أحدث 58 إحصائيات للتكنولوجيا المالية للرؤى المالية

غالبًا ما يكون قطاع التكنولوجيا المالية، وهو قطاع معروف بالفرص والإمكانات، موضوعًا للنقاش بين رواد الأعمال وقادة الأعمال. تنضم التكنولوجيا المالية ببساطة إلى التمويل والتكنولوجيا المعززين بالتحول الرقمي.

عندما يجمع التمويل والتكنولوجيا بين القوى، فإنهما يقدمان طريقة أسرع وأفضل وأكثر جدوى للتعامل مع التمويل. بالنسبة للشركات والشركات الناشئة، فهو منجم ذهب. أي عمل تجاري قادر على إضافة قيمة أو حل مشاكل الناس مع كسب المال سوف يتجه نحو الأعلى في هذا القطاع. على سبيل المثال، مجرد النظر في الخدمات المصرفية الرقمية. كم مرة تذهب إلى البنوك التقليدية هذه الأيام؟

لقد سهلت منصات الخدمات المصرفية الرقمية على الأشخاص الوصول إلى المنتجات المالية من خلال أجهزة الكمبيوتر المحمولة الخاصة بهم أو عبر الهاتف المحمول. لقد حولت تفاعلات العملاء ودمجتها في المزيد من العمليات متعددة القنوات. تعمل التكنولوجيا المالية على تغيير كيفية إدارة الأشخاص والشركات للأموال أو الأصول. الاتجاهات والإحصاءات أدناه تقول ذلك بصوت عال وواضح.

اطلع على بعض الإحصائيات المثيرة لفهم مكان وجود التكنولوجيا المالية وإلى أين تتجه في عام 2023.

أهم إحصائيات التكنولوجيا المالية في عام 2023

سيلعب الذكاء الاصطناعي (AI) والتعلم الآلي (ML) دورًا مهمًا في مجال التكنولوجيا المالية مع ظهور المزيد من الشركات الناشئة ذات التقنية العالية في دائرة الضوء. تستكشف الإحصائيات أدناه هذا والعديد من أحدث الاتجاهات في السوق.

• يعرض مؤشر ناسداك، موطن العديد من شركات التكنولوجيا الرائدة على مستوى العالم، 463 سهمًا مرتبطًا بالتكنولوجيا المالية.
• وبحلول الربع الثاني من عام 2022، استحوذت آسيا على 24% من صفقات التكنولوجيا المالية العالمية، مما جعل نفسها المنطقة ذات ثاني أكبر حجم صفقات بعد الولايات المتحدة.
• تعتمد 90% من شركات التكنولوجيا المالية العالمية بالفعل بشكل كبير على الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي.
• استخدم 64% من الأشخاص حول العالم تطبيقات التكنولوجيا المالية في عام 2019.

• نما استخدام الخدمات المصرفية الرقمية في الولايات المتحدة ليشمل 65.3% من سكانها في عام 2022.
• تنفق 9 ملايين أسرة في الولايات المتحدة ليس لديها حسابات مصرفية ما يقدر بنحو 200 إلى 500 دولار سنويًا على خدمات مثل صرف الشيكات. تقدم الودائع الرقمية المباشرة عبر التكنولوجيا المالية حلاً لتجاوز الرسوم.
• وتشير التقديرات إلى أن استخدام الذكاء الاصطناعي سيوفر لصناعة التأمين ما يقرب من 1.3 مليار دولار بحلول عام 2023.
• حدد 56% من المهنيين أمن المعلومات والخصوصية باعتبارهما تهديدات لصعود التكنولوجيا المالية.

إحصاءات الاستثمار والتمويل في مجال التكنولوجيا المالية

الإمكانات والفرص الكبيرة تجذب المستثمرين ورواد الأعمال على حد سواء. يطمح المؤسسون إلى البناء، بينما يخوض المستثمرون المخاطر مقدمًا لتحقيق أرباح كبيرة لاحقًا. شهد قطاع التكنولوجيا المالية استثمارات ضخمة من أصحاب رؤوس الأموال وشركات الاستثمار مع عوائد مستقبلية موعودة وكبيرة. وتوضح الإحصائيات أدناه حجم هذه الاستثمارات وعدد الصفقات الناجحة.

• وفي الربع الأول من عام 2022، وصلت صفقات التمويل العالمية للتكنولوجيا المالية إلى 1,482 صفقة. هذا نمو بنسبة 20٪ عن الربع الأول من عام 2021.
• حصلت شركات التأمين في مجال التكنولوجيا المالية على تمويل بقيمة 3.8 مليار دولار في عام 2020.
• أدت البداية الاقتصادية الصعبة لعام 2022 إلى انخفاض بنسبة 33٪ على أساس ربع سنوي في الاستثمارات العالمية في مجال التكنولوجيا المالية خلال الربع الثاني.

