كيف تستثمر في الذهب؟

لطالما كان يُنظر إلى الذهب على أنه تحوط ضد أي نوع من المخاطر تقريبًا ، من التضخم إلى الاضطرابات الاقتصادية ، إلى تقلبات العملة ، إلى الحرب.

ليس عليك أن تقتصر على شراء الذهب المادي ، مثل العملات المعدنية أو السبائك ، عند التفكير في الاستثمار في الذهب.

تعتبر الصناديق المتداولة في بورصة الذهب (ETFs) أو أسهم شركات تعدين الذهب من الخيارات الأخرى للاستثمار في الذهب. يمكنك أيضًا الاستثمار في الذهب من خلال تداول العقود الآجلة والخيارات.

استثمارات الذهب: ماذا تفعل؟

بالنسبة للمستثمرين الذين اعتادوا على تداول الأسهم والسندات عبر الإنترنت ، قد يكون الاستثمار في الذهب المادي أمرًا صعبًا.

بشكل عام ، ستتفاعل مع التجار خارج بيوت السمسرة التقليدية عندما يتعلق الأمر بالذهب المادي ، ويجب أن تفكر في الحصول على تأمين لاستثماراتك.

السبائك والعملات المعدنية والمجوهرات هي ثلاث طرق رئيسية للاستثمار في الذهب المادي.

سبيكة ذهب

السبائك هو ما يفكر فيه معظم الناس عندما يفكرون في الاستثمار في سبائك ذهبية كبيرة لامعة ومغلقة في قبو.

بالإضافة إلى جولات من بضع جرامات يصل وزنها إلى أربع أونصات ، تتوفر سبائك الذهب في الغالب بأحجام واحدة وعشرة أونصات.

يبلغ سعر الذهب حاليًا 1900 دولار للأونصة (اعتبارًا من سبتمبر 2020) ، لذا فإن الاستثمار في سبائك الذهب يعد مسعى مكلفًا. سبائك الذهب تختلف عن الأسهم من حيث أنه لا يمكن شراء الأسهم الكسرية.

نظرًا لأن سبائك الذهب باهظة الثمن ، فمن المهم بشكل خاص استخدام تاجر حسن السمعة ودفع تكاليف التسليم والتأمين ، أو تخزينها في قبو كبير أو صندوق ودائع آمن.

ابق على اطلاع دائم على أسعار الذهب إذا اخترت شراء الذهب من خلال السبائك. يقوم التجار بتحديث الأسعار بناءً على السعر الفوري الحالي للذهب.

لشراء الذهب المادي باستخدام IRA الخاص بك ، أوصي باستثمار الذهب باستخدام أصول Regal. إنها واحدة من أكثر الشركات شهرة في هذا المجال. يمكنك قراءة مراجعة أصول Regal المفصلة هنا.

عملات ذهبية

عادة ما تزن العملات الذهبية أوقية واحدة أو أوقية ، ولكن تتوفر أيضًا عملات نصف أوقية وربع أونصة.

أكثر أنواع العملات الذهبية المتاحة على نطاق واسع هي العملات المعدنية القابلة للتحصيل ، مثل Krugerrands الجنوب أفريقي و Canadian Maple Leafs.

يتم أيضًا بيع الفراغات والعملات المعدنية البالية أو التالفة من قبل بعض التجار.

على الرغم من محتواها من الذهب ، قد لا يتم بالضرورة تسعير العملات الذهبية وفقًا لمحتواها من الذهب. غالبًا ما تكون قيمة العملات المعدنية القابلة للتحصيل عالية ، خاصةً تلك التي يرتفع الطلب عليها.

على سبيل المثال ، يبلغ سعر عملة النسر الذهبي الأمريكي حوالي 2000 دولار في منتصف سبتمبر 2020. مقارنة بسبائك الذهب ، فإن هذا يمثل زيادة بنسبة 5٪ تقريبًا.

حتى إذا تمكنت من العثور على صفقات أفضل على العملات الذهبية من هواة الجمع المحليين أو متاجر البيدق ، فلا يزال من الآمن إجراء عمليات الشراء من تاجر مرخص له سمعة طيبة.

