مراجعة Fundrise: صخب العقارات التجارية الذي تبلغ قيمته 100000 دولار

في عام 2015 ، بدأت في بناء ما أسميه "محفظة التدفقات النقدية الخاصة بي". هذه مجموعة محددة من الاستثمارات مصممة أولاً وقبل كل شيء لتوليد الفائدة والأرباح.

كان تفكيري هو: كيف يمكنني الحصول على أجر مرارًا وتكرارًا من العمل الذي أقوم به مرة واحدة؟

ومن خلال الاستثمار في التدفق النقدي ، يمكنني تحويل كل 1000 دولار "إضافية" كسبتها إلى 20-80 دولارًا سنويًا في دخل سلبي حقًا ... إلى الأبد .

لقد أضفت بجد إلى محفظة التدفقات النقدية الخاصة بي شهرًا بعد شهر ، وعامًا بعد عام. اليوم ، تدر آلاف الدولارات شهريًا.

أحد مكونات هذه المحفظة هو العقارات التجارية من خلال Fundrise .

الإفصاح: أنا مستثمر منذ فترة طويلة وشريك تابع لـ Fundrise. عندما تنضم من خلال رابط الإحالة الخاص بي ، أحصل على عمولة. الآراء الخاصة بي.

في هذا المنشور ، سأفصل:

• كيف يعمل Fundrise
• ما جذبني إلى المنصة
• إيجابيات وسلبيات
• لمحة عن حسابي Fundrise
• بدائل للنظر

مستعد؟ دعنا نقوم به!

ما هو Fundrise؟

لماذا اخترت الاستثمار

لقد انجذبت إلى Fundrise لعدة أسباب ، بما في ذلك:

• سحب التدفق النقدي الثابت
• الرغبة في إضافة عرض عقاري إلى محفظتي
• فلسفة الشركة

التدفق النقدي الثابت

لقد كنت مستثمرًا في Fundrise منذ أواخر عام 2015 ، وقد دفعوا أرباحًا كل ثلاثة أشهر منذ ذلك الحين. نظرًا لأن أحد أهدافي كان زيادة دخلي السلبي ، فقد كان احتمال الحصول على 8٪ + عوائد أرباح في وقت مبكر أمرًا جذابًا للغاية.

(لقد انخفض هذا منذ ذلك الحين مع نضوج وتنويع النظام الأساسي).

إضافة الانكشاف العقاري

تاريخياً ، استفاد المستثمرون العقاريون من:

• تقدير الممتلكات
• إيرادات الإيجار
• معاملة ضريبية مواتية

ونظرًا لأن بعض الخبراء يوصون بما يصل إلى 20٪ من محفظتك العقارية في العقارات ، فقد كنت أبحث عن طرق لإضافة بعضها - دون أن أكون مالكًا.

فلسفة الشركة

لقد كان لها صدى مع فلسفة الاستثمار الخاصة بـ Fundrise ، والتي يمكنني وصفها على أفضل وجه بأنها متفائلة بحذر. لم تكن الشركة تسعى إلى الاستحواذ على كل فئة من العقارات باسم التنويع ، ولكنها ركزت على عدد قليل من العقارات التي شعرت بقوة تجاهها.

وتشمل تلك:

• مرافق لوجستية "الميل الأخير"
• العقارات السكنية Sunbelt

كان ذلك منطقيًا بالنسبة لي ، خاصةً بالمقارنة مع مراكز التسوق ومباني المكاتب في عصر التجارة الإلكترونية والعمل عن بُعد.

كانت رسالة Fundrise (ولا تزال) ، "عقارات مدعمة بالتكنولوجيا ومدققة ، مبنية لتحقيق عوائد قوية طويلة الأجل". أعتقد أنني انجذبت إلى مستوى كل ذلك.

لقد بدأت بإيداع 5000 دولار لاختبار المياه ، وأضيف إلى حسابي منذ ذلك الحين.