• بلغ استثمار رأس المال الاستثماري العالمي في التكنولوجيا المالية في عام 2022 92.2 مليار دولار.
• شهد تمويل مجال تكنولوجيا الثروة زيادة بنسبة 36% على أساس ربع سنوي في عام 2022، حيث يضم أكثر من 180 صفقة نهائية.
• تجاوزت مشاركات رأس المال الاستثماري 1200 صفقة في الربع الثاني من عام 2022.
• ومن عام 2021 حتى الربع الثاني من عام 2022، قادت الولايات المتحدة استثمارات التكنولوجيا المالية بنسبة 38% بحلول نهاية الربع.

الاتجاهات في تطبيقات التكنولوجيا المالية

رحب الناس بالعديد من التطبيقات والتكنولوجيا مع بدء تطور التكنولوجيا المالية. ظلت أدوات إدارة الأموال وبوابات الدفع وبعض برامج حفظ العملات المشفرة في المقدمة. توضح الإحصائيات أدناه كيفية استجابة المستخدمين للتطبيقات التي جعلت المنتجات والمؤسسات المالية أقرب إليهم.

• GoHenry، وهي أداة لإدارة الأموال من المملكة المتحدة، لديها أكثر من مليون مستخدم مدفوع الأجر. وشهدت زيادة في نمو البحث بنسبة 1,260% في الفترة من 2018 إلى 2022.
• حصلت شركة M1 Finance، وهي شركة خدمات مالية أمريكية، على 323 مليون دولار في جولتها الاستثمارية من السلسلة E.
• جمعت شركة التكنولوجيا المالية Revolut تمويلًا يتجاوز 1.7 مليار دولار.
• بلغ عدد مستخدمي Robinhood أكثر من 9.1 مليون في عام 2021، أي ثلاثة أضعاف عدد أقرب منافسيها، WeBull.

• 29600 دولار هي قيمة المعاملة المقدرة لكل مستخدم للتكنولوجيا المالية بحلول عام 2027.
• بحلول عام 2027، ستتجاوز قيمة المعاملة لكل مستخدم 29600 دولار.
• تعتبر شركة Stripe، التي تبلغ قيمتها 95 مليار دولار، أكثر شركات التكنولوجيا المالية قيمة في الولايات المتحدة.
• تمتلك ARK Invest واحدة من أبرز صناديق الاستثمار المتداولة إلكترونيًا (ETFs)، والتي تضم أكثر من 630.000 سهم موزعة على 31 سهمًا فريدًا. وفي عام 2021، شهد صندوق الاستثمار المتداول هذا ذروة نمو بلغت 209٪.
• عند ظهورها العام لأول مرة في عام 2021، تجاوز التقييم السوقي لـ Coinbase في بورصة ناسداك علامة 100 مليار دولار.
• في عام 2020، قامت شركات التكنولوجيا المالية التي تلبي احتياجات مستهلكي التجزئة بزيادة قيمة معاملاتها الإجمالية بنسبة 47%.

اعتماد التكنولوجيا المالية وإحصاءات النمو

وفقًا للإحصاءات الواردة أدناه، تتجه الصناعة نحو اعتماد التكنولوجيا المالية بدلاً من الأنظمة المصرفية التقليدية. هناك استخدام متزايد لروبوتات الدردشة في القطاعات المصرفية. يتم تعديل تفضيل الأشخاص تجاه العملات المشفرة ديناميكيًا. دعونا نستكشف هذه الإحصائيات لاكتشاف آفاق النمو في قطاع التكنولوجيا المالية.

• ارتفعت قيمة صفقات الاستثمار في الولايات المتحدة بنسبة 54% في عام 2019، حيث تجاوزت 26 مليار دولار.
• بدأت البنوك في خفض التكاليف من خلال إنشاء روبوتات الدردشة. تشير التوقعات إلى أنهم سيوفرون 7.3 مليار دولار في عام 2023.

48%

من المؤسسات المالية قامت بدمج التكنولوجيا المالية بشكل كامل في استراتيجياتها التشغيلية.

المصدر: بنك التسويات الدولية

• أنتج سوق التكنولوجيا المالية الهندي 15 شركة وحيدة القرن باستثمارات إجمالية قدرها 8 مليارات دولار في عام 2021. وتشير شركات يونيكورن إلى الشركات الناشئة التي تجاوزت قيمتها مليار دولار في تقييمها.
• ويتوقع تقرير السوق العالمية للخدمات المالية لعام 2022 أن يسجل القطاع معدل نمو سنوي مركب (CAGR) بنسبة 9.6٪، مما يجعل قيمة السوق 37 مليار دولار بحلول عام 2026.
• وارتفع استثمار رأس المال الاستثماري العالمي في شركات التكنولوجيا المالية من 48.9 مليار دولار في عام 2020 إلى 131.5 مليار دولار في عام 2021.
• KuCoin، وهي بورصة عملات مشفرة ظهرت كواحدة من 20 شركة وحيدة القرن في مجال التكنولوجيا المالية في عام 2020، تتمتع بتقييم يتجاوز 10 مليارات دولار.
• واحد من كل عشرة أفراد يحمل نوعًا ما من العملات المشفرة.
• تعمل أنظمة الكشف عن الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي على تقليل وقت التحقيقات في الاحتيال بنسبة 70% مع زيادة الدقة بنسبة 90%.
• في عام 2017، بلغت قيمة سوق التكنولوجيا المالية العالمية حوالي 90.5 مليار دولار. ومن المتوقع أن يصل إلى 188 مليار دولار بحلول عام 2024.