مجوهرات ذهبيه

بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك اختيار شراء الذهب على شكل مجوهرات يمكنك ارتداؤها ، أو شراء الذهب على شكل مجوهرات قد ارتداها شخص ما من قبل ولكنه تعرض للتلف.

من ناحية أخرى ، فإن مخاطر الاستثمار في المجوهرات الذهبية أكبر بكثير من مخاطر الذهب الخالص.

كقاعدة عامة ، لا يتم بيع المجوهرات المستعملة دائمًا بواسطة تجار مرموقين ، لذلك يجب أن تكون حذرًا مما تشتريه.

من المهم أن تكون القطعة أصلية ، ليس فقط بالنسبة لك ، ولكن أيضًا لأي شخص تحاول بيعها له. لذلك من الضروري الحصول على أكبر قدر ممكن من الوثائق وشراء المجوهرات الاستثمارية من تاجر حسن السمعة.

سيتم فرض قدر معين من الترميز على المجوهرات بناءً على من صنعها وصممها. يمكن أن يكون هناك فرق يصل إلى ثلاثة أضعاف قيمة المعدن النفيس الخام.

بالإضافة إلى ذلك ، تحتاج إلى التحقق من نقاء مجوهراتك ، وهي نسبة الذهب فيها. يُعرَّف الشريط الذهبي بأنه نقي بنسبة 100٪ عندما يكون عيار 24 قيراطًا.

إذا صُهرت مجوهراتك لتتحول إلى ذهب خالص ، فإن قيمة صهر قطعة من المجوهرات منخفضة النقاوة أقل ، أو مقدار الذهب في كل مكون.

استثمر في الذهب عن طريق شراء أسهم تعدين الذهب

إن استثمار أسهم الشركات التي تقوم باستخراج الذهب وتنقيته وتداوله أسهل بكثير من الاستثمار في الذهب المادي.

إذا كنت ترغب في الاستثمار في أسهم تعدين الذهب ، يمكنك استخدام حساب الوساطة الخاص بك.

من بين الأسهم الأكثر شعبية في هذا القطاع:

شركة نيومونت (NEM) : شركة نيومونت التي يقع مقرها في كولورادو هي أكبر شركة لتعدين الذهب في العالم. تقوم الشركة بتشغيل مناجم في أمريكا الشمالية والجنوبية وكذلك أفريقيا.

شركة Barrick Gold Corporation (GOLD) : يقع مقر شركة تعدين الذهب العملاقة في تورنتو وتعمل في 13 دولة حول العالم.

شركة فرانكو نيفادا (FNV) : مناجم الذهب ليست مملوكة لشركة فرانكو نيفادا. بدلاً من شراء الإتاوات من عمال المناجم الآخرين ، فإنها تشتري حقوق الإتاوات من الآخرين.

تذكر ، مع ذلك ، أن أسهم شركات الذهب مرتبطة بأسعار الذهب ، لكنها تستند أيضًا إلى ربحية ومصروفات كل شركة.

تتحمل شركات الذهب الفردية نفس مخاطر الأسهم الأخرى ، مما يعني أن الاستثمار فيها ينطوي على مخاطر مماثلة.

يمكنك تجربة بعض التقلبات عند الاستثمار في أسهم فردية ، وهي لا توفر نفس المستوى من الأمان مثل الصناديق المتنوعة.

استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وصناديق الاستثمار في الذهب

يمكنك التعرض لاستقرار الذهب على المدى الطويل مع التمتع بمزيد من السيولة وتنويع أكبر من الاستثمار في أسهم الذهب الفردية من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وصناديق الاستثمار المشتركة.

تأتي صناديق الذهب في أشكال متنوعة. يتتبع صندوق المؤشرات المدار بشكل سلبي سعر السبائك أو اتجاهات الصناعة باستخدام العقود الآجلة أو الخيارات.

على سبيل المثال ، يحتفظ صندوق SPDR Gold Shares ETF (GLD) بإيصالات الذهب وإيصالات الإيداع ، ويتتبع سعره سعر الذهب الفعلي.

