كيف ولماذا تفتح حساب مصرفي خارجي؟

احتفظت الحسابات الخارجية بشعبيتها بين الأفراد ورجال الأعمال وهي اليوم ليست شيئًا غير قانوني. الحساب المصرفي الخارجي هو حساب يفتحه أجنبي في أي بلد أو بنك خارج إقليم إقامته وإقامته الضريبية.

وظيفة ذات صلة: 7 أشياء يجب البحث عنها في حساب مصرفي

ما هي الحسابات المصرفية الخارجية وكيف تفتح مثل هذا الحساب؟ سيساعدنا خبراء من International Wealth ، وهو أفضل موقع حول الخدمات الخارجية ، في حل هذه المشكلات. سوف تتعرف على أكثر البلدان المصرفية الخارجية شهرة ، وميزات الحسابات الخارجية ، وإجراءات فتحها.

ما هي أنواع الحسابات الخارجية؟

الحسابات الخارجية هي حسابات بنكية في بنوك ومؤسسات مالية أجنبية ، والتي يمكن تقسيمها إلى عدة مجموعات فرعية:

1. حساب لشركة خارجية - يُسمى في الخارج بسبب وضع الشركة (دولي / خارجي) ، ومكان تسجيله هو إقليم خارجي (نيفيس ، بليز ، جزر كايمان ، ديلاوير الولايات المتحدة الأمريكية ، جزر كوك ، إلخ.) .

2. حساب شخصي خارجي - حساب يفتح باسم مواطن أجنبي في أي دولة بخلاف مكان إقامته ومكان إقامته الضريبي. يسمى هذا الحساب أيضًا حسابًا أجنبيًا.

3. حساب خارجي للأعمال الأجنبية - حساب يمكن فتحه مع بنك خارجي لشركات أوروبية وآسيوية وشركات أجنبية أخرى. في الوقت نفسه ، لا تنتمي الشركة نفسها بالضرورة إلى شركات خارجية وغالبًا ما يكون لها وجود اقتصادي في ولايات قضائية محترمة. غالبًا ما يتم فتح حساب احتياطي خارجي لشركة تابعة أو فرع ، أو لإنشاء ائتمان لإدارة الأعمال.

لماذا تفتح حساب مصرفي خارجي؟

أصبح امتلاك حساب دولي أكثر شيوعًا بين الأفراد والشركات. أغراض فتح حساب خارجي هي:

1. حماية الأصول

2. الدخل السلبي من الفوائد المرتفعة على الودائع

3. تنويع رأس المال وسرية المالك المستفيد.

الخدمات المصرفية الخارجية هي تحويل الأموال إلى بنك يقع خارج بلد الإقامة الضريبية للعميل.

يوفر الحساب المصرفي الخارجي للأفراد عددًا من المزايا:

1. سهولة الوصول والمرونة - تركز البنوك الأجنبية التي تقدم خدماتها على مرونة منتجاتها. الهدف الرئيسي هو توفير الوصول العالمي إلى المدخرات الشخصية من خلال الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ، والتي تتيح لك إجراء أي معاملة من أي مكان في العالم.

2. الحد الأدنى من المستندات لفتح حساب خارجي لغير المقيمين فيما يتعلق بمتطلبات مماثلة في البنوك الأوروبية.

3. السرية والأمن - تولي البنوك الخارجية اهتمامًا خاصًا لأمن الأصول والحفاظ على المعلومات السرية لعملائها دون نقل البيانات إلى أطراف ثالثة.

4. التنويع - البنوك الأجنبية مناسبة وتستخدم لحماية رأس المال وتوزيع الأصول بين المحافظ المختلفة. وسيحمي ذلك من مخاطر تجميد الحسابات وتقلبات أسعار العملات ، وكذلك على خلفية الأزمات السياسية والاقتصادية.

5. الحماية - تتمتع الحسابات الخارجية في البنوك الخاصة بمستوى أعلى من الحماية من الهياكل الأجنبية الحكومية والتجارية على حد سواء.

بشكل عام ، يسمح الحساب المصرفي الخارجي للفرد باستخدام المنتجات المصرفية الحديثة بمستوى عالٍ من الأمان.

