب الخاص بك. وفقًا لـ Hubstop ، سيتوقف 38٪ من الأشخاص عن التعامل مع موقع الويب إذا لم يكن جذابًا.

نظرًا لأهمية مظهر موقع الويب الخاص بك وأدائه ، فإننا ننصحك بالاستثمار في تعزيز هذه الجوانب من موقع الويب الخاص بك.

استثمر في تحديثات التصميم أو تحسين الأجهزة المحمولة أو تحسينات الوظائف. Adoric يسمح لك بالتلاعب الخاص بك Shopify موقع الويب ، مما يجعله أكثر جاذبية.

يمكن أن يساعد ذلك في زيادة التحويلات وتحسين رضا العملاء وتقليل معدلات الارتداد.

إيجابيات وسلبيات Shopify Capital

على الرغم من أن Shopify Capital هو مصدر ممتاز للتمويل لتجار Shopify الذين يحتاجون إلى نقود إضافية ، فقد لا يكون مناسبًا للجميع. بصفتك صاحب عمل ، قد تتوافق احتياجاتك أو لا تتوافق مع ما تقدمه Shopify Capital. هذا هو السبب في أنه يجب عليك التفكير في الإيجابيات والسلبيات قبل اتخاذ أي قرار.

الايجابيات:

• مصدر موثوق: Shopify هو عمل محترم ولا يقدم سوى خدمات احترافية. لذلك يمكنك الوثوق ببرنامج التمويل الخاص بهم.
• تطبيق سهل: عملية التقديم على Shopify Capital Fund هي عملية مباشرة ، و Shopify يخطرك إذا كنت مؤهلاً للحصول على الصندوق. أيضًا ، ليس عليك تجاوز العديد من العقبات عند التقديم نظرًا لأن Shopify لديه بالفعل تفاصيل عمل ويمكنه تحديد أهليتك بسرعة.
• السداد بسيط: بعد إعداد مزود الدفع الخاص بك ، Shopify يقوم تلقائيًا بخصم مبلغ معين من إيراداتك. هذا يعني أنه لا داعي للقلق بشأن التخلف عن السداد أو حساب ما تبقى.
• درجة الائتمان الخاصة بك غير ذات صلة: يمكنك التأهل لبرنامج Shopify Capital حتى مع وجود درجة ائتمان سيئة طالما أن عملك منخفض المخاطر.
• أسعار معقولة: عند مقارنة رسوم اقتراض Shopify Capital مقابل رسوم البنوك التقليدية ، ستوافق على أن أسعار Shopify أكثر بأسعار معقولة.

سلبيات؛

• السداد محير: تختلف معدلات السداد اعتمادًا على عدة عوامل ، لذا فإن معرفة معدل التحويل الدقيق الخاص بك قد يكون صعبًا بعض الشيء.
• الحصرية: Shopify Capital مقصور على Shopify الشركات العاملة في بلدان محددة مثل المملكة المتحدة والولايات المتحدة وكندا. لذلك إذا كنت تستخدم أي منصة أخرى للتجارة الإلكترونية أو كنت متواجدًا خارج هذه البلدان ، فإن هذا العرض ليس لك.
• طريقة السداد غير مشجعة: يمنحك Shopify فقط فترة سماح لمدة يومين ، وبعد ذلك يتم خصم نسبة معينة من مبيعاتك اليومية. هذا يمكن أن يجعلك تشعر بالإحباط ، خاصة إذا كانت مبيعاتك لا تزال متقطرة.
• معايير الأهلية غير الواضحة: بصرف النظر عن المعايير العامة المذكورة أعلاه ، Shopify لا يذكر بوضوح ما يلزم للتأهل للصندوق. إما أن تكون مؤهلاً أو لا. لكن لا يمكنك معرفة الخطأ الذي تفعله.

قم بتغليفه

ها أنت ذا. عملية القرض خالية من المتاعب ولا تستغرق سوى خمسة أيام كحد أقصى لاستلام الأموال إذا كان متجرك يفي بمعايير الأهلية.

بعد تلقي التشغيل ، فإن الطريقة الممتازة لاستخدامه هي تخصيص الأموال للأدوات والوظائف التي يمكن أن تساعد في زيادة التحويل. و Adoric هي أفضل أداة في السوق لمستخدمي Shopify.

تعمل ميزات الألعاب المنبثقة والموقع الإلكتروني على Adoric على تقليل معدلات الارتداد وزيادة التحويلات. نحن جميعًا لمساعدتك في خدمة المستخدمين بشكل أفضل وأسرع.