إيجابيات وسلبيات Fundrise

الايجابيات:

• حد أدنى منخفض للاستثمار - يمكنك البدء بمبلغ أقل من 10 دولارات.
• مفتوحة للجميع - بعض المنصات مفتوحة فقط للمستثمرين المعتمدين.
• رسوم منخفضة - يتقاضى Fundrise 1٪ من قيمة حسابك كرسوم كل عام.
• التنويع الفوري - لا داعي لاختيار الصفقات واختيارها. تنتشر مخاطرك في مجموعة منسقة من العقارات التجارية.
• أداء تاريخي صحي - كسب حسابي 10٪ سنويًا. بالنظر إلى توزيعات الأرباح فقط ، فإن متوسط ​​العائد السنوي هو 5.29٪.
• تقلب أقل - بسبب الإستراتيجية المحافظة ، فإن Fundrise لم تتضرر بشدة مثل صناديق الاستثمار العقارية العامة خلال فترات الركود في السوق.

سلبيات:

• السيولة - إذا كنت بحاجة إلى سحب النقود من حسابك ، فيمكنك القيام بذلك دون غرامة مرة واحدة كل ثلاثة أشهر. ولكن ، يحتفظ Fundrise أيضًا بالحق في تعليق عمليات السحب هذه وفقًا لظروف السوق. يجب أن يُنظر إلى هذا بالتأكيد على أنه تعليق طويل الأجل.
• ليس متنوعًا - تمنحك صناديق الاستثمار العقارية العامة مثل VNQ من Vanguard التعرض لآلاف العقارات ، حيث قد يكون لديك بضع عشرات فقط من خلال Fundrise.
• سجل المسار التشغيلي المحدود - تعمل الشركة فقط منذ عام 2012.
• ضعف الاتجاه الصعودي - مع انخفاض تقلب الجانب السلبي ، يأتي أداء صعودي أضعف عندما يزدهر السوق.

داخل حساب Fundrise الخاص بي

هذا ما يبدو داخل حساب Fundrise الخاص بي. خطوات السلم الصغيرة على الرسم البياني هي المكان الذي قمت فيه بإيداع المزيد من الأموال بمرور الوقت.

إذا قمت بالتبديل إلى صافي العوائد ، يمكنني أن أرى أن الحساب قد كسب أكثر من 42000 دولار منذ أن بدأت - مقسم بين توزيعات الأرباح والتقدير.

الشيء المثير للاهتمام هنا هو الارتفاع الكبير في التقدير خلال طفرة العقارات في عام 2021 ، والتصحيح اللاحق في العام التالي.

نظرًا لأنني كنت أحاول بناء التدفق النقدي السلبي ، فإن مقياس توزيع الأرباح الربع سنوي هو أكثر أهمية بالنسبة لي. في الآونة الأخيرة ، كان هذا حوالي 1200 دولار في الربع ، أو 400 دولار في الشهر.

داخل المحفظة ، يحتوي حسابي على 169 مشروعًا نشطًا:

يتم تقسيم هذه إلى فئتين رئيسيتين:

1. النمو العقاري
2. عقارات الدخل

تاريخيا ، حقق جزء "النمو" عائدات أقوى.

في البداية ، كان هدفي محددًا كـ "الدخل" ، لكن Fundrise ستخصص تلقائيًا استثمارات جديدة عبر كل من النمو والدخل eREITs. يمكنك الآن اختيار eREITs المحددة التي تتوافق بشكل وثيق مع أهدافك.

على سبيل المثال ، فيما يلي بعض الخصائص المدرجة في محفظة Fundrise الخاصة بي:

من يجب أن يتجنب نمو الأموال مثل الطاعون؟

Fundrise ليس مناسبًا إذا كنت:

• بحاجة إلى سيولة على المدى القريب
• أعتقد أن سوق العقارات سوف ينهار
• أحب السفينة الدوارة لصناديق الاستثمار العقارية العامة
• تفضل الاستثمار العقاري المباشر ، مثل شراء منزل بنفسك

بدائل Fundrise

عندما يتعلق الأمر بجني الأموال من العقارات ، فإن Fundrise هو مجرد واحد من العديد من الخيارات. فيما يلي بعض البدائل للنظر فيها.

مواقع التمويل الجماعي العقاري الأخرى

تعمل العديد من المنصات الأخرى بشكل مشابه لـ Fundrise ، على الرغم من أنها عادةً ما يكون لديها حد أدنى أعلى من الاستثمارات وقد تكون مفتوحة للمستثمرين المعتمدين فقط:

• Yieldstreet - تنوع في العقارات والفن والائتمان الخاص والمزيد. 10000 دولار كحد أدنى ؛ المستثمرون المعتمدون فقط.
• Crowdstreet - 25000 دولار كحد أدنى ؛ المستثمرون المعتمدون فقط.
• EquityMultiple - 5000 دولار كحد أدنى ؛ المستثمرون المعتمدون فقط.
• Diversyfund - متخصص في العقارات السكنية متعددة العائلات. الحد الأدنى للاستثمار 500 دولار.

صناديق الاستثمار العقارية العامة

يمكنك أيضًا شراء صناديق استثمار عقاري منخفضة التكلفة مشتركة من خلال أي وساطة. هذه جزء من محفظة التدفقات النقدية الخاصة بي أيضًا.

على سبيل المثال ، إليك كيفية أداء Vanguard's VNQ خلال السنوات القليلة الماضية.

تساوي قيمة الأسهم تقريبًا نفس قيمتها منذ 8 سنوات ، لكن الصندوق دفع أرباحًا كل ثلاثة أشهر.

قم ببناء محفظتك العقارية الخاصة

يفضل العديد من قراء Side Hustle Nation نشاطًا جانبيًا أكثر نشاطًا في مجال العقارات.

بالنسبة لأشخاص مثل داستن هاينر ، فإن إمبراطوريته من العقارات المؤجرة تدر تدفقات نقدية كافية لدرجة أنه تقاعد مبكرًا. يتطلب هذا النمط من الاستثمار المباشر مزيدًا من العمل ، ولكنه يسمح لك بمزيد من المزايا المالية والضريبية أكثر من Fundrise.

على سبيل المثال ، بمبلغ 100000 دولار أمريكي كدفعة مقدمة ، يمكنني شراء عقار مؤجر بقيمة 500000 دولار أمريكي. ثم يقوم المستأجرون الخاص بي بسداد الرهن (الرهون) ببطء من أجلي وسأحصل نظريًا على تدفق نقدي سلبي نسبيًا كل شهر.

(كل ذلك أثناء شطب مصاريف عملي ، والاستهلاك ، وفوائد الرهن العقاري من ضرائبي.)

في المقابل ، ستكون مسؤولاً عن:

• صيانة
• المستأجرين مشكلة
• الشواغر

بالنسبة للبعض ، هذه المسؤوليات هي ثمن ضئيل يجب دفعه كطريقة لبناء ثروة طويلة الأجل والهروب من سباق الفئران.

إذا كنت لا ترغب في التعامل مع هذه الأشياء ولكنك لا تزال تحب فكرة دخل الإيجار لعائلة واحدة ، تحقق من منصة مثل Arrived . يمكنك شراء ملكية جزئية للإيجارات المتدفقة نقدًا مقابل أقل من 100 دولار ، وأن تكون بعيدًا عن متناول اليد تمامًا.

Fundrise بالأرقام

فيما يلي بعض إحصائيات Fundrise التي يجب مراعاتها:

• Fundrise هي واحدة من أكبر 50 مستثمراً في الأسهم الخاصة العقارية.
• تدير الشركة حاليًا أكثر من 7 مليار دولار في العقارات.
• انضم ما يقرب من 2 مليون مستثمر إلى المنصة.
• حصل على لقب "أفضل موقع للتمويل الجماعي العقاري للمبتدئين" من قبل Investopedia.
• حصل على لقب "أفضل تطبيق للاستثمار العقاري" من قبل Business Insider.

نأمل أن تلقي هذه المقالة بعض الضوء على ما إذا كان Fundrise منطقيًا لإضافته إلى محفظتك الاستثمارية .

هل تبحث عن المزيد من المساعدة الجانبية؟

• ابدأ تحدي $ 500 المجاني الخاص بك. توضح لك دورة البريد الإلكتروني المجانية لمدة 5 أيام كيفية إضافة 500 دولار إلى صافي أرباحك.
• انضم إلى مجتمع Side Hustle Nation المجاني. مجموعة Facebook المجانية هي أفضل مكان للتواصل مع المحتالين الآخرين والحصول على إجابات لأسئلتك.
• تنزيل The Side Hustle Show. يشارك البودكاست المجاني الخاص بي كيفية كسب أموال إضافية من خلال حلقات أسبوعية قابلة للتنفيذ.

إن برنامج Side Hustle Show الحائز على جائزة هو a
أهم 10 بودكاست لريادة الأعمال
مع أكثر من 1100 تقييم 5 نجوم!

استمع في تطبيق البودكاست المفضل لديك أو مباشرة في متصفحك.