اقرأ أيضًا: مقارنة Infoblox و SolarWinds IPAM: حلول DNS-DHCP-IPAM

كيف تفتح حساب خارجي؟

عندما فهمنا مزايا الحسابات الخارجية ، فقد حان الوقت للحديث عن كيفية فتح حساب خارجي.

فتح حساب مصرفي خارجي للأفراد أو الشركات الخارجية ليس سهلاً مثل فتح حساب مصرفي في بلد الإقامة. تتحقق البنوك بعناية من كل عميل محتمل ، خاصةً فيما يتعلق بالتورط في قائمة عقوبات الأشخاص والسلطات القضائية ، فضلاً عن انتهاكات اللوائح الضريبية والاحتيال المالي.

كجزء من هذه العملية ، تطلب البنوك عددًا من المستندات المتعلقة بإجراء العناية الواجبة المتعمقة لمعرفة عميلك (اعرف عميلك) عليك كعميل جديد. ولكن حتى هذا لن يكون كافيًا لفتح حساب خارجي إذا كان العميل قد تم إدراجه بالفعل في قائمة الأشخاص الخاضعين لعقوبات الاتحاد الأوروبي. لحل المشكلة ، سيكون من الضروري تضييق نطاق قائمة البنوك المتاحة التي ستمنح الضوء الأخضر لفتح حساب خارجي ، و (إذا لزم الأمر) اختيار طريق مختلف لتنويع الأصول وحمايتها.

لفتح حساب خارجي (للأفراد) ، ستحتاج إلى تقديم مستندات مصدق عليها مترجمة ومصدقة من كاتب العدل:

• نسخة ممسوحة ضوئيًا من جواز السفر
• وثيقة تؤكد مكان الإقامة
• شهادة أصلية من مكان العمل (الوثيقة مطلوبة لتأكيد ملاءة الفرد)
• سيرة ذاتية تشير إلى مصدر الأموال والمعاملات المستقبلية المخططة على الحساب.

قد تختلف قائمة المستندات المطلوبة حسب الدولة المختارة.

عندما تكون حزمة المستندات جاهزة ، يتم إرسالها للتحقق من امتثال البنك. قد تستغرق العملية ما يصل إلى 30 يومًا. ولكن حتى مع وجود مجموعة من المستندات التي تم جمعها واستكمالها بشكل صحيح ، فقد يتم رفض الفرد من قبل بنك أجنبي.

هل من الممكن فتح حساب خارجي عن بعد؟

يمكنك فتح حساب خارجي عن بعد في عدد من الولايات القضائية ، بما في ذلك:

• بليز
• نيفيس
• سويسرا
• جزر البهاما
• جزر كوك
• كوراكاو
• ليختنشتاين
• لوسيا ، إلخ.

يشبه إجراء فتح حساب خارجي عن بعد عملية إنشاء حساب مصرفي شخصيًا. يكمن الاختلاف في التحقق من KYC ونقل المستندات ، والذي يتم عبر الإنترنت عبر وسائل الاتصال الإلكترونية.

اقرأ أيضًا: كيفية تجنب عمليات الغش في التسوق عبر الإنترنت

بغض النظر عن طريقة فتح حساب مصرفي خارجي ، يجب ألا تنسى التصديق الصحيح على المستندات وإعدادها. إذا تم إرسال المستند مع وجود أخطاء أو معلومات غير كاملة ، فسيتم رفض الخدمة.

تقدم International Wealth لفتح حسابات خارجية للأفراد والكيانات القانونية في أي بلد. احصل على المساعدة الشخصية من الخبراء ذوي الخبرة ولا تضيع وقتك في البحث عن مؤسسة مالية مناسبة ، والسفر إلى الخارج ، وإعداد المستندات وفقًا لمتطلبات أحد البنوك الخارجية. بالإضافة إلى ذلك ، سيوفر الوكلاء والوسطاء المسجلون في جميع أنحاء العالم حلولًا خارجية شاملة لتسجيل الأعمال والترخيص وهياكل الثقة والحسابات في البنوك والبنوك الجديدة وأنظمة الدفع.