Fundrise مقابل VNQ: أيهما أفضل؟

لا يخفى على أحد أن صناديق الاستثمار العقاري (REITs) أصبحت خيارًا استثماريًا ذا شعبية متزايدة على مدار العقد الماضي.

مع صعود منصات العقارات الرقمية مثل Fundrise وصناديق الاستثمار المتداولة التقليدية مثل Vanguard REIT (VNQ) ، يكون لدى المستثمرين العديد من الخيارات عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في العقارات.

ولكن ما هو الخيار الأفضل للمستثمرين الذين يتطلعون للاستثمار؟ سيقارن منشور المدونة هذا Fundrise مقابل VNQ لمساعدتك في تحديد الأفضل.

ما هو REIT؟

صندوق الاستثمار العقاري (REIT) هو أداة استثمارية تسمح للمستثمرين بتجميع أموالهم لشراء وإدارة وتشغيل العقارات المدرة للدخل.

تسمح صناديق الاستثمار العقاري للمستثمرين بالاستثمار في العقارات التجارية أو السكنية دون شراء العقار مباشرة. من خلال تجميع مواردهم ، يمكن للمستثمرين الوصول إلى العديد من العقارات التي قد تكون باهظة الثمن بالنسبة لهم لشرائها.

تقدم صناديق الاستثمار العقاري عادةً عوائد عالية من الأرباح ، مما يجعلها استثمارات جذابة لأولئك الذين يسعون إلى تحقيق دخل من محفظتهم الاستثمارية. كما أنها تسمح للمستثمرين بتنويع محافظهم من خلال الاستثمار في أنواع مختلفة من العقارات.

بالإضافة إلى ذلك ، غالبًا ما تكون صناديق الاستثمار العقاري أقل تقلبًا من الأسهم وتوفر سيولة أكثر من الاستثمارات العقارية المباشرة.

للتأهل كصندوق REIT ، سيتم توزيع 90٪ على الأقل من الدخل الخاضع للضريبة على المساهمين كأرباح. بالإضافة إلى ذلك ، تسمح صناديق الاستثمار العقاري للمستثمرين بالتعرض لعدد كبير من الأصول العقارية في جميع أنحاء العالم.

ما هو Fundrise eREIT؟

Fundrise eREIT هو صندوق استئماني مفتوح يتكون من عدة عقارات تجارية وسكنية مملوكة للشركة. eREIT الخاص بـ Fundrise هو منتج جديد نسبيًا في السوق ولّد قدرًا كبيرًا من الاهتمام والاهتمام بمساحة العقارات.

تفتخر الشركة بقدرتها على تزويد المستثمرين بإمكانية الوصول إلى محفظة متنوعة من الاستثمارات عالية الجودة عبر فئات الأصول المتعددة والمواقع الجغرافية.

تقدم Fundrise eREITs للمستثمرين خيارًا جذابًا للتنويع وهي أكثر كفاءة من الناحية الضريبية من صناديق الاستثمار العقاري التقليدية. بالإضافة إلى ذلك ، يسمح Fundrise للمستثمرين بإدارة استثماراتهم عبر الإنترنت ويزودهم بتحليلات أداء قابلة للتخصيص لتتبع استثماراتهم.

أتاحت Fundrise العديد من eREITs الخاصة بها على مر السنين من خلال بند جديد في اللوائح. يتيح ذلك للمستثمرين غير المعتمدين شراء ما يصل إلى 5 ملايين دولار من الضمان في 12 شهرًا.

سمح هذا الحكم الجديد لمنصات مثل Fundrise أن تظهر عقارات التمويل الجماعي ، مما يخلق المزيد من الفرص للاستثمار ومفهوم جديد لهيكل REIT غير المتداول.

صناديق الاستثمار العقاري المتداولة علنًا مقابل صناديق الاستثمار العقاري غير المتداولة

فيما يتعلق بصناديق الاستثمار العقارية ، هناك فئتان متميزتان: صناديق الاستثمار العقاري المتداولة علنًا (مثل Vanguard REIT VNQ) وصناديق الاستثمار العقاري غير المتداولة (مثل Fundrise). يوفر كلا النوعين للمستثمرين إمكانية الوصول إلى الاستثمارات العقارية ، ولكن يجب مراعاة بعض الاختلافات الرئيسية عند تحديد الخيار الأفضل.

يتم تداول صناديق الاستثمار العقاري المتداولة علنًا ، مثل Vanguard VNQ ، في البورصة ، مما يسمح للمستثمرين بشراء وبيع الأسهم تمامًا كما يفعلون مع أي سهم آخر. وهذا يجعلها أكثر سيولة من صناديق الاستثمار العقاري غير المتداولة ويمنح المستثمرين مرونة أكبر.