بينما تتعقب VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) سلة من شركات تعدين الذهب وتكريره ، تتم إدارتها بشكل سلبي.

مديرو صناديق الذهب مثل صندوق الذهب والمعادن النفيسة في فرانكلين تمبلتون يعملون بنشاط في سوق الذهب.

يهدف صندوق المؤشر المدار بشكل سلبي إلى التغلب على عائده. نسبة نفقاتهم مرتفعة نسبيًا في مقابل ذلك.

تذكر أنك لا تمتلك الذهب حقًا ، ولكن الورق المدعوم نظريًا بالديون أو حقوق الملكية لشركة التعدين أو العقود الآجلة وعقود الخيارات المدعومة بسبائك مادية.

وبالتالي ، قد لا تتطابق الصناديق المشتركة مع الذهب والصناديق المتداولة في البورصة مع سعر سوق الذهب ، وقد يختلف أداؤها عن الذهب المادي.

استثمر في الذهب باستخدام العقود الآجلة والخيارات

تداول العقود الآجلة أو عقود الخيارات ، وهو شكل من أشكال الاستثمار المضارب ، هو أكثر الطرق خطورة للاستثمار في الذهب.

المشتق هو أداة مالية يتم تحديد قيمتها بالكامل من خلال سعر الأصل الأساسي.

لا يوجد شرط في السوق يحدد ما إذا كان الوقت أفضل لشراء أو بيع ورقة مالية في عقد آجل.

عقد الخيارات هو اتفاقية تتيح لك شراء أو بيع ورقة مالية إذا وصلت إلى سعر معين في تاريخ معين.

يجب أن يكون لديك حساب مع شركة وساطة عبر الإنترنت تقدم العقود الآجلة والخيارات من أجل الاستثمار في هذه المنتجات.

تسمح معظم شركات السمسرة عبر الإنترنت بالتداول في هذه الأوراق المالية ، لكن قد يطلبون من أصحاب الحسابات التوقيع على نماذج إضافية تعترف بمخاطر الاستثمار في هذه المشتقات.

تتيح لك المنصة شراء وبيع الخيارات والعقود الآجلة مباشرة بعد إنشاء حساب وساطة.

عادةً ما تتقاضى منصات تداول الخيارات والعقود الآجلة عمولة بناءً على عدد العقود التي تشتريها أو تبيعها.

من أجل البيع أو التدوير أو ممارسة خياراتهم قبل انتهاء صلاحيتها بلا قيمة ، يحتاج المستثمرون الذين يستثمرون في الذهب من خلال الخيارات أو العقود الآجلة إلى مراقبة ممتلكاتهم بنشاط.

علاوة على ذلك ، يحمل كل خيار من هذه الخيارات مستوى معينًا من الرافعة المالية ، أو الديون ، بشكل افتراضي ، مما قد يؤدي إلى خسائر فادحة للمستثمرين إذا استخدموها بشكل مفرط وتعرضوا لخسائر في السوق.

هل عليك الاستثمار في الذهب؟

قد يوفر لك الذهب ملاذًا آمنًا إذا كنت قلقًا بشأن التضخم والمصائب الأخرى. احتفظ الذهب بقيمته بشكل ملحوظ على المدى الطويل للغاية ، على الرغم من أنه على المدى القصير يمكن أن يكون متقلبًا مثل الأسهم.

يمكنك الاستثمار في الذهب المادي ، وأسهم الذهب ، وصناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وصناديق الاستثمار المشتركة ، أو عقود المضاربة الآجلة وعقود الخيارات بناءً على تفضيلاتك الشخصية ومستوى تحمل المخاطر.

بغض النظر عن شكل الذهب الذي تختاره ، يوصي معظم المستشارين بتخصيص ما لا يزيد عن 10٪ من محفظتك.

الاستثمار ينطوي على بعض المخاطر. الذهب ليس استثناء. مطلوب الكثير من التعلم في سوق الذهب المتميز.

حقيقة أن صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب وصناديق الاستثمار المشتركة توفر مثل هذا الاستقرار والتألق يجعلها خيار الاستثمار المفضل للمستثمرين الذين يسعون إلى الاستثمار في بعض الذهب.