الناس وتفضيلاتهم في مجال التكنولوجيا المالية

تناقش الإحصائيات أدناه كل ما يتعلق بالأشخاص وقطاع التكنولوجيا المالية. سواء كان الأمر يتعلق بتفضيلهم للخدمات أو التطبيقات، أو مستوى الثقة، أو الرغبة في تجربة أفضل، فسوف تتعلم الفروق الدقيقة التي تربط الأشخاص بهذا الجانب من الصناعة، حيث يلتقي التمويل والتكنولوجيا.

• يمتلك جاك دورسي، الرئيس التنفيذي السابق لشركة تويتر، 12.7% من جميع الأسهم القائمة في شركة التكنولوجيا المالية Square، بإجمالي 50.8 مليون سهم.
• وقد لوحظت زيادة بنسبة 223% في وظائف التكنولوجيا المالية المُعلن عنها في الولايات المتحدة في عام 2021.
• وفي الولايات المتحدة، يحصل 13% من البالغين على الحد الأدنى من الخدمات من البنوك، في حين يحتاج 5% إلى المزيد من الخدمات المصرفية.
• 16.1% من الأشخاص الذين ليس لديهم حسابات مصرفية في الولايات المتحدة لا يثقون بالمؤسسات المصرفية التقليدية.
• من عام 2021 إلى عام 2022، لجأ 10% من سكان الولايات المتحدة إلى خدمات الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL) أو خدمات القروض بالتقسيط.
• يفتقر أكثر من 21 مليون أمريكي، أي حوالي 11% من السكان، إلى بطاقة هوية صادرة عن الحكومة، مما يشكل تحديات في الحصول على حسابات مصرفية قياسية.
• تبلغ الخسائر المالية السنوية لأولئك الذين ليس لديهم حساب مصرفي حوالي 196.50 دولارًا أمريكيًا، وينتج ذلك في الغالب عن مصاريف بطاقة الخصم المدفوعة مسبقًا.

• شركات التكنولوجيا المالية لها صدى أكبر لدى الأجيال الشابة. ومن بين أولئك الذين تتراوح أعمارهم بين 18 إلى 24 عامًا، وضع 51% ثقتهم في كيانات التكنولوجيا المالية، و49% ممن تتراوح أعمارهم بين 25 إلى 34 عامًا يفعلون الشيء نفسه. وبالمقارنة، تحظى البنوك التقليدية بثقة 39% و42% فقط من هاتين الفئتين العمريتين على التوالي.
• 56% ممن ليس لديهم بنك لا ينوون فتح حساب جاري أو حساب توفير في المستقبل.
• يكشف استطلاع آراء المستهلكين الذي أجرته شركة Experian أن 56% من المستهلكين منفتحون على مشاركة تفاصيل الاتصال الخاصة بهم، وأن 42% منهم على استعداد لتقديم معلومات شخصية إلى الهيئات المالية إذا كان ذلك يعزز تجربة خدمتهم.
• 24% ممن ليس لديهم خدمات مصرفية ما زالوا بحاجة إلى إكمال دراستهم الثانوية.

Blockchain في التكنولوجيا المالية

باعتبارها قطاعًا متطورًا، تسير التكنولوجيا المالية بالتوازي مع التطور التكنولوجي. تشير التطورات الأخيرة إلى تزايد اعتماد البنية التحتية اللامركزية في التكنولوجيا المالية. تمثل Blockchain ببساطة نقطة البداية. الفوائد التي تجلبها لقطاع التكنولوجيا المالية تشجع الناس على محاولة الاستفادة منها.

• تعتقد اثنتان من كل خمس شركات خدمات مالية أن تقنية blockchain ستحدث ثورة في تقديم الخدمات.
• في عام 2020، وصلت الاستثمارات العالمية التي تستهدف مؤسسات blockchain والعملات المشفرة إلى 1.2 مليار دولار.

• بلغ إجمالي الإنفاق العالمي على الحلول المتعلقة ببلوكتشين 6.6 مليار دولار في عام 2021، مع توقعات تشير إلى ارتفاعه إلى 19 مليار دولار بحلول عام 2024.

جعل التكنولوجيا المالية آمنة

تتعامل الخدمات المالية مع الكثير من المعلومات الحساسة. إذا تم الكشف عنها، فقد تتبع ذلك سرقة أو استغلال، مما يعرض بيانات المستخدم للخطر. ومع ظهور التكنولوجيا المالية، تتم معالجة هذا النوع من المعلومات رقميا، و- مع الافتقار إلى الضمانات المناسبة - يمكن للقراصنة الخبيثين أن يضعوا أيديهم عليها. ولكن مع إدارة الهوية، عادت السيطرة إلى يديك.

تعرف على المزيد حول حوكمة الهوية وكيفية إعداد نظام لتأمين أصول التكنولوجيا المالية.