ومع ذلك ، فإن الجانب السلبي هو أنهم غالبًا ما يكون لديهم رسوم أعلى ، مما يجعل من الصعب تعظيم العوائد. لا يتم تداول صناديق الاستثمار العقاري غير المتداولة مثل Fundrise في البورصة. بدلاً من ذلك ، يتم عرضها مباشرة على المستثمرين ولا يمكن بيعها إلا للشركات وقت البيع.

في حين أن هذا يحد من السيولة ، فإن الرسوم المرتبطة بصناديق الاستثمار العقاري غير المتداولة تكون عمومًا أقل بكثير من تلك الخاصة بصناديق الاستثمار العقارية المتداولة علنًا. عائدات Fundrise أعلى من Vanguard VNQ ، على الرغم من أن هذه العوائد تعتمد بشكل كبير على ظروف السوق.

في النهاية ، من الضروري البحث وتحديد نوع REIT الذي يلبي أهدافك المالية بشكل أفضل. على سبيل المثال ، قد يكون صندوق الاستثمار العقاري المتداول علنًا أفضل إذا كنت تسعى إلى سيولة أكبر.

ومع ذلك ، لنفترض أنك على استعداد لقبول مستوى منخفض من السيولة مقابل عوائد أعلى من الأموال المحتملة. في هذه الحالة ، قد يكون صناديق الاستثمار العقاري غير المتداولة مثل Fundrise خيارًا أفضل. لكن قراءة مراجعة Fundrise يمكن أن تساعدك في تحديد الخيار المناسب لك.

هل Vanguard REIT استثمار أفضل؟

من الأهمية بمكان فهم الفرق بين Fundrise والاستثمارات الأخرى المتداولة علنًا ، مثل Vanguard REIT.

Fundrise هو استثمار عقاري فريد من نوعه ، في حين أن معظم صناديق الاستثمار العقاري التقليدية تتكون من عقارات تم شراؤها بالفعل.

من المزايا المهمة للاستثمار مع VNQ أنه يمكنك بيع حصتك كلما أمكن ذلك. ومع ذلك ، مع Fundrise eREITs ، لن تتمكن من الوصول إلى أموالك حتى انقضاء وقت محدد.

يسمح eREIT للمستثمرين بتجميع أموالهم معًا للوصول إلى محفظة عقارية متنامية. يمكن لـ Fundrise بعد ذلك إضافة صفقات جديدة إلى المحفظة التي يستكشفها.

بدائل Fundrise

إذا لم يلبي Fundrise و VNQ ، لسبب أو لآخر ، احتياجاتك فيما يتعلق بأولويات الاستثمار الخاصة بك ، فيمكنك المساعدة في التسليح مع منافسي Fundrise الآخرين.

• صندوق متنوع

تقدم DiversyFund استثمارات تساعد في تنويع محفظتك. بالإضافة إلى ذلك ، فإنها توفر صندوق نمو عقاري مثالي للأفراد الذين يتطلعون إلى الانفتاح على سوق العقارات دون الاستثمار المسبق الكبير.

• كراود ستريت

يسمح Crowdstreet للمستثمرين بالوصول إلى الاستثمارات العقارية التجارية المباشرة من خلال سوقهم عبر الإنترنت. إنها توفر الوصول إلى صفقات عالية الجودة ويمكن أن تساعد في تنويع محفظتك من خلال استثمارات المكاتب والتجزئة والممتلكات الصناعية.

الحكم: Fundrise vs Vanguard

عند التفكير في Fundrise أو Vanguard REIT (VNQ) هو الاستثمار الأفضل ، من الضروري مراعاة عوامل مثل السيولة والعوائد والرسوم.

تقدم Fundrise محفظة أكثر تنوعًا من الاستثمارات العقارية ورسومًا أقل من VNQ ، مما يجعلها أكثر جاذبية للمستثمرين الذين يريدون عوائد أعلى مع مخاطر أقل.

بالإضافة إلى ذلك ، لا يوجد حد أدنى لمبلغ الاستثمار Fundrise ، مما يجعله الخيار الأفضل لأولئك الذين يتطلعون إلى البدء صغيرًا. مع أدائه القوي ورسومه المنخفضة ، فإن Fundrise هو الخيار الأفضل للمستثمرين.

إذا كنت ترغب في البدء مع Fundrise ، انقر